首建金融中心整售

『壹』 外匯交易金融監管機構有哪些

外匯監管機構：
1、英國金融市場行為監管局，簡稱為FCA。
英國市場上的所有的外匯平台均由FCA監管。FCA以保護消費者並確保市場運作的誠信，同時，FCA已聲明對違反監管規定的公司進行嚴厲處罰，FCA是英國金融市場統一的監管機構，直接向英國財政部負責，其宗旨是對金融服務行業進行監管，保持高效、有序、廉潔的金融市場。
2、美國全國期貨協會，簡稱為NFA。
美國全國期貨協會( NFA)是獨立的聯邦機構主要職能是監督期貨和期權市場的經營，保護客戶利益。NFA
是期貨行業的自律機構，主要的經營資金來源於會員的會費。外匯保證金行業歸屬於CFTC 和NFA ，在監管方面均依照期貨行業的監管條款。
3、澳大利亞監管機構ASIC。
ASIC除了監督金融機構和公司外，還負責辦理與公司的開張，運營以及停業相關的手續。保護投資者的措施主要有兩方面∶所有經營金融產品的機構首先需要申請執照(AFS)。另外，從事外匯教學，包括網路培養訓練的機構，都必須接受認證或持有牌照。
4、香港證監會，簡稱為SFC。
SFC性質上類似FSA，但其職責說明相對具體，外匯保證金業務明確地被列入規范的范圍。
5、國家外匯管理局
6、日本金融廳
簡稱FSA。金融廳的設立是為確保日本金融系統的穩定，又同時是保護存款人、保單持有人、有價證券等投資者利益以及促進金融便利化為目的的。
7、瑞士金融市場監督管理局
簡稱FINMA。他是是擁有獨立法人的獨立機構，其總部設於瑞士首都伯爾尼。它直接效命於瑞士議會，從機構上、功能上和財務上獨立於瑞士的聯邦中央政府和聯邦財政部。

『貳』 中國第一高樓是哪座是上海金茂大廈還是上海環球金融大廈

是上海金茂大廈，421米 88層 1998年落成。

『叄』 金融牌照在哪可以申請

這類牌照只能收購，手上有現成的轉讓。

『肆』 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 的全文

金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

第一條 為防止利用金融機構進行洗錢活動，規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規，制定本辦法。

第二條 本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。

（二）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。

（三）保險公司、保險資產管理公司。

（四）信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。

（五）中國人民銀行確定並公布的其他金融機構。

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構報告大額交易和可疑交易適用本辦法。

第三條 中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。

第四條 中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的5個工作日內補正。

第五條 金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。

金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，並向中國人民銀行報備。

金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。

第六條 金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。

第七條 金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。

第八條 金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生後的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

第九條 金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。

客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。

第十條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：

（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

（六）金融機構內部調撥資金。

（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。

（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

（九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

（十）中國人民銀行確定的其他情形。

第十一條 商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信託投資公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

（二）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標准。

（三）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

（五）與來自於販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。

（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。

（七）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

（八）客戶用於境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從非同名銀行賬戶轉入。

（九）客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑。

（十）客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符。

（十一）外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款後，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符。

（十二）外商投資企業外方投入資本金數額超過批准金額或者借入的直接外債，從無關聯企業的第三國匯入。

（十三）證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。

（十四）證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

（十五）保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。

（十六）自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。

（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯後，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔並要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。

（十八）多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。

第十二條 證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近於大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。

（二）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

（三）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。

（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，並在短期內發生大量證券交易。

（五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。

（六）開戶後短期內大量買賣證券，然後迅速銷戶。

（七）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付。

（八）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。

（九）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉後平倉出局，支取資金。

（十）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。

（十一）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。

（十二）客戶頻繁辦理基金份額的轉託管且無合理理由。

（十三）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。

第十三條 保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。

（二）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

（三）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。

（四）猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。

（五）發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。

（六）購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋後，仍堅持購買的。

（七）以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。

（八）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日後短期內退保或者提取現金價值，並要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。

（九）不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。

（十）明顯超額支付當期應繳保險費並隨即要求返還超出部分。

（十一）保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。

（十二）法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。

（十三）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。

（十四）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。

（十五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系的。

（十六）沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的。

（十七）保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人。

第十四條 除本辦法第十一、十二、十三條規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。

第十五條 金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，並配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。

第十六條 對既屬於大額交易又屬於可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。

第十七條 金融機構應當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求（要素內容見附表），提供真實、完整、准確的交易信息，製作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。具體的報告格式和填報要求由中國人民銀行另行規定。

第十八條 金融機構違反本辦法的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰；區別不同情形，建議中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會採取下列措施：

