金融情報中心

㈠ 愛沙尼亞數字貨幣牌照性價比怎麼樣怎麼辦理

世界首個以國家名義發行ico的就是愛沙尼亞。

與監管部門的溝通和對他們的訪問對於區塊鏈項目具有很大的價值。在愛沙尼亞，與金融監管機構（金融監管局，金融情報單位）的溝通和互動要比美國或新加坡容易得多。金融監督管理局和金融情報機構始終提供所需的法律信息，並且大多願意在其管轄范圍內的各種問題上提供幫助。最重要的是，大多數官員都會講英語和俄語。

稅收政策及投資環境

按照經合組織的說法，愛沙尼亞擁有世界上最有競爭力的稅收政策之一。愛沙尼亞不適用利潤稅。比特幣和altcoins不需繳納增值稅。

加入愛沙尼亞的加密貨幣交易牌照，具有法定業務能力。私人金融服務側重於與區塊鏈技術和加密貨幣業務相關的項目支持。

部分服務內容如下：

協助客戶：

盡職調查與KYC；

設立公司；

資質及風險評估；

運作方案評估；

金融工具測試（FIT）；

遞交申請並完成其他簡單要求

·准備許可證（「virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus」）申請文件並提交給愛沙尼亞金融部門；

·准備虛擬貨幣錢包服務許可證（virtuaalva ringu rahakotteenus）申請文件並提交給愛沙尼亞金融部門；

·公司內部AML/KYC程序准備（愛沙尼亞語和英語）；

·在申請執照過程中，金融部門提供律師協助；

·將受益人文件翻譯成愛沙尼亞語以供申請；

·協助准備電子居住（國家費用100歐元單獨支付）；

所需資料：

·股東/UBO/董事的認證和簽名護照。

·股東/UBO/董事的公用事業賬單，說明居住地址，不超過3個月。

·股東/UBO/董事的英文銀行資信證明，不超過3個月。

·英文簡歷。

·乙方律師的授權委託書（POA），用於提交申請，並代表客戶在愛沙尼亞金融部門行事，經認證和加註。

·董事證明，經公證、翻譯成英語的高等教育文憑的附加文件。

「雖然馬爾他被吹捧為數字加密貨幣的中心，並且享有引入新監管的聲譽（博彩、外匯等），但他們的加密貨幣監管似乎缺乏堅實的基礎。回顧此前各行業在該國的監管方式，這里也並不是很有前景。」

㈡ 金融情報中心的建立主要發揮了什麼作用

情報，顧名思義就是打探，觀察的，這個情報中心的成立，當然是實時觀察國內外金融的情況，防範金融危機的，個人理解

㈢ 反洗錢國際合作包括哪些形式

國際反洗錢組織金融行動特別工作組（FATF）在其2003年修訂的反洗錢《四十項建議》中指出，反洗版錢國際合權作應當包括：
（1）加入並全面實施涉及反洗錢的國際公約，如《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪》以及《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》。
（2）司法協助和引渡。在對洗錢和恐怖分子籌資的調查、檢控和相關訴訟方面，各國應迅速、富有建設性而有效地提供最大范圍的司法協助。
（3）其他形式的合作，包括對等主管機關之間的合作和金融情報中心相互交換與反洗錢有關的信息和資料。
另外，參加國際或區域性反洗錢國際組織的活動，參與反洗錢國際標准與政策的制定，共同開展反洗錢研究與交流等也是反洗錢國際合作的重要內容。

㈣ 能否提供一些反洗錢案例

中國人民銀行副行長李若谷昨天(2月16日)在香港出席一個打擊洗黑錢國際議時透露，中國《反洗錢法》已進入立法程序，今年年中六月間有望出台，中國力爭在今年成為國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的正式成員。

李若谷指出，隨著全球經濟一體化，貿易自由化，國際金融活動更加活躍；於此同時，金融犯罪活動也更加猖獗，動輒即有數千億甚至上兆美元黑錢在流動。「九.一一」之後，恐怖組織通過金融體系跨境跨國融資，已成為國際關注話題。

他說，事實證明需要更加廣泛的國際合作，才能有效打擊這些非正常的金融活動。

李若谷稱，打擊洗黑錢、貪污以及經濟犯罪，是當前中國的重要工作之一，中國十分重視在這個領域的國際間合作。

多年來在反洗錢立法建設上，中國先後簽署並批准了聯合國《禁毒公約》、《打擊跨國有組織犯罪公約》、《制止向恐怖主義融資公約》和《反腐敗公約》等一系列與反洗錢及反恐融資領域相關國際公約；在《刑法》中明確規定了「洗錢罪」；發布了《金融機構反洗錢規定》等金融機構反洗錢規章，建立了金融機構的客戶識別盡職調查程式、交易記錄保存制度和金融機構大額和可疑交易報告制度。

在反洗錢機構建設上，中國人民銀行、公安部以及國家外匯管理局等有關部門，二00二年以來陸續建立了反洗錢工作機構；二00四年六月，中國反洗錢監測分析中心建立。這個中國的金融情報中心(FIU)，專事集中分析有關大額和異常資金活動。

在反洗錢監管領域，人民銀行組織開展了全國范圍內反洗錢工作現場檢查。

在國際合作領域，二00四年十月六日，中國以創始成員國身份加入反洗錢地區性組織——歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)，成為其重要成員；逐步與俄羅斯、香港、澳門等周邊國家和地區建立了反洗錢工作雙邊合作機制。

他特別介紹說，中國在去年七月啟動了《反洗錢法》立法程序，並有望在今年六月正式出台。

據悉，中國《反洗錢法》起草工作小組由二十三個職能部門組成，人員分別來自人民銀行、公安部、財政部、商務部、海關總署、稅務總局、工商總局、外匯管理局、證監會、保監會、銀監會等。

李若谷表示，中國對打擊洗錢正在加大力度，今年年初已應邀成為國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的觀察員，並力爭在今年成為正式成員。

