金融機構發現假人民幣

⑴ 金融機構一次性發現假底面額200以上的應當怎樣將有關情況通報公安機關

是的。這種情況金融機構一次性發現假底面額200以上的應當把有關情況直接上報省級人民政府及其當地公安機關。

⑵ 金融機構在假幣收繳管理過程中出現哪些行為會由中國人民銀行給予警告、罰款

《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（ [2003]第4號令）第十七條規定——
第十七條 金融機構有下列行為之一，但尚未構成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分：
（一）發現假幣而不收繳的；
（二）未按照本辦法規定程序收繳假幣的；
（三）應向人民銀行和公安機關報告而不報告的；
（四）截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。
上述行為涉及假人民幣的，對金融機構處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機構處以1000元以下的罰款。

⑶ 什麼場所工作人員會將假鈔當場沒收

根據國務院《人民幣管理條例》的規定：

1.單位和個人持有偽造、變造人民幣的，應當及時上交中國人民銀行、公安機關或者辦理人民幣存取款業務的金融機構；發現他人持有偽造、變造人民幣的，應當立即向公安機關報告。

2.中國人民銀行、公安機關發現偽造、變造的人民幣，應當予以沒收，加蓋「假幣」字樣的戳記，並登記造冊；持有人對公安機關沒收的人民幣的真偽有異議的，可以向中國人民銀行申請鑒定。
公安機關應當沒收的偽造、變造人民幣解繳當地中國人民銀行。

3.辦理人民幣存取款業務的金融機構發現偽造、變造的人民幣，數量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他製造販賣偽造、變造的人民幣線索的，應當立即報告公安機關；數量較少的，由該金融機構兩名以上工作人員當面予以收繳，加蓋「假幣」字樣的戳記，登記造冊，向持有人出具中國人民銀行統一印製的收繳憑證，並告知持有人可以向中國人民銀行或者向中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構申請鑒定。對偽造、變造的人民幣收繳及鑒定的具體辦法，由中國人民銀行制定。
辦理人民幣存取款業務的金融機構應當將收繳的偽造、變造的人民幣解繳當地中國人民銀行。

所以，有權沒收偽造變造人民幣的機構包括：
1.中國人民銀行
2.公安機關
3.辦理人民幣存取款業務的金融機構
其他機構和人員，發現他人持有偽造、變造人民幣的，無權沒收，但應當立即向公安機關報告。

另外，根據管理條例的規定：
中國人民銀行和中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構應當無償提供鑒定人民幣真偽的服務。
對蓋有「假幣」字樣戳記的人民幣，經鑒定為真幣的，由中國人民銀行或者中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構按照面額予以兌換；經鑒定為假幣的，由中國人民銀行或者中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構予以沒收。
中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構應當將沒收的偽造、變造的人民幣解繳當地中國人民銀行。

⑷ 金融機構收到無法識別真假的人民幣，如何處理

金融機構收到無法識別真假的人民幣，
會集中銷毀，
如果情況嚴重，也會報警處理。

⑸ 在中國銀行用美元換人民幣，如果美元是假的，銀行會不會沒收

會沒收,然後給你出憑據.但是一般來說外幣這種東西,銀行沒收的很好，因為都怕看走眼,最多就是專說看不準讓屬你換個地方看看.並且美圓沒收的話一般也少蓋假幣章,最起碼也是告訴你讓你留個聯系方式把號碼記得,銀行拿省里鑒定,如果真的給你兌換,假的就留下了,我們這里就有假幣全省巡迴看看的,因為假美圓不好鑒別,所以需要培訓知識.

