國際金融票據

『壹』 國際結算在銀行中風險防範,求具體!~~

國際結算業務是通過兩國銀行辦理的由貿易或非貿易引起的債權債務的清償，它以國際貿易為前提，又是商業銀行的一項基礎業務類屬中間性業務。國際結算過程存在多重風險，但風險不等於損失，操作得當，風險可以預防，可以轉化為收益；如不當，風險即會成為損失，同時，國際結算涉及到國家金融管理的有關法令、外匯管理條例、國際慣例與准則、銀行信譽、銀企責任及業務的具體操作等諸多方面，比較復雜。隨著中國加入世貿組織，我國的進出口貿易和外向型經濟將會有更快的發展。這一切為國際結算業務的快速發展提供了有利條件。而隨著金融體制的改革、對外商投資企業結售匯的全面實施、經常項目下的人民幣可自由兌換、國外金融機構的進入，從風險角度討論和研究國際結算業務將成為各商業銀行競爭的熱點。
由於國際結算本身有國際性、科學性、融資性、知識性和慣例多、發展快等特點，使國際結算中產生的風險具有以下特點：涉及范圍的國際性與結算方式的結算工具有相關性、與融資活動的相伴性、形成原因的多樣性、表現手段的欺詐性、防範過程的復雜性。上述性質的特點，決定了國際結算的風險是指在國際間貨幣收支調節過程中由於技術上、經營上和管理上的問題而引起的一系列可能發生的危險。本文力圖對這些問題進行歸納分析，尋找防範對策。

一、票據結算存在的風險及防範對策

票據是國際結算的重要支付憑證，它包括匯票、本票、支票三種，其中使用最為廣泛的是匯票。目前使用的許多國際結算方式都是匯票基礎上發展起來的。通過銀行轉讓票據，使國際貿易雙方的債權債務得以清償。因而票據就代表金錢。正因為這一點。國內外不法分子把目光盯上票據做文章，利用假票據及有關銀行支付憑證對我國進行詐騙。其類型類有：

1、偽造大額銀行匯票導致的風險。由於國外票據種類繁多，性質各異，再加上國內居民接觸國外的外票不多，一些詐騙分子常常利用偽造的銀行票據進行詐騙。曾有這樣一個案例「一港商交來500萬元的銀行遠期匯票一張，?突б

『貳』 期貨是什麼

期貨是現在進行買復賣，在制將來進行交收或交割的標的物，這個標的物可以是某種商品例如黃金、原油、農產品，也可以是金融工具，還可以是金融指標。交收期貨的日子可以是一星期之後，一個月之後，三個月之後，甚至一年之後。期貨市場最早萌芽於歐洲。

『叄』 國際社會第一個打擊反洗錢犯罪的國際公約是哪一年

1988年。

《禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》公約是國際社會也是聯合國制定的第一個懲治跨國洗錢犯罪的國際性法律規範文件。

1988年12月19日在奧地利維也納聯合國通過《禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》其主要內容有：明確規定毒品洗錢犯罪的概念；明確規定了打擊毒品洗錢犯罪的刑法手段和締約國承擔的強制性義務；初步規范了偵查、識別毒品洗錢犯罪案件的國際合作機制等。

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洗錢犯罪行為方面表現為：

（1）提供資金賬戶：是指為犯罪人開設銀行資金賬戶或者將現有的銀行資金賬戶提供給犯罪人使用；

（2）協助將財產轉為現金或者金融票據：既包括將實物轉換為現金或金融票據，也包括將現金轉換為金融票據或者將金融票據轉換成現金，還包括將此種現金（如人民幣）轉換為彼種現金（如美元），將此種金融票據（如外國金融機構出具的票據）轉換為彼種金融票據（如中國金融機構出具的票據）；

（3）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；

（4）協助將資金匯往境外；

（5）以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益來源和性：指其他掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其產生的收益的性質與來源的一切方法，如將犯罪所得投資於某種行業，用犯罪所得購買不動產等等。