FATF是反洗錢領域的最具權威性的國際組織之一，其關於反洗錢的《四十加九項建議》已得到國際貨幣基金組織和世界銀行認可，也成為聯合國《反腐敗公約》的重要內容。自成立以來，FATF通過不懈的努力，成功推動了各國以及國際社會在全球反洗錢和反恐融資領域制定法律規則、改革監管制度。目前，FATF已發展成為擁有三十三個成員以及二十多名觀察員的官方組織。

由香港保安局禁毒處、禁毒常務委員會聯合主辦的「凝聚國際力量，齊打擊洗黑錢」國際會議，會議為期兩天，邀請了四百位國際反洗錢專業人士出席，包括國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)現任主席Jean-LouisFort、國際貨幣基金組織代表、英國御用大律師等。香港特別行政區政府政務司司長唐英年出席了開幕式並演講。

中國人民銀行副行長李若谷今天(十六日)在香港出席一個打擊洗黑錢國際議時透露，中國《反洗錢法》已進入立法程序，今年年中六月間有望出台，中國力爭在今年成為國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的正式成員。

李若谷指出，隨著全球經濟一體化，貿易自由化，國際金融活動更加活躍；於此同時，金融犯罪活動也更加猖獗，動輒即有數千億甚至上兆美元黑錢在流動。「九.一一」之後，恐怖組織通過金融體系跨境跨國融資，已成為國際關注話題。

他說，事實證明需要更加廣泛的國際合作，才能有效打擊這些非正常的金融活動。

李若谷稱，打擊洗黑錢、貪污以及經濟犯罪，是當前中國的重要工作之一，中國十分重視在這個領域的國際間合作。

多年來在反洗錢立法建設上，中國先後簽署並批准了聯合國《禁毒公約》、《打擊跨國有組織犯罪公約》、《制止向恐怖主義融資公約》和《反腐敗公約》等一系列與反洗錢及反恐融資領域相關國際公約；在《刑法》中明確規定了「洗錢罪」；發布了《金融機構反洗錢規定》等金融機構反洗錢規章，建立了金融機構的客戶識別盡職調查程式、交易記錄保存制度和金融機構大額和可疑交易報告制度。

在反洗錢機構建設上，中國人民銀行、公安部以及國家外匯管理局等有關部門，二00二年以來陸續建立了反洗錢工作機構；二00四年六月，中國反洗錢監測分析中心建立。這個中國的金融情報中心(FIU)，專事集中分析有關大額和異常資金活動。

在反洗錢監管領域，人民銀行組織開展了全國范圍內反洗錢工作現場檢查。

在國際合作領域，二00四年十月六日，中國以創始成員國身份加入反洗錢地區性組織——歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)，成為其重要成員；逐步與俄羅斯、香港、澳門等周邊國家和地區建立了反洗錢工作雙邊合作機制。

他特別介紹說，中國在去年七月啟動了《反洗錢法》立法程序，並有望在今年六月正式出台。

據悉，中國《反洗錢法》起草工作小組由二十三個職能部門組成，人員分別來自人民銀行、公安部、財政部、商務部、海關總署、稅務總局、工商總局、外匯管理局、證監會、保監會、銀監會等。

李若谷表示，中國對打擊洗錢正在加大力度，今年年初已應邀成為國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的觀察員，並力爭在今年成為正式成員。

FATF是反洗錢領域的最具權威性的國際組織之一，其關於反洗錢的《四十加九項建議》已得到國際貨幣基金組織和世界銀行認可，也成為聯合國《反腐敗公約》的重要內容。自成立以來，FATF通過不懈的努力，成功推動了各國以及國際社會在全球反洗錢和反恐融資領域制定法律規則、改革監管制度。目前，FATF已發展成為擁有三十三個成員以及二十多名觀察員的官方組織。

由香港保安局禁毒處、禁毒常務委員會聯合主辦的「凝聚國際力量，齊打擊洗黑錢」國際會議，會議為期兩天，邀請了四百位國際反洗錢專業人士出席，包括國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)現任主席Jean-LouisFort、國際貨幣基金組織代表、英國御用大律師等。香港特別行政區政府政務司司長唐英年出席了開幕式並演講。

