規範金融學

A. cfa里ips是什麼意思

CFA是「特許金融分析師」（Chartered Financial Analyst）的簡稱，它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號，由美國「特許金融分析師學院」（ICFA）發起成立。為全球投資業在道德操守、專業標准及知識體系等方面設立了規范與標准。
該學院最初是在1959年6月由美國「金融分析師聯合會」（FAF）同意在弗吉尼亞的夏洛茨維爾市與弗吉尼亞大學聯合設立。
CFA認可情況：
美國證監會(SEC)認可CFA特許資格是等同美國證券從業員系列七(Series 7)法定資格。
美國紐約證券交易所(NYSE)給予CFA特許資格持有人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規則部份，那便可以得到美國證券分析師(Supervisory Analyst)專業資格。
美國會計師協會（AICPA）給予CFA特許資格持有人只需加考由她們所舉辦的商業價值評估資格(Accredited in Business Valuation)半天考試，這樣便可以得到美國會計師協會（AICPA）的商業價值評估專業資格(ABV)。
英國證券及投資公會（SII）給予CFA特許資格持有人可以直接得到英國證券及投資公會（SII）的會員資格（MSI）或符合相關經驗要求便可以成為資深會員（FSI）。
CFA考試內容：
CFA協會定期對全球的特許金融分析師進行職業分析，以確定課程中的投資知識體系和技能在特許金融分析師的工作實踐中是否重要。考生的Body of KnowledgeTM(知識體系)主要由四部分內容組成：倫理和職業道德標准、投資工具（含數量分析方法、經濟學、財務報表分析及公司金融）、資產估值（包括權益類證券產品、固定收益產品、金融衍生產品及其他類投資產品）、投資組合管理及投資業績報告。
CFA一級考試課程著重於投資評估和管理的工具，還包括資產估值和投資組合管理技巧的入門介紹。一級考試（Level 1）形式為選擇題（Multiple Choice），每卷各120題，共240題；
CFA二級考試課程著重於資產估值及投資工具的應用（包括經濟學、財務報表分析和數量分析方法）。二級考試（Level 2）形式為案例選擇題（Multiple Choice），每卷各60題，共120題；
CFA三級考試內容為前兩組內容的綜合總結。三級考試（Level 3）形式為分為兩個部分，上午部分包括簡答題和計算題兩大類，下午部分與二級形式一致10道Item Set,每題6個小題,共60道題；
CFA每個級別的考試的報名時間都分為三個階段，這是由於CFA協會鼓勵考生提早報名提早復習，越早的准備越充分，從而順利通過考試。
CFA考試費用以美元結算，由三個部分構成：
注冊費(Enrollment Fee)：只需第一次注冊CFA考試時繳納，即意味著在報考二級、三級考試時無需再繳。
考試費(Registration Fee)：每次報考時都需要繳納，考試費依據報名時間的早晚而不同。
考試稅費(Sales Tax)：首次報名考試對應「新考生稅費」，已經報名參加過考試的考生對應「老考生稅費」
CFA報考資格：
1.擁有學士學位或相當的專業水準以上，對專業沒有任何限制；大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年；
如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業水準，也可被接受為候選人。CFA會用工作經歷來考核申請人的專業水準，一般來講，4年的工作經歷即被視為替代學士學位。這4年的工作經歷，不一定要從事投資領域相關工作，只要是合法、全職、專業性的工作經歷都可被接受；
在校大學生，最早可在畢業前12個月內注冊報名考試。
2.遵守職業道德規范
3.完成注冊和報名以及支付費用
4.能夠用英語參加考試

B. 銀行職員行為規范

好吧，俺有書，打字上來做貢獻啦～

誠實信用：銀行業從業人員應當以高標准職業道德規范行事，品行正直，嚴守誠實信用的原則。
守法合規：銀行業從業人員應當遵守法律規范、行業自律規范以及所在機構的規章制度。
專業勝任：銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。
勤勉盡職：銀行業從業人員應當勤勉盡職，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽。
保護商業秘密與客戶隱私：銀行業從業人員應當保護所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私。
公平競爭：銀行業從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。
熟知業務：銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險、法律關系、業務處理流程及風險控制框架。
監管規避：銀行業從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，不得向客戶明示或暗示規避金融、外匯監管規定。
崗位職責：銀行業從業人員應當遵守業務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規程，確保客戶交易安全。
信息保密：銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受職期間及離職後，均不得違反法律法規和所在機構關於客戶隱私保護的規定，不得透露任何客戶資料和交易信息。