（一）責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證。

（二）取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。

（三）責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

中國人民銀行縣（市）支行發現金融機構違反本辦法的，應報告其上一級分支機構，由該分支機構按照前款規定進行處罰或提出建議。

第十九條 中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機構對金融機構違反本辦法的行為給予行政處罰的，應當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規定》的有關規定。

第二十條 本辦法下列用語的含義如下：

「短期」系指10個工作日以內，含10個工作日。

「長期」系指1年以上。

「大量」系指交易金額單筆或者累計低於但接近大額交易標準的。

「頻繁」系指交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。

「以上」，包括本數。

第二十一條 本辦法自2007年3月1日起施行。2003年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。

『伍』 新加坡為何成為金融中心

金融服務業是新加坡經濟至關重要的組成部分，是附加值最高的服務產業、國家稅收的最大來源，其名義國內生產總值已從70年代的6%增至2001年的13%。目前，新加坡擁有600多家金融機構，金融服務業對新加坡經濟和確立亞洲金融中心地位貢獻很大。然而就全球而言，僅在外匯交易（交易量居全球第4位）、跨國界貸款（第10位）、櫃面市場衍生交易（第13位）等三項排名較為靠前；隨著行業技術含量不斷增加，新加坡在上述領域的地位也正遭遇嚴峻挑戰。此外，亞太區域經濟形勢不容樂觀，摩根士丹利全球國際資本指數中的亞洲份額大為降低，亦使得新加坡在全球金融市場中的活動較為被動。

就地區而言，雖然新加坡的安全港地位已促進培育了理財產業的成長，但由於國內市場狹窄、企業文化衰落、區域經濟和金融產業前景黯淡等多種因素，使資金市場受到阻礙；同時，來自其他金融中心之間的競爭日趨激烈。香港成為亞洲金融中心時日已久，悉尼在押匯業務和電子化領域正形成自身獨特的小生境，而上海依託於中國經濟的快速增長，其金融中心的地位正逐漸獲得認可。
一、金融服務業面臨的挑戰－傳統板塊衰落區域內南北分隔 產業抓手匱乏
曾經驅使新加坡成為金融中心的傳統產業均已走向成熟，亞洲乃至全球范圍內的金融業早已翻天覆地，目前工作組提出不應再追求以增強國內競爭力的方式重整金融業，而應把目光放長放遠，尋求更多外部合作機遇。

1、傳統金融產業衰落
外匯交易和資本市場活動等傳統金融服務板塊在數量和地位上均呈下跌趨勢。根據國際結算銀行每三年一次的調查結果顯示，2001年4月傳統外匯交易市場的日周轉量與1998年4月相比，已下跌了19%。歐元誕生、銀行業整合、電子經紀人功能不斷增強、國內市場過於狹小等多種因素導致了這種大幅下跌。由此可見，新加坡有必要尋求經濟增長的新外翼，力爭在朝陽板塊中重新開發特色競爭項目。

2、區域內南北分隔
亞洲金融危機後，由於投資者較為中意，商業發展機遇充裕，北亞地區已逐漸崛起。隨著大中華市場的成形、中國加入世貿組織，以及韓國企業重整浪潮的到來，進一步確立了投資者對該地區的信心。本地區原有的金融中心—香港、東京，以及未來可能的金融中心—上海，都將從北亞地區不斷增長的商業活動中獲益。相對而言，東南亞一直受到大批問題資產和壞帳等造成的後金融危機的困擾，近期的反恐戰爭進一步延遲了經濟復甦，這又對投資者投資北亞地區形成一定障礙。

新加坡金融業應利用北亞和東南亞兩地區出現的不同發展機遇，而各金融機構可在國外商業機構對大中華區域投資、對中國企業斥資，以及管理中國企業離岸資金等領域提供相關服務，還可為印度企業提供法律、技術和金融等領域的高效率基礎設施，協助其進行資金籌措和海外擴張。

3、挖掘獨具特色的產業抓手和小生境
面對上述挑戰，新加坡更需開拓新穎的產業抓手，減弱其地理依賴性，轉向依託技術和知識型經濟。長遠來看，正如瑞士業已成形的理財板塊和盧森堡的零售資金管理板塊，新加坡的新型產業抓手應能推動本地形成金融行業內地區或全球的小生境。新加坡國內的狹小市場也促進了以外部環境為主要目標的小生境政策，這應是一項更為妥當的長期戰略。由於金融服務業是信息和技術密集型產業，新加坡在IT和市場基礎設施上的強勢條件增強了產業競爭力，可促進新加坡在金融服務領域在新興經濟板塊內的競爭，提升知識為本的價值鏈。
二、金融服務業的遠景規劃－成為亞洲地區/全球小生境集結的卓越金融中心
在亞洲市場發生結構性變化的大背景下，加上新加坡作為商業和金融樞紐的競爭優勢，金融服務產業工作組為新加坡制定了下一階段的金融中心發展規劃：將新加坡定位於亞洲地區/全球小生境集結的卓越金融中心，具體目標為：開發金融服務產業，並形成地區和全球小生境，加大挖深其在金融產業活動中的產業深度和國際市場佔有份額；成為金融和輔助專才的學習、研究、工作和生活中心。
三、四大戰略驅動力
1、戰略驅動力之一：成為區域理財中心

