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Ⅰ CFA，FRM JD MBA 和 MD，哪個投行更看重

想進投行工作——本科畢業就可以嗎？本科不是相關專業的也可以嗎？研究生畢業可以從associate開始做起嗎？MBA與研究生相比具備什麼優勢？到底FRM / CFA需不需要考？法學博士、醫學博士還有其它各類博士學位在投行看來是優勢還是劣勢？這篇文章將解答以上所有煩人的問題，幫你指明踏向投行的學習方向。
我可以告訴你哪些學位和證書是有價值的、能幫你進入金融領域的，而哪些是不行的。
我為什麼這么討厭這些證書和學位？因為你們對這些太過重視！
我發現很多有志向的bankers看重學位和證書多過更重要的東西，比如拿到一個好實習的能力、networking的能力，甚至是在團隊中的領導力。
你可能也會認為學歷和證書是敲門磚：沒錯，即使你是從一個不知名的學校取得了2.1的GPA，在telemarketing（電話營銷）領域工作了五年，但如果你有一個Bloomberg的證書，Goldman Sachs會立刻給你一份工作offer，對嗎？
按這種邏輯，也許我應該開始做賣證書的生意。
IBD / PE 和其它金融領域的對比
學歷和證書的重要性在不同金融領域是不同的。
比如，如果你想進入Risk Management領域，那麼通過FRM考試是必須的；如果你想做Portfolio Management，或Equity Research，通過CFA考試會被認為是一個必要條件。然而投資銀行對這兩個考試都不看重。
我在這里重點著眼於Investment Banking和Private Equity，因為這是我們這個網站重點關注的，如果你在讀這篇文章，這一定也是你所感興趣的。
「五個有比沒有好的學位和證書」
讓我們先從學歷開始，因為學歷比較好寫。
因為一些具體的原因，Banker看重的學歷只有本科、研究生、MBA。不過為了好玩兒，我們先把整個名單過一遍再來了解這是為什麼——如果你已經一頭扎進JD / PhD / MD的領域你又應該怎麼辦。
一、「高中和初中學歷」
想拿到Investment Banking實習的16歲同學們請不要再來問我了。出門曬曬太陽玩兒去吧，你們很有可能缺乏維生素D。
高中學歷對銀行來說是必須的，如果你只是高中畢業，你也做不了什麼正事兒，你至少要有一個本科學位（憑高中學歷你也許可以做個助理，不過這真的是你想要做的嗎？）
你在中學的表現在某些，比如在英國相對更重要些，因為A-level在英國得到極高的重視。然而在美國，申請銀行工作的時候，把高中成績列出來，或者AP成績列在你的簡歷上是愚蠢的做法。除非你上的是像Exeter或是Andover這樣很有名望的學校，你可能會有一些networking的優勢，除此之外你上的是什麼學校並不重要。

二、「大學學歷」
這是要在Investment Bank工作的起碼的要求，也適用於其它大部分金融公司。
每周都會有些留言問：「我今年38歲，大學沒畢業，你覺得我能成為一名銀行分析員嗎？」
答案是，你不能。為什不能呢？
1、供應和需求
已經有了那麼多的大學畢業生為了進入銀行工作甚至願意舍掉一顆腎；銀行即使拒絕99%的應聘者，剩下的人也遠遠超出他們要招的的人數。
2、Work Ethic
如果你不能完成大學學業，那麼銀行會假設你不可能完成任何project。別人很難相信你能勝任3小時後交出一個100頁的pitch book這樣的任務。
我理解有很多的原因致使你無法完成大學學業——你退學建立了自己價值億萬元的公司，你承擔不起學費，你成為了一個明星，目前還在在休學中。
這些都可以理解，但是生活並不公平。如果你沒有一個大學學位，你是進不了investmentbanking和private equity的。
如果你是一個很厲害的trader，沒有大學學位證書，也許你可以為一個小的proprietary trading公司工作。盡管如此，這樣的工作機會也很難爭取，這些公司不像banks那麼在乎你過去的學歷，但是在那裡工作的人都有大學學歷。
Non-target school的學生進入銀行業比target-school（常春藤聯盟，倫敦政治經濟學院，牛津，劍橋這一類學校）的學生要難100倍，所以可能的話還是要去的學校。
只要你能拿到還不錯的成績和實習，你學的是什麼專業沒有那麼重要。

