金融分析專業介紹

A. 金融分析師需要哪些能力

我認為你很有眼光，這個行業很缺人，而且很有發展潛質，高中應該選理科好點，大學學財經里的金融。參考意見。

B. 要成為金融分析師應該學什麼專業

報考CFA不限制專業，所以不論是文科理科都是可以報考的。同時也不必擔心文科學不來版CFA，CFA一級只涉及權很少的數學知識，涉及到數學的知識點主要在quantitative method裡面，包括很基礎的概率統計問題，文科背景也是很容易理解。
CFA考試報名條件：
1.擁有學士學位或相當的專業水準以上，對專業沒有任何限制；大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年；如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業水準，也可被接受為候選人。在校大學生，可在畢業前12個月內注冊報名考試。 4年制本科學歷（在校大四學生） 3年制大專學歷加上1年全職工作經驗 2年制大專學歷加上2年全職工作經驗
2.遵守職業道德規范；
3.完成注冊和報名以及支付費用；
4.能夠用英語參加考試。

C. 做金融分析師，應該讀什麼專業

金融分來析師的工作內容是：培育專源業的機構投資人；對開放式基金進行管理以及創業板市場的設立與運作；保險基金和養老基金的管理；商業銀行股份化和資產證券化運作；股票指數、期貨分析以及風險資金管理等。
金融分析師的工作也包括：收集研究對象信息，對其產品進行分析研究，提供分析研究及投資價值報告；跟蹤研究對象變化情況，及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況，作出投資預期回報與風險分析，調整投資操作建議；對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護；通過各種聯絡方式開發新客戶，與老客戶保持聯系；負責完成金融產品開戶訂單，解答客戶各項問題；及時反饋客戶意見，把握市場動向。

D. 金融分析師一般都做些什麼

金融分析師的工作內容是：培育專業的機構投資人；對開放式基金進行管理以及創業回板市場的設答立與運作；保險基金和養老基金的管理；商業銀行股份化和資產證券化運作；股票指數、期貨分析以及風險資金管理等。
金融分析師的工作也包括：收集研究對象信息，對其產品進行分析研究，提供分析研究及投資價值報告；跟蹤研究對象變化情況，及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況，作出投資預期回報與風險分析，調整投資操作建議；對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護；通過各種聯絡方式開發新客戶，與老客戶保持聯系；負責完成金融產品開戶訂單，解答客戶各項問題；及時反饋客戶意見，把握市場動向。

E. 請詳細介紹下金融各類分析師

什麼是CFA？

世界經濟一體化進程的加速和全球金融市場的蓬勃發展，帶來的是對金融投資從業人員，尤其是精通投資管理和資本市場運作的專業分析人才的大量需求。

投資人、 企業和金融管理層都需要一個統一的、規范的標准來衡量全球金融投資分析人員的知識水平、道德規范和專業化程度，從而建立起對他們所提供的金融服務和管理的金融資產的信賴。特許金融分析師（CFA®）就是這樣一個值得信賴的標准。

特許金融分析師（Chartered Financial Analyst, 簡稱CFA®），是一種國際通行的金融投資從業者專業資格認證。由美國"投資研究及管理專業協會"（Association for Investment Management and Research® 簡稱AIMR®）進行資格評審和認定。

CFA®們活躍在世界金融投資市場的各個舞台上。

為什麼要加入CFA®計劃？

1） 堅實廣泛的知識

CFA®的考核和課程內容深深根植於投資管理的實踐，涉及豐富的金融投資知識，每個候選人將在參預CFA®計劃期間切實地接觸到從定量分析和經濟學，到投資組合管理和資產估價等投資管理的核心部分，從基本概念，逐漸到案例分析，投資決策，最終運用於工作實踐，候選人將在學習中不斷提高，體會到將投資原則轉換為工作實踐的樂趣。

AIMR®通過完善的考核體系和會員服務體系來確保具有CFA®稱號的人員在投資領域中始終保持領先狀態。每年出版發行的研討會文獻匯編及會員專著，向會員們傳達投資界的最新動態，因而，CFA®們總是站在投資管理最新論題和理論的最前沿。

2） 職業發展的先機

CFA®作為傑出的專業才能的代表和廉潔自律的典範，在投資界成為僱主和投資者的寵兒。在金融機構的招聘廣告中經常可以看到"CFA®優先"的字樣。投資者會選擇擁有CFA®特許狀的專業人士為他們管理資產，決定投資策略。

僱主在提升員工時，都把CFA®特許狀作為衡量員工能力的尺度，願意對CFA®們委以重任。同樣，很多機構都把CFA®作為員工發展計劃的一部分，以CFA®的專業資格作為員工發展的重要步驟。

3） 倍受尊重的行業地位

在持有CFA®特許狀的個人名單中包括了一流投資事務所的首席執行官及合夥人、最主要的投資策略專家以及在全世界享有盛譽的專業研究機構的成員。因此，也使得在投資管理行業中，沒有任何其他標志能夠享有與CFA®特許狀同樣的威望。