㈤ 十年磨一劍 中國反洗錢戰役中金融情報功不可沒

自2006年10月31日《中華人民共和國反洗錢法》通過，中國反洗錢工作全面步入法治化至今已有十年。
十年來，中國按照國際標准，逐步形成了制度完善、機制健全、運行良好的反洗錢監督管理體系。但在新形勢下，新技術領域、跨境金融業務中的洗錢風險日益加大。同時全球范圍內的反恐壓力不減，中國的反洗錢與反恐怖融資形勢正面臨深刻而復雜的變化。
上海證券報記者近日走訪了四川廣元、攀枝花和廣東汕尾等地，實地探尋基層金融部門在反洗錢和協助打擊各類違法犯罪活動方面所發揮的作用。
⊙記者 高翔 ○編輯 陳羽
制毒案件中的金融情報
義務機構是反洗錢的第一道防線，需要履行客戶身份識別、大額和可疑交易報告以及客戶身份資料和交易記錄保存等三大義務。許多有價值的線索，就是金融機構一線業務人員發現的
四川省廣元市，是武則天故里，位於川陝甘三省的結合部，被稱為「川北門戶」。有5條高速公路、4條鐵路穿境而過，與機場和1個內河港口構成了立體交通網路。
發達的交通，促進經濟往來，但也便利了制毒販毒者藏身於大山深處。隨著目前毒品犯罪活動由東部沿海地區向西部內陸地區轉移，尤其是成都地區的制毒販毒打擊力度加大後，廣元山高林密、無制高點的地貌，極易使制毒窩點在該地落腳。
今年5月26日，廣元市劍閣縣某金融機構的一位客戶要求提前還貸。他經營著一家養雞場，此前向該金融機構貸款了10萬元，還有14個月才到期。
據信貸經理了解，養雞場的經營一直不景氣，且這個還款時點與當地土雞養殖的出欄周期並不吻合——養殖的雞還比較小。進一步了解發現，該客戶的還貸資金來源於出租其部分養雞場設施所收取的租金，且租金高於周邊行情4倍以上，也超出了該養雞場正常經營一年的收入所得。
就在兩個月前，銀行工作人員尚可直接進入養雞場，但出租後的養雞場卻新修了大門和圍欄，門口養著狼狗，里邊的人員不允許外人進入查看。這一反常現象引起了該金融機構的高度警覺，並據此於6月3日向人民銀行廣元市中心支行反洗錢科反映了該情報。
為了及時、高效報送涉毒反洗錢可疑交易報告，為禁毒部門發現毒情、偵破涉毒案件提供金融情報支持，人行成都分行於2015年2月3日下發文件，要求建立四川禁毒反洗錢金融情報監測分析和報送體系。而人民銀行廣元市中心支行又據此制定了《廣元市涉毒資金監測模型》，下發轄內的金融機構。
接到情報後，人民銀行廣元市中心支行認定該情報符合《廣元市涉毒資金監測模型》中制毒犯罪資金監測識別特徵，認為養雞場的租用人涉嫌「制毒」的可能性較大，因此迅速指導金融機構將情況報告了當地的公安機關。
人民銀行廣元市中心支行負責人對記者表示：「在制毒販毒案件的偵破中，金融情報至關重要，我個人認為人行和金融機構起的是『站崗放哨』的作用。在這起案件中，金融機構就是根據我們制定的模型，發現了該案的可疑線索。」
接到上述線索的同時，廣元市禁毒支隊也接到情報，福建省長汀縣公安局在偵辦「5·17」毒品案件中發現大量的溴代苯丙酮（製作冰毒的原料）可能流入劍閣縣轄區。當地村委會也反映，有人員形跡可疑，且養雞場內散發出異味。
綜合研判各方情況，公安機關於6月8日在廣元市劍閣縣鹽店鎮成功端掉制毒窩點，同時成都警方的另一抓捕組還在成都抓獲了制毒技師2名，共抓獲犯罪嫌疑人13人，繳獲了制毒半成品麻黃素疑似物300餘公斤，扣押溴代苯丙酮3噸，查獲易制毒化學品二甲苯、胺水、鹽酸等輔料50噸。劍閣縣公安局負責人介紹：「如果這些原材料完成製作工序，可製造出1噸冰毒。」由於該制毒窩點6月5日才開始製作，因此並無毒品成品流出。而冰毒的主要原料，正是麻黃素。
金融機構和按照規定應履行反洗錢義務的特定非金融機構，被稱為義務機構，後者目前在我國指非銀行支付機構，未來將擴展至其他主體。央行反洗錢局負責人指出：「義務機構是反洗錢的第一道防線，需要履行客戶身份識別、大額和可疑交易報告以及客戶身份資料和交易記錄保存等三大義務。許多有價值的線索，就是金融機構一線業務人員發現的。」
切斷毒販的「生命線」
以義務機構報送的大額和可疑交易報告為基礎，經過監測分析，人民銀行依法向執法部門移送了大量線索，為國家預防和打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的金融情報支持
上文所述的「劍閣6·7制毒案」，源於客戶的一次異常還款行為，還未直接涉及涉毒資金往來。事實上，通過獲取涉毒資金線索進而查明涉毒資金網路，而後打擊對應涉毒違法犯罪活動，摧毀涉毒團伙網路的經濟基礎，在案件偵破中的重要性日益凸顯。
攀枝花市地處四川和雲南的結合部，據該市公安局副局長李國宏介紹，由於距離金三角毒品生產地的直線距離僅800公里，因此攀枝花是毒品由金三角經雲南進入四川，北上到內地的重要通道之一。犯罪分子的手段也越來越智能化，利用快速便捷的支付體系，遠程毒品交易、遠程操控的跨區域案件越來越多。
小莎（化名）今年20歲，沒有上過學，不識字，原先在家裡干農活。一次，她遇見了吉恩某某，後者請她來攀枝花負責一些轉賬的事情，一個月工資2000元。小莎答應了。後來她對上證報記者回憶說，一開始並不知道自己經手的是毒資。
來到攀枝花後，小莎手中最多時有10張銀行卡。有時吉恩某某會讓她去轉賬，有時會讓她去取錢，後來也讓她去大橋底下「接貨」。她在圈子裡也有了自己的外號——「小女孩」。
最多的一次，她用幾張銀行卡給多個賬戶轉過去五十餘萬元。而她所不知道的是，這批賬戶已被監測。2015年初，攀枝花某金融機構就通過監測系統上報了「關於盧某某等人銀行賬戶涉毒洗錢的重點可疑交易報告」。中國反洗錢監測分析中心經過初步分析後，形成線索，移交公安部禁毒局。
中國反洗錢監測分析中心直屬於人民銀行，成立於2004年，履行的是大額和可疑交易報告的接收、分析職能，目前已與2600餘家義務機構總部建立了電子化數據報送渠道，涵蓋銀行、證券期貨、保險、非銀行支付等領域。
2015年5月13日，公安部向四川省公安廳禁毒總隊交辦該案線索，四川成立專案指揮部，對該案立案偵查。分析表明，盧某某等人的賬戶從2012年至今涉案資金達5.3億元，涉及交易對手賬戶2300多個。隨著線索的挖掘，又重點對該案涉及的160多個交易對手的身份信息和資金交易進行調查，拓展出一批新的線索。
據攀枝花市公安局禁毒支隊辦案民警介紹：「遠程跨區域的犯罪隱蔽性強，犯罪分子不用見面，可能交易就完成了。如果我們採取傳統的方式，一些犯罪行為可能就會被漏掉。通過對金融機構提供的線索的深度分析，對以吉恩某某為首的涉毒團伙的結構和資金流向進行了梳理，我們基本摸清了涉毒團伙成員分工、人員招募、邊境購買毒品、運毒回攀線路、交接毒品方式、藏毒窩點等涉毒情況，為抓捕打下了基礎。」
2016年4月17日晚間，小莎在接應毒品時，與其同夥一同被警方抓獲。當晚，警方又將聞訊准備乘車逃離的吉恩某某及同夥抓獲。
截至6月末，僅攀枝花警方已偵破涉毒案6起，抓獲嫌犯33人，繳獲海洛因38公斤。攀枝花市公安局禁毒支隊負責人認為：「經過監測、研判和甄別，人民銀行反洗錢部門移送的可疑涉毒交易線索，與攀枝花本地、乃至周邊地區毒品犯罪的特徵是吻合的，精準度較高，基本上都涉及毒品犯罪的問題。與禁毒部門傳統的情報來源渠道不同，盧某某案件的情報來源主要是反洗錢部門，以金融數據為主。」
以義務機構報送的大額和可疑交易報告為基礎，經過監測分析，人民銀行依法向執法部門移送了大量線索，為國家預防和打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的金融情報支持。十年來，人民銀行系統累計向偵查機關報案或移送線索近萬件。