『肆』 銀行承兌匯票有哪些風險

風險：

一、承兌犯罪具有交叉性，往往涉及多個罪名，正是這種交叉性復雜性構成專了承兌匯票屬犯罪監管的難點。而且，銀行只能是形式上做一些審查，這就給了一些違法犯罪分子鑽空子的機會。

二、一些金融掮客利用非法手段從一家銀行輸出承兌匯票,然後到另一家銀行進行貼現,套取銀行資金,進入股市操作或進行收購上市企業。

他們的主要做法是：首先與別的企業聯手，偽造交易合同，然後採取反復使用同一增值稅發票原件，或非法購買、借用別的企業貸款卡、財務專用章等資料；抑或是集團內部各公司之間對開增值稅票，騙取銀行承兌匯票。

(4)國際金融票據擴展閱讀

銀行承兌匯票出票人應於匯票到期前將票款足額交存其開戶銀行。承兌銀行應在匯票到期日或到期日後的見票當日支付票款。

承兌銀行存在合法抗辯事項拒絕支付的，應自接到商業匯票的次日起3日內，作成拒絕證明，連同銀行承兌匯票郵寄持票人開戶銀行轉交持票人。

銀行承兌銀行出票人於匯票到期日未能足額交存票款的，承兌銀行除憑票向持票無條件支付票款外，對出票人尚未支付的匯票金額按照每天萬分之五計收利息。

『伍』 什麼是外匯外匯專指美元嗎和美元什麼關系

外匯就是人們位滿足經濟活動的貨幣兌換
所以，對於任何一國。外匯是指除本國貨幣的其他貨幣
在中國，就是除人民幣外的其他貨幣了

『陸』 財政局可以開到上戶罰款收據嗎

問題不準確，應當是財政局可以開具罰沒票據嗎？依據《財政違法行為處罰處分條例》的相關規定，財政局可以開具罰沒票據。
《財政違法行為處罰處分條例》是於2004年11月30日以中華人民共和國國務院令第427號公布的條例，根據2011年1月8日中華人民共和國國務院令第588號《國務院關於廢止和修改部分行政法規的決定》修訂，自2011年1月8日起施行。該《條例》共35條，自2005年2月1日起施行。
第十四條企業和個人有下列行為之一的，責令改正，調整有關會計賬目，追回違反規定使用、騙取的有關資金，給予警告，沒收違法所得，並處被騙取有關資金10%以上50%以下的罰款或者被違規使用有關資金10%以上30%以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處3000元以上5萬元以下的罰款：
（一）以虛報、冒領等手段騙取財政資金以及政府承貸或者擔保的外國政府貸款、國際金融組織貸款；
（二）挪用財政資金以及政府承貸或者擔保的外國政府貸款、國際金融組織貸款；
（三）從無償使用的財政資金以及政府承貸或者擔保的外國政府貸款、國際金融組織貸款中非法獲益；
（四）其他違反規定使用、騙取財政資金以及政府承貸或者擔保的外國政府貸款、國際金融組織貸款的行為。
屬於政府采購方面的違法行為，依照《中華人民共和國政府采購法》及有關法律、行政法規的規定處理、處罰。
第十五條事業單位、社會團體、其他社會組織及其工作人員有財政違法行為的，依照本條例有關國家機關的規定執行；但其在經營活動中的財政違法行為，依照本條例第十三條、第十四條的規定執行。
第十六條單位和個人有下列違反財政收入票據管理規定的行為之一的，銷毀非法印製的票據，沒收違法所得和作案工具。對單位處5000元以上10萬元以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處3000元以上5萬元以下的罰款。屬於國家公務員的，還應當給予降級或者撤職處分；情節嚴重的，給予開除處分：
（一）違反規定印製財政收入票據；
（二）轉借、串用、代開財政收入票據；
（三）偽造、變造、買賣、擅自銷毀財政收入票據；
（四）偽造、使用偽造的財政收入票據監（印）制章；
（五）其他違反財政收入票據管理規定的行為。
屬於稅收收入票據管理方面的違法行為，依照有關稅收法律、行政法規的規定處理、處罰。
第十七條單位和個人違反財務管理的規定，私存私放財政資金或者其他公款的，責令改正，調整有關會計賬目，追回私存私放的資金，沒收違法所得。對單位處3000元以上5萬元以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處2000元以上2萬元以下的罰款。屬於國家公務員的，還應當給予記大過處分；情節嚴重的，給予降級或者撤職處分。
因此，出現上述情形時，財政局可以對違法單位或個人開具罰沒票據，收繳罰沒收入。

