金城銀行互聯網金融

⑴ 天津金城銀行資金存管業務有哪些准入門檻

天津金 城銀 行 資 金 存 管 業 務 准 入門檻要 求 ： 1 、 注 冊資 本高於 10 00 萬，實 繳資 本不得 低 於5 0 0萬。2、正式 上 線 時 間不 得低 於6個 月 ，平 台經 營期間 未 發 生違 規 問題 ，未出現 惡 性 事件 。3、 公 司 必須 有 明 確的 辦 公 場所， 完善的組 織 機構 ， 專 業 的 風 控團 隊以 及 完善的風險 控 制體系。 4 、網站 I CP備 案主體 與簽約 主 體 一 致 。 5 、 平 台 高管 團隊 具備 金融從 業經 歷 或互 聯網 從業 經歷。 6、 借 款 人 集 中 度較 低 ，前十 家 借款人占 比 低 於30 ％ ， 前 十大 原始 債 權 人 占 比 低 於5 0 ％ 。 7、 無 監管禁 止准 入 的 其 他 情 況 。

⑵ 金城銀行的產業資本

金城銀行在1917年創立時，資本額定為200萬元，實收50萬元。1919年1月收足200萬元後，又將額定資本增為500萬元，至1922年3月收足。金城銀行資本來源中，軍閥官僚的投資所佔比重很大，創辦時佔90.4%，收足200萬元時還佔82.1%。1922年資本收足500萬元時，工商業者、金融業者及一般散戶的投資大大增加，合計比重由1919年的17.15%上升為32.15%。工商業者投資增多，是由於部分軍閥官僚舊股東不能按比例增認，而總經理周作民也有意識地著重吸收一般中小產股東，以便擺脫幾個大股東的約束，同時他又處心積慮地以本行資金收購股份充作所謂行股。1923年，該行資本再增為1000萬元，至1927年4月實收700萬元，此時行股達到89.8萬元，占資本總額的12.84%，1935年更佔19.24%，而新舊軍閥官僚的股份僅占總額的16.88%。全國解放後，金城銀行遵令增資為人民幣115200萬元，其中天津分行2400萬元。

⑶ 前段時間成立的天津金城銀行是以前周作民的金城銀行嗎

天津首家民營銀行—天津金城銀行，該銀行的主發起人之一回—麥購(天津)集團有限公司(以下答簡稱「麥購」)的掌門人胡時俊，是一名溫商。
天津金城銀行於2014年7月經中國銀監會批准開始籌建，於2015年4月8日由天津銀監局正式核發《金融許可證》，於4月16日由天津市濱海區市場和質量監督管理局頒發《工商營業照》。
《周作民與金城銀行》金城銀行是舊中國一家著名的私營銀行。
無關，名稱一樣，歷史的巧合吧

