現金管理數字時代的網路金融服務

㈠ 現金管理的圖書

基本信息
書 名:現金管理:數字時代的網路金融服務
作者：張強
出版社：中信出版社
出版時間： 2009
開本： 16
定價: 58.00 元
內容介紹
現金管理（CashManagement）是現代商業銀行針塒企業資金管理需求而提供的一種數字化和網路化的專業金融服務，是幫助企業實現對現金流入、留存和流出等脫金周轉期各環節進行科學管理的技術、手段和辦式的總和。從商業銀行提供現金管理的產品和服務來看，脫金管理包括賬戶管理、收款管理、付款管理、流動性管理、投融資管理和資金風險管胖等人人類產品，涵蓋了傳統櫃台和網上銀行等所有銀行渠道。
編輯推薦
《現金管理》基於對現金管理市場的分析架構，依次從現金管理服務的提供辦——銀行，現金管理的服務中介方——技術和非技術服務中介，現金管理服務的需求辦——企業，現金管理的環境——政策法規等多個角度對現金管理做了一個全面而系統的介紹。
第一章
概述，主要介紹了現金管理的內涵、歷史發展沿革及發展現狀，深入分析了現金管理的概念，並對現金管理的過去，對未來進行了宏觀的總覽。
第二章
銀行現金管理服務，詳細介紹了銀行開展現金管理的意義、組織架構、服務內容、服務渠道和服務流程等內容，對銀行現金管理業務發展的評價指標進行討論，同時還介紹了一些中外商業銀行現金管理業務的具體情況。
第三章
現金管理的技術服務，匝點介紹了數據傳輸、安全認證和數據存儲等現金管理的基礎性技術，支付與資金清算系統等現金管理的支撐系統，網上銀行，銀企直聯和資金管理系統等現金管理技術應用。
第四章
現金管理在企業的應用，介紹了現金管理對企業的價值，然後按照企業實施現金管理的順序，分別從組織模式，應用階段，實施過程和應用保障等方面進行了深入分析。
第五章
政策法規，分別從金融，外匯，財政，稅收，會計等方面梳理了現金管理有關的政策法規，並分析了這些政策對現金管理約束及促進作用。
其他文摘
5．與匯率掛鉤的結構性存款與匯率掛鉤的結構性存款是企業根據自身對某種貨幣匯率波動的預測，在承擔一定利息損失風險的前提下，與銀行簽訂結構性存款協議，獲得比定期存款利率更高的收益率，爭取降低匯率波動所帶來的損失。
與匯率區間掛鉤的結構性存款，是企業和銀行事先商定一個匯率變動區間。在變動區間內設定一個較高的存款利率，在區間外，存款利率就相應比較低。每個工作日在固定時間觀察一次參照匯率，如果該匯率在約定區間內，則該日客戶依事先約定利率獲得較高收益，如果參照匯率在約定區間外，則該日客戶獲得較低收益。
與匯率掛鉤的結構性存款為一個結合外幣定期存款與外匯選擇權的投資組合商品。作為100%保本型投資產品，與匯率掛鉤的結構性存款若匯率預測准確，則有高息收入。如果匯率預測失誤，則客戶將有利息損失。
與匯率掛鉤的結構性存款適用於公司認為一年之內美元/日元匯率波動幅度不會超過參考匯率上下加減4．5%的范圍，且為獲得超過同期一般性存款的利息收入，公司願意承擔某季度匯率波幅超過規定以後造成的利息損失。
匯率聯系型存款收益較高，結構設計靈活，每一筆存款的期限、匯率區間、掛鉤幣種和掛鉤匯率都是靈活可變的，銀行可以根據企業需求度身定做。存款期限可長可短，較好地實現了企業資金的收益性和流動性的兼顧，使企業能夠根據對匯率走勢的判斷和自身財務狀況靈活進行相應幣種選擇。（二）利率風險管理企業利率風險是指由於利率的波動而使企業面臨的未來收益、資產或債務價值的波動性或不確定性。在利率市場化的環境下，利率的變動使企業面臨融資及投資風險，這是企業利率風險的主要表現形式。另外，利率變動還會影響到企業的經營現金流量及企業價值。總之，企業同可將期權分為美式期權和歐式期權。美式期權是指在到期日前的任何一天都可以執行的期權；歐式期權是指只能在到期日當天執行的期權。根據賦予期權購買者權利的不同又可將期權分為看漲期權和看跌期權。看漲期權賦予了期權購買者按照約定匯率買入一定數量外匯的權利；看跌期權則賦予了期權購買者按照約定匯率賣出一定數量外匯的權利。期權合約買賣的實際上是一種權利。外匯期權合約的買方有權利決定是否按照合同約定的價格買人或賣出一定數量的外匯。為了獲得這一權利，期權合約的買方只需再支付一筆費用。到期後，期權合約的買方有權根據當前的匯率變動情況決定自己是否履行該合約。如果不履行的話，對於外匯期權合約的買方而言損失的僅僅