⑹ 反假貨幣信息系統運行後，對金融機構假幣什麼業務流程做調整

（一）人民幣防偽技術的研究開發工作，人民幣設計、生產、調撥、回收與銷毀工作的組織；（二）管理人民幣印製生產管理；（三）組織人民幣防偽技術的研發；（四）管理人民幣樣幣；（五）沒收持有人的假幣，接收銀行業機構和公安機關等執法部門收繳、沒收的假幣。（六）負責人民幣與外幣的鑒定；（七）負責統一銷毀偽造、變造人民幣；（八）協助國家質檢部門制定人民幣反假鑒別儀國家標准，並協助組織實施；（九）指導、檢查銀行業金融機構從事假幣收繳、鑒定、保管、解繳業務，開展反假宣傳與培訓等工作。

⑺ 人民幣及外幣反假幣證書

《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》

第一章 總 則

第一條 為規范對假幣的收繳、鑒定行為，保護貨幣持有人的合法權益，根據《全國人民代表大會常務委員會關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理條例》制定本辦法。

第二條 辦理貨幣存取款和外幣兌換業務的金融機構收繳假幣、中國人民銀行及其授權的鑒定機構鑒定貨幣真偽適用本辦法。

第三條 本辦法所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是指中國人民銀行依法發行的貨幣，包括紙幣和硬幣；外幣是指在我國境內（香港特別行政區、澳門特別行政區及台灣地區除外）可收兌的其他國家或地區的法定貨幣。

本辦法所稱假幣是指偽造、變造的貨幣。

偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，採用各種手段製作的假幣。

變造的貨幣是指在真幣的基礎上，利用挖補、揭層、塗改、拼湊、移位、重印等多種方法製作，改變真幣原形態的假幣。

本辦法所稱辦理貨幣存取款和外幣兌換業務的金融機構（以下簡稱「金融機構」）是指商業銀行、城鄉信用社、郵政儲蓄的業務機構。

本辦法所稱中國人民銀行授權的鑒定機構，是指具有貨幣真偽鑒定技術與條件，並經中國人民銀行授權的商業銀行業務機構。

第四條 金融機構收繳的假幣，每季末解繳中國人民銀行當地分支行，由中國人民銀行統一銷毀，任何部門不得自行處理。

第五條 中國人民銀行及其分支機構依照本辦法對假幣收繳、鑒定實施監督管理。

第二章 假幣的收繳

第六條 金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構兩名以上業務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應當面加蓋「假幣」字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋「假幣」字樣戳記，並在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數、冠字型大小碼、收繳人、復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構（以下簡稱「收繳單位」）向持有人出具中國人民銀行統一印製的《假幣收繳憑證》，並告知持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。

第七條 金融機構在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索：

（一）一次性發現假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；

（二）屬於利用新的造假手段製造假幣的；

（三）有製造販賣假幣線索的；

（四）持有人不配合金融機構收繳行為的。

第八條 辦理假幣收繳業務的人員，應當取得《反假貨幣上崗資格證書》。《反假貨幣上崗資格證書》由中國人民銀行印製。中國人民銀行各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行負責對所在省（自治區、直轄市）金融機構有關業務人員進行培訓、考試和頒發《反假貨幣上崗資格證書》。

第九條 金融機構對收繳的假幣實物進行單獨管理，並建立假幣收繳代保管登記簿。

第三章 假幣的鑒定

第十條 持有人對被收繳貨幣的真偽有異議，可以自收繳之日起3個工作日內，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構提出書面鑒定申請。

中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當無償提供鑒定貨幣真偽的服務，鑒定後應出具中國人民銀行統一印製的《貨幣真偽鑒定書》，並加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。

中國人民銀行授權的鑒定機構，應當在營業場所公示授權證書。

第十一條 中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當自收到鑒定申請之日起2個工作日內，通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。

收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起2個工作日內，將需要鑒定的貨幣送達鑒定單位。

第十二條 中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當自受理鑒定之日起15個工作日內，出具《貨幣真偽鑒定書》。因情況復雜不能在規定期限內完成的，可延長至30個工作日，但必須以書面形式向申請人或申請單位說明原因。

第十三條 對蓋有「假幣」字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有「假幣」戳記的人民幣按損傷人民幣處理；經鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，並向收繳單位和持有人開具《貨幣真偽鑒定書》和《假幣沒收收據》。

對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還持有人，並收回《假幣收繳憑證》；經鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳，並向收繳單位和持有人出具《貨幣真偽鑒定書》。

第十四條 中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構鑒定貨幣真偽時，應當至少有兩名鑒定人員同時參與，並做出鑒定結論。