⑷ 金城銀行的業務范圍

金城銀行對工商放款有自己的特點：第一，放款集中於少數重點戶，主要投放於與投資有關的企業和自營企業。以1919、1923、1927年三年的工業放款為例，放款金額在10000元以上的大戶分別占總戶數的56.25%、30.97%、39.2%，而金額則分別佔99.42%、95.54%和98.17%。1937年6月對有投資關系的35戶企業的放款，占放款總額的57.79%，而對為數達1346戶沒有投資關系企業的放款，只佔總額的42.21%。第二，在工業放款中，主要投放於四個行業；即棉紡織、化學、煤礦和麵粉工業。1927年，四個行業占工業放款的比重分別為46.08%、19.04%、10.40%和8.52%；1937年，前三個行業分別佔53.08%、16.96%和16.45%。金城銀行對化學工業放款主要對象是永利化學工業公司。永利試制洋鹼時期，該行曾單獨予以60萬元巨額放款進行扶植，使水利公司的「紅三角」牌純鹼進入國際市場。1937年6月，該行對永利的放款高達245.5萬元。此外，金城銀行還對煤礦、麵粉廠、紡織廠都曾有過巨額放款。
據統計，從1917年至1927年，金城放款的工礦企業有100多家，放款的重點是「三白一黑」，也就是紡織、化工(制鹼)、麵粉、煤礦四大工業。金城對工礦企業的放款從1919年的83萬元，到1923年增至近700萬元，增加了近8倍，在五類放款對象中占居首位。另外，放款在1萬元以上的有紡織業22家、化學工業6家、麵粉業10家、煤礦11家、食品4家、煙酒2家、印刷2家、建築業2家、機電2家、皮革2家。金城對華北資源的開發和產業的發展作出的貢獻，受到社會各界的贊譽。
金城銀行對民族工業的投資和放款可以分為兩個階段。1917—1927年是金城銀行產生、成長的10年，它在極力爭取大中小戶存款的同時，十分注意對工商業放款，成為其運用資金的一個重要出路。這個時期，金城銀行的放款增加很快，1923年的放款總額比1919年增長1倍多，而對工礦企業的放款增長了3倍多，商業放款只增長不到50%。金城銀行逐漸把業務的重心轉移到支持工礦業發展的基礎上來。 從30年代起，金城銀行的投資也逐漸增多，1934年後尤為顯著，到抗戰前夕的1937年6月，投資金額為1000.3萬元，比1927·年的164萬元增加了5倍多。投資95個單位，其中工礦及交通運輸企業59'個，商業及金融業34個。該行投資企業有幾種不同情況：（1）從處理廠基押款進而收購或代管；（2）承受放款擔保品轉作投資；（3）直接參加投資；（4）因代各該企業經理、募集公司債的關系而後參加投資；（5）購買股票的一般投資。此外還為靠攏四大家族，而在他們的企業入股並投資其子公司。除重點投資外，金城銀行還利用資金的方便，直接設立自營的附屬企業，主要有經營商貿的通成公司、專營公債買賣的豐大號和太平保險公司，其中太平保險公司後來成為華商保險業的「巨擘」。
從創辦時間上看，金城銀行成立於近代民族資本主義發展的「黃金時代」。當時產業資本的需求和北洋政府的公債政策催生了包括金城銀行在內的一大批商業銀行。當時許多商業銀行也將扶助民族工商業的發展作為自己義不容辭的責任，而金城銀行是其中具有代表性的一家。金城銀行對發展民族工商業的重要性有清楚的認識。在1918年12月29日的董事會上，金城銀行就明確指出：「銀行與工商業本有絕大關系，工商業發達，銀行斯可發達，故銀行對於工商業之投資，自系天職。而投資之目的則有二：1.專謀營業上之利益;2.助長工商事業之發展。……歐戰既平，世界經濟之競爭日益劇烈，中國工商業似應及時發展。銀行事業與工商業有密切之關系，如前所述，將來如有新發生之事業，或對於重要之工商業，須結合團體組織、銀行、公司之類，本行為發展營業起見，或須分投資本亦未可知。」

⑸ 金城銀行銀行存管平台上線多少家

現在全國大概有230家平台正式上線銀行存管了。題主所咨詢的這兩家都已上線恆豐銀行資金存管系統的。 銀行資金存管業務是指銀行業金融機構作為存管人，接受網路借貸信息中介機構的委託，按照法律法規規定和合同約定，履行網路借貸資金專用賬戶的