三、「碩士學位」
以下是幾個攻讀研究生學位的正確原因:
1. 你的本科學校不出名，你需要一個更有名氣的研究生院校來鍍金。
2. 你本科的成績沒有那麼好，你需要刷高你的GPA。
3. 你沒找到工作，想要通過更高的學歷得到更好的招聘機會。
4. 你在歐洲上學，很多學校設立5年的本科和研究生合並項目。
關於碩士學位問得多的問題：如果我拿到金融的碩士學位，畢業後我就能以associate的職位開始工作，對嗎？
答案是不對，因為:
1. 在進入碩學項目前，你要至少有3到5年的工作經驗；或者要2年investment banking analyst的工作經歷。
2. 碩士項目不像MBA項目對時間和金錢投入要求那麼多。
這個問題在career fairs上我至少被問500次了，而我的回答總是一樣的：「你還是會從analyst做起。」

四、「MBA」
這是一個會使你的工作崗位上升一個層級的學位。
如果你已經有足夠的工作經驗（通常在普通行業里工作了3到5年，或者在投行做過2年的analyst），那麼畢業後你會在比analyst更高一層的associate崗位任職。
這就意味著你的工資增加了，責任也更多了，你每天能睡足6個小時，而不是只能睡4個小時。
不過不要以為你有了MBA學歷，銀行會就一定會面試你或者認為你可以勝任associate的崗位。很多因素都能把你的機會搞砸，比如從一所非top-tier的學校讀取了MBA，沒有足夠的工作經驗，不能清楚地說明對banking產生興趣的過程。你一定要學會如何重新定位推廣自己，一開始讀MBA的時候就要清楚如何正確的運用這個項目造福自己。

五、「Juris Doctor」
法律題材的電視劇《裂痕》劇情跌宕起伏，非常精彩，而真實生活中的大部分律所根本不會那麼有趣：你所在律所的合夥人們可能是虐待狂，但也絕不會像Patty Hewes那麼無情。
很多律師會突發奇想有一天他們可以轉行進入金融領域，賺大筆的錢讓他們之前的同事嫉妒得要死。
不過有個問題：banks完全不認為法學院有什麼了不起。
好吧，我講的並不是百分百正確，法學博士比醫學博士或者其它學科博士要稍微好一點兒。但是除此之外，讀法學院不會帶來另外的bonus，這不是一條能直接通向banking的陽關大道。
你必須要先從法學院畢業，在corporate law領域工作過幾年，這樣下來還能保持理智，你才能再藉助network進入banking。
有法律的背景可能會讓你在不良資產重組和投資領域有優勢，因為這方面banking和法律有重疊的部分。但是如果要為進入這個領域而選擇讀法學院並不明智。
如果你已經就讀法學院，也不能中途退出，先要完成你的學位，學習corporate law或者securitieslaw，再在工作幾年後通過networking進入banking。如果你讀了法學院，在進入banking之前又在corporate law領域工作過，那麼你就能從associate職位做起，所以法學博士也是幫助你升職的另外一種方式。

六、「PhD」
如果你以為banker們看不起律師，那你肯定沒見過他們對PhD們的反應——哎喲！
Banker和PE（私募）的那些傢伙們不在乎學歷，因為數學在這兩個領域實在不重要：四則運算和一點Excel里的循環引用就夠了。
你可能是下一個霍金，但那根本不重要,因為成為banker不需要懂得蟲洞——你只需要懂得怎麼更換Pitchbook的字體大小。
大多數banker認為PhD的受教育程度過高以至於他們不能做一些修列印機或者從SEC文件中提煉重要信息這類的基礎工作。所以他們對聘用PhD存在很大的偏見。
有時候即使你有博士學歷仍然能夠進入這個行業，但通常你需要：
1 鎖定一個精確符合你背景的boutique bank
比如如果你是材料工程的博士，那麼找一間專注於工業領域的firm，或者如果你是生化博士，那你得找一間專注醫療領域的firm。
2 去做Equity Research
在這個領域投行真的會看重你的學歷因為他們需要對某個行業有深度理解的人——還是這個道理，你要鎖定那些符合你背景的項目組。
3 走Quant那條路
尤其適合物理數學等相關專業的博士生。Trading固然不會一成不變，但firm總是需要Quant一類的數學好的人去建模。