『柒』 電大貨幣銀行學復習資料

一、單項選擇題
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. （D 即期匯率）是國際外匯市場上最重要的匯率，是所有外匯交易匯率的計算基礎。 「金融二論」重點探討了（D 金融與經濟發展）之間的相互作用問題。 「證券市場是經濟的晴雨表」是因為（B 證券市場走勢比經濟周期提前） 《中華人民共和國票據法》在(D.1995 年)正式頒布實施以後，商業信用的發展有了法律依據。 2001 年以來，在中國人民銀行的資產負債表中，最主要的資產項目為（B 國外資產） 694 年，英國商人們建立(A.英格蘭銀行),標志著現代銀行業的興起和高利貸的壟斷地位被打破. 996 年以後我國同業拆借市場利率屬於(A.市場利率) 998 年以前我國負責保險公司保險業務監管及有關法規制定的機構是（C 中國人民銀行） 999 年 4 月 20 日,我國成立的首家金融資產公司是(D.信達)
10. 按機構的設立劃分，由中央銀行和監管機構共同承擔監管職責的是（A 多元鑒定） 11. 按照國際收支平衡表的編制原理，凡引起資產增加的項目應反映為（A 借方增加） 12. 貝幣和谷帛是我國歷史上的（C.實物貨幣） 13. 不是通過直接影響基礎貨幣和貨幣乘數變動實現調控的貨幣政策工具是（D 間接信用指導） 14. 長期金融市場又稱為（C 資本市場） 15. 場內交易遵循的競價原則是（D 價格優先、時間優先） 16. 成本推動說解釋物價水平持續上升的原因側重於（B 供給與成本） 17. 出口方銀行向外國進口商或進口方銀行提供的貸款是（B.買方信貸） 18. 儲備資產減少應反映在國際收支平衡表的（B 貸方） 19. 從本質上說，回購協議是一種（D 質押貸款）協議。 20. 從總體上看，金融創新對金融發展和經濟發展的作用是（D 利大於弊） 21. 從總體上看，金融創新新增強了貨幣供給的（B 內生性） 22. 當代金融創新的（A 高收益低成本）特點大大刺激了創新的供給熱情。 23. 短期金融市場又稱為（B 貨幣市場） 24. 25. 對浮動匯率制下現實匯率超調現象進行了全面理論概括的匯率理論是(D.粘性價格貨幣分析法) 發銀行發球一個國家的政策性銀行,其宗旨是通過融通長期性資金以促進本國經濟建設和發展,這種 銀行在業務經營上的特點是(A.不以盈利為經營目標) 26. 非金融性公司發行融資性票據主要採取的方式是（B 間接銷售） 27. 費雪在其方程式（MV=PT）中認為，最重要的關系是（C, M 與 P 的關系） 28. 29. 30. 弗里德曼的貨幣需求函數強調的是(A 恆久收入的影響) 弗里德曼認為貨幣需求函數具有(C 相對穩定)的特點. 負責協調各成員國中央銀行之間的關系,並有」央行中的央行」之稱的機構是(D.國際清算銀行)
31. 股份制商業銀行內部組織結構的設置分為所有權機構和經營權機構.所有權機構包括股東大會、董事 會和監事會。（B 董事會）是常設經營決策機關。 32. 33. 國際貨幣基金經濟組織的最高權力機構是(A.理事會) 國際借貸說認為本幣升值的原因是(C.流動借貸的債權大於債務)
34.
國際金融公司是專門向經濟不發達會員國的私營企業提供貸款和投資的國際金融機構,它是資金運 用主要是(D.提供長期的商業融資,以促進私營部門投資)
35. 國際外匯市場的最核心主體是（B 外匯銀行）。 36. 國際資本流動就可以藉助衍生金融工具具有的（C 杠桿效應），以一定數量的國際資本來控制的名 義數額遠遠超過其自身的金融交易。 37. 38. 國家信用的主要形式是(A.發行政府債券) 國習慣上將年息,月息,日息都以」厘」作單位,但實際含義卻不同,若年息 6 厘,月息 4 厘,日息 2 厘,則分別 是指(C.年利率為 6 %,月利率為 4 ‰,日利率為 20／000) 39. 衡量一國外債償還能力的償債率是指（D 外債還本付息額／外匯收入額） 40. 回購協議的標的物是（D 有價證券） 41. 匯率自動穩定機制存在於(B.金幣本位制)
42. 貨幣流通具有自動調節機制的貨幣制度是（B.金幣本位制） 43. 貨幣市場各子市場的利率具有互相制約的作用，其中對回購協議市場利率影響最大的是（C 同業拆 借場） 44. 貨幣市場上貨幣供給曲線和貨幣需求曲線的交點（E）決定的利率稱之為（C 均衡利率） 45. 貨幣市場最基本功能是（A 調劑餘缺，滿足短期融資需要） 46. 貨幣在（A.商品買賣）時執行流通手段的職能。 47. 貨幣執行支付手段職能的特點是（D.貨幣作為價值的獨立形式進行單方面轉移） 48. 價值形式發展的最終結果是（A.貨幣形式）。 49. 劍橋方程式重視的是貨幣(B 資產功能)
