消費金融反欺詐技術

A. 消費金融反欺詐怎麼處理

隨著互聯網技術的發展、刺激消費政策的持續出台、消費金融牌照管制的放開、回居民消費能答力提升和消費觀念的升級，消費金融成了一個風口。
根據《2016中國消費金融行業報告》，目前在中國消費金融領域主要的參與者有消費金融公司、互聯網消費金融產品、銀行消費貸款、汽車金融分期、信用卡分期、小貸公司、典當融資和P2P。
這個通常來講，一般都要有自己的一套風控和風控反欺詐系統，可以是自己搭建的，迪蒙金融反欺詐系統依託騰訊獨一無二的大數據風控能力以及迪蒙科技集團強大的互聯網金融解決方案開發經驗，系統可精準識別惡意用戶與惡性行為，幫助銀行、證券、保險、P2P等金融行業客戶，輕松破解在支付、借貸、理財、風控等業務環節遇到的欺詐威脅。從目前來看，國內主流P2P平台都選擇了兩者的結合，發揮各自的優勢，將風險降到最低。

B. 金融反欺詐系統解決方案應該怎麼做

如今，互聯網金融比較火熱，金融欺詐也變得非常普遍，金融反欺詐也應運專而生。

金融反欺詐屬解決方案四大產品功能

1、貸前檢測

精準識別虛假信息申請、冒用身份申請、高危用戶申請、機構代辦、多頭借貸、組團騙貸等互聯網金融風險。

2、貸後監控

實時更新欺詐信息庫，定期對存量用戶檢測，及時發現跨平台逾期、多頭借貸、用戶異動等風險。

3、黑產情報

黑產情報雷達系統全面掌握互聯網金融黑產的行為特點，自動學習和決策，並作出針對性的打擊策略。

4、風險分析

全網風險數據收集，對平台提供全方位的滲透測試和安全評估服務。

迪蒙金融反欺詐解決方案是迪蒙與騰訊戰略合作、聯袂打造的一款智能大數據反欺詐產品。依託騰訊獨一無二的大數據風控能力以及迪蒙科技集團強大的互聯網金融解決方案開發經驗，系統可精準識別惡意用戶與惡性行為，幫助銀行、證券、保險、P2P等金融行業客戶，輕松破解在支付、借貸、理財、風控等業務環節遇到的欺詐威脅。

C. 華夏信財在哪次的會議上提出過「消費金融人工智慧反欺詐」這樣的話題

之前看過一篇相關的報道，是在烏鎮舉辦的2017CTDC首席技術官領袖峰會上提出的。

D. 智蓮科技的反欺詐技術可以有效識別詐騙團伙么

可以，用戶在使用水蓮金條時，相關數據顯示該用戶關系圖譜與黑名單用戶關系較強，則也認為存在較大問題，並將此關系圖譜與其他反欺詐手段形成互補，有效識別欺詐團伙。

E. 消費金融中遇到反欺詐怎麼辦

在 這 種 情 況 下 ， 可 以 通 過 星 橋 數 據 的 壹 貳 信 用 風 控 系 統 ， 通 過 黑 名 單 反專 欺 詐 系 統 確 保 數 據屬 的 真 實 有 效 ， 采 集 大 量 數 據 維 度 進 行 交 叉 比 對 ， 避 免 單 一 數 據 源 而 造 成 評 估 片 面 性 。

F. 怎麼處理消費金融反欺詐

1、貸前檢測
精準識別虛假信息申請、冒用身份申請、高危用戶申請、機構代辦、多頭借貸、組團騙貸等互聯網金融風險。
2、貸後監控
實時更新欺詐信息庫，定期對存量用戶檢測，及時發現跨平台逾期、多頭借貸、用戶異動等風險。
3、黑產情報
黑產情報雷達系統全面掌握互聯網金融黑產的行為特點，自動學習和決策，並作出針對性的打擊策略。
4、風險分析
全網風險數據收集，對平台提供全方位的滲透測試和安全評估服務。
迪蒙金融反欺詐解決方案是迪蒙與騰訊戰略合作、聯袂打造的一款智能大數據反欺詐產品。依託騰訊獨一無二的大數據風控能力以及迪蒙科技集團強大的互聯網金融解決方案開發經驗，系統可精準識別惡意用戶與惡性行為，幫助銀行、證券、保險、P2P等金融行業客戶，輕松破解在支付、借貸、理財、風控等業務環節遇到的欺詐威脅。

G. 金融反欺詐解決方案怎麼做

告訴你一下，隨著互聯網金融業務的不斷發展，每時每刻互聯網上流動的資金規模已經達到令專人難以想像的地步屬，保障交易安全，降低網路欺詐行為的重要性將日漸突顯，市場對於風險管控和信用評估服務等業務有著強勁的需求，打擊欺詐行為，保障網路交易安全將是互聯網金融業務的基礎。
阿爾法象系統結合當前網路黑產的欺詐特徵，基於機器學習模型、大數據關聯分析和多樣智能演算法，通過OCR識別、四要素驗證等方式的身份識別，以及黑名單篩選、身份真實性判斷、行為異常檢測、多頭共債檢測、團伙欺詐識別等技術手段，信貸業務提供貸前、貸中、貸後全流程反欺詐服務。全方位大數據技術掃描去黑，築立堅固的反欺詐防護盾。目前擁有100萬+黑名單數據，反欺詐規則100+條。多條規則交叉驗證，讓欺詐無處遁形。

H. 消費金融風控手段一般有哪些呢

目前主要有以下幾種：1，出借人自擔風險模式 2，保證模式 3，風險備用金模式 4，債權轉讓，風險備回用金模式 5，抵押，風險備用金模式 6，擔保機構擔保模式 7，金融機構信用，擔保機構擔保模式 8，小額貸款擔保模式。同時，為了最大程度降低風險，大多選擇了和第三方風控軟體提供商合作的模式，答將自有模式和三方結合起來，比如同盾反欺詐服務，應該是目前的首選了。

I. 互聯網金融反欺詐一般都是怎麼做的

購買數據以及多套設定模型

J. 互聯網金融反欺詐規則引擎從哪些方面定義

1、從央復行獲取個人徵信報告；
2、必制須得有一個信用信息系統，要麼自建，要麼依靠第三方。比如阿爾法象的智能反欺詐系統，它結合當前網路黑產的欺詐特徵，基於機器學習模型、大數據關聯分析和多樣智能演算法，通過OCR識別、四要素驗證等方式的身份識別，以及黑名單篩選、身份真實性判斷、行為異常檢測、多頭共債檢測、團伙欺詐識別等技術手段，全方位大數據技術掃描去黑，築立堅固的反欺詐防護盾。目前擁有100萬+黑名單數據，反欺詐規則100+條。多條規則交叉驗證，讓欺詐無處遁形。
3、冒名欺詐（非申請人本人的欺詐）
4、合夥欺詐（此類欺詐往往多為復雜）
5、第三方數據對接