1. 金融機構制定本機構的交易監測標准時，應當參考以下哪些因素
1、中國人民銀行及其分支機發布的反洗錢、裂衡瞎反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。
2、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。肆空
3、公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告
4、本機構資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
請採納，全是一個攔閉一個字打出來的。
2. 「綠水青山」如何轉化成「金山銀山」
要讓綠水青山變成金山銀山,除了需要本底基礎好的生態外,通常須有地域比較優勢、產業比較優勢、人才比較優勢、制度比較優勢,並通過科學決策,把這些優勢轉化為生產力的優勢。
綠水青山要變成金山銀山,需要有全社會的協調發展共識和共同參與。各地條件不同,生態文明建設意識的水平也有較大差異。目前有些地方因為發展水平高,生態保護意識強,生態文明的意識已經處於自覺階段。但在不少欠發達地區,生態文明的意識還處於灌輸階段。因此,必須通過教育培訓、學習參觀、示範引導和追責倒逼等方式來培育。只有形成共識與合力,才能形成經濟與環境協調共治的局面。
綠水青山要變成金山銀山,需要發揮地域比較優勢的帶動作用。沿海地區之所以能率先實現經濟和社會發展轉型,實現環境保護與經濟社會協調發展,是因為這些地區有地域優勢,能夠吸引優質資源集聚。同樣地,一些省會城市、中心城市,也因為具有政治、經濟和地域優勢,轉型的進展要快於其他地區,也能夠拉動周邊的農村實現鄉村振興。所以,各地要轉型,應當與具有優勢的城市捆綁在一起,形成城市群,通過產業分工,實現特色轉型。
綠水青山要變成金山銀山,需要有自然與人文方面的景觀比較優勢。沒有自然與人文方面的特色,旅遊業是難以得到需求側的青睞的。譬如,海南的海灘對於北方人群具有吸引力,東北的冰雪對南方遊客具有吸引力,這些都可以做大做強。而對於不具特色和比較優勢的地區,貸款或者引進資本大力發展旅遊,就要格外慎重。雖然有一些地方在城市的輻射圈內,利用山水林田湖的自然資源和美麗村莊的人文資源,發展民宿經濟和農家樂經濟取得了成功,但也有不少失敗的案例。其中緣由,一是城鎮購買力總體不足,二是鄉村的自然資源和人文資源缺乏特色。
綠水青山要變成金山銀山,需要有綠色工業、特色農業等產業比較優勢。工業在轉型中必須以環境保護、安全生產等為導向,全面優化產業布局,加快調整產業結構,發展壯大環保等戰略性新興產業和現代服務業,建立健全綠色低碳循環發展的經濟體系,最大限度地降低生產活動的資源消耗、污染排放強度和總量。通過做強自己的比較優勢,最終夯實區域生態環境和經濟質量的綜合競爭力。
上述比較優勢要轉化為區域生產力的優勢,必須發揮地方黨委和政府的民主和科學決策作用。通過民主和科學決策,比較優勢才能有序和持久地發揮,生產發展、生活富裕、生態良好的生態文明建設目標才能實現。這首先需要聽取各方意見,採取立足於現實和發展目標的「多規合一」措施,制定綜合發展戰略,確保一張藍圖繪到底。其次,需要各級黨委按照綜合發展戰略,本著功成不必在我的執政理念,保持定力,一屆接著一屆干,必然會久久為功。
綠水青山變成金山銀山不能是一時的,必須是持久的和相對穩定的。綠水青山要長效地轉化為金山銀山,目前亟需走治標與治本相結合的路子,讓經濟發展和環境保護在不斷協調中並進。治本一要通過改革激發資金投入和技術支撐的活力,二要靠法治建設,營造法治環境。只有制度規范了,環境寬鬆了,才有利於資本和人才的聚集,這些地方的發展轉型或者脫貧致富才有真正的希望。
3. 進審計局的條件
審計局主要負責地方政府各部門和所有企事業單位的審計監督工作。
審計局主要職責：
1、組織實施國家、省審計方針政策、法律法規;受委託研究起草有關審計行政管理的地方性法規、規章草案，經審議通過後組織實施指導、協調監督各級審計機關的業務。
2、向市人民政府報告和向市人民政府的有關部門通報審計情況，提出制定和完善有關政策法規的建議。
3、根據《中華人民共和國審計法》的規定，直接進行下列審計;
1)、市級財政預算執行情況和其他財政收支;
2)、市級各部門、事業單位及下屬單位的財政、財務收支及資金使用效益;
3)、市級各部門(含直屬單位)和下級政府預算外財政資金的收支管理和使用效益;
4)、區、縣(市)政府的財政收支;
5)、市屬金融機構及分支機構的資產、負債、損益情況和信貸計劃及執行結果;
6)、市屬企業的財務收支及其經濟效益和國有資產的保值增值;
7)、市固定資產投資項目的資金來源、使用民政部和投資效益，市重點建設項目瞀的執行情況和決算;
8)、市政府部門管理的和社會團體受政府委託管理的社會保障基金、環境資金、社會捐增資金以及其他有關基金、資金的財政財務收支;
9)、國際組織和外國政府援助、貸款項目的財務收支;
10)、法律、行政法規規定應當由市審計局進行審計的其他事項。
4、根據國家審計署、省審計廳授權對有關金融、保險企業、非銀行金融機構和在杭的中央、省屬企事業單位進行審計。
5、向市人民政府提交市級預算執行情況的審計結果報告受市人民政府委託代擬向市人大常委會提出市級預算執行情況和其他財政收支審計工作報告。
6、根據需要，對區、縣(市)審計機關管轄范圍的重大審計事項進行審計;必要時，對區、縣(市)審計機關審計的單位進行抽審。
7、處理區、縣(市)被審計單位對區、縣(市)審計機關審計決定的申訴和復議。
8、負責市本級經濟責任審計;組織、指導下級審計機關進行經濟責任審計;
9、與區、縣(市)人民政府共同領導區、縣(市)審計機關，對區、縣(市)審計機關負責人的任免事項及時提出意見。
10、對審計中發現宏觀管理方面的問題進行專題審計，對於國家財政收支有關的特定事項，向有關地方、部門、單位進行專項審計調查，報告審計調查結果，並向市政府和上級審計機關反映情況，提出建議。
11、對內部審計機構進行業務指導和監督;監督社會審計組織的審計業務質量。
12、對區、縣(市)審計機關進行業務領導。
13、承辦市政府和上級審計機關交辦的其他審計事項，承辦紀檢監察部門和司法機關要求協助的經濟案件審計事項。
ACCA在國內被稱為國際注冊會計師，是全球權威的財會金融領域的證書之一，更是國際認可范圍高的財務人員資格證書。
ACCA當中的Chartered全稱為RoyalCharter，指的是其會員得到英國皇室授予皇家特許名銜，這個只有部分頂尖的組織和機構才會被授予;Certified為注冊之意，指的是其會員行使的是具有法律效力的權益(所以鑒定一張證書是否是一張高含金量的證書，比較簡單的方法就是看證書的全稱當中是否有任何一個「C」)。
ACCA在國內被稱為「國際注冊會計師」
ACCA會員在英國是被立法許可從事審計、投資顧問和破產執行的工作(英國僅有四家)。ACCA會員資格得到歐盟立法以及許多國家公司法的承認。1999年2月聯合國通過了以ACCA課程大綱為藍本的《職業會計師專業教育國際大綱》，該大綱將作為世界各地職業會計師考試課程設置的一個衡量基準。