理財服務是新加坡金融板塊保持良好競爭力和競爭優勢的重要來源，為了促使本地長期葆有作為個人理財中心的競爭力，必須在政治強勢、經濟穩定和產業管理規劃上開足馬力。同時，具前瞻性的立法和規章制度、反饋速度較快的政策框架、完備的輔助服務、高素質的專業人才和投資專家等對新加坡建設理財中心均十分重要。

建議1、鞏固政府在發展資產管理產業進程中的功能
建議2、增強新加坡作為知名資產管理中心的競爭力
建議3、重點關注資產集群的發展
建議4、發展輔助服務

2、戰略驅動力之二：成為區域/全球押匯處理中心

目前，全球范圍內尚未出現金融產業的押匯處理中心，但由於金融機構面臨削減成本和重返核心產業活動的與日俱增壓力，為此，他們盼望把押匯業務集中到商務成本低的地方，或外發委託。這將導致未來1－2年內新加坡流失大量後台工作崗位。雖然新加坡生產成本較高，但作為押匯業務中心，它仍擁有許多堅實的優勢，諸如世界級的電信與硬體基礎設施、眾多全球銀行的地區總部、穩定的政治環境、良好而又不斷優化的法規框架、堅實的高效押匯業務文化、受過良好英語教育的勞動力，以及蓬勃發展的IT產業等一系列因素可協助本地成為押匯處理樞紐。考慮到上述條件，新加坡應保留與追求高附加值、技術密集型押匯業務,建議採取如下措施：
建議5、成立區域/全球綜合押匯業務中心

3、戰略驅動力之三：成為亞太區風險管理中心

傳統保險業市場中，在解決突發風險和專業風險上仍十分欠缺，傳統的應急手段並不能對某些恐怖主義相關的風險事故做出積極應對。過去十年中，貸款交易、證券投資及其他風險轉移延伸產品帶來的新技術和新市場的額外風險接踵而至。新加坡應主要依託於資本市場日益成熟和國際金融機構集結的良好條件，將自身定位於成為亞太地區首屈一指的風險管理中心。
建議6、創設亞太區風險管理制度

4、 戰略驅動力之四：營造倍具吸引力的商業環境

建議7、強化政府部門和民間領域之間的合作往來
建議8、增強新加坡金融板塊中的國際份額
建議9、關注並提升教育培訓的驅動政策
建議10、增加新加坡本地教育培訓環境中的國際含量
建議11、進一步鞏固新加坡的稅收環境
建議12、為金融板塊提供一流置業環境

『陸』 開年首月貸款罰了多少

開年首月罰沒近9億

貸款違規入樓市等亂象面臨嚴管

專家建議通過市場配置資源，防止因處置風險催生新風險

伴隨新一年各地「1號罰單」紛至沓來，監管層針對銀行業務亂象的重拳出擊正變成常態。同業、理財的違規操作、違規辦理票據業務、資金違規流入股市樓市等成為銀行業金融機構「吃」單的高發「罪狀」。業內專家表示，2018年銀行業監管部門將繼續保持高壓態勢，尤其是對於大案要案，將堅持依法、頂格處罰，不設上限。但在打擊存量違規的同時，要嚴控增量標本兼治。

監管發力毫不手軟

銀監會官方信息顯示，截至記者發稿時止，2018年以來銀監系統對相關違規違法機構開出近700張罰單，其中1月開出497張，罰沒金額超過8.98億元。對於備受關注的大案要案，監管部門毫不手軟。

銀監會2月2日披露，陝西、河南銀監局依法查處了轄內銀行業金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，並處罰104名責任人。

事實上，銀監會每周處罰公布一起金融大案基本上成為常態。1月19日，銀監會披露，浦發銀行成都分行向1493個空殼企業授信775億元，換取相關企業出資承擔該行不良貸款。四川銀監局依法對其罰款4.62億元；成都分行原行長被開除、2名副行長被降級和記大過，另有195名分行中下層及以下責任人員被內部問責。無獨有偶，郵儲銀行武威文昌路支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金。1月27日，銀監會披露該案處罰結果，涉案12家銀行業金融機構共計被罰沒2.95億元。