第十五條 中國人民銀行各分支機構在復點清分金融機構解繳的回籠款時發現假人民幣，應經鑒定後予以沒收，向解繳單位開具《假幣沒收收據》，並要求其補足等額人民幣回籠款。

第十六條 持有人對金融機構作出的有關收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真偽鑒定書》之日起60個工作日內向直接監管該金融機構的中國人民銀行分支機構申請行政復議，或依法提起行政訴訟。

持有人對中國人民銀行分支機構作出的有關鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真偽鑒定書》之日起60個工作日內向其上一級機構申請行政復議，或依法提起行政訴訟。

第四章 罰 則

第十七條 金融機構有下列行為之一，但尚未構成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分：

（一）發現假幣而不收繳的；

（二）未按照本辦法規定程序收繳假幣的；

（三）應向人民銀行和公安機關報告而不報告的；

（四）截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。

上述行為涉及假人民幣的，對金融機構處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機構處以1000元以下的罰款。

第十八條 中國人民銀行授權的鑒定機構有下列行為之一，但尚未構成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分：

（一）拒絕受理持有人、金融機構提出的貨幣真偽鑒定申請的；

（二）未按照本辦法規定程序鑒定假幣的；

（三）截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。

上述行為涉及假人民幣的，對授權的鑒定機構處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對授權的鑒定機構處以1000元以下的罰款。

第十九條 中國人民銀行工作人員有下列行為之一，但尚未構成犯罪的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予行政處分：

（一）未按照本辦法規定程序鑒定假幣的；

（二）拒絕受理持有人、金融機構、授權的鑒定機構提出的貨幣真偽鑒定或再鑒定申請的；

（三）截留或私自處理鑒定、收繳、沒收的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。

第五章 附 則

第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行。

第二十一條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。

2003年4月9日頒布

⑻ 銀行對人民幣假幣的處理方式有哪些

1.收繳。2.報告。3.解繳。

1. 銀行在辦理業務中發現的假幣，由該金融機構兩名以上業務人員當面予以收繳。向持有人出具中國人民銀行統一印製的《假幣收繳憑證》。

2. 金融機構在收繳假幣過程中一次發現20張以上假幣的，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索。

3. 金融機構收繳的假幣，每季末解繳中國人民銀行當地分支行，由中國人民銀行統一銷毀，任何部門不得自行處理。

《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》：

第六條 金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構兩名以上業務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應當面加蓋「假幣」字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋「假幣」字樣戳記，並在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數、冠字型大小碼、收繳人、復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構（以下簡稱「收繳單位」）向持有人出具中國人民銀行統一印製的《假幣收繳憑證》，並告知持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。

第七條 金融機構在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索：

（一）一次性發現假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；……

第四條 金融機構收繳的假幣，每季末解繳中國人民銀行當地分支行，由中國人民銀行統一銷毀，任何部門不得自行處理。

⑼ 中國人民銀行貨幣鑒別外幣是指

外幣是指外國的貨幣
如：美元，歐元，日元等等

⑽ 《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》對獎勵費用審批許可權作了哪些規定

1、單項獎勵費用在5000元以下的，由縣級支行審批；

2、5000元——30000元以下的，由地、市中心支行審批；

3、超過30000元的，由各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行審批。

《反假人民幣獎勵辦法》

第九條獎勵費用審批許可權如下：

（一）人民銀行分支機構的貨幣發行部門和會計財務部門，具體負責反假人民幣獎勵事項的審核工作。

（二）單項獎勵費用在5000元以下的，由縣級支行審批；5000元——30000元以下的，由地、市中心支行審批；超過30000元的，由各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行審批。

第十條假幣沒收單位所在地中國人民銀行分支機構根據假幣沒收單位提交的申請獎勵事項，填寫「反假人民幣獎勵審批表」（見附表），並按上述審批許可權，報請本行主管行長或上級行主管部門及行長審批。