50. 金融創新的活躍程度與貨幣作用效率呈（C 正比） 51. 金融工具的價格與其盈利率和市場利率分別是哪種變動關系(D.同方向,反方向)
52. 金融機構流動性資產對總資產的比重是（C 流動性比率） 53. 金融機構適應經濟需求最早產生的功能是（B.支付結算服務） 54. 金融監管的最基本出發點是（B 維護社會公眾利益） 55. 金融市場監管中公開原則的含義包括價格形成公開和（B 市場信息公開） 56. 金融同業自律組織如行業協會屬於(A.管理性金融機構)
57. 經濟高漲時，商業銀行對國庫券的投資一般會（B 下降） 58. 經濟泡沫最初的表現是(C.資產或商品的價格)
59. 經濟全球化的先導和首要標志是（A 貿易一體化） 60. 居民和企業的持幣行為影響（B 通貨一存款比率） 61. 據到期前，票據付款人或指定銀行確認票據記明事項，在票面上做出承諾付款並簽章的行為稱為（D 承兌） 62. 63. 凱恩斯把用於保存財富的資產劃分為(A 貨幣與債券) 凱恩斯的貨幣需求函數非常重視(C 利率的作用)
64. 凱恩斯認為，債券的市場價格與市場利率（B 負相關） 65. 歷史最為悠久、規模最大、影響力最大的離岸貨幣市場是（A 歐洲貨幣市場）
66.
利率的期限結構反映的相關關系是利率與(D.期限)
67. 利息是（B.借貸資本）的價格 68. 流動性最強的金融資產是（D.現金）。 69. 壟斷貨幣發行權，是央行（D 發行的銀行）的職能的體現。 70. 率先在上海成立相對獨立的票據營業部的銀行是（B 工商銀行） 71. 馬克思的貨幣理論表明（D.貨幣是固定充當一般等價物的商品）。 72. 美元與黃金內掛鉤，其他國家貨幣與美元掛鉤是（C.布雷頓森林體系）的特點 73. 目前各國的國際儲備構成中主體是（B 外匯儲備） 74. 目前人民幣匯率實行的是(B.以市場供求為基礎的、單一的、有管理的浮動匯率制)
75. 目前我國實現了（D.經常賬戶下人民幣完全可兌換） 76. 能夠體現一個國家自我創匯能力的國際收支差額是（A 貿易差額） 77. 歐洲貨幣最初指的是（D 歐洲美元） 78. 79. 期權合約買方可能形成的收益或損失狀況是(D.收益無限大,損失無限大) 期限在一年以內的短期政府債券叫做(D.國庫券)
80. 若中央銀行放棄穩定匯率的目標，通過外匯和黃金業務投放的基礎貨幣有較大的（C 主要權） 81. 商業信用是企業在購銷活動中經常採用的一種融資方式。以下對商業信用的描述正確的是(B.商業信 用融資期限一般較短) 82. 商業信用是以商品形式提供的信用，提供信用的一方通常是（B.賣方） 83. 商業銀行從事的不列入資產負責表內但能影響銀行當期損益的經營活動,是商業銀行的(C.表外業務), 且可以有狹義和廣義之分. 84. 商業銀行的提現率與存款擴張倍數的變化是（B 反方向） 85. 生產過程從生產要素的組合到產品銷售的全球化稱為（B 生產一體化） 86. 市場經濟國家的銘鑒定製度都是通過（B 立法程序）確定的。 87. 88. 市場人民幣存量通過現金歸行進入的是(C.業務庫) 收益資本經有著廣泛的應用，對於土地的價格，以下哪種說法正確(C.在預期收益不變的情況下,市場 平均利率越高,土地的價格越低) 89. 貼現市場的主要參與者有(C.工商企業和商業銀行)。 90. 通貨膨脹埋藏債權人將（B 損失嚴重）
91. 同類金融機構在全部金融機構總資產中所佔份額以及在主要金融工具中所佔份額，指的是（C 分層
比 92. 同業拆借市場利率常被當作（A 基準利率），對整個經濟活動和宏觀調控具有特殊的意義。 93. 投資者購買有價證券時只付一部分價款，其餘款項由經紀人墊付，經紀人從中收取利息的交易方式 是（D 信用交易） 94. 外資金融機構的加入及其活力的釋放,可以產生激活中資金融機構,使得安於現狀、 故步自封難以為繼 的效果稱為（C 鯰魚效應） 95. 我國《商業銀行法》規定可計入附屬資本的是（B 次級債券） 96. 我國的下列金融市場自律性監管機構中影響最大的是（C 中國證券業協會）
97. 我國目前規定商業銀行資產流動性比率，即流動性資產平均余額與流動性負債平均余額之比不得低 於（C 25%） 98. 我國目前金融監管體制採用的是（A 分業監管） 99. 我國目前實行的中央銀行體制屬於（A 單一中央銀行制）。 100. 我國目前主要是以（A 居民消費價格指數）反映通貨膨脹的程度。