除了商業銀行，資產管理公司、消費金融公司、信託公司等機構的違規行為也難逃問責。比如，湖北消費金融公司因貸款資金被挪用連吃五張罰單，領罰40萬元，多名直接責任人被警告。而長城資管廣西分公司因轉嫁抵押登記費、收購金融機構非不良資產等案由被廣西銀監局罰款70萬元。

「以公開為常態，不公開為例外。」2月9日，銀監會法規部副主任王振中指出，銀監會向金融機構傳遞「強監管、嚴處罰」監管導向，起到「處罰一個，震懾一片」的警示作用。

違規涉房貸款仍存

1月13日晚，銀監會發布《關於進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》、《進一步深化整治銀行業市場亂象的意見》和《2018年整治銀行業市場亂象工作要點》，明確了8個重點整治方面，給出22條工作要點，違反宏觀調控政策、影子銀行和交叉金融產品風險等被列為2018年整治的重中之重。

在上述工作要點中，銀監會明確提到了要整治違反房地產行業政策的相關行為，這包括：直接或變相為房地產企業支付土地購置費用提供各類表內外融資等。

雖然監管重拳頻出，但是違規涉房貸款卻並未銷聲匿跡。記者近日接到某國有商業性銀行北京支行產品銷售經理的電話，該經理首先以回報優質客戶為由向記者推銷一款「分期通」的消費貸款產品。據其介紹，此產品具有期限靈活、申請便捷等亮點，最長60期，專享最高30萬元的額度。「你拿本人身份證到我們網點辦理，資金當天到賬。手續費分期收取，在今年3月31日前申請，並完成支用的，我們手續費還打8折，整個下來利率也就4個點多一點。」該經理表示。當記者表示，利率確實很實惠，比目前房貸利率低多了時，該經理悄悄告訴記者，「原則上消費貸是不能用來買房的，不過身邊有朋友辦我們產品去買理財產品，然後再把理財產品兌現買房。」

事實上，自今年1月以來，招商銀行嘉興分行、江蘇海門建信村鎮銀行有限責任公司因個人消費貸款違規購房分別被地方監管部門罰款25萬元和30萬元；中國農業銀行義烏分行、上海浦東發展銀行義烏分行、浙江磐安農村商業銀行因信貸資金用於支付購房首付款，分別被罰款30萬元、25萬元、30萬元。此外，中國建設銀行股份有限公司晉中分行還因違規由客戶承擔房產抵押評估費，被晉中銀監分局罰款50萬元。

除了銀行個人零售業務中的「涉房貸款」違規吃罰單外，對公業務貸款流向房地產領域的案例也頻現。1月12日，中信銀行南寧分行因違規為房地產開發企業繳交土地出讓金提供理財融資，被廣西銀監局罰款40萬元。據不完全統計，1月，監管部門針對違規「涉房貸款」(包含信貸違規流入樓市、土地市場)的罰單已超13張。

王一峰認為，2017年以來的監管政策對銀行業經營起到了很大的規范作用，影子銀行發展受到一定程度約束，但也不可避免地造成信用供給總量的收縮，資金價格明顯上行。特別是在2018年以來，銀行受負債端成本擠壓，資產端價格存在跳升跡象。未來監管政策應該統籌把握好力度、強度和節奏，培育以風險定價作為信貸資源的配置安排，更多通過市場來優化資源配置，提升效率，防止因處置風險而產生新的風險。