在看守所，小莎告訴記者，如重獲自由，她想外出打工掙錢。當記者問她是否吸過毒，她回答沒有。
堵住轉移贓款的通道
2015年4月，人民銀行聯合公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、國家外匯管理局下發通知，在全國范圍開展打擊利用離岸公司和地下錢庄轉移贓款的專項行動
洗錢的方式有很多種，其中地下錢庄是人們心目中較為神秘的通道之一。地下錢庄較多地分布在沿海地區，且有對應的向境外轉移贓款的國家或地區，如廣東對應我國港澳地區，溫州對應歐美，山東則對應日韓。
據人行廣州分行反洗錢處負責人介紹，上世紀90年代以來，跨境的對敲是地下錢庄的主流操作模式，人民幣不用出境，外幣也不必迴流，由於廣東毗鄰港澳地區，「軋差」也很便利。除此之外，還有非法支付結算型地下錢庄和非法套現型地下錢庄，不涉及外匯買賣，前者希望掩飾資金來源，後者是企業急於套現的一種操作模式。
所謂「對敲」，即地下錢庄的客戶需將資金轉到境外時，將人民幣匯至地下錢庄的指定賬戶，在境外收取地下錢庄按約定匯率兌付的等值外幣。如需將資金匯入，反向操作即可。在這過程中，資金並未發生實質上的跨境轉移，而是用記賬的手法，後續通過「水客」攜帶現金出入境、虛假投資、虛假貿易收付款等方式平賬，即軋差。
2015年4月，人民銀行聯合公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、國家外匯管理局下發通知，在全國范圍開展打擊利用離岸公司和地下錢庄轉移贓款的專項行動。
這是中紀委牽頭的反腐敗國際追逃追贓「天網」行動的子行動，重點是對地下錢庄違法犯罪活動，利用離岸公司賬戶、非居民賬戶等協助貪污賄賂等上游犯罪向境外轉移犯罪所得及其收益的犯罪活動等進行集中打擊。
廣東汕尾，毗鄰港澳地區，許多當地的漁民和海鮮干貨店主都有旅居港澳地區的親戚，過去常收到親戚寄回的港幣作為生活資助，後來就出現了專做港幣生意的掮客，當地人稱「港紙佬」。嚴某等人最初從事單純的外幣買賣，通過向汕尾地區的港幣「頭家」收購由港澳同胞支付給內地眷屬的生活費，再出售給有需求的漁民、海鮮干貨店以及走私分子等客戶，從中賺取每千元0.5-1元的點數。
到了後來，其經營范圍擴大到了採取對敲結算的方式幫助本地的外資企業在我國香港地區和內地之間轉移資金。在日常監測中，汕尾某金融機構的工作人員發現嚴某的賬戶交易頻繁且金額巨大（每天十多筆，每筆幾十萬不等），僅短短三個月內累計交易額已高達1億元。經分析，懷疑該客戶涉嫌地下錢庄非法外匯買賣，於是按照規定提交了重大可疑交易報告。
汕尾市某金融機構負責人對上證報記者表示：「我們發現了諸多疑點。據櫃台工作人員回憶，客戶年紀不大，是1983年出生的，但交易額巨大，交易頻繁，且基本不沉澱，交易結構異常復雜，呈樹狀，且枝繁葉茂。我們馬上向人民銀行報告，並認真摸排了整個交易脈絡。」
人民銀行汕尾市中心支行收到報告後，立即上報人行廣州分行啟動反洗錢調查程序，組織轄內的六家銀行機構擴大范圍排查該客戶及其交易對手的資金運作情況，隨後就該線索與汕尾市公安局進行情報會商。2015年11月24日，汕尾市公安局正式立案，案件專號「11·24」。
隨後，公安部門、人行和金融機構多次對碰信息，梳理出嚴某等10名涉案核心人員及相關親屬的基本情況。人民銀行汕尾市中心支行累計調取80名個人近1200多個賬戶交易流水，總結分析出涉案資金流向路線24條。
2016年5月19日下午3時，汕尾公安出動警力150餘人，在深圳、汕尾等地統一開展收網行動。為了防止涉案資金轉移，收網前一個小時，人民銀行汕尾市中心支行與公安聯合部署資金凍結工作。在下午3點收網的同時，汕尾當地的銀行就迅速地完成了賬戶的凍結。
「11·24」特大地下錢庄案涉案金額超過500億元人民幣，凍結涉案賬戶1200多個，凍結資金約7190萬元人民幣，抓獲嚴某等犯罪嫌疑人15名。
央行反洗錢局反洗錢調查處負責人對上證報記者表示：「截至去年底，專項行動破獲重大案件380起，涉案累計交易金額達上萬億元（累計交易金額統計每筆資金的每次交易），最大限度地切斷了貪污賄賂等犯罪的違法所得及其收益的轉移通道。今年5月，新一輪的專項行動已布置到位。」
中國絕不是國際洗錢中心
個別媒體關於中國是國際洗錢中心的說法，有違事實，有悖於國際社會普遍共識，是不負責任的言論。中國過去不曾是、現在不是、將來也絕不會是所謂的國際洗錢中心
2004年10月18日，中國人民銀行行長周小川代表中國政府致函金融行動特別工作組（FATF）主席，正式承諾中國將遵守FATF發布的反洗錢建議。
FATF是反洗錢領域最權威的政府間國際組織，發揮著制定和推廣國際反洗錢標准、評判各國反洗錢工作合規性和有效性的重要作用。承諾遵守FATF發布的建議，意味著中國的反洗錢工作需要達到國際標准要求，也要接受國際社會的監督。
央行反洗錢局負責人對記者表示：「與多數發達國家和新興市場國家相比，中國的反洗錢工作起步晚，但起點高，一開始就參照FATF發布的國際標准。」
2007年6月舉行的FATF全會上，各成員一致同意接受中國成為正式成員國。2012年2月，中國正式通過了FATF第三輪互評估及後續評估程序，這意味著中國在反洗錢工作的主要方面已經達到國際標准要求。
2012年，FATF通過了新的反洗錢和反恐怖融資標准，即FATF新40條，而中國也將面臨FATF的第四輪互評估。
在央行反洗錢局應對FATF互評估工作的相關人士看來，新標準的要求相比過去提升了「一大截」。互評估結論是衡量各國反洗錢和反恐怖融資體系的權威結論，如若不通過，會影響中資金融機構海外展業，繼而影響中國金融業的雙向開放。應對FATF第四輪反洗錢互評估，能認真查找我國反洗錢和反恐怖融資工作機制的不足，是完善我國洗錢和恐怖融資風險評估體系的契機。
除了趨嚴的國際標准，其他多重因素也使得當下的反洗錢和反恐怖融資形勢發生深刻變化。反洗錢局負責人介紹說：「反恐怖融資的重要性被上升到前所未有的高度，必須進一步發揮反洗錢在遏制恐怖融資方面的作用，切斷恐怖分子的經濟補給線。此外，藉助互聯網，非法集資等破壞金融秩序犯罪和金融詐騙犯罪等涉眾型經濟犯罪呈多發式增長。再次，走私、逃稅、貪腐、毒品等上游犯罪依然十分活躍，反洗錢部門應該在協助打擊各類違法犯罪方面發揮更為積極重要的作用。」
此外，互聯網金融和虛擬貨幣，也為犯罪分子洗錢和恐怖融資提供了新的通道。FATF今年發布的一篇報告顯示，虛擬貨幣以其匿名、轉賬快速、低波動性（貨幣兌換時風險低）以及可靠的特性，成功吸引了恐怖分子和犯罪分子的注意。已有執法機構注意到，一些恐怖主義網站開始接受比特幣捐款，有部門發現恐怖分子間的談話涉及使用比特幣購買武器等內容。
洗錢風險也已上升為跨境金融業務的主要風險之一，發展中國家往往成為洗錢資金的流出地和中轉站。
央行反洗錢局負責人對記者表示：「人民銀行會將互聯網金融機構逐步納入反洗錢監督體系，也會研究建立特定非金融機構反洗錢監管制度，遏制洗錢活動從金融領域向部分非金融行業的轉移擴散。我認為，無論是從體制機制，還是從反洗錢實踐情況來看，我國具備管控各類洗錢風險的條件和能力。個別媒體關於中國是國際洗錢中心的說法，有違事實，有悖於國際社會普遍共識，是不負責任的言論。中國過去不曾是、現在不是、將來也絕不會是所謂的國際洗錢中心。」