七、「MD」
MD面臨同樣的問題：你的學歷過高以至於銀行會假設你都可以做心臟直視手術了，肯定不會對可比公司財務報表分析有興趣。
投行還會假設你做任何事都堅持不下來：否則你怎麼會讀完了這么多年醫學院才意識到你其實想從商？
在這個情況下你可以採納以上對PhD的建議一和二，尋找那些主要業務在醫療/生物技術/醫葯領域的boutique bank或者試試Equity Research。你沒有成為quant的背景，所以第三條對你來說不是一個好主意。
你還需要一個非常好的故事來解釋你為什麼轉行——「我才意識到business有意思多了！」這樣的回答可遠遠不夠。
你需要解釋是什麼人或者什麼事讓你對金融產生了興趣，還要完美地解釋你如何在這么多年後才意識到醫學不適合你，而同時你又怎麼在毫無經驗的情況下確定了金融才是適合你的。

八、「學歷組合——JD + MBA」
學歷組合也是我不推薦的。
我們已經知道在一般的本科學歷基礎上再多一個碩士學歷也不會讓你有從Associate開始的機會。
那這個的JD+MBA組合呢——這肯定會帶來更多機會，對吧？
不，並不會。
大部分項目都會要麼更加偏法律，要麼更加偏金融，但不會兩者都是重點。
這個學歷組合會在法律和金融有重疊的領域尤其有用，比如重組、不良資產投資、或者可能房地產/項目融資領域。
但即使在這些領域，要說JD的學歷能非常有用其實很勉強：因為只要你有相關經驗，MBA都不會派上大用場。
如果你同時擁有法律和管理學歷，你還可能面臨「身份問題」：business people?商業界的人會認為你是律師，而律師們會認為你在商業界。
有關學歷或證書，總有人認為越多越好，但這並不對。
你想要以少的投資獲得的回報——那麼任何多出來的投資就會降低你的投資回報率。
其他組合比如JD + PhD + MBA或者JD + MD + MBA怎麼樣？拜託，都不用浪費你的時間金錢去想——簡直就是愚蠢。
像這樣增加更多高學歷只會讓你顯得越來越學術，而越來越不像一個能在現實世界裡賺錢的人。

九、「證書」
這部分會短一些因為對銀行和私募來說證書比學歷不重要太多了。
爭議的證書當屬FRM/CFA——其餘的要麼完全沒用要麼作用也非常有限。

十、「 CPA / FRM 其他含有 C 和 F 的證書」
注意，如果你想成為一個會計或者風險管理經理或者投行/私募以外的其他什麼，當然沒問題，盡管去考吧。
這有一堆按字母順序列好的證書名字，Bionic Turtle的David都幫你總結好了。
考這些證沒有什麼錯——只是它們不會對你進入投行/私募有什麼幫助，因為進投行/私募幾乎完全基於你的實際經驗。
不過誰知道呢，也許將來，會有一個為投行准備的「資格」考試——但就目前來說真的沒有人在考任何這些資格證書。（對，我說的就是你，「注冊並購顧問」）
為什麼考證不適用於投行和私募還有一個很重要的原因：在層面來說，這些領域都是基於銷售，關系和溝通技巧——而溝通技巧是沒辦法通過一個書面考試來測試的。