必須要好好管著。

『柒』 中國房地產業的管理革命要圍繞下面那一項為核心來進行A低成本B高效率C重人才D引進國外先進管理方法

業結構的優化升級是區域經濟持續、快速、健康發展的基礎。廈門在新一輪跨越式發展中，應當堅持新型工業化發展道路，在優先、快速發展工業的同時，帶動第三產業，提升第一產業，使現代服務業和農業的勞動生產率得到迅速提高 一、積極發展先進製造業製造業是工業化和現代化建設的主導力量，是國民經濟持續發展的基礎，是綜合實力和國際競爭力的重要標志。先進製造業主要是指以先進製造技術為主要生產手段的製造業，一般說來，其具有三大特徵：一是科技含量高；二是生產效率高；三是創新能力強。對於廈門來說，發展先進製造業首先是適應了先進生產力發展的時代要求；其次，發展先進製造業是快速發展工業、推進新型工業化、建設製造業強市的必然選擇；再次，發展先進製造業是構建「廈門製造」、實現新一輪跨越式發展的需要。可以說，沒有強大的先進製造業，就失去了工業化、現代化建設的動力源，就難以提前基本實現工業化和現代化，也就難以成為海峽西岸經濟區的重要中心城市。1、做大做強三大支柱產業。廈門特區經過十幾年的發展，目前已基本形成了電子、機械、化工三大支柱產業為主的製造業結構體系。綜觀廈門製造業，具有以下三個方面的明顯優勢：一是較強的比較優勢和後發優勢。廈門作為我國最早的四個經濟特區之一，對外、對內開放程度居於全國前列，尤其是利用外資水平較高、對外貿易活躍，加上四通八達的海陸空立體交通運輸網路，以及較為完善的市場機制，使落戶廈門的企業發展空間較大，整體競爭力較強。同時，經過這些年快速發展涌現出的一大批製造業骨幹企業，如戴爾電子、金龍汽車、翔鷺石化等，也形成了較強的後發優勢。二是較強的人才優勢和科技優勢。廈門地方不大，面積僅1569.3平方公里，但高等院校密集，尤其是廈門大學享譽海內外，每萬人中大學生比例高居全國前列，企業具備一定的自主創新能力，城市綜合競爭力在內地城市中排名第九位。三是有一定的市場優勢。隨著區域經濟的發展，廈門作為海峽西岸經濟區的重要中心城市，目前已經和周邊地區以及江西、廣東等地初步形成了相互開放、相互銜接、相互依存的統一市場。但是，我們也必須清醒地認識到廈門先進製造業發展也存在一些薄弱環節，這集中體現在產業整體配套能力較弱、產業鏈條較短，尚未形成真正意義上的產業集群。因此，發展先進製造業，實現新一輪跨越式發展，必須重點扶持發展一批關聯性大、帶動作用強的龍頭企業和骨幹項目，以延伸產業鏈，壯大產業規模，增強產業競爭力。2、加快培育新興產業。科學技術特別是生物、納米、新能源和新材料等高新技術的迅猛發展，給製造科技帶來了深刻的變化，也對世界各國經濟、社會、文化等各個領域產生了強烈的影響，改變著人們的生產方式、生活方式乃至思維方式。廈門在新一輪跨越式發展中要打造先進製造業基地，就必須依靠高新技術，突破傳統產業的限制，加快培育新興產業。大力發展例如光電產業、動漫遊戲產業、環保設備製造、新能源和可再生能源利用產業。3、加快高新技術產業發展與改造提升傳統產業有機結合。發展先進製造業，宜採取「點上突破，面上提升」的發展思路，督促落實高新技術產業發展的各項政策，在優先發展以信息技術為先導的高新技術產業，提升裝備製造業水平的同時，加大用高新技術及適用技術改造傳統產業的力度。通過用高新技術改造、提升傳統產業，一方面使其能夠滿足原先不能達到的市場需求，並創造出新的市場需求，為其持續發展提供不竭動力，另一方面促使傳統產業升級換代，從而推動製造業結構高級化。為此，首先要通過實施稅收優惠等政策鼓勵企業淘汰落後的技術與裝備，並推進企業產品標准化，鼓勵採用國際標准和國外先進標准，這是傳統產業接納高新技術的前提與基礎。其次，加快推進企業信息化。我們要充分利用當今世界信息革命浪潮所帶來的契機，全面落實以信息化帶動工業化，以工業化促進信息化，走新型工業化道路的戰略方針，大力實施製造業信息化工程，提高製造業整體信息化水平。最後，堅持投資擴大與結構優化並重。要繼續堅持實施投資帶動戰略，抓住擴大投資不放鬆，著力引導各種資金投入主導產業，促進高新技術產業、重要裝備製造業經濟總量的擴大與質量的提高。同時，搞好投資結構的調整，在傳統製造業領域提高產業的創新、發展能力及綜合競爭力。二、加快發展服務業特別是現代服務業服務業特別是現代服務業的興旺發達程度是衡量城市現代化、國際化和競爭力的重要標志之一。加速發展現代服務業能夠為新型工業化提供新的低成本支撐，為城市現代化拓寬多元化就業空間，為「富民優先」開辟低門檻創業途徑，為經濟結構調整建立節約型產業模式，為可持續發展創造綠色增長方式，為群眾日益增長的消費需求提供全面選擇。