㈥ 中國人民銀行2008年考試試題及答案誰有啊幫幫忙

姓名：_________ 單位：___________________ 分數：________

一、單項選擇題：（每題2分，共44分。）
1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是________。
A、商業銀行總行； B、公安部；
C、中國人民銀行； D、銀監會。

2、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。
A、修訂後的新憲法； B、修訂後的新刑法；
C、修訂後的新中國人民銀行法； D、金融機構反洗錢規定。

3、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（ B ）
A、3種； B、4種；
C、7種； D、8種。

4、我們通常說的反洗錢「一規定兩辦法」中的「規定」是指________。
A、《個人存款賬戶實名制規定》； B、《金融機構管理規定》；
C、《大額現金支付登記備案規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

5、金融機構反洗錢「一規定兩辦法」在________正式實施。
A、2003年3月1 日； B、2003年7月1日；
C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處________的罰款。
A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下；
C、30000元； D、1000元以下。

7、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規定處罰。
A、《金融機構反洗錢規定》； B、《境內外匯賬戶管理規定》；
C、《商業銀行法》； D、《金融違法行為處罰辦法》。

8、________是金融機構反洗錢活動的基礎工作。
A、了解客戶； B、大額現金交易報告；
C、可疑交易的分析； D、與司法機關全面合作。

9、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發的________。
A、《介紹信》； B、《辦案協查函》；
C、《協助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。

10、對於個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。
A、1萬元人民幣； B、1萬美元；
C、3萬元人民幣； D、3萬美元。

11、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入________管理。
A、存款賬戶； B、儲蓄賬戶；
C、單位銀行結算賬戶； D、個人銀行結算賬戶。

12、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發________。
A、《通行證》； B、《攜帶外匯進出境許可證》；
C、《外匯交易許可證》； D、《信用證》。

13、一般存款賬戶不得辦理________。
A、現金繳存； B、現金支取；
C、資金收入轉賬； D、資金付出轉賬。

14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。
A、既可轉賬，又可取現； B、只能轉賬，不能取現；
C、只能取現，不能轉賬； D、不能取現，不能轉賬。

15、下列屬於可疑支付交易的是________。
A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
B、金額20萬元以上的單筆現金收付；
C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現金收付；
D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

16、中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是________。
A、公安部； B、國務院；
C、中國人民銀行； D、財政部。