十一、「Bloomberg / FactSet / 其他」
別費勁兒了——當你開始工作，你會學到所有你需要知道的（也並不多），而你根本不會在銀行里用到那些復雜的參數。
這些反而會給你帶來麻煩，因為不想被冠上「Bloomberg能手」或者「VBA能手」或其他任何這類稱號以便於被叫去修復別人破爛的無法修復的spreadsheets。
標准化考試: SAT, GMAT, GRE, A-Levels…
這些並不是真正意義上的「資格證」但我就一並在這里說了。
所有這些都不及你的大學成績重要，但大多數美國的銀行會要求你提供SAT分數，如果你的SAT分數較低（新系統的2100分以下），GMAT分數會有點用。如果你的這類成績分數較低，也不要回頭再考一次：不值得你花那個時間。
至於分數，這些考試更偏重你是否達到分數而不是看你如何「拔尖」——所以如果你已經考了720分，請不要再考一次GMAT。
已經有這些學歷和證書了？
我希望你還沒有——除非你指的是大學、研究生或者MBA。
否則請省下你的時間和金錢。如果你已經在這條路上走太遠，請趕快調頭，及時止損。

Ⅱ 請問誰知道金融行業的FX analyst是什麼 ED interview 和 MD interview 分別又是什麼

FX analyst是外匯分析師，FX是foreign exchange的縮寫。
ED和MD分別是不同的官銜，ED是執行董事，executive director，MD是常務董事，managing director。
所謂ED interview 和 MD interview就是由這兩個基本的人參加的面試，若能成功晉級初始的幾輪，後面面對的面試就是更高級的ED interview 和 MD interview了。

Ⅲ FRM職業發展丨頂級金融公司，到底偏愛什麼樣的人

亞洲金融市場得到越來越多的重視，連高盛這樣的金融巨頭都在布局亞洲金融服務，增加了他們在亞洲市場的招聘人數。亞洲金融行業成熟度不亞於歐美市場，外資金融公司在這里工資好，地位高，對於我們來講也是個不錯的選擇。
一、頂級金融公司的薪水
DBS是新加坡最大的商業銀行，在日本、台灣、香港、印度、馬來西亞、緬甸、中國內地、澳門、韓國和泰國都有分行。以上海為例，星展銀行給應屆生開出的月薪是8000，1-3年的PA of MD薪水在2W+，高級客戶經理在2.5W+，支行長40W年薪，薪水再高的崗位就是面議了。
中信證券是中國內地最大的券商之一，影響力十足，理財顧問月薪2W+，業務經理1.5W+，私募業務經理月薪6W。
香港最大的注冊銀行匯豐在內地多地Assistant崗位給出的薪水都在2W左右。
除此之外，澳門銀行、中國銀行、中國中金、陸金所、國泰君安、平安保險等金融公司的普遍薪水從1W+到5W+不等，平均下來薪水都在2W以上。
二、哪些崗位薪水高?
1、高級會計崗
包括財務總監在內的高級會計崗位一直是高薪的代名詞。
2、投行部門分析師
無論是投資銀行的投行部，還是證券公司的投行部，當你聽到 「投行」兩個字的時候，翻譯過來就是「錢多」的意思。一個投資銀行部門的分析師崗位，總是收到簡歷最多的崗位，負責IPO,M&A等投行主要業務。
3、另類投資分析師
一家亞洲的投資公司正在高薪尋找分析師，主要是負責評估上市及非上市公司的另類投資策略等級，聽起來如此「另類」的崗位贏得了廣泛關注。
4、私募股權的Associate崗
如果你問一個金融從業者，他最想跳的地方是哪裡，答案一定是私募。一家私募基金的Associate的崗位成了金融人的盛宴，有經驗的金融人都想去私募，一些明星演員也在建立自己的基金，私募的熱度可見一斑。
5、跨國銀行的私人助理崗
銀行已經很高大上了，跨國銀行聽上去就更囂張了。只要能在這樣的銀行里工作，剛進去從一些最簡單的工作干起也在所不辭。不過，當你有能力做到私人業務的時候，你就像個財富管家，掙錢就是順手的事。
6、互聯網金融產品經理
這個新興的金融崗位正在以燎原之勢成為金融從業者的寵兒，互金公司不惜重金從傳統金融行業挖人才，搞的傳統金融行業嗷嗷叫苦。
7、風險合規崗
近年來最不可缺少的崗位就是風險管理和合規。隨著金融機構和企業對風險的愈發重視，具有CFRM證書的風險管理人才的薪資也水漲船高。
三、頂級金融公司偏愛誰?
求職者通常要具有比較扎實的財經、金融知識和專業素養，具備全球化發展的前瞻眼光以及能夠適應國際化挑戰的過硬心理素質，同時實踐操作經驗也是十分看重的，好的金融公司並不喜歡"眼高手低「的人。
1、因為我畢業於聖母大學，所以我能做好分析師
作為求職者，一定不要學生思維，將你的學校聲望當做你的工作能力，真實職場里的大多數面試官會覺得這很滑稽。金融行業海歸、名校生太多了，面試官不會因為你的名校背景對你網開一面。
2、因為我學的是金融專業，所以我想到PE工作
這是金融人常犯的一個錯誤，你知道PE是干什麼的嗎?你學金融的怎麼不去銀行，怎麼不去投行，或者怎麼不去保險公司呢，都是需要金融專業的地方啊，這么一問基本上你就懵逼了。
在應聘一個崗位之前，一定對應聘的崗位有所了解，看看自己的情況適合不適合，順便提一下，PE一般喜歡有工作經驗的人，即便你不是學金融的。

