金融機構運行情況匯報

❶ 金融機構民間金融風險與操作風險排查報告

金融機構民間金融風險與操作風險排查報告幫忙的 可以的的.

❷ 銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備什麼要素

依據《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》第八條：銀行業金融機構案件問責應當遵循依法依規、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。

案件責任人員范圍應當根據相關崗位和業務條線的職責內容、管理許可權、履職情況等因素予以認定。

銀行業金融機構案件問責工作應當接受銀行業監督管理機構的監督和指導。

銀行業金融機構案件問責主要包括但不限於以下方式：

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

（二）經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。

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需要注意問題：

准確把握調查報告定位。調查報告擬認定的違紀事實，不得超出與被調查人見面的違紀事實材料內容。調查報告是一種只限於紀檢機關內部運轉的審查辦案文書，只代表調查組及承辦案件的案件檢查部門意見，不代表所在紀檢機關意見。

不宜直接向紀檢機關以外的其他機關或部門發送，也不宜作為會議材料提供給本級紀委常委會審議，以免誤導集體決策。案件審理部門提請本級紀委常委會審議的案件審理報告，如不同意調查報告的部分或全部內容，並經本級紀委常委會審議同意的，原案件調查報告歸檔備查，不再修改。

及時做好情況通報工作。被調查人所在單位黨組織對被調查人的違紀事實、歷史情況及現實表現，往往有比較清楚和全面的了解，為進一步完善調查報告。

根據《中國共產黨紀律檢查機關案件檢查工作條例》第三十四條規定，調查組可將調查報告的主要內容向被調查人所在單位黨組織通報，並徵求意見。

❸ 金融機構內部反洗錢工作報告的路線是什麼

一、完善組織架構建設，明確反洗錢責任。
由於分行領導班子的調整、反洗錢人員的變動，同時為緊跟反洗錢工作新形勢，我分行先後兩次修訂印發了《上海發展銀行股份有限公司上海分行關於調整反洗錢領導小組和反洗錢辦公室成員的報告》，並向人行作了匯報。該報告完善了反洗錢的組織架構、明確各單位及相關崗位人員的反洗錢職責，制定了反洗錢工作報告路線圖，捋順了報告程序，把客戶洗錢風險等級分類納入了原有反洗錢職責，使相關單位及人員能各司其職、各盡其責，以保證反洗錢義務的履行。
二、完善內控制度，規范操作流程。
我總行在今年先後制定了《上海發展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存規程》（滬發銀[2008]244號）、《上海發展銀行客戶洗錢分類管理暫行規定》（滬發銀[2008]203號）、《關於印發〈營業網點客戶洗錢風險分類操作流程和指導意見〉的通知》（滬發合[2008]27號）和《關於嚴格執行〈金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法〉的通知》（滬發銀
[2008]581號）等系列制度，從客戶身份識別、身份資料及交易記錄保存、客戶洗錢風險等級分類等方面，根據反洗錢法的新內容和新要求，從總行層面對制度進行了修訂，規范反洗錢操作，進一步明確了大額、可疑交易報告的有關要求，保證合法履行反洗錢義務。
三、積極開展自查自糾，落實反洗錢責任。
7月份我分行對本機構2008年5月份所發生的大額和可疑交易逐筆進行自查，及時糾正了大額、可疑交易報告的不足，提高了報告質量和效率，規范反洗錢報告數據的報送。
8月19日至25日，分行對所轄機構反洗錢報告機構網點信息進行核對，向總行報送了《上海發展銀行反洗錢報告機構信息情況表》，及時更新分行反洗錢報告機構網點信息，保證報送數據的准確性。
2008年9月15日至10月15日根據人行有關規定和我總行有關通知的要求，我分行成立了反洗錢工作檢查組，制定了檢查方案。在各網點開展自查的同時，分行檢查組對各網點的各項反洗錢工作全面檢查，檢查范圍為各分支機構2007年11月至2008年8月期間的反洗錢工作情況。此次檢查對督促所轄分支機構完善反洗錢組織機構和內控制度，落實反洗錢崗位責任，加強客戶盡職調查，提高大額和可疑交易分析、報告水平，促進我分行反洗錢工作深入開展，起到了良好的作用。
四、注重培訓教育，提高員工反洗錢意識。
2008年4月2-3日，我分行主管反洗錢工作的行領導和反洗錢負責人參加了人行上海中心支行在上海國際會議中心舉辦的上海市金融機構2008年反洗錢業務培訓班。隨著我國《反洗錢法》等系列反洗錢法規的相繼出台，反洗錢工作內容和環境發生了較大的變化。人行的此次培訓，猶如指導反洗錢工作的及時雨，為我分行開展反洗錢工作理清了思路，指明了方向。中國反洗錢檢測中心主任和人行上海中心支行副行長等反洗錢領導高屋建瓴、深入淺出的指出了當前反洗錢工作要點和不足，對金融機構進一步開展反洗錢工作，具有操作性很強的指導意義。

❹ 金融機構在什麼情況下可以查詢個人信用報告

武漢愛卡雲科技幫您解答：
只要是你自己同意的就可以。個體企業，特別是無限責任企業的信用狀況與該企業的業主或主要經理人的信用狀況有著很強的關聯性，查詢該企業業主或主要經理人的個人信用報告有助於商業銀行更加全面地判斷這個企業的信用狀況。

為了保證商業銀行的信貸安全，防範信貸風險，商業銀行在審查個體企業的信貸申請時可以經過該企業業主或主要經理人的授權，查詢業主或主要經理人的個人信用報告。

46.商業銀行的任何工作人員都可以查詢客戶的個人信用報告嗎?