17、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。
A、中國人民銀行反洗錢局； B、中國人民銀行調查統計司；
C、中國人民銀行支付結算司； D、中國反洗錢監測分析中心。

18、9.11事件後，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業務禁止、情報收集和報告等義務。
A、《美國銀行保密法》； B、《美國洗錢管製法》；
C、《愛國者法案》； D、《反恐宣言》。

19、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。
A、艾格蒙特集團； B、金融情報中心；
C、沃爾夫斯堡集團； D、金融行動特別工作組。

20、2004年10月6日，一個區域性的專業反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克、塔吉克、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創始成員國。
A、上海經合組織； B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；
C、亞太反洗錢小組； D、金融行動特別工作組。

21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。
A、里昂銀行； B、巴林銀行；
C、瑞士聯合銀行； D、日本大和銀行。

22、2004年5月12日， ________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規行為也會受到查處，一度引發其國民對銀行業的信任危機，全國出現兩個多月大規模的銀行流動性危機。
A、美國； B、英國；
C、日本； D、俄羅斯。

二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）
23、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（ ）
A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；
B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；
C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；
D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（ ）
A、實名賬戶； B、匿名賬戶；
C、真名賬戶； D、假名賬戶。

25、在下列與反洗錢有業務關聯的金融法規與規章中，屬於國務院頒布的行政法規有（ ）。
A、《現金管理暫行條例》； B、 《個人存款賬戶實名制規定》；
C、《境內外匯賬戶管理規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

26、存款人開立什麼賬戶實行核准制度，經中國人民銀行核准後由開戶銀行核發開戶許可證。（ ）
A、儲蓄存款賬戶； B、基本存款賬戶；
C、一般存款賬戶； D、臨時存款賬戶。

27、聯合國制定了哪兩個有關反洗錢的規定，世界各國應據此將洗錢行為規定為刑事犯罪？（ ）
A、四十條建議；
B、1988年聯合國禁止非法販運麻醉品和精神葯物公約；
C、2000年聯合國打擊跨國有組織犯罪公約；
D、反恐融資八條特別建議。

28、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（ ）。
A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，並處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；
B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，並處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；
C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額5%以上20%以下罰金；
D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，並處洗錢數額100%的罰金。

29、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，並登記其身份證件上的姓名和號碼？（ ）
A、負責人； B、代理人；
C、被代理人； D、監護人。

30、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什麼規定？（ ）
A、《境內外匯賬戶管理規定》；B、《境外外匯賬戶管理規定》；
C、《個人結算賬戶管理規定》；D、《個人存款賬戶實名制規定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什麼特點，有可能屬於可疑支付交易？（ ）
A、集中轉入、集中轉出； B、集中轉入、分散轉出；
C、分散轉入、集中轉出； D、分散轉入、分散轉出。

32、下列外匯交易屬於大額外匯資金交易的有（ ）。
A、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬美元以上；
B、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值5千美元以上；
C、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯 10萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；
D、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯 5萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。

33、中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標准為（ ）。
A、個人提取3萬元以上的； B、個人提取5萬元以上的；
C、單位提取20萬元以上的； D、單位提取50萬元以上的。

34、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為企事業單位辦理資金轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算，但以下哪些情況除外？（ ）
A、重大疾病的醫葯費； B、臨時差旅費借支款；
C、代發工資； D、小額個人勞務報酬。

35、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標准、註明「現金」字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（ ）
A、銀行本票； B、支票；
C、銀行匯票； D、信用證。

三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）
36、金融機構反洗錢工作的原則包括：（ ）
A、合法審慎原則； B、保密原則；
C、封閉管理原則； D、公開、公平、公正原則；
E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

37、不能作為實名證件使用的有________。
A、臨時身份證； B、學生證； C、機動車駕駛證；
D、介紹信； E、法定身份證件的復印件。

38、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ ）
A、未按照規定建立反洗錢內控制度的；
B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；
C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對並登記的；
D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；
E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；
F、未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬於大額支付交易的有（ ）。
A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
B、金額10萬元以上的單筆現金收付；
C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。
D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額 20萬元以上的款項劃轉。
E、金額20萬元以上的單筆現金收付；

40、金融機構按規定應核查的外匯現金交易有（ ）。
A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合；
B、外匯賬戶的現金存款總是只收入不支出；
C、將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯；
D、企業頻繁使用外匯現鈔兌換大量人民幣；
E、企業頻繁使用大量人民幣現鈔購匯。

41、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（ ）。
A、開戶； B、放置； C、轉賬；
D、離析； E、歸並。

42、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ ）。
A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務； C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務； E、保存記錄義務。

43、根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（ ）
A、外國公民可將護照作為實名證件；
B、臨時身份證也是有效的實名證件；
C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；
D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件；
E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

44、下列屬於可疑外匯現金交易的有哪些？（ ）
A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元；
B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標准內4次存入英鎊；
C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元；
D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取；
E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。

45、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報並附相關附件。（ ）
A、甲企業外匯賬戶10月20日存入 11萬美元，10月21日支取10.9 萬美元；
B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約 33萬元；
C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元；
D、美籍華人遊客在個人信用卡單筆存入10萬美元；
E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。