4） 豐厚的報酬

據AIMR®的公布的調查資料（2001年6月7日）顯示，美國投資專業人才以2001年第一季度收入計算的平均年薪比1999年同期上升了15%，由原來的USD165,000上升到USD190，000。工作經驗在5年以下的投資經理的平均年收入為USD125,000，其中10%左右的人達到USD350,000或更多。有20年以上工作經驗的投資經理的平均年收入為USD253,000，其中也有10%左右的人年收入超過100萬美元。與擁有同樣經歷的非CFA®人士高出20%~25%。同時，93%的CFA®們認為他們擁有更好的前景和更大的潛力。

此次調查的范圍是在美國的8，000多位AIMR®會員，受到調查的人員包括在各個投資公司與機構工作的投資組合經理、證券分析師、市場/客戶服務專員等高級金融從業者。這里所指的年薪包括以2001年第一季度為基準的薪金、預計的2001年年終獎勵以及2000年非現金收入。

5） 廣泛的業內交流

在每一級別的CFA®考核中，都包含了世界性的內容， 候選人除了要熟悉投資市場的原理，還必須具備全球性的投資策略理念，熟悉國際金融市場的操作規范，這樣，CFA®們在全球性的金融舞台上與他們所工作的國家以外的客戶共同合作時，盡顯優勢。

作為AIMR®的會員，CFA®們可以參與到AIMR®全球性的投資業交流中去。AIMR®每年舉辦十多次的與投資有關的專題會議，而且廣泛地使用網際網路和各種出版物來直接向會員提供業內的最新動態和相關知識。同時，AIMR®也利用各種專業出版物，如"Financial analysts Journal"（金融分析師雜志）、"CFA Digest"（CFA®文摘）、"AIMR ADVOCATE" （AIMR 倡導者）等，定期向會員們傳達投資界的最新動態。

怎樣成為CFA ？

要取得CFA®特許狀，候選人必須具備以下三個條件：

1,掌握嚴格而廣泛的專業知識，包括與投資有關的各個領域，如投資估值、投資組合管理和資產分配等。候選人將通過CFA®計劃中的三個不同等級的考試（LEVEL Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）來展示他們將這種知識應用於實際情況的能力。

2，候選人在取得CFA®特許狀前，必須具備三年以上的相關投資決策工作經驗，以保證CFA®特許狀持有人的實際操作能力。

3，在獲得CFA®特許狀之前，候選人必須首先成為AIMR® 的會員，遵守AIMR®職業道德操守，並將受惠於"終身教育計劃"以不斷更新用於投資決策過程的知識。

參與CFA®計劃（CFA® Program)

CFA®計劃是專為個人設置的再教育計劃，其考核內容與攻讀碩士學位所要求的課程水平相當。雖然CFA計劃對申請人的資格、教育資質、業務水平等沒有提出更多的要求，但是，必須指出的是CFA®考試是超出了一般介紹性的、基礎知識的范疇。

CFA®考試

CFA®考試在全球各個地點統一考試。考生必須依次完成三個不同級別的考試，Level I 的考試將在2003年的5月/6月、12月舉行兩次,Level II、Level III的考試只在2003年的5月/6月舉行一次。

隨著CFA®考試參考人數的不斷增加，AIMR®自2003年起，將Level I 考試由每年一次增加為每年兩次，除了5月/6月在全球160個考點舉行一次外，2003年12月將在包括新加坡、香港等考生較為集中的23個地區再舉行一次。因而，從2003年起Level I 考生將有兩次機會參加考試。

CFA®計劃注冊要求

*必須擁有學士學位或相當的專業水準；

申請人的學位將在填寫注冊申請表時自行向AIMR®申報，AIM®R會隨機抽樣檢查，以保證候選人確實達到該項要求。

候選人獲得學士學位的時間最晚不可超過考試當年的12月31日。如果在此日期時沒有達到的候選人將被取消資格，並取消考試成績。

如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業水準，也可被接受為候選人。AIMR®用工作經歷來考核申請人的專業水準，一般來講，4年的工作經歷即被視為替代學士學位。這4年的工作經歷，不一定要從事投資領域相關工作，只要是合法、全職、專業性的工作經歷都可被接受。但是臨時性的工作，如暑期短工、業余工作等都不被視為有效經歷。在遞交注冊申請表時，必須隨附相關工作經歷的詳細說明。

*詳細填寫AIMR® 的注冊和報考表格，包括簽署候選人遵守職業道德和責任申明；

*交齊考試和注冊費用。

CFA®注冊及報考由AIMR® 直接負責。報名的處理時間一般需要4至6周，如果滿足注冊條件，報名者將收到由AIMR® 發出的正式通知書，成為CFA®計劃的候選人。