不是商業銀行的所有工作人員都可以查詢客戶的個人信用報告。商業銀行必須按照中國人民銀行相關制度規定設專門崗位，指定專人查詢個人信用報告，商業銀行信用報告查詢員必須在人民銀行徵信管理部門備案。

47.除商業銀行等金融機構外，個人信用報告的使用日益廣泛。

目前，部分地區在審查人大代表、政協委員資格時，部分單位在進行公務員錄用和任用考核，部分企事業單位在招聘財務等特殊崗位的工作人員時，從全面考核候選人資格的角度出發，也需要查詢個人信用報告。這些機構查詢個人信用報告的一個必要條件就是必須取得被查詢人的授權，授權可以是公告性的，比如在公開招聘法或者對代表資格的要求中直接說明要查詢應聘者或候選代表的個人信用報告，也可以是特定的書面授權。

48.發現他人未經許可查詢了您的信用報告時該如何處理?

當發現他人未經許可查詢了您的信用報告時，應及時與中國人民銀行徵信中心或當地人民銀行徵信管理部門取得聯系並告知相關情況。依據《個人信用信息基礎資料庫管理暫行法》，商業銀行和其他機構違反規定查詢個人信用報告的將被責令改正並處以一萬元以上、三萬元以下的罰款，涉嫌犯罪的，還將被移交相關司法部門。中國人民銀行武漢分行百姓徵信知識問答。

❺ 金融機構年度業務經營風險評價報告

金融機構的風險評價報告應從下列幾方面去寫：
1、資產的風險
包括市場風險、信用風險、流動性風險等；
各類資產的敏感度、集中度分析；
資產質量分析；
2、資產負債匹配的風險
利率免疫風險；
現金流匹配情況；
3、經營管理中的風險（巴塞爾協議中的操作風險）
內控管理；
合規管理；
法律風險；
突發事件等。
從管理控制角度從分析合理性、有效性等；
從執行層面分析，具體風險事件發生情況，及其對公司經營的影響。

簡單講這一些吧，如有不足再問吧。

❻ 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑交易報告

金融機構復對於選項中哪制些情況需要提交可疑交易報告？（ ABC）
3個工作日內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符
5個工作日內資金集中轉入、分散轉出，與客戶經營業務明顯不符
10個工作日內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標准

我叫雷鋒

❼ 整治銀行業金融機構不規范經營自查報告

為貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規范經營問題的工作部署和總行整治不規范經營問題視頻會議精神，****行黨委高度重視，行動迅速，2月13日召開專題會議安排部署整治不規范經營問題專項工作，成立整治不規范經營問題工作領導小組，根據省分行實施方案，結合本行實際，研究制定了「****分行整治不規范經營問題工作實施細則」，進一步豐富和細化了活動內容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展「不規范經營」問題專項整治活動。現將整治活動情況匯報如下：
一、統一思想，提高認識。黨委及時組織召開行務會議進行貫徹部署。組織學習了銀監會周慕冰副主席對全國銀行業開展不規范經營問題專項整治工作的動員講話和總行劉梅生副行長視頻會議講話精神，充分認識到此次整治工作關繫到我行形象品牌的樹立，關繫到我行可持續發展的基礎，關繫到我行支持「三農」的實效，做好此項工作意義重大。
二、加強領導，成立機構。成立了以******行長為組長、各分管行長、紀委書記為副組長，計劃信貸、客戶業務、財會信息等部門負責人為成員的領導小組，領導小組下設辦公室在計劃信貸部，由****同志擔任辦公室主任。領導小組辦公室承擔整治不規范經營問題工作領導小組的日常工作，負責落實銀監部門和總行的有關要求。
三、明確任務，細化措施。結合總行和銀監部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規范經營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業室自查發現問題整改的指導，幫助營業室規范收費服務，並以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業務收費合規意識，更好地服務社會防範各類合規風險和重大負面輿情。
四、自查基本情況
（一）貸款業務收費自查情況
對照銀監會「七不準」要求，我行嚴格按照文件要求的「七不準」和「四個公開」對中長期貸款業務進行了自查自糾、情況匯總如下：
（1）不得以貸轉存。我行嚴格按照「三個辦法一個指引」要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受託支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。
（2）不得存貸掛鉤。我行以企業客戶在我行存款作為企業貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。
（3）不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中，強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目並收費的情況。
（4）不得浮利分費。我行不存在收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，我行接通知後及時通知相關從業人員組織學習，禁止收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。
（5）不得借貸搭售。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中，強制向企業客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作為企業受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件的情況。
（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。
（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現收費的行為。
（二）結算業務收費自查工作情況

❽ 關於銀行類金融機構發展情況調查報告應該從哪幾個方面下手

下列哪種來交易，銀行業金融機構自可以不報告（d）。
a.證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符
b.證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
c.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保
d.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換