㈦ 中國2008-2012年反洗錢戰略的指導思想和總體目標

（一）指導思想
《戰略》的指導思想是，分析國際國內反洗錢形勢和挑戰，總結實踐經驗，繼續完善現有反洗錢體系；從中國國情出發，以國內風險評估為基礎，注重中國實踐和創新，檢驗國際標准適用於中國的合理性；制定覆蓋全社會的、統一的國家反洗錢發展戰略，明確反洗錢工作的總體目標、實施原則和實施步驟，努力探索創建具有中國特色的、有效的反洗錢模式；在制定和實施我國反洗錢戰略中，堅持針對性、均衡性和有效性並重的原則，統籌兼顧，分階段、有步驟地實施，重點完善核心制度，穩步推進體系構建，發揮工作機制效率，全面提升反洗錢制度的有效性。 《戰略》制定和實施的原則是，兼顧針對性、有效性和均衡性。
——針對性。針對性是指在風險評估基礎上，合理調配資源，明確目標，集中資源防範和打擊與特定嚴重犯罪有關的洗錢活動。
——有效性。有效性是指有效預防、打擊和懲治洗錢行為，設計指標體系，量化衡量反洗錢措施對反洗錢目標的實現效果。
——均衡性。均衡性是指適當考慮金融業和特定非金融行業的反洗錢成本和對客戶隱私、商業秘密的保護，在防範和打擊洗錢犯罪活動與增加資源投入、保護合法權益之間保持平衡。 進一步完善洗錢犯罪刑事立法，制定關於洗錢罪認定的司法解釋。具體包括以下行動要點：
1．分析總結洗錢案例，推動懲治洗錢犯罪有關的立法和司法工作。中國人民銀行及有關部門對反洗錢司法實踐的具體情況開展調查研究，總結洗錢犯罪刑事立法在法律適用過程中的問題，提出對策建議，為完善反洗錢刑事立法和司法工作提供實踐參考。
2．制定洗錢犯罪司法解釋，加強洗錢案件起訴和審理。研究解決洗錢犯罪刑事案件具體法律適用問題。 建立健全預防和打擊恐怖融資活動的法律制度和監管制度。
1．完善反恐怖融資相關司法解釋，打擊為恐怖活動募集資金的行為。
2．建立涉恐資產凍結機制。進一步明確恐怖融資預防、打擊和司法協助等相關規定，建立報告、查封、凍結、扣押和沒收涉恐資產的制度、規定和程序。結合國內實際情況，根據中國已參加的《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》、其他反恐怖公約、聯合國安理會反恐怖決議的有關反恐怖融資條款的規定，進一步完善反恐怖融資制度和機制。
3．在國家反恐怖協調機制框架下，研究制定適應中國反恐怖工作現狀的反恐怖融資戰略規劃，確定今後一段時期國家反恐怖融資工作的指導思想、總體目標和行動要點。
4．加強涉恐資金監測，建立全國性預防恐怖融資網路。
5.研究跟蹤恐怖組織和恐怖分子的活動特點，提升對涉嫌恐怖融資可疑交易報告的監測分析水平，逐步形成符合中國國情的反恐怖融資監測指標和分析模型。
6.加強對金融機構、非營利性組織有關跨境恐怖融資的監督檢查，提高金融機構及全社會對反恐怖融資的認識，遏制和截斷恐怖組織和恐怖分子的融資渠道。 推行風險為本的反洗錢監管方法，不斷完善反洗錢監管機制，充分發揮反洗錢監管的效能。
1．開展風險評估，推行風險為本的監管原則。在開展風險評估基礎上，推行風險為本的監管模式，提升金融機構對洗錢風險的認識程度，指導金融機構確立和執行風險為本的反洗錢制度，切實提高反洗錢的有效性。
2．建立向金融機構以及特定非金融機構發布涉嫌洗錢犯罪、恐怖組織和恐怖分子名單的制度，制定名單管理的程序和操作指引，提示風險。
3．加強監管部門間的協調，推動行業自律。依法建立和完善中國人民銀行與金融監管部門之間、中國人民銀行與其他行政主管部門之間的監管協調制度，建立監管信息交流機制。開展與私營部門對話和協商，指導相關部門和行業自律組織制定反洗錢指引，督促行業自律。
4．逐步減少可疑交易的客觀標准，強化金融機構的自主識別能力。指導金融機構在客觀指標基礎上充分發揮主觀能動性，逐步實現以主觀分析為主，輔以客觀指標的可疑交易報告形成方法，提高可疑交易報告的情報價值。
5．加強法人機構反洗錢管理，提高整體合規水平。對管理不善、分支機構受到當地反洗錢監管部門處罰較多的金融機構總部，加強指導和監督，必要時採取相應的處罰措施。
6．研究大額現金管理政策，加強大額現金使用情況的監督。加強重點區域現金使用環境和使用主體的監督管理。 研究、制定特定非金融行業反洗錢與反恐怖融資制度，分階段逐步在特定非金融行業開展反洗錢與反恐怖融資工作。
1．開展聯合調研，研究建立反洗錢制度。在反洗錢工作部際聯席會議制度框架下，中國人民銀行與財政部、商務部、住房城鄉建設部、司法部等部門對特定非金融行業的洗錢風險及對策成立專題組，開展聯合調研，研究制定特定非金融行業的反洗錢制度。
2．評估各行業洗錢風險，制定並頒布相關反洗錢規定。在評估中國相關行業風險基礎上，制定特定非金融行業的反洗錢規則並分步啟動實施。
3．發揮行業組織作用，加強反洗錢自律。發揮相關部門和特定非金融行業自律組織的作用，指導行業自律組織制定反洗錢指引，督促行業加強反洗錢自律。 繼續完善國內反洗錢各部門之間的溝通和交流機制，加強中國反洗錢監測分析中心接收、分析可疑交易的能力建設，發揮金融情報在反洗錢調查、司法和監管中的支持作用。
1．加強部門合作，形成順暢合作渠道。加強反洗錢行政主管部門與公安、海關、稅務、民政等執法部門，銀行業、證券期貨業、保險業等金融監管機構和外匯管理部門在政策制定、信息共享和案件查處方面的合作力度，逐步建立情報會商、聯合辦案和案件通報制度。
2．積極推動反洗錢監測分析工作，加強反洗錢信息化建設，開展洗錢案例及相關分析模型的研究，提高金融情報數據智能化分析和挖掘水平，為實際辦案提供有價值的數據支持。
3．加強國家反洗錢資料庫建設，積極推進與相關部門的信息共享機制建議，加強與公安身份信息、貿易進出口信息、稅收征管信息、工商注冊信息、民政注冊信息系統的聯系，提高反洗錢情報信息的准確性和有效性。
4．擴大和規範金融情報的使用。進一步完善有關反洗錢情報運用的法律制度，在法律框架或簽署部門合作協定的基礎上，擴大和規範金融情報的使用范圍，規范對反洗錢信息的查詢，形成合法有效、切實可行的信息查詢、情報會商、反洗錢調查模式。
5．研究建立關於跨境匯款的金融監管和反洗錢監管制度，打擊非法跨境轉移資金行為。加強現金跨境攜帶申報制度，研究建立無記名可轉讓票據跨境攜帶申報制度，建立中國人民銀行與海關之間的反洗錢信息溝通機制。
6．嚴厲打擊洗錢犯罪活動。充分利用反洗錢機制，加大對大案要案的調查破獲力度，不斷提高打擊洗錢及相關犯罪活動的有效性。 規劃制訂全國范圍內覆蓋多部門多行業的反洗錢人才培訓計劃。注重理論專題研究與實務操作相結合，國內培養與境外培訓相結合，基礎人才培養和專家隊伍建設相結合，培養一支由基礎人才、專家隊伍和國際專家構成的多層次的反洗錢專家隊伍。
1．研究反洗錢領域人力資源管理戰略規劃。搭建專家隊伍建設平台，建立與當前反洗錢工作相適應的人才選拔機制和人才儲備培養制度，培養和建立一支專家型、進取型、多元化的專家隊伍。
2．制定關於反洗錢監管、監測分析、調查和執法司法方面的專業人才序列規劃。培養一批反洗錢法律專家、監管專家、情報分析和調查專家。
3．通過組織研究當前國際國內反洗錢工作中的趨勢、熱點問題，培養有國際影響力的反洗錢專家。
4．加強反洗錢系統理論建設和政策宣傳，普及全社會的反洗錢基礎知識，呼籲全社會參與共同打擊洗錢和恐怖融資活動。 在國際反洗錢組織中發揮積極作用是中國反洗錢工作的長期戰略。
1．在FATF下一輪評估周期內，加速推動中國反洗錢工作，提高在FATF關鍵建議方面的評級。
2．積極參與反洗錢國際組織活動。參與FATF互評估、國際合作評估以及政策建議制定等工作。
3．擴大金融情報的國際交流。開辟國際金融情報的雙邊和多邊交流渠道，擴大中國反洗錢情報來源，提升情報預警能力。
4．加強與周邊國家的合作與援助。加強反洗錢對外交流與合作，開展對周邊國家和地區的反洗錢、反恐怖融資合作與援助，建立區域合作平台。 充分利用反洗錢國際平台，實現追償本國犯罪分子境外贓款贓物的目標。
1．積極運用司法協助機制推動境外追償。運用司法協助條約或以互惠為基礎密切與有關國家和地區的合作；通過司法協助途徑促進中國境外追償工作。
2．倡議建立有關境外追償的建議或指引。倡議建立關於發展中國家從發達國家追償本國犯罪分子境外贓款贓物的建議和指引，維護中國以及其他發展中國家的利益。
3．發揮金融情報作用推動追償工作。推動中國與主要犯罪資金外逃目的國建立金融情報交流和合作機制，配合境外凍結、追逃、引渡等司法協助等工作，加強境外犯罪收益追回工作，維護國家利益。