F. 金融分析師主要是干什麼的

金融分析師的復工作內容是：培制育專業的機構投資人；對開放式基金進行管理以及創業板市場的設立與運作；保險基金和養老基金的管理；商業銀行股份化和資產證券化運作；股票指數、期貨分析以及風險資金管理等。
金融分析師的工作也包括：收集研究對象信息，對其產品進行分析研究，提供分析研究及投資價值報告；跟蹤研究對象變化情況，及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況，作出投資預期回報與風險分析，調整投資操作建議；對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護；通過各種聯絡方式開發新客戶，與老客戶保持聯系；負責完成金融產品開戶訂單，解答客戶各項問題；及時反饋客戶意見，把握市場動向。

G. 金融分析師需要哪些知識

可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執行總裁、主席、合夥人、主負責人、投資總監、財務總監、會計師、審計師、市場、投資公司經理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經理等

介於每個人的情況都有所不同，以拿CFA從業者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業發展之路。

一、Analyst（分析員）

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program，剛畢業的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師，工作內容不外乎是一些數據分析、行業研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然後交給associate進一步review和加工。

研究結束，要使用PPT將研究結果呈現出來，所以這個崗位也會經常用到PPT。當然，作為一個初級崗位，很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎，也是鍛煉人的崗位。

這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷，大多數金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的，有前瞻性的大學生在畢業前就把CFA一級考過了，可以極大的縮短在基層工作的時間，兩年甚至很短時間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個崗位。

二、Associate（副經理）

Associate是比Analyst高一級的職位，要麼是從Analyst晉升而來，要麼是各金融專業高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領導，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點技術含量的工作，負責更復雜的建模。Associate還要根據公司或者上級的安排，分配任務，承擔administrativework，並且主要負責與客戶的溝通。

雖是領導，Associate的工作並不輕松，每天需要加班加點，並對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級考試，也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間，然後才能學到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP（副總裁或經理）

如果你順利進入到VP階段，那麼恭喜你已經得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物，工作要指導Associate和Analyst，同時也要有一些外部環境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。

VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當projectmanager的角色，當D或MD接到deal的時候，負責executingthedeal，二是計劃所有需要的過程和任務分配給associates，並且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業內VP普遍工作3到15年才有機會晉升，除了經驗、能力、運氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試，提交證書申請，如果已經是CFA持證人，那真是極好的。

四、Director（總經理、董事）

根據投行的規模不同，Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判，交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質與其近似，不過焦點在重要的客戶上。

五、MD（董事總經理）

Director3年左右就會升任MD(董事總經理)。MD級別有很高的業務收益指標以及維護重要客戶的責任，參與公司的整體戰略及業務方向制定。

MD再往上發展就會去做各個分支的管理人，或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個典型的投行職稱序列，有些金融機構會設置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。

當然，CFA的在職業發展上的幫助不止如此，從職業發展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經驗豐富的CFA證書，能幫你優雅地、高效地達成目標。現在vc/pe是一個很時髦的詞，國內也出現了很多風投成功的案例，想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進不去呢。

H. 金融方面有哪些職業

• 銀行業（包括商業銀行、中央銀行、政策性銀行、信用社、城市合作銀行等）。

• 證券業證：券業是為證券投資活動服務的專門行業。

• 保險業：保險業是指將通過契約形式集中起來的資金，用以補償被保險人的經濟利益業務的行業。

• 信託業：信託業(Trust Instry)信託與銀行、證券、保險並稱為金融業的四大支柱，其本來含義是"受人之託、代人理財"。

• 財務公司：財務公司又稱金融公司，是為企業技術改造、新產品開發及產品銷售提供金融服務，以中長期金融業務為主的非銀行機構。

• 投資銀行業：投資銀行業是指以，、項目融資、資金管理、公司理財等提供綜合性金融服務與金融咨詢的行業。



(8)金融分析專業介紹擴展閱讀：


金融業起源於公元前2000年巴比倫寺廟和公元前 6世紀希臘寺廟的貨幣保管和收取利息的放款業務。

公元前5～前3世紀在雅典和羅馬先後出現了銀錢商和類似銀行的商業機構。在歐洲，從貨幣兌換業和金匠業中發展出現代銀行。最早出現的銀行是義大利威尼斯的銀行(1580)。

1694年英國建立了第一家股份制銀行──英格蘭銀行，這為現代金融業的發展確立了最基本的組織形式。

I. 金融分析師考試都考啥科目

金融分析師考試科目有十科：職業倫理道德、定量分析、經濟學、版財務報表分析、公司權理財、投資組合管理、權益投資、固定收益投資、衍生品投資、其他投資。cfa考試分為三個級別，其中cfa一二級考試的科目為這十個科目，而cfa三級則比cfa一二級少了定量分析、財務報表分析、公司理財三個科目，cfa三級科目為道德與職業行為標准、經濟學、投資組合管理、權益投資、固定收益投資、衍生工具、其他類投資。