ACCA所使用的是國際會計准則IFRS，目前有全球有8500家認可ACCA的僱主企業，國內已超過800+家。由此可見對於財經類的資格證書，ACCA是有權威性和說服力的證書之一。
ACCA資格被認為是"國際財會界的通行證"
ACCA自1988年進入中國以來，經歷20餘年快速發展，目前在中國擁有超過23000名會員(大陸只有6000名，大部分在香港)及48000名學員，並在北京、上海、成都、廣州、深圳、香港以及澳門設有共7個辦事處。
ACCA為全世界有志投身於財務、會計以及管理領域的專才提供首選的資格認證，一貫堅持最高的標准，提高財會人員的專業素質，職業操守以及監管能力，並秉承為公眾利益服務的原則。
面向國際的"職場黃金文憑"
ACCA專業資格考試是權威的國際認證資格考試。伴隨中國經濟金融國際化，在中國持有ACCA特許公認會計師資格證書象徵著無與倫比的國際財經職業地位和廣闊的職業發展機遇。
目前ACCA會員主要就業方向包括花旗銀行、匯豐銀行、渣打銀行、工商銀行、中國銀行等大型國際國內金融機構;阿里巴巴、通用電氣、殼牌和聯合利華等大型企業;和以"四大"會計師事務所為代表的國際財務金融服務機構。
4. 金融機構應制定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作嗎
是的，金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。
5. 金融機構制定本機構的交易監測標准時，應參考以下哪些因素
要根據自己所在金融機構的業務性質來決定，同時參考主管機關特別是金融監管部門的相關要求來制定交易監測標准。目前金融風險高發，金融監管已經上升為國家戰略，每個金融機構都要嚴格執行監管機構的要求才能實現長久發展。
6. 金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度嗎
根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現予發布，自2007年3月1日起施行。
行長：周小川
二〇〇六年十一月十四日
金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法
第一條 為防止利用金融機構進行洗錢活動，規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規，制定本辦法。
第二條 本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：
（一）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。
（二）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。
（三）保險公司、保險資產管理公司。
（四）信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。
（五）中國人民銀行確定並公布的其他金融機構。
從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構報告大額交易和可疑交易適用本辦法。
第三條 中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。
第四條 中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。
中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的5個工作日內補正。
第五條 金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，並向中國人民銀行報備。
金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。
第六條 金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。
第七條 金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。
第八條 金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生後的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
第九條 金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：
（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。
客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。
中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。
7. 金融機構制定本機構的交易監測標准時，應當參考以下哪些因素
1、中國人民銀行及其分支機發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。
2、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。
3、公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告
4、本機構資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
請採納，全是一個一個字打出來的。
8. 金融機構應制定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作對嗎
這句話是對的。
參考第8頁第1題：http://www.docin.com/p-543096274.html
9. 金融機構制定本機構的交易檢測標准時應當考慮哪些因素
1、中國人民銀行及其分支機發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險逗襲顫評估報告。
2、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管山敗意見。
3、公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告禪散和工作報告
4、本機構資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
請採納，全是一個一個字打出來的。