Ⅳ 請問做金融行業的人，具體是做了哪些工作

可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執行總裁、主席、合夥人、主負責人、投資總監、財務總監、會計師、審計師、市場、投資公司經理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經理等

介於每個人的情況都有所不同，以拿CFA從業者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業發展之路。

一、Analyst（分析員）

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program，剛畢業的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師，工作內容不外乎是一些數據分析、行業研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然後交給associate進一步review和加工。

研究結束，要使用PPT將研究結果呈現出來，所以這個崗位也會經常用到PPT。當然，作為一個初級崗位，很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎，也是鍛煉人的崗位。

這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷，大多數金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的，有前瞻性的大學生在畢業前就把CFA一級考過了，可以極大的縮短在基層工作的時間，兩年甚至很短時間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個崗位。

二、Associate（副經理）

Associate是比Analyst高一級的職位，要麼是從Analyst晉升而來，要麼是各金融專業高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領導，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點技術含量的工作，負責更復雜的建模。Associate還要根據公司或者上級的安排，分配任務，承擔administrativework，並且主要負責與客戶的溝通。

雖是領導，Associate的工作並不輕松，每天需要加班加點，並對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級考試，也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間，然後才能學到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP（副總裁或經理）

如果你順利進入到VP階段，那麼恭喜你已經得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物，工作要指導Associate和Analyst，同時也要有一些外部環境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。

VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當projectmanager的角色，當D或MD接到deal的時候，負責executingthedeal，二是計劃所有需要的過程和任務分配給associates，並且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業內VP普遍工作3到15年才有機會晉升，除了經驗、能力、運氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試，提交證書申請，如果已經是CFA持證人，那真是極好的。

四、Director（總經理、董事）

根據投行的規模不同，Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判，交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質與其近似，不過焦點在重要的客戶上。

五、MD（董事總經理）

Director3年左右就會升任MD(董事總經理)。MD級別有很高的業務收益指標以及維護重要客戶的責任，參與公司的整體戰略及業務方向制定。

MD再往上發展就會去做各個分支的管理人，或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個典型的投行職稱序列，有些金融機構會設置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。

當然，CFA的在職業發展上的幫助不止如此，從職業發展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經驗豐富的CFA證書，能幫你優雅地、高效地達成目標。現在vc/pe是一個很時髦的詞，國內也出現了很多風投成功的案例，想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進不去呢。

Ⅳ 金融學中Md代表什麼

Md指人們對貨幣的需求。
劍橋方程式Md=KPY

Ⅵ 投行職位有哪些

同學你好，很高興為您解答！

根據投行的規模和業務覆蓋面來說，投行又分為Bulge Bracket（即大投行）和Boutique bank（精品投資銀行）。前者包含高盛(Goldman Sachs)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、美銀美林(BoA Merrill Lynch)等，除了傳統投行業務外，還會做一些其他的工作。例如，這些公司會有專門從事證券交易的部門(Capital Markets)，也會為機構/個人提供相關證券的調查(sell-side research)以及投資管理等(Asset Management)。後者一般規模較小，或專注於某類金融產品、或專注於某些行業、 或專注於某些業務、或專注於某些市場，又或者平台齊全但規模相對較小。