⑹ 最近想做些金融方面的投資，要注意哪些還有有哪些金融騙局

Top8、假銀行
騙局：山東一個農民為了來錢快，竟然自己開了一家「中國建設銀行」。各種設備、標識、工裝一應俱全，足可以假亂真。結果只吸收了4萬存款就被查封了，因為這個銀行只收錢不取錢。
此外，還有謊稱已獲得或正在申辦民營銀行牌照的假銀行，虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。現在真正的民營銀行只有5家，包括微眾銀行（騰訊）、華瑞銀行（均瑤集團）、金城銀行（正泰集團）、溫商銀行（天津華北集團）、網商銀行（阿里巴巴），其他都是假的。
騙術：以假亂真！
Top7、銀行理財飛單
騙局：銀行飛單，即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引，私自與其他投資公司「勾結」，以銀行的名義出售投資公司的理財產品，並過分誇大收益加以蒙騙，導致投資者上當。幾個月前，多位市民稱在農業銀行北京通州支行次渠分理處客戶經理李某處購買理財產品，但到期後本金與收益均未兌現，共涉及17人2248萬元，這就是典型的銀行飛單案件。
到銀行購買理財產品，被很多投資者視為非常安全的理財方式，但如果不仔細核對，很可能買到的就不是正規的銀行理財產品。2015年7月，廣發銀行也發生「飛單」案件，客戶劉女士等5人在廣發銀行北京某支行員工推薦下購買了一款年收益達11%的私募基金產品，一年兌付期到後卻沒收到承諾的本金與利息，共計有767萬元投資額。
騙術：內外勾結，借高收益行騙！
Top6、高額貼息存款詐騙
騙局：一年多前，16位來自蕭山、杭州、寧波等地的存款人，把高達2.88億元巨額資金存入中國。
事情是這樣的，當地一家大型民營企業的負責人魏某，先以高額貼息的方式，比如在享受正常銀行定期利率的基礎上，再分別貼息3.5%和4.4%不等，吸引浙江等地儲戶到東鄉縣工行存款3.12億元。然後勾結銀行高官騙貸。多個資金中介人從中層層拿到數額不等的傭金，遠高於存款人的貼息幅度。魏某組織有關人員偽造上述存款人的大額存單，再以假存單作質押，向銀行騙得巨額貸款。
目前警方已抓捕了一批涉案主要人員，包括銀行負責人、客戶經理和貸款企業法人代表魏某及參與偽造單證的相關人員等。涉案資金已經被凍結，凍結時間從2015年9月26日起至2016年3月25日。警方表示如果當事人能夠證明存款資金來源合法正當，經調查核實將逐步解凍存款。
騙術：異地高息攬儲詐騙！
騙局：一些打著已登陸「四板」（地方股轉系統）的公司，聲稱在未來兩三年後，可從區域股交中心「轉升」至新三板或中小板，鼓吹其發售的原始股具有暴漲潛力，吸引投資者購買。在「無股權不富」的投資概念沖擊下，一場場原始股售賣大戲開始集中上演。
2015年12月11日，證監會官網發文稱，個別區域性股權市場的少數掛牌企業（大部分為跨區域掛牌的企業），宣稱已經或者即將在區域性股權市場「上市」，向社會公眾發售或轉讓「原始股」，還承諾固定收益，其行為涉嫌違法。報道得比較多的是上海優索環保和河南幾家公司，都是在登錄上海股權託管交易中心後，開始售賣原始股，隨後人去樓空。
騙術：售賣原始股，投資者誤以為上海股權託管交易中心是上交所而上當。
Top4、金賽銀事件
騙局：2015年9月底，位於北京。
金賽銀用了以下這些花招哄騙投資者的信任：一是裝門面，其在深圳租了一個非常高檔豪華的會所，給投資人以「高大上」的形象。二是傍官員，打著政府項目名義進行推銷。三是以平安保險擔保的幌子，投資者爆料稱有200多名平安保險的業務員參與其中，很多投資者以為是平安保險的產品才買的。四是吹掛牌，不懂的人還以為有多牛，實際上在上海股交中心掛牌門檻極低，比新三板差了很多，更別提創業板和主板相比。
騙術：利用虛假名義為其背書騙取投資人信任！
Top3、民間借貸
騙局：以年利率20%、30%甚至更高的回報為幌子，投資者一開始投入的幾萬後，嘗「甜頭」便追加幾十萬甚至幾百萬，最終借款人逃跑、企業倒閉。比較出名的有四川匯通擔保事件和河北融投事件。
據中國經營報報道，匯通擔保注冊資本9億元，為四川省乃至西南地區注冊資本最大的股份合作制信用擔保專業公司之一。偽造大量借款項目，注冊上百家空殼公司，通過數十家投資理財公司從民間籌資。最後資金鏈斷裂，高管潛逃出境，涉案金額在100億左右。
據財新網報道，河北融投則曾經國內第二大、河北省最大的擔保公司，其違約事件涉及面極廣，眾多銀行、信託、民間借貸、資產管理機構牽涉其中，涉及資金可能達數百億。
騙術：高息行騙！
騙局：MMM互助金融來自俄羅斯，創始人謝爾蓋·馬夫羅季在上世紀90年代初聲名鵲起，有數百萬計的俄羅斯人曾參與其建起來的MMM金融金字塔，但該項目僅存3年時間並於1997年崩潰，其因詐騙罪坐牢4.5年，出獄後繼續行騙。2013年MMM互助金融登陸印度，但沒來得及施展身手，便被印度護法機構起獲。其團隊被多個國家指控為詐騙團伙，騙完俄羅斯、印度後，騙至中國。
投資人先作為「提供幫助者」給「尋求幫助者」提供資金，就可獲得系統內部貨幣。15天後，投資人再以「尋求幫助者」的身份，與新的「提供幫助者」配對，賣出內部貨幣。月息30%，通過發展下線來維持，許諾高回報和高抽成。
這其實是一個沒有經政府核準的公司組織，只有一個復雜無比的網站，早在20多年前，就被定性為世界上最大的龐氏騙局之一。2015年12月25日該平台發布公告稱：目前將取消所有的提現申請。
騙術：被騙者同時也是行騙者，利用每個人都相信自己接的不是最後一棒的貪婪心態。
騙局：2015年12月3日，e租寶被曝出40人被調查，這一周e租寶高調應對媒體轟炸，發公告、發律師函、發公關稿。媒體與e租寶的關系劍拔弩張之時，2015年12月8日晚，公安部進駐e租寶，正式開始對其調查，晚上7點左右，e租寶的網站和APP均無法打開。2015年12月10日媒體又曝出，e租寶的實際控制人丁寧被抓，警方還帶走了一批高業績員工。e租寶母公司鈺誠集團甚至連名牌、logo均被拆除。
至此，曾在央視新聞聯播前的黃金時段打廣告、融資規模高達750億元的互聯網金融平台e租寶在喧囂中壽終正寢，留下一地雞毛。

