金融機構對高風險客戶應建立

㈠ 金融機構對高風險客戶應採取什麼措施

金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，並考慮地域、業務、行業、專客戶是否為外國政屬要等因素，劃分風險等級，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴於對風險等級較低客戶或者賬戶的審核，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行1次審核。

㈡ 保險公司如何對高風險客戶做盡職調查

在投保時 會填寫客戶詳細資料 其中有職業歸類，從這一項上可以看出職業的風險程度，但如果客戶隱瞞或更改職業類別，日後在工作中出險的話，保險公司會針對這一項的

㈢ 客戶去銀行開立賬戶，手續齊全，但來自洗錢高風險地區，銀行應當幾個工作日內完成對風險等級的劃分工作

第十三條金融機構發生下列情況的，應當及時（發生後10個工作日內）向中國人民內銀行或其分支容機構報告：

（一）主要反洗錢內控制度修訂；

（二）反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更；

（三）涉及本機構反洗錢工作的重大風險事項；

（四）洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料；

（五）其他由中國人民銀行明確要求立即報告的涉及反洗錢事項。

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第二十一條中國人民銀行及其分支機構質詢金融機構時，應當填制《反洗錢監管審批表》

（附2），經部門負責人批准後，電話或者書面告知被質詢的金融機構。採取書面質詢方式的，應當填制《反洗錢監管通知書》（附3），送達被質詢機構。

金融機構應當自被告知或者收到《反洗錢監管通知書》之日起5個工作日內予以答復。

㈣ 對於洗錢高風險客戶 至少應多長時間開展重新審核

每半年一次開展重新審核。

中國證券業協會發布的《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標准指引（試行）》，要求各證券公司遵循「新老劃斷」的原則，做好客戶的風險等級劃分工作，一旦發現可疑交易，應立即進一步組織分析排查，按照可疑交易報告流程立即向監管部門報告。

《指引》要求證券公司應按客戶風險等級對其賬戶給予相應的系統標識，並採取不同級別的風險監控措施，對較高風險等級的賬戶監控應嚴於對較低風險等級的賬戶監控，密切關注該類客戶的資金和交易行為。對高風險等級客戶應至少每半年審核一次。

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對高風險客戶的特別措施：按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶採取了持續管理和調整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調整，對高風險客戶採取了強化的盡職調查措施，並加強對其資金交易的監測；

對高風險業務的針對性措施：加強櫃台客戶盡職調查的力度，加強對網上銀行、ATM等非面對面支付工具交易的風險防控。

堅持對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求單位提前一天預約提現金額；單位結算賬戶之間單筆100萬元以上及個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性。

對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查，並將核查資料和結果及時准確地反饋，按照規定保存反洗錢工作核查底稿。

㈤ 為什麼保險公司只對高風險客戶提供完全保單

不應該啊。有一些平常見的比如乘汽車的那種意外險，叫小保單。
大部分的情況，保險公司都會提供完整保單的。因為這是一個合同
可能是投保時業務員沒有給你？

㈥ 對於高風險客戶或者高風險賬戶持有人,銀行應了解客戶信息包括哪些

對於高風險客戶，一般應該了解客戶的信息，主要是個人身份信息以及職業和他的家庭住址。

㈦ 對於風險程度較高的客戶採取強化識措施有哪些

對高風險客戶各類來交易活動進行綜合分源析和判斷，對符合重點可疑交易標準的交易按照規定以重點可疑交易專報形式及時報告。政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。

㈧ 銀行在反洗錢工作中對高風險客戶採取哪些措施

㈨ 針對銀行高風險客戶的36個特徵文件寫一份回復

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㈩ 農行如何對高風險客戶交易活動監測

有大額現金登記表和反洗錢記錄台賬的！