金融機構判斷該線索

❶ 金融機構關於上報對外報告的可疑交易線索的有哪些好的建議

（一）提高反洗錢監測系統的監測質量
金融機構總部應健全內部協調機制，改變本單位內部信息不共享問題，盡快實現內部信息的共享通用，並逐步實現不同金融機構間賬戶信息的互通互連，提高金融機構間相互協作和資金監控能力。進一步完善和優化反洗錢監測系統功能設計，具有大額交易和可疑交易的自動識別、信息完善、信息上報、管理查詢等功能。科學設置系統各項識別指標及篩選條件，擴大業務系統覆蓋范圍，不斷提高計算機數據挖掘、智能分析與識別技能，增強反洗錢監測系統的准確性和有效性，減少可疑交易漏報告、重復報送、垃圾信息多的問題。實現反洗錢監測系統與業務系統間的聯通對接，將可疑交易監測工作貫穿於金融業務辦理的各個環節，全面提升反洗錢監測系統提取可疑交易的數據質量，也適應金融機構業務發展的需要，加強金融創新產品的超前監管，建立動態的可疑交易報告系統，有效防範各種新業務帶來的洗錢風險[4]。
（二）完善可疑交易報告實施細則
金融機構應參照監管部門制定的客觀標准及指引，制訂明確、精細化可疑交易監測分析操作指引和符合自身特點的可疑交易甄別流程[5]，建立符合自身情況的可疑交易報告實施細則，明確反洗錢工作人員的職責分工，完善對可疑交易報告的人工分析、干預機制。建立覆蓋所有業務、所有環節的監測和分析流程，要在可疑交易報送前對交易數據嚴格落實逐級分析、審查制度，要深入調查研究、了解客戶的資信情況，對其關聯實體、業務種類、經營狀況等嚴格審查，合理判斷可能存在的風險，報送過程中，應遵循完整准確性、技術性和保密性原則。建立對高風險客戶資金風險監測預警機制和以客戶群為監測對象的可疑交易報告工作流程，同時，要依據客戶的不同情況，劃分不同的風險等級，採取有效措施，加強風險監測。

❷ 起訴欠款的需要准備什麼資料

1、起訴狀一份並按被告的人數提供副本。起訴狀正本和副本均必專須提供原件，原告為個人的必屬須親筆在"具狀人"一欄中簽名，原告為單位的，由法定代表人(或負責人)簽名並加蓋單位公章。2、主要證據材料，並按被告的人數提供副本(復印件)。包括下列證據：(1) 證明原告訴權的證據;(2) 證明原、被告之間存在起訴的民事法律關系的證據;(3) 證明原告所訴事實、理由存在的證據;(4) 其他可支持原告訴訟請求的證據。3、原、被告的身份證明：(1)原告為個人的，提供身份證復印件，必要時提供原告的戶籍證明;被告為個人的，提供其戶籍證明或暫住證明;(2)原告為單位的，提供其營業執照復印件、法定代表人身份證明書原件;被告為單位的，提供其工商登記證明。4、如委託他人訴訟，另須提交授權明確的授權委託書及受託人身份證復印件各1份，並同時提供原件供查驗。5、如委託律師訴訟的，則另須提交授權明確的授權委託書及律師事務所接收委託的證明、函件和律師證復印件。

❸ 普通人可以去派出所調監控嗎

可以但需要登記

一般情況，按正常程序，普通公民無權查看。只有司法版機關、辦案人員才能權查看。因為攝像頭會涉及到他人的隱私還有其他一些問題，所以是沒有辦法向公眾開放的。

到派出調取監控影像，必須要有合理性和必要性作支持，否則，派出所不是菜市場是不允許自由自主行為的。

關於合理性和必要性有判斷權在於派出所，這就需要涉事人向派出所陳述事實、理由並提出請求，派出所認為有必要的，屬於合理請求的會予以配合。

在以下情況中可以調取：

一是報案，派出所受理會就可以調取（有些案件可以不讓當事人查看）；

二是自我考量存在的必要性與合理性，如果具備必要性與合理性的可以向派出所提出申請與請求，由派出所決定是否調取。

三是在訴訟中可以請求法院調取，也可以委託律師調查取證。

(3)金融機構判斷該線索擴展閱讀：

1一般的監控系統主要包括攝像機、鏡頭、紅外燈、雲台、智能球形攝像機、支架等。

2監控系統是安防系統中應用最多的系統之一，去調控要有合理真實的理由 。

3公安機關或者安保嚴密的地區設置的監控系統，能夠對一些可疑、異常的情況進行分析判斷。

4一般當事人不能介入偵查案件，除非是工作需要，公安機關會要求當事人進行辨別，否則就不能隨便介入監控系統。