進一步加強金融機構和支付機構反恐怖融資工作的通知

① 1.涉及反洗錢與反恐怖融資的法律文獻有哪些簡要介紹

為防範洗錢和恐怖融資活動，規范支付機構反洗錢和反恐怖融資工作，根據內《中華人民容共和國反洗錢法》、《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2 號發布）等有關法律、法規和規章，制定本辦法。
第二條
本辦法所稱支付機構是指依據《非金融機構支付服務管理辦法》取得《支付業務許可證》的非金融機構。
第三條
中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，對支付機構依法履行下列反洗錢和反恐怖融資監督管理職責：
（一）制定支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法；
（二）負責支付機構反洗錢和反恐怖融資的資金監測；
（三）監督、檢查支付機構履行反洗錢和反恐怖融資義務的情況；
（四）在職責范圍內調查可疑交易活動；
（五）國務院規定的其他有關職責

② 微信轉賬收款方需要綁定銀行卡嗎

可以的。

微信沒有綁定銀行卡是可以進行轉賬的，但是轉賬的額度會有所限制，只能是200元每天。收款的話單日限額為3000元。

超過限額後若想繼續使用，需要添加一張銀行卡，驗證身份信息。

對於綁定銀行卡的微信用戶來說，轉賬付款每日單筆限額20000元，收款的話則無限額；

因此，還是綁定銀行卡為好，一方面方便使用，第二也是加強自身安全。

關於轉賬功能，選中微信好友後，填寫金額（免手續費）並輸入支付密碼即可完成。轉賬金額將出現在好友聊天界面中，同時還可點擊查看轉賬詳情。轉賬接收方需升級微信後才能收到錢，如對方一天內未升級，錢將退還給用戶。轉出人每日轉賬限額2萬元。

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我們都知道微信轉賬和微信紅包都有限額，微信紅包限額200元，超過200隻能使用微信轉賬，而微信轉賬限額又根據是否綁定銀行卡而不同，微信二維碼收款同樣分以下兩種情況：

1、已綁卡的用戶：給好友付款的限額為15000元/筆/日;收款的限額為50000元/日。

2、未添加過中國大陸地區銀行卡的用戶：付款限額為200元/筆/日，500元/月;收款限額為500元/筆/日，5000元/月。

註：超過收款限額後若想繼續使用面對面收錢功能，需要添加一張中國大陸地區銀行卡。

注意事項：

1、如果沒有綁定銀行卡是可以通過零錢向別人轉賬的。但必須零錢足夠多。

2、轉賬的話，對方必須在24小時內接收，超過24小時會被退回到微信零錢里。

3、轉賬可以寫轉賬說明。

4、對方提現的話，金額超過1000元的話會收取0.1%的手續費，最低0.1元。

5、如果微信零錢太多的話，為了賬號安全，建議綁定銀行卡進行提現。

③ 微信支付30天累計超過5萬元需要上傳身份證

需要，微信方面表示是根據央行發布的《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》而推行的專規定。屬

④ 微信支付30天累計超過5萬元需要上傳身份證嗎

需要，微信方面表示是根據央行發布的《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦內法》而推行的容規定。

⑤ 微信錢包彈出支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法，是什麼意思啊不拍身份證會有什麼限制嗎

從你的描述來看，你的微信錢包，彈出支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法，這是微信官方支付對用戶的一種提醒。如果你不上傳身份證，那麼使用會有限制的，無法使用微信支付進行消費。

⑥ 微信錢包《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》30天累計首付款5W元是怎麼計算的

個人身份信息名下的所有額度是5萬

⑦ 支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法 是多久實行的

《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》
中文名 支付機構反洗錢和反恐怖融資管專理辦法 文 件 令〔屬2010〕第2 號發布 最 終 制定本辦法 內 容 客戶身份識別措施 發文單位 人民銀行

⑧ 哪些機構應該當履行反洗錢和反恐怖融資義務

第二條 本辦法所稱支付機構是指依據《非金融機構支付服務管理辦法》取得《支付業務許專可證》的非金融機構屬。
第三條中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，對支付機構依法履行下列反洗錢和反恐怖融資監督管理職責：
（一）制定支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法；
（二）負責支付機構反洗錢和反恐怖融資的資金監測；
（三）監督、檢查支付機構履行反洗錢和反恐怖融資義務的情況；
（四）在職責范圍內調查可疑交易活動；
（五）國務院規定的其他有關職責。
第四條 中國反洗錢監測分析中心負責支付機構可疑交易報告的接收、分析和保存，並按照規定向中國人民銀行報告分析結果，履行中國人民銀行規定的其他職責。
第五條 支付機構總部應當依法建立健全統一的反洗錢和反恐怖融資內部控制制度，並報總部所在地的中國人民銀行分支機構備案。