『捌』 融資方式主要有哪幾種

有以下五種：

1、銀行貸款。銀行是企業最主要的融資渠道。按資金性質，分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。

2、股票籌資。股票具有永久性，無到期日，不需歸還，沒有還本付息的壓力等特點，因而籌資風險較小。股票市場可促進企業轉換經營機制。

3、債券融資。企業債券，也稱公司債券，是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券，表示發債企業和投資人之間是一種債權債務關系。

4、融資租賃。融資租賃，是通過融資與融物的結合，兼具金融與貿易的雙重職能，對提高企業的籌資融資效益，推動與促進企業的技術進步，有著十分明顯的作用。

5、海外融資。企業可供利用的海外融資方式包括國際商業銀行貸款、國際金融機構貸款和企業在海外各主要資本市場上的債券、股票融資業務。

(8)國際金融票據擴展閱讀

融資意義

資金是企業經濟活動的第一推動力、持續推動力。企業能否獲得穩定的資金來源、及時足額籌集到生產要素組合所需要的資金，對經營和發展都是至關重要的。

我國的民營企業以勞動密集型、低技術的行業為主，僅製造業、批發零售餐飲業就集中了民營企業的75%。絕大多數民營企業無論是在其初創期，還是發展期，主要是依靠自我積累、自我籌資發展起來的。