C. 經濟學中CFA什麼意思

大概就是投資專家、證券分析師、基金管理人和投資顧問的意思。

這們行業現在是很火。
當是找工作就要看你自己學的好不好，精不精啦！
行行出狀元不就是這個意思嗎！！！

D. 銀行從業人員行為規范主要包括哪些內容

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻
，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。
從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，
為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難於為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立於不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。「沒有規矩何成方圓」，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃台服務，是我們臨櫃人員最為實際的工作任務。作為臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個「有心人」。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

E. FRM和CFA分別是什麼，哪個含金量更高，對工作更有幫助。

金融界有很多證書，有很多人說CFA、FRM一家親，兩者之間可以相輔相成，那CFA與FRM證書有什麼區別呢？

CFA（特許注冊金融分析師），是美國特許金融分析師學院發起成立，自1963年考試以來，已經走過了半個多世紀，CFA是全球投資業里嚴格與高含金量資格認證，CFA為全球投資業在道德操守、專業標准及知識體系等方面制定的規范和標准，也得到業內的認可。CFA作為金融領域高含金量證書，其證書持有人具備完備的專業知識和高標準的道德操守，這讓他們能夠從容應對金融市場的風雲變幻。完善的金融知識儲備，熟知金融業務，將有助於他們更准確的預見到金融風險，並及時給予應對建議。

金融證書領域，常有句戲稱：CFA+FRM=天下無敵！這也並非誇張。CFA更注重投資知識的全面性，FRM更注重風險管理的專業性，二者可以實現領域互補。

擁有完善投資知識的CFA，如果再在風險管理上更為精進，則更能成為金融領域的搶手人才。而在風險管理上比較專的FRM，如果投資分析能力更進一層，亦是十分難得，將更加受到各大金融機構的青睞。

此外，二者在所考知識內容上可以融匯貫通。就考試內容來說，CFA和FRM有相當大比例的內容是重疊的，CFA的知識覆蓋面廣，如果考過了CFA二級，再去參加FRM考試，所需要的增量復習時間是較少的。二者兼得，也未嘗不可。

今後，由於二者的專業性，CFA人才和FRM人才都將會有更大的發展空間。

相關CFA內容推薦閱讀

F. 銀行職員需要學習的法律法規

1、《中華人民共和國中國人民銀行法》
中華人民共和國中國人民銀行法是為了確立中國人民銀行的地位，明確其職責，保證國家貨幣政策的正確制定和執行，建立和完善中央銀行宏觀調控體系，維護金融穩定，制定本法。1995年3月18日第八屆全國人民代表大會第三次會議通過，自公布之日起施行。

2、《中華人民共和國商業銀行法》
中華人民共和國商業銀行法是為了保護商業銀行、存款人和其他客戶的合法權益，規范商業銀行的行為，提高信貸資產質量，加強監督管理，保障商業銀行的穩健運行，維護金融秩序，促進社會主義市場經濟的發展，而制定的法律。由第八屆全國人民代表大會常務委員會第十三次會議於1995年5月10日通過，自1995年7月1日起施行。

3、《銀行業監督管理法》
中華人民共和國銀行業監督管理法2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。它的主要目的是通過金融監管的專業化分工，進一步加強銀行業的監管、降低銀行風險，維護國家金融穩定和保護廣大人民群眾的財產安全。從其他國家和地區制定銀行監管法律的一般經驗來看，主要目的也是為了加強監管，保護存款人的利益。

4、《中華人民共和國人民幣管理條例》
維護人民幣的信譽，本條例對製作、仿製、買賣人民幣圖樣（含放大或縮小），未經中國人民銀行批准在宣傳品、出版物或者其它商品上使用人民幣圖樣等損害人民幣的行為，《條例》第43、44條明確規定，將由工商行政管理機關在給予警告的同時，沒收違法所得和非法財物，並處違法所得1—3倍的罰款，沒有違法所得的處1000元至5萬元的罰款。對故意毀損人民幣的，將由公安機關給予警告，並處1萬元以下的罰款。

G. 銀行職員到底需要具備什麼素質呢

銀行職員應具備的素質

道德自覺

道德是一個人的靈魂，是支撐人格的金梁玉柱，現代銀行員工必須具備的個人素質應該是道德自覺。 天行健，君子以自強不息；地勢坤，君子以厚德載物。這一名句，表達了中華民族的民族精神和思想道德准則，也是銀行員工必須具備的思想品質和道德情操。因此，銀行員工應以「德」為綱，講德治、修德身、鑄德魂，將高度的道德自覺、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務。