改革開放以來，廈門服務業發展取得了很大的成績，人均服務業佔有量比重較大，但是，隨著gdp的增長，第三產業產值雖然有所增長，但比重卻呈下降趨勢。因此，在新一輪跨越式發展中，我們要充分認識發展服務業巨大的經濟效益、社會效益和環境效益，充分認識加快發展服務業是廈門經濟發展重要而緊迫的任務，充分認識廈門發展服務業存在的差距、潛力和目標任務，要像重視發展製造業一樣重視發展服務業，以抓開放型經濟的力度來抓服務業。1、重點發展為製造業配套的生產服務業 一是現代物流業。現代物流是運輸、儲存、配送、流通加工、信息處理等基本功能的有機組合，是現代市場經濟的重要支撐，被譽為21世紀最有前景的行業之一。廈門有港口、交通、產業等方面的比較優勢，發展現代物流業前景廣闊。為此，我們要以打造國際中轉港、趕超高雄港為目標，加快港口開發開放步伐，積極擴展港口功能，提高港口物流管理水平，深化「大通關」建設，推進區港聯動、廈漳港口組合和海鐵聯運等三項工作，完善口岸服務功能，力爭把廈門建設成為我國東南沿海重要的國際物流樞紐中心。二是科技服務業。要建立健全社會化科技服務體系，推動自主創新，促進科技成果的轉化和產業化。要建立財政資金支持創新創業的機制，健全完善風險投資機制，充分發揮企業自主創新的主體作用。要積極興辦各類科技服務機構，建設公共科技平台，提高科技資源社會共享程度。三是金融服務業。金融是現代經濟的核心。廈門發展金融業要以構建區域性金融中心為目標，著力營造良好金融生態，精心培育金融市場，積極發展各類金融機構，鼓勵發展民營銀行和非銀行金融機構，加快金融業開放步伐，特別要充分利用好與台灣的地緣、血緣、文緣、商緣、法緣「五緣」優勢，抓住四大對台基地（即祖國大陸對台通商基地、台商在祖國大陸投資基地、海峽兩岸旅遊合作基地和農業合作基地）建設的契機，勇挑建立兩岸金融合作實驗區的重任，大力引進台灣金融資源，吸引台資金融機構入駐，力爭使廈門成為台資金融機構匯集地，並最終實現從經濟特區向金融特區的轉變。四是會展服務業。會展服務業是現代經濟發展的重要平台。近年來，廈門充分發揮沿海城市、經濟特區的優勢，積極發展會展經濟，為會展業打下了良好的基礎。今後要繼續以「9·8」中國投資貿易洽談會、中國對台出口商品交易會和廈門國際馬拉松賽為重點，加強與全國行業協會、國際會展機構的交流合作，積極承辦各類國際國內會議，發展國際化、專業化、貿易型為主的會展，舉辦具有產業和地方特色的會展，把廈門培植成海峽西岸的高層次會議、展覽中心。要著力整合會展資源，扶持發展會展企業，加快會展業配套設施建設，完善會展服務體系和整體功能，爭創廈門會展業的品牌優勢。要充分發揮會展業的集聚輻射效應，延伸會展業產業鏈，帶動相關服務業的快速發展。2、大力培育關聯度大的新興服務業一是信息服務業。信息服務業主要包括系統集成、軟體等信息內容服務業和數字平台、網路等信息工具服務業。黨的十六大把信息產業作為戰略性支柱產業，明確提出以信息化帶動工業化。為此，我們一定要充分認識信息化在經濟社會發展中的重要作用，牢牢把握信息服務的新技術、新業態，堅持信息資源開發利用與鼓勵擴大信息消費相結合，加強信息基礎設施建設，不斷提高信息化帶動工業化和城市化的能力。要加大信息資源整合力度，積極發展基於數字平台、移動通訊平台、寬頻多媒體平台的信息增值業務，不斷拓展網路增值服務，推進社會服務信息化。二是旅遊業。旅遊業是「朝陽產業」，對擴大消費需求、增強城市活力、促進經濟結構調整均具有重大關聯帶動作用。2006年廈門市接待海內外遊客達1712.88萬人次，旅遊總收入230.93億元人民幣。今後要圍繞建設旅遊強市為目標，充分發揮獨特的旅遊資源優勢和對台旅遊區位優勢，有效整合旅遊資源，實施旅遊項目帶動戰略，加強旅行社等大中型骨幹旅遊企業的培育和建設，加大旅遊產品開發力度，延伸旅遊產業鏈，壯大旅遊產業經濟，建設並形成東南沿海的重要旅遊口岸和國際性海濱旅遊城市。要加強旅遊區域協作，發展與鄰近的漳州、泉州、龍岩的旅遊互動，開辟跨區域旅遊線路，加大旅遊市場促銷力度，形成多層次、全方位的旅遊市場格局。要積極爭取國台辦的政策支持，將現有的廈金旅遊審批權下放至廈門，並開放大陸居民走廈金航線赴台旅遊。要抓住廈門成為台胞包機新增航點的契機，加大廈門旅遊的宣傳力度，吸引更多的台胞、國際遊客在廈通關、登陸。三是文化產業。文化產業的發展要以建設海峽西岸和東南沿海文化名城為目標，深化文化體制改革，整合社會文化資源，落實文化產業政策，引導社會力量投資文化產業，盡力形成一批發展前景好、產業規模大、競爭能力強的文化產業群和文化產業集團。