㈧ 我國具有金融情報中心職能的機構是

中國反洗錢檢測分析中心

㈨ 亞太反洗錢組織的職責

1、通過系統的洗錢類型分析，提高本地區對反洗錢和反恐怖融資類型的認識。

2、監督亞太地區執行國際反洗錢和反恐怖融資標準的情況。

3、向成員國提供技術支持。

4、評估成員國執行反洗錢標准情況。

(9)金融情報中心擴展閱讀

國際反洗錢組織，其主要目的在於提供管道，讓各國監督機構加強對所屬國家反洗錢活動工作的支援，其主要任務之一，是把交換資金移轉情報的工作擴展並予系統化。

國際反洗錢組織主要有：

反洗錢金融行動特別工作組（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF），該機構是反洗錢和反恐怖融資領域最具權威性的政府間國際組織之一，其成員國遍布各大洲。2007年6月28日，中國成為該機構的正式成員。

埃格蒙特集團（Egmont Group），成員包括100多個國家的金融情報中心。負責頒布與各國金融情報中心相關的解釋、指引、最優做法、倡議聲明和指南等文獻，給各國金融情報中心的建設和國際交流指明方向，為世界金融情報網路的完善奠定基礎。

亞太反洗錢集團（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG），成員包括美國、澳大利亞、日本、中國香港、中國台北等30多個國家和地區。

參考資料來源

網路-反洗錢國際合作

網路-歐亞反洗錢與反恐融資小組

㈩ 在反洗錢領域發揮作用的國際組織有

1、反洗錢金融行動特別工作組，西方七國為專門研究洗錢的危害、預防洗錢並協調反洗錢國際行動而於1989年在巴黎成立的政府間國際組織。

2、埃格蒙特集團，1995年由一些國家的金融情報中心（FIU）在比利時布魯塞爾的埃格蒙特－阿森伯格宮召開會議成立的一個非正式組織，旨在加強各國反洗錢信息交流與合作。

3、歐亞反洗錢與反恐融資小組，2004 年12 月，歐亞反洗錢與反恐融資小組在莫斯科舉行了第一次全會，這次會議標志著該組織在開展反洗錢和反恐融資合作方面將進入實際運作階段。

(10)金融情報中心擴展閱讀

反洗錢金融行動特別工作組的工作集中於實現下列三個目標：

（1）向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息。FATF通過擴大會員、在不同地區發展區域性反洗錢組織和與其他有關國際組織的密切合作，促成全球反洗錢網路的建立。

（2）監督FATF成員執行《40條建議》。所有成員通過年度自我評估和雙邊評估，監督各成員執行40條建議的情況。

（3）關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。鑒於洗錢犯罪手段發展日新月異，FATF成員要搜集關於洗錢犯罪發展趨勢的信息，以便FATF能夠及時修改40條建議，以有效控制洗錢犯罪。