現代企業經營需要合作精神，銀行員工需要協作態度，專業之間、崗位之間有分工、相互制約，但又互為條件、相互依存，相輔相成。工作中的協調配合，經營中的相互聯動，會使員工與企業真正成為事業共同體、利益共同體、命運共同體，會給銀行帶來更廣闊的發展空間。

公道正派，按原則辦事，循程序操作，以「公」為先，出公心、謀公利、秉公道，也是銀行員工應該努力做到的。 同時，還要敢幹否定自我，正視自我，承認自我不足，要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發展自己、完善自己，搞好自我調節。要接受不同意見，接受來自不同角度的批評，要在批評中看到差距，找到不足，而後追求卓越，自強不息，永不言敗。

責任意識

金融作為現代經濟的核心，起著支持經濟發展、引導社會資源合理配置和社會經濟總體走向的重要作用。深刻參與社會經濟發展，充分發揮金融促進經濟發展的杠桿作用，是銀行義不容辭的責任，這也是銀行員工的責任所在，銀行員工必須清醒地看到自己肩負的責任。 責任要求你，不管在什麼崗位，都能以對事業極端負責的態度，把自己全部的精力投入到工作中，努力在平凡的崗位上做出不平凡的貢獻。

責任要求你，必須理性地思考、理性地經營、理性地把握市場脈搏，以一種成熟健康的發展觀，切合實際地量力而行，有效發展，持續發展。

責任要求你，以對客戶負責、對集體負責、對自己負責的態度，從自己做起、從現在做起、從點滴做起，以審慎務實的態度，嚴謹的作風對待每一筆業務、每一道程序、每一個環節、每一道關口、每一次檢查，每一件微不足道的小事。一根火柴足以毀壞一片森林，一個處方足以決定一個人的命運，一個不經意的細節，就有可能招致功虧一簣、全功盡棄，很多低級的錯誤包括一些本不該發生的重要安全事故就是缺少那麼一點點責任心才釀成的。

責任還意味著，你對自己的行為所產生的後果負責，這種後果不管你是否願意看到，也不管你是否能夠承擔的起，所以在作出考慮和行動之前，必須把可能出現的最壞結果考慮進來，同時還必須問一下自己，這種結果你能否承擔得起，所以你必須做正確的事，正確地做事。

誠信理念

銀行從本質上講是信用中介，是靠信用買賣貨幣，因此，誠信是銀行的生命線。誠實信用原則也被譽為「帝王原則」，之所以被叫著帝王原則，就是因為其地位是至高無上、無可比擬的。 作為銀行的一名員工，作為金融產品的直接經營者，自己首先必須是一個誠實守信的人。世界上最偉大的推銷員喬．吉拉德有一句至理名言：你一生中賣出的唯一產品就是你自己，只有當人們認可你本人時，才會認同你的產品．由此可見，個人信譽在企業經營中的至關重要作用，誠信好比大廈的基石，基石坍塌，大廈將不存在。因此，銀行員工要以「信」為本，樹信仰、立信念、守信用，將誠信理念融入於經營理念中，貫穿於業務發展中，展示在日常交往中，把維護誠信作為自己的不懈追求。

進取精神

社會發展的步伐日益加快，社會主義事業突飛猛進，銀行作為一個重要的社會產業部門，只有韻合這種行進的律動，才能真正發揮其應有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規，感受不到社會迅猛前進的步伐，就勢必被歷史所淘汰。與時俱進的銀行業要求員工迅速跟進，始終保持一種進取精神，實現與社會發展的同振共頻。 進取精神，就是以「進」為志，思奮進、求上進、爭先進，就是腳踏實地、立足自身、不甘現狀、追求更好、敢於突破，就是胸有目標、努力向上、義無反顧、永不懈怠，就是聞毀不戚、聞譽不欣、慎始如初。一句話，進取精神就是始終保持那麼一股勁、那麼一種昂揚向上、奮發有為的精神狀態。

學習能力

列寧曾說過：「我們一定要給自己提出這樣的任務：第一是學習、第二是學習、第三還是學習」。處在現代經濟發展中心的銀行及其員工更應有學習要求、學習精神、學習能力，因為我們處在一個知識創新的時1代、終身學習的時1代，知識更新目不暇接，金融產品、金融服務日新月異，只有順應生產力發展的新要求，以「學」為核，講學風、鑽學問、增學識，把學習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式，做到工作學習化、學習工作化、生活學習化、學習生活化，不斷學習、主動學習、終身學習，學以致用，增強學習能力，走上一條自我學習、自我變革、自我超越、自我發展的健康之路，才能獲得新知識，擁有新理論，拓展新視野，開闊新思維，掌握新技能，增長新本領，適應新形勢，迎接新任務，滿足新要求，解決新問題，實現新突破，跟上新時1代，創造新業績，才能避免「江郎才盡」的尷尬，才能從根本上消除「本領恐慌」，才能避免淘汰出局的厄運，才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場經濟的能力。