要充分利用廈門的環境資源和人才資源，大力發展音樂、藝術、舞蹈等特色教育，特別要發揮廈門作為全球三大油畫生產基地的優勢，從政策引導、產業規劃、環境營造、市場拓展、人才培訓等方面下功夫，提升油畫產業的層次，做大做強油畫產業。同時，要充分認識到廈門與台灣有著很密切的文化淵源，對台交流有著得天獨厚的條件，廈門作為閩南文化的匯聚地，閩南的各種文化都能夠在廈門找到適合自己發展的空間。因此，我們要在兩岸文化交流中積極發揮先鋒和主力作用，充分利用與台灣語言相通、習俗相近、地理位置毗鄰的優勢，狠抓有閩南特色（如歌仔戲）的文藝精品創作，搭建兩岸文化交流的平台，全方位推進對台文化交流工作，為祖國統一大業做出應有的貢獻。3、全面提升直接滿足物質生活需求的消費性服務業一是現代商貿業。一方面，要從「揚長」出發，依託廈門的人文優勢、區位優勢、口岸優勢和服務配套設施較完善等優勢，以推進流通現代化為主線，加快商貿零售業態升級換代，大力發展連鎖經營、物流配送、電子商務、特許經營、代理制等多種現代流通方式，努力構建聚散能力強、輻射面廣、高效益、高容量的生產資料、農副產品、工業消費品三大流通體系，初步形成區域商貿中心的基本框架。另一方面，從「避短」出發，通過新建、調整、提升，促進城市商貿等級網路體系的形成，支持商貿業的合理布局和有序發展；促進商貿業專業化發展，重點培育石材、汽車、it電子等專業市場，同時以專業街為載體，支持專賣店、精品店、品牌店為主的新興商業業態的成長；擴大商貿業吸納輻射能力和范圍，努力提高商貿業組織化、集約化程度，提高綜合競爭能力二是社區服務業。要堅持以方便百姓和增加就業為目標，進一步完善社區服務設施和服務體系，推進社區服務業向社會化、產業化方向發展。要建立政府扶持、市場運作的現代社區服務發展機制，完善社區服務設施，健全服務網路，創辦服務企業，拓展服務領域，增強服務功能，形成廣覆蓋、多層次、社會化的服務體系。要加快發展養老托幼、家庭醫療、家庭教育、清潔衛生、保養維護等便民利民的家政服務。按照城鄉統籌的要求，加快農村生產生活服務體系建設，推進農村社區建設，規劃建設中心村，促進農村人口的集中居住，搭建公共服務平台，加強農村勞動力跨地區流動、進城務工的組織和就業培訓服務。 三是房地產業。房地產業關系千家萬戶的切身利益。這幾年，廈門房地產業發展迅速，但行業發展水平有待提高。今後要重點規范土地市場管理，提高有限土地資源的集約化利用水平，合理調整房地產結構，推進經濟適用房、廉租房等社會保障性住房建設，切實解決中低收入家庭的住房困難。當前，要積極探索建立房地產政府調控體系，定期分析房地產市場形勢，建立房地產信息預警系統，加強監測引導，促進房地產業可持續發展。三、著力提升第一產業農業是國民經濟的基礎。廈門作為沿海開放的外向型經濟城市，第一產業在gdp中的比重雖然僅有2％，但是，我們要充分認識到沒有農業的現代化，就沒有廈門經濟、科技和社會發展的現代化；沒有廈門農村的城市化，就沒有廈門城市的現代化；沒有廈門農民的小康，就沒有廈門全市人民的小康。為此，一要繼續做大做強農業產業化龍頭企業。目前，廈門的農業產業化龍頭企業如銀鷺集團、大洋集團、如意食品集團等，已起到良好的示範作用。今後，我們要按照現代企業制度和市場運作規則，堅持公司＋基地＋農戶的經營方式，擴大訂單農業規模，組織適銷對路的農產品的生產、加工和流通，延伸農業產業鏈，實行規模化、集約化生產，提高機械化程度和生產技術水平，實現農戶與市場、農業生產與社會化大生產的對接，加快農業產業化經營步伐，推動農村經濟結構的優化升級。二要抓住當前對台形勢轉變的時機，加大農業對外特別是對台開放力度。一方面，通過農業科研部門及相關民間組織開展技術交流，大力引進台灣名優新品種和台灣農產品的標准化生產、保鮮、加工等前沿技術和農產品質量檢測、動植物防疫檢疫、食品安全衛生技術等多方面的現代農業高新技術，建立台灣農業技術引進示範區，提升廈門農產品品質，增強廈門農業的比較利益優勢；另一方面，充分利用「小三通」和業已形成的台灣水果中轉地等有利條件，以及大嶝對台貿易區的有利地位，積極開展農業新品種、新設備和農產品生產、加工、流通等方面的合作與交流，把廈門建成對台農業合作基地和台灣農副產品到大陸中轉集散基地。三要圍繞「優質、高效、安全、生態、環保」的要求，適度開發觀光農業。根據廈門的自然資源、氣候條件和生態環境，發展觀光農業宜主要開發以下兩種類型：一是觀光果園。如荔枝園、草莓園、花圃、台灣水果園、柚子園等等，讓遊客入園摘果、賞花，享受豐收的喜悅和陶冶情操；二是休閑農場。作為一種綜合性的休閑農場，遊客不僅可觀光、采果、體驗農作，享受鄉土情趣，而且可實現住宿、美食、度假和游樂於一體，豐富廈門旅遊的內涵，促進旅遊業的發展。