從職位部門、職能來看，外資投行一般分為IBD、Sales&Trading、Research、PrivateBanking、quant和其他支持部門等幾塊。

IBD

投行的核心業務包括launch IPO、offer additional stock 或者是Merge & Acquisition （M&A）等為需要通過上市融資的公司提供的服務。這些都是投行里核心的也是傳統的項目，所在的division叫做Investment Banking Division，簡稱IBD。

一般IBD分為proct group以及instry/sector group。Proct group主要分為兼並(M&A)、杠桿融資(lev fin)以及重組(restructuring)三大塊。在這個group從業的人員需要有一定的產品知識，並且是各類交易的執行者。而在instry group需要cover各具體行業，並且工作更多的是進行市場活動(pitching)。行業劃分例如FIG (Financial Institution Group)、TMT (Telecom, Media and Technology)以及Real Estate等。

Instry coverage group 會focus 在一個特定的instry 比如 healthcare、technology等等，並且和這個行業的公司們保持聯系以便給自己的bank帶來業務。Proct coverage group 主要是focus on financial proct比如M&A、leverage finance、equity、high-grade debt 等等，他們會配合instry group 來完成客戶的特殊需求。

從職位等級來說，IBD部門又分為analyst、associates、VP（Vice President）、Director、MD（Managing Director）這幾個level。

這里需要注意三點：1、IBD里Analyst是初級職位，而部分Research里Analyst是高級職位。2、為了業務方便部分外資投行前後台採取兩套職位頭銜，有的投行會設置不同的職位名稱，也就說你結識到的某位VP，可能並不是真的VP。3、高盛最高職位級別在MD上還有一個Partner Managing Director。

Analyst

投行中的Analyst（分析員）一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program，具體工作包括：

Research work:基本上就是finding and organize data、using excel and powerpoint、from internet或者銀行可以access到的database，比如找一個公司shareholder的名字，或者一個地方的mobile phone subscriber的number，總之什麼雜七雜八的信息都有。

Benchmarking:就是做一些comparison的工作比如compare一下UK top 25 的奢侈品商的revenue、growth、EBITDA、margin等等。

Profile:就是准備專門一個公司的PPT presentation, 介紹這個公司從歷史到財務等的各種情況。

Prepare 『Pitchbooks』:其實這個pitchbook不過就是PPT的一種fancy的表達，顧名思義，就是准備各種presentation的材料，包括profile的也包括給client看的建議。

Financial Modeling:建立一些初步的模型，包括merger model、DCF、LBO等等，然後交給associate進一步review和加工。

Comparables（Comps）:需要create和update一些comparable multiples 像price to equity ratio、EV/EBITDA等等，由於用於定價，所以要做大量的工作，更新各種數據。

Administration:就是像meeting上做會議記錄、打電話接電話各種雜活。

Associate

Associate一般翻譯為副經理。在analyst職位上2-3年後，一般就可以升為associate。Associate是比Analyst高一級的職位。這個職位要麼是從Analyst晉升而來，要麼是公司從各名校招入的MBA學生。

Associate的工作包括接收你上級就是VP、Director和MD的指示，然後給analyst分配工作，並且監督指導他們完成工作，其中包括要handling 更加復雜的model。除此之外，Associate要負責presentation中文字部分的編寫，並且負責大多數建模工作。另外，在交易中，Associate需要和Analyst一起承擔administrative work，並且主要負責與客戶的溝通。

VP

在Associate這個位置上工作3年左右才能升職成為VP（副總裁，或經理），VP的工作主要由兩大塊組成，一就是充當project manager的角色，當D或MD接到deal的時候，VP的工作就是負責executing the deal，或者說making it happen。他需要plan所有需要的過程和任務分配給associates，並且確保整個過程的順利按期進行。他同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