服務觀念

隨著經濟、金融改革的不斷深化，銀行和客戶之間過去那種信息不對稱、地位不對等的關系發生了深刻的變化，使二者之間的關系實現了原本意義的回歸，雙方能夠平等地對話、平等地交換，實現市場經濟法制下的新型銀企關系。 實際上，無論在何種經濟體制和經濟濟制度下，社會賦予銀行在社會產業中的位置和形象就是兩個字「服務」，因此，銀行的基本理念和基本實踐是服務，服務是銀行連接社會經濟部門的橋梁和紐帶。銀行員工作為銀行向社會提供金融服務的實施者，言談舉止必須服從銀行的服務理念，牢固樹立客戶意識，堅守服務宗旨，始終把增強服務觀念、優化服務質量、改善服務態度、提高服務效率作為工作重點來抓。只有以「服務」為天職，熱情服務、文明服務、真誠服務、規范服務，想客戶之所想，急客戶之所急，切實完善服務功能，支持客戶搞活經營，提高效益，才能實現銀企雙贏，才能為銀行贏得更多的優質客戶。

奉獻品格

銀行點多面廣、人少事雜、頭緒多、任務重、責任大、臨時情況多，如果僅僅停留在按部就班日常處理上，很難保證各項經營管理目標的圓滿實現，它需要銀行員工的真誠努力和奉獻。 奉獻就是：識大體、顧大局； 奉獻就是：心無旁騖、高度投入、專心致志、精益求精； 奉獻就是：少說多做、說到做到、加快節奏、加大力度、始終處於最佳工作狀態； 奉獻就是：扎扎實實、任勞任怨、勤勤懇懇、兢兢業業、腳踏實地、埋頭苦幹、持之以恆、盡心盡力做好本質工作； 奉獻就是：忠誠事業、忠於職守、干一行、愛一行、鑽一行、精一行，在平凡的崗位盡職盡責，爭先創優； 奉獻就是：在工作崗位上幹得最好、做得最實、煉得最精，做到不計個人得失； 作為一名銀行員工，應該把獲取個人正當利益、實現自身價值與更多地為社會作貢獻有機統一起來，在拚搏中推動事業發展，在創造中實現人生價值。

清廉作風

俗話說：良田萬頃、日食一斗，廣廈萬千、夜卧八尺；高飛之鳥、亡於貪食，深潭之魚、死於香餌；為物生貪欲、貪欲生妄念、妄念即禍根。銀行員工都是與錢財打交道的人，手中都握有一定的權力，面對著很多誘惑，如果不能做到權為公所用，利為公所謀，清正廉潔，其後果與鳥、魚無異。因此，銀行工作要求員工，要經受住各種考驗和誘惑，廉潔自律，秉公辦事。「物必自腐、而後蟲生」，只要你不為金錢所累，不為物慾所惑，不為名利所動，不為人情所擾，不損公肥私，謹記「三慎」，即「慎獨」、「慎初」、「慎微」，分清是非，一心為公，把國家和集體的利益放在首位，管住自己，不該拿的東西不拿，不該去的地方不去，不該做的事情不做，堂堂正正做人，清清白白做事，在幹事中干凈，在干凈中幹事，就一定能保持自身肌體純潔康健，促進金融事業蒸蒸日上、興旺發達。

法紀素養

社會主義市場經濟是法制經濟，作為經濟工作者理所當然要依法經營、依法管理。這就要求銀行員工要多學習了解國家的法律法規，金融規章制度辦法，明確什麼可以做，什麼不可以做，了解違法違紀的法律後果，明晰法紀，規范操作，以「法」為范，守法規、遵法紀、循法則，自重自警，不鑽空子、不搞變通，並運用法律手段完善管理，使所從事的一切經營管理活動嚴格按照國家的法律法規和標准進行規范和約束，杜絕有法不依、違規經營的現象，維護銀行的利益和形象，促進金融事業的健康發展。