『捌』 伯爵手錶維修中心

手錶保養;
(1)戴手錶時，手上的汗水對表殼有腐蝕性，全鋼表殼由於是鎳鉻合金，抗腐蝕性能好些，半鋼表殼是銅的，長期與汗水接觸，容易腐蝕，應經常用軟布抹去汗水或墊上塑料表托，以防止其被汗水侵蝕。
(2)不要隨意打開表後蓋，以免塵埃進入機芯影響手錶的正常工作。
(3)不要將手錶放在有樟腦丸的衣櫃內，以免表油變質
(4)不要將手錶放在功放、音響、電視機上，以免磁化。
(5)長期存放不戴的手錶，應每月定期上發條一次，自動機芯的手錶則應輕輕來回擺動幾分鍾或戴在手腕上一段時間使其自動上緊發條。使零件不致長期處於靜止狀態，以保證表機的運轉性能。

『玖』 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的內容

本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：
（一）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。
（二）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。
（三）保險公司、保險資產管理公司。
（四）信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。
（五）中國人民銀行確定並公布的其他金融機構。
從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構報告大額交易和可疑交易適用本辦法。 中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。
中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的5個工作日內補正。 金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，並向中國人民銀行報備。
金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。 金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。 金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：
（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。
客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。
中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。 對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：
（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。
（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。
（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。
（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。
（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。
（六）金融機構內部調撥資金。
（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。
（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。
（九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。
（十）中國人民銀行確定的其他情形。 商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信託投資公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：
（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。
（二）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標准。
（三）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。
（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。
（五）與來自於販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。
（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。
（七）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。
（八）客戶用於境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從非同名銀行賬戶轉入。
（九）客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑。
（十）客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符。
（十一）外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款後，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符。
（十二）外商投資企業外方投入資本金數額超過批准金額或者借入的直接外債，從無關聯企業的第三國匯入。
（十三）證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。
（十四）證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。
（十五）保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。
（十六）自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。
（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯後，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔並要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。
（十八）多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。 證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：
（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近於大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。
（二）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。
（三）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。
（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，並在短期內發生大量證券交易。
（五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。
（六）開戶後短期內大量買賣證券，然後迅速銷戶。
（七）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付。
（八）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。
（九）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉後平倉出局，支取資金。
（十）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。
（十一）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。
（十二）客戶頻繁辦理基金份額的轉託管且無合理理由。
（十三）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。 保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：
（一）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。
（二）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
（三）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。
（四）猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。
（五）發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。
（六）購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋後，仍堅持購買的。
（七）以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。
（八）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日後短期內退保或者提取現金價值，並要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。
（九）不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。
（十）明顯超額支付當期應繳保險費並隨即要求返還超出部分。
（十一）保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。
（十二）法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。
（十三）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。
（十四）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。
（十五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系的。
（十六）沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的。
（十七）保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人。 對既屬於大額交易又屬於可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。 金融機構違反本辦法的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰；區別不同情形，建議中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會採取下列措施：
（一）責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證。
（二）取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。
（三）責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
中國人民銀行縣（市）支行發現金融機構違反本辦法的，應報告其上一級分支機構，由該分支機構按照前款規定進行處罰或提出建議。 本辦法下列用語的含義如下：
「短期」系指10個工作日以內，含10個工作日。
「長期」系指1年以上。
「大量」系指交易金額單筆或者累計低於但接近大額交易標準的。
「頻繁」系指交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。
「以上」，包括本數。 本辦法自2007年3月1日起施行。2003年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第3號）同時廢止。
附表：金融機構大額交易和可疑交易報告要素內容（略）

『拾』 宇舶服務中心在哪

宇舶手錶的售後中心在{上海市黃浦區南京東路宏伊國際廣場10層1003室}，當您回的愛表出現故障答的時候應去正規的售後中心，由專業的技師對手錶進行全面的維修檢查，售後中心內的所有配件都是原廠原件的，最大程度上延長愛表的使用壽命！