Director

在VP這個職位上三年左右，一般就會升任為Director（總經理或董事）。Director主要就是負責重要的transaction比如fee negotiation、deal tactics 和senior level client meeting。還有就是做marketing吸引client。 MD工作性質與其近似，不過focus在最重要的客戶上。

MD

Director三年左右一般就會升任MD（董事總經理）。MD級別有很高的業務收益指標以及客戶責任要求，需參與公司的整體戰略及業務方向制定。MD再往上發展就會去做team head, country head, proct heads, 最後成為head of M&A或者investment banking， 或者是做CEO之類。

以上說的是一個典型的投行職稱序列，有些銀行會設置一些中間職稱，比如assistant VP(AVP)即助理VP、senior VP(SVP)即高級VP、executive director，安慰那些應該得到升值卻沒有升的人。

從升值路徑來看，對於投行的普通Banker而言，職業路徑一般分為Executional Banker和Coverage Banker兩種——說白了，前者業務水平精湛管執行，後者人脈資源廣泛拉關系。投行本質上是服務中介，沒有客戶，就沒有收入，百萬分紅更加無從談起。Executional的技能保證你不被踢出去，Coverage的能力才能讓你升值。

Sales&Trading

簡稱S&T，是做交易經紀業務的，也就是focus在二級市場的。客戶一般是機構投資者（因為機構投資者沒有交易牌照，不能自己交易股票，所以需要一個經紀商），通過收取機構投資者的交易的傭金來賺錢。自己炒過股的都知道，券商除了代收印花稅之外，還會收一個交易費。這個就是經紀業務的賺錢模式。似乎一些交易產品的設計和銷售也是這個部門的工作。比如一些衍生品的設計和推廣。這個在大陸做的很少，HK多一些。

其中，sales主要負責拿著portfolio去介紹給客戶並且賣給他們，代表客戶跟trader溝通然後告訴trader清單；trader要做的事情就是代表客戶去找他們要買的instrument,以盡可能好的價格去買，然後進行hedge。這些人統稱為交易員。

交易員入職一般從交易員助理做起，他們開始時的工作是協助交易員，為他們准備早餐和午餐，做很多繁瑣的事情。他們也要將交易員的非自動交易輸入系統。完成記錄工作（booker，記賬員）。

一般一年之後得到上司賞識便可以勝任初級交易員，可以在高級交易員休假時代其交易，這也代表他們正式交易員生涯的開始。

Reseacher

Research 部門很像前面那些sales、trading 或者institutional investor 的library。主要會對小的一個group的company進行研究，並且做出buy或sell 的recommendation。他們沒有直接generate revenue，但是是幫助trader trading、sales force給客戶提供idea，還有investment banker尋找客戶不可或缺的信息資源。本質上這個部門做的工作屬於增值服務，當然，有時候研究部也是投行面向媒體的一個窗口，大家經常看到某某投資銀行首席經濟學家對經濟形勢發表看法，或者看好某個行業什麼的，這些人基本都出自研究部。

PrivateBanking

這個私人銀行不是普通的商業銀行的對私業務，它的主要作用是通過訂制一些投資產品的組合來替富人理財和保證他們的財產不縮水的。當然商業銀行也有類似的業務，但是投行的私人銀行的門檻遠遠高於商業銀行。一般都是百萬級以上的。賺錢模式是向客戶收取管理費。

Quant

Quant翻譯成中文叫寬客，也被戲稱為『礦工』。主要一開始來自於做物理數學研究的人，跑到華爾街上給投行，還有其他的各種基金做financial model。Quant有時也作為買方交易員的身份存在。

其他支持部門

主要包括risk management（風險管理）、treasury management（財資）、internal control（內控）等各種office部門，確保投行作為一個機構，其各種工作都能有條不紊地運營下去。

比如risk management，不少投行都有單獨的risk management部門，他們的工作就是運用自身金融風險管理方面的知識、技能和經驗分析trader的market risk 和credit risk，然後決定給他們多少trading 的限額。其他的工作還包括同樣地正確評估economic risk 和operating risk以確保market和credit risk的評估正確。