心態平和

人生活在社會中，自然要與他人、與社會發生這樣那樣的聯系，這就有一個以什麼心態和方式去做人做事的問題。在時代飛速發展、變革不斷加深、誘惑明顯增多的今天，銀行員工努力保持一個平和的心態尤其重要。心態平和的人,能處變不驚，不以物喜、不以已悲；心態平和的人，具有淡泊之心、超脫之懷，容易理解人，能善解人意，能正確地看待自己，寬厚地對待他人，常知足而不滿足，頭腦清醒且理智，眼界開闊而贏得更多的朋友；心態平和的人，會有良知，而且勤奮聰明，而有作為，具有溫暖、自信、堅定、善良等美好的品格，是受人尊重和愛戴的。

H. 金融學上看到貸款的優勢是非標准化 ，而證券是標准化，我想問一下什麼是標准化

貸款是OTC（over the counter），抄也就是說襲每一筆想借多少，借多久，利率多少，抵押物品是什麼全部是由買賣雙方協商決定。這就叫做非標准化
而證券（Security），絕大多數都是standard trading，就是市場上早就幫你定好價，你所能做的就是買和賣。好比你去市場上買固定收益，或者買衍生品，到期時間，股息多少，價格多少早就被市場定好了。你所需要做的就是去證券營業廳查一下價格，而你自己是不能決定證券的屬性的。這就叫做標准化

I. 例舉一些經濟學小現象，並分析原因

下面的一篇文章僅供參考希望對你有用

「從豬肉漲價現象」談中國老百姓的生存成本
07年的中國夏天是個不平靜的夏天，洪水、城市缺生活用水、環境污染帶來的後果及最近的豬肉漲價。牽動了億萬中國人民的心。

那麼我們就從最近的豬肉漲價談起，中國已經改革開放快20年了已經步入年輕時代，而這個時代意味著黃金時代的開始。億萬從土地出來的農民工為了解決生存及生存質量的提高到了城市、到了工業園，為世界的「中國製造」作出了他們的貢獻。而這樣一來，農村青壯年勞動力就驟然減少，留下一樣「留守老人及留守兒童」，作為中國農村傳統農業經濟的飼養牲畜來說，只能解決他們的需要。而中國農業產業鏈的不健全導致了農民不願去飼養周期長，經濟效益不能和外出勞務帶來的多，機會成本決定了他們不能去做虧本或效益差的工作。

豬肉漲價的現象說明了，中國的農民已經會為自己的生存去算成本（飼料的漲價，種豬的漲價及由於環境污染帶來的青飼料價格的上漲和土地成本的上漲等等），讓他們做出了自己的選擇。一個人最基本的權利，那就是生存權。而生活在城市的工薪階層也在為豬肉漲價而煩惱，因為豬肉漲價對於靠薪水吃飯的人來說，無疑增加了他們的生存成本。恩格爾系數，是反映人們生存質量的一個重要指標，到為解決吃的問題佔了整個家庭的收支很大比例時，這個家庭的生存質量就低。

兩百年前凱恩斯的思想讓英國的自由經濟發展並推動了日不落帝國的崛起，從中我們知道了市場的重要性，知道了選擇，「無形的手」。當蘭州人民在爭論一碗牛肉麵的限價，當蘇州人民為了生活用水花去很大支出時，我們發現我們這個社會主義市場經濟由於不健全導致這一切影響民生問題的層出不窮時，我們需要面對什麼？

現在的中國提倡和諧社會，從中我們可以發現很大一段時間我們需要解決就是人民的生存權問題，讓老百姓安居樂業，讓老百姓明白經濟鏈條的連動效應，縮小貧富差距和生存資源的分配不均問題，這就是政府有形的手需要解決的重要問題。中國傳統文化的「和」字值得研究，看字形就知道口旁是個禾，那就是吃的問題。更深了講，平衡關系，也就是西方人所說的供需關系。

不管是生存在農村的老百姓，還是生存在城市的老百姓都在為了自己的生存成本計算著，這應該是一件好事，對於好事的出現，我們不能去抑制它的發展，只能去思考，只能去引導它朝正確的方向發展

J. 特許金融分析師很難考嗎

特許金融分析師考試並不一定要本科學歷，3年制專科+1年全職工作經驗即可報考專；2年制專科+2年全職工屬作經驗即可報考；高中畢業或無學歷，只需4年全職工作經驗即可報考。
根據金融分析師協會要求，報考不限專業，如果你對資產管理、投資研究、咨詢服務或投行感興趣，符合下列條件:
一、學歷要求
A、4年制本科或以上學歷者可直接報名參加考試
B、本科在校學生，報名時間到畢業時間在最後一學年之內即可報名考試
C、3年制大專學歷加上1年全職工作經驗
D、2年制大專學歷加上2年全職工作經驗
二、遵守職業道德規范；
三、完成注冊和報名以及支付費用；
四、能夠用英語參加考試。