⑺ 中國互聯網金融協會首批會員名單有哪些

愛凱科技有限公司、愛千金（北京）信息技術有限公司、安徽德中金融信息服務有限公司、安徽徵信有限公司、安徽新安銀行有限公司、安徽新安友達金融服務有限公司、安潤金融信息服務（北京）有限公司。，安投金融（北京）網路技術有限公司和安信證券有限責任公司

安永華明會計師事務所（特殊普通合夥）、鞍山銀行股份有限公司、百航資信調查有限公司、百榮雲創科技有限公司、寶航銀行股份有限公司、包頭市包陰消費金融有限公司、寶富網路科技（上海）有限公司。，北京安榮匯眾資信調查有限公司、北京白城科技有限公司等約400家企業。

1、百行徵信有限公司

百興信用調查有限公司成立於2018年3月19日，公司法定代表人朱煥琦董事長、鄭憲兵董事長。

收集和利用企業信息開展企業信用評估、評級、咨詢、培訓、市場調查研究、資料庫服務和技術服務；計算機軟體和網路技術開發、銷售、培訓、轉讓、系統運行維護；計算機軟硬體銷售；會議策劃等。

2、百融雲創科技股份有限公司

成立於2014年3月19日。百融雲創科技有限公司（以下簡稱「百融雲創」）是一家運用人工智慧、風險控制雲和大數據技術，為客戶提供金融業全生命周期管理產品和服務的智能科技公司。

百榮雲自成立以來，始終堅持客觀中立的第三方立場和開放互補的數據聯盟戰略，致力於運用新技術、新手段，構建中國金融業大數據應用基礎設施平台。

3、鞍山銀行股份有限公司

鞍山銀行股份有限公司自成立以來，始終堅持「立足中小企業發展，立足零售業務發展，立足客戶需求」的市場定位。

積極支持鞍山市基礎設施建設、教育衛生事業、民營企業和再創業企業，投入流動獎金、項目貸款、個人消費貸款700多億元，已成為支撐地方經濟建設的重要力量，為地方經濟發展做出了巨大貢獻。

4、寶付網路科技（上海）有限公司

寶富網路科技（上海）有限公司是滿道金富旗下的第三方支付公司，2011年底獲得央行頒發的《支付業務許可證》。

寶福致力於為個人和企業提供靈活、自助、安全的互聯網支付產品和服務，寶富產品種類繁多，受眾廣泛，價格優惠，提供365天不間斷的結算服務，幫助商戶快速取款，使電子商務與資金流安全無縫連接。