目前投行普遍缺乏足夠的專業人士來填補risk management相關的職位空缺，所以投行risk management相關職位雖然壓力同樣巨大，但職位十分穩定且有保障，而且晉升壓力相對較小。這里的專業人士一般認為是專業技能過關、通過相關認證（FRM，金融風險管理師）和具有一定行業經驗的從業者。

以上分析希望對你有用！內容轉自FRM金融風險管理師 微信。向金融大咖獲取更多職場經驗請點這里！

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Ⅶ 金融行業到底做什麼的！好像都挺賺錢的，問是干什麼的，就說金融行業

什麼？你竟然在搜索金融分析師月薪多少？太low了吧，怎麼地不也得年薪起步？哈哈，開個玩笑，其實大多數金融分析師選擇工作的時候都回去看年薪，月薪並不打動人心，所以高頓CFA老師給大家分享一下金融分析師年薪大概有多少：

調查表明，僱主更願意提供高額獎金給擁有CFA特許資格認證的投資專業人士，美國、加拿大、英國、香港等的金融機構，甚至已經把CFA資格作為對其雇員入職的基本要求，因此他們大多成為金融機構力爭的對象，這讓CFA持證人收益良多。

可以參考數據表明，CFA年收入：美國19萬美元；英國20萬美元；新加坡11.3萬美元；香港13.6萬美元；加拿大10.8萬美元，中國現有數字是14.9萬美元，全球平均17.8萬美元。其中中國地區是CFA考生多的地區，夠資格申請到CFA證書的人，目前不會超過5千人。

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除了以上較為熱門的，以下職位也是金融分析師可選擇的工作：

基金經理18%

業內稱「操盤手」，負責基金的籌措、管理和運營，上市監控等。CFA持證人的主要去向之一。市場需求較大，前景廣闊。

要成為基金經理，需要敏銳的市場直覺和投資判斷，實戰打拚的經驗也很重要。

研究員（分析師）15%

國內一般指的是券商的行業研究員，負責研究相關行業的動態，對外出券商的研究報告，供投資決策參考。

投資銀行分析員9%

投行職業鏈條，一般從分析員開始做起，往上做得好可以升到初級經理、副總裁、高級經理等。每個階段有相應升職需要的時間。

華爾街流傳著這樣一句話：投資銀行家的年薪比總統還要高。

行業高管7%

高端人才市場，CFA同樣很受歡迎。行業的高管，也需要必要高含金量的證書來匹配自身身份。

風控經理6%

負責金融風險識別及管理，涉及風險預測、風險決策、風險評估、風險控制。一般優秀的風控經理，是CFA+FRM雙證持證人的比較多。

企業金融分析師5%

負責為企業提供金融增值服務，如行業調查、上市、並購等。同時，對企業財務稅務優化、資產配置等方面提供建議。

咨詢顧問5%

為客戶提供專業咨詢服務的人員。咨詢和投行是公認的兩大高收入行業。咨詢行業可以為年輕人打開眼界，通過接觸不同的行業，不同的產業背景，從而短期內快速成長。

客戶經理5%

一般指銀行的客戶經理。他們給客戶推薦或介紹產品的時候，需要對金融市場和產品體系有系統性的了解。

財務顧問5%

性質一般為金融中介機構。主要根據客戶的實際情況和要求，為客戶提供投融資、資產債務重組、資本運作、戰略發展等服務。

MOM投資經理4%

不直接管理資金投資，而是將基金資產委託交給其他一些基金經理，負責挑選並跟蹤這些基金經理的投資表現。成熟的國際金融市場，少不了MOM投資經理的存在。

交易員4%

快速、准確地執行交易指令，對交易品種進行跟蹤分析，每天做好盤後的分析統計工作。

策略分析師3%

負責股票市場的策略分析，跟進市場宏觀進展，形成策略分析報告，需要熟練掌握多種策略分析方法。

會計/審計師3%

金融市場同樣離不開財務分析，企業並購重組等都會涉及到很多財務問題，因此也需要許多專業的財務人員。

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