第十一條獎勵費用按規定許可權審批後，由當地人民銀行在「管理費支出」科目的「人民幣反假支出」賬戶中列支。

第四條對破案單位的獎勵標准參照解繳中國人民銀行的假幣數量確定，半成品假幣按其面額的一半折算收繳量。其標准如下：

（一）1000萬元以上，最高獎勵金額為10萬元；

（二）500萬元（含500萬元）至1000萬元，最高獎勵金額為7萬元；

（三）100萬元（含100萬元）至500萬元，最高獎勵金額為5萬元；

（四）50萬元（含50萬元）至100萬元，最高金額為4萬元；

（五）10萬元（含10萬元）至50萬元，最高獎勵金額為2萬元；

（六）5萬元（含5萬元）至10萬元，最高獎勵金額為5000元；

（七）5萬元以下，按2%至10%獎勵。

對破獲或查繳新版假人民幣的單位和個人，獎勵標准應適當提高，所提高部分不超過獎勵標準的15%。

抓獲印製假幣窩點主犯、技術人員或百萬元以上販運假幣案主犯的，單項獎勵1萬元至3萬元。

第五條對偵破假人民幣案件提供有效情況和線索的有功人員（不包括辦案人員）的獎勵標准如下：

（一）經舉報後查獲假人民幣1000萬元以上的，最高獎勵金額為8萬元；

（二）經舉報後查獲假人民幣500萬元（含）至1000萬元的，最高獎勵金額為5萬元；

（三）經舉報後查獲假人民幣100萬元（含）至500萬元的，最高獎勵金額為3萬元；

（四）經舉報後查獲假人民幣10萬元（含）至100萬元的，最高獎勵金額為1萬元；

（五）經舉報後查獲假人民幣面額10萬元以下的，按面額的5%獎勵。

第六條金融機構工作人員在櫃面發現假人民幣的，由本單位比照本獎勵辦法給予適當獎勵。

(10)金融機構發現假人民幣擴展閱讀

《反假人民幣獎勵辦法》

第十五條人民幣由中國人民銀行統一發行。

第十六條中國人民銀行發行新版人民幣，應當報國務院批准。中國人民銀行應當將新版人民幣的發行時間、面額、圖案、式樣、規格、主色調、主要特徵等予以公告。中國人民銀行不得在新版人民幣發行公告發布前將新版人民幣支付給金融機構。

第十七條因防偽或者其他原因，需要改變人民幣的印製材料、技術或者工藝的，由中國人民銀行決定。中國人民銀行應當將改版後的人民幣的發行時間、面額、主要特徵等予以公告。中國人民銀行不得在改版人民幣發行公告發布前將改版人民幣支付給金融機構。

第十八條中國人民銀行可以根據需要發行紀念幣。紀念幣是具有特定主題的限量發行的人民幣，包括普通紀念幣和貴金屬紀念幣。

第十九條紀念幣的主題、面額、圖案、材質、式樣、規格、發行數量、發行時間等由中國人民銀行確定；但是，紀念幣的主題涉及重大政治、歷史題材的，應當報國務院批准。

中國人民銀行應當將紀念幣的主題、面額、圖案、材質、式樣、規格、發行數量、發行時間等予以公告。中國人民銀行不得在紀念幣發行公告發布前將紀念幣支付給金融機構。

第二十條中國人民銀行設立人民幣發行庫，在其分支機構設立分支庫，負責保管人民幣發行基金。各級人民幣發行庫主任由同級中國人民銀行行長擔任。人民幣發行基金是中國人民銀行人民幣發行庫保存的未進人流通的人民幣。

人民幣發行基金的調撥，應當按照中國人民銀行的規定辦理。任何單位和個人不得違反規定動用人民幣發行基金，不得干擾、阻礙人民幣發行基金的調撥。

第二十一條特定版別的人民幣的停止流通，應當報國務院批准，並由中國人民銀行公告。辦理人民幣存取款業務的金融機構應當按照中國人民銀行的規定，收兌停止流通的人民幣，並將其交存當地中國人民銀行。

中國人民銀行不得將停止流通的人民幣支付給金融機構，金融機構不得將停止流通的人民幣對外支付。

第二十二條辦理人民幣存取款業務的金融機構應當按照中國人民銀行的規定，無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣，挑剔殘缺、污損的人民幣，並將其交存當地中國人民銀行。中國人民銀行不得將殘缺、污損的人民幣支付給金融機構，金融機構不得將殘缺、污損的人民幣對外支付。

第二十三條停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由中國人民銀行負責回收、銷毀。具體辦法由中國人民銀行制定。