同時，以「實時結算整體解決方案」為核心業務模式，使保福近兩年市場規模保持高速增長勢頭。

5、北京百乘科技有限公司

北京百成科技有限公司於2015年9月18日在朝陽分公司注冊成立，法定代表人：賈鵬，公司經營范圍包括技術開發、技術服務、技術轉讓、技術咨詢、經貿咨詢等。

⑻ 金城銀行的創辦人

周作民於1884年(清光緒十年)2月12日出生於江蘇淮安一個教書先生家庭。周作民自幼隨父讀書，15歲時轉入東文學堂讀書，師從著名學者羅振玉。1902年前往廣東，進入廣東公學，學費由該校教師羅振玉傾力相助。1906年周作民以優異成績考取廣東官費赴日本留學，入京都第三高等學校，兩年半後，廣東官費因故停發，他只得輟學回國。1908年秋，周作民在南京法政學堂任翻譯，並在業余時間自學財經。辛亥革命後，周作民擔任南京臨時政府財政部庫藏司科長，走上仕途。1912年隨臨時政府北遷，在財政部繼續供職。1913年任庫藏司司長。1915年周作民離開財政部，任交通銀行總行稽核科科長，後又兼任國庫課主任，從此開始了他的銀行生涯。
周作民一手創辦金城銀行，為它傾注了畢生的心血。1917年金城銀行成立後，周作民充分利用政治勢力，左右逢源，業務得到迅猛發展。僅僅經過3年時間，在華北就獲得了與中國、交通、鹽業3銀行並列的地位，奠定了發展基礎。金城銀行通過大量購入北洋政府公債、國庫券和進行財政性投放等方式，既獲得了巨額利潤，又為北洋政府渡過財政困難提供了支持。1921年，金城銀行與鹽業、中南等銀行組成聯營機構，後來大陸銀行也加入。至1927年金城銀行資本總額已經增700萬元。
北洋政府倒台後，周作民積極向國民黨政權靠攏，先後擔任國民黨政府財政委員會委員、行政院駐北平政務整理委員會委員、冀察政務委員會委員等職。在銀行業務上，他逐漸將重心南移，並在廣州、香港設立分支機構。1935年，金城銀行董事會決定由周作民擔任總董兼總經理，集大權於一身。1936年1月，金城銀行總行遷至上海。
1935年，在國民黨政府親日外交的推動下，周作民曾和吳鼎昌一起率領經濟考察團訪問日本。回國後，周作民擔任中日貿易協會副會長。抗戰爆發後，周作民被任命為農產調整委員會主任委員，但他很少過問。直到太平洋戰爭爆發前，他一直在成為孤島的上海租界里指揮著淪陷區金城銀行各地分行的業務活動。太平洋戰爭爆發時周作民正在香港，日軍佔領香港後被拘捕。1942年3月，被日軍遣送回滬。日方想與他合作，但周作民除了擔任金城銀行和有關的投資銀行職務外，假託身體有病，未出任任何職務。
抗戰勝利後，國民黨特務對周作民進行恐嚇及敲詐，後經過張群、吳鼎昌等疏通，經蔣介石批准，知照有關軍、政、司法機關對他進行保護。1948年8月，國民黨政府進行幣制改革，發行「金圓券」，迫使各商業銀行出售黃金、外匯，向「中央銀行」繳存現金。金城銀行也被迫交出原來陸續積累的外匯。當時，蔣經國任上海區經濟管制督導員，對上海金融界頭面人物進行威脅，要周作民交出私人外匯，並規定非經他允許，周作民不準離開上海。但在美國人陳納德的庇護下，周作民還是安然離開上海前往香港。
1951年6月，在共產黨方針政策的感召下，周作民由香港回到北京，他是解放後私營金融業領軍人物中第一個回歸大陸的。周作民回歸後，受到黨和政府的重視和照顧，特邀他任全國政協委員。1951年周作民組織由金城、鹽業、中南、大陸及四行儲蓄會改組成立的聯合信託銀行實行五行聯營、聯管，並出任董事長。1952年12月，60家合營銀行和私營銀行實行統一的公私合營時，他任聯合董事會副董事長。在私營金融業的企業改造中，帶動其他同業，發揮了積極的作用。1955年3月8日，周作民因心臟病猝發，在上海逝世，享年71歲。

⑼ 金城銀行的介紹

金城銀行成立於1917年，總行曾設於天津，銀行大樓位於和平區解放北路108號，建於1937年。專金城銀行是中國重屬要的私營銀行之一，是「北四行」（金城銀行，鹽業銀行，中南銀行，大陸銀行是當時享譽全國的中資銀行，金融輻射功能遍及長江以北，所以又被稱為「北四行」。這四家銀行中，除大陸銀行外，其餘三家銀行的總行都設在天津。）的主要支柱。1936年1月，總經理處遷移上海。金城銀行對工業放款數量較大，主要投放於棉紡織、化學、煤礦和麵粉工業，其中，對化學工業放款的主要對象是永利化學工業公司。為了支持永利公司試制洋鹼，金城銀行曾單獨予以60萬元放款，使永利公司的「紅三角」牌純鹼進入國際市場。

⑽ 金城銀行的「智能通知」存款具體是一個什麼樣的業務服務

所謂的「智能通知」其實就是「智能通知存款」，是指在人民幣單位通知存款基本規定基礎上，金城銀行提供自動轉存或（和）約定轉存服務的智能通知存款產品