『壹』 如何構建金融業合規管理架構
構建高效運作的合規管理組織架構，既是金融機構有效管理合規風險的前提，也是其實現全面風險管理的基礎。 根據近幾年合規管理的監管要求，銀行、證券公司、保險公司等金融機構均基本建立起合規管理的組織架構，並設立了獨立的合規部門或法律合規部門，設置了專職或兼職的合規管理職位，但不少金融機構的合規管理組織架構仍處於初級階段。因此，金融同業仍需繼續對合規管理機制建設加以重視，通過不斷的完善甚至修正來發揮合規管理工作應有的作用。 合規管理組織架構設置模式 目前，我國金融業有兩種合規管理部門設置模式：一種是單一化的組織模式，即在金融機構的總部層面組建單一、完全獨立的合規管理部門，在分支機構、各業務條線上設置合規管理部門或者合規管理崗位；另一種為復合型的組織模式，如設立法律合規部，既承擔日常法律事務的處理又承擔合規風險的管理職責。既然金融機構合規管理模式具有較強的靈活性，那麼，如何設置適合本機構特點的合規部門應成為金融同業考慮的問題。例如，對於規模較大、業務條線較多或者是新設立的商業銀行，有必要也有可能設立專門的合規機構；規模較小、業務單一的行業銀行設立專門機構的成本高，必要性不強，則可以採用復合型的方式。但無論單一或復合的模式，合規管理的職責均應落實到某一特定部門，不可太過分散，形成由多個部門履行合規職責的狀態。 無論採取何種模式，金融機構的合規管理組織架構的設立應注意把握三項基本原則：其一，能夠保障合規部門有效地管理合規風險，合規負責人順利履行合規職責；其二，合規職能的獨立性是必要前提，合規部門必須獨立於業務部門、財務部門和內部審計部門；其三，明確合規部門與其他內部控制部門之間的職責分工，建立各內部控制部門協調互動的工作機制。 根據上述原則，如果金融機構採用復合型的模式，應注意復合職能部門的選擇，其承擔的其他職責均不得與合規管理職責相沖突，降低因利益沖突而令合規管理形同虛設的風險。 例如，因為合規管理職能應與內部稽核、審計職能分離，且合規管理職能的履行情況也應受到內部審計部門定期的獨立評價，因此金融機構不應實行「合規與稽核審計部」的復合模式；合規管理部門與風險管理部門在合規管理方面應建立協作機制，合規部門更側重事前的、全面的合規風險管理，而風險控制部門主要職責則是在業務過程中進行事中的風險管理，合規管理部門與風險管理部門應為既相互獨立又有效協作的關系，金融同業也不適合建立「合規與風險控制部」復合模式。 金融機構合規結構層級解析 不同類型金融機構，普遍遵循合規管理的最終責任由董事會承擔，在合規部門直接接受合規負責人領導、各業務條線和分支機構設置合規部門和合規崗位等慣例，但在專職合規負責人的地位、合規負責人對董事會負責還是對經營管理層負責等細節方面，則不盡相同。 1.商業銀行模式：董事會(專門委員會，保險公司則為審計委員會)—經營管理層—合規總監—合規管理部門—各部門、各業務條線負責人。其中，合規總監不一定是高級管理人員，由總經理任命，對經營管理層負責。在這種模式之下，合規總監能夠及時地了解、掌握公司經營管理情況和業務信息，有利於合規管理職能的履行，由於合規總監對經營管理層直接負責，在某種程度上容易受到經營管理層的干預或者影響，具有一定的履職壓力，可能影響其保持獨立性。 2.證券公司模式：董事會(專門委員會)——合規總監——合規管理部門。合規總監直接對董事會負責，由董事會聘任，屬於高級管理人員，合規部門對合規總監負責。此模式以合規總監為核心，合規管理體系與經營管理體系相對獨立，合規總監與董事會、監事會共同構成層級分明的合規監督體系。 3.保險公司模式：合規總監由總經理向董事會提名，董事會聘任，合規總監同時對董事會和總經理負責。此模式可以減少內部管理層級並避免不必要的摩擦，但在董事會成員與經營管理層高度重合的企業環境中，合規總監對董事會或總經理負責與前兩種模式沒有實質的區別。 合規崗位的職能定位 合規管理是金融機構內部的一項核心風險管理活動，根據規定，由董事會(包括董事會下設的合規專門委員會)、監事會、獨立董事、合規總監、合規管理部門、合規人員、各部門、各業務條線負責人等，共同構成一個完整的、全面的合規管理組織體系。不過，要完全發揮全面合規管理的效果，不僅要做到全員參與，更要注重合理的職責分工。只有上述合規管理組織體系中的各個相關方面職能定位明確、職責清晰、積極協作，才能更好地實現金融機構的合規風險管理任務。 筆者建議，金融機構可以按照以下模式設置合規管理的職能和責任：董事會，對金融機構經營活動的合規運行負最終責任；其下設的專門委員會則在董事會授權的范圍內履行日常合規管理職責，如商業銀行的專門委員會根據授權通過與合規負責人單獨面談或其他有效途徑，了解合規政策的實施情況和存在的問題，及時向董事會及高級管理層提出相應的意見和建議，監督合規政策的有效實施等；監事會「對董事、高級管理人員執行公司職務及其行為的合法、合規性進行監督」；獨立董事，對金融機構經營的合規性發表獨立意見；合規總監，對金融機構及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行審查、監督和檢查；各部門(各業務條線)及分支機構負責人，對本部門和分支機構合規管理的有效性承擔責任；合規管理部門及合規管理崗位，具體負責金融機構的日常合規風險管理；其他風險控制協作部門，如風險管理部、稽核審計部在整個合規風險管理系統當中，同樣承擔著一定分量合規管理職能。 應提起注意的是，合規風險管理需要配備大量的專業人員，為彌補合規人才的不足，金融機構同時也可以聘請外部機構如律師事務所等協助進行合規風險管理。例如，根據相關規定，允許商業銀行的董事會和高級管理層對合規管理部門工作外包，並確保任何合規管理部門工作的外包安排都受到合規負責人的適當監督；證券公司的合規總監認為必要時，也可以公司名義聘請外部專業機構或人員協助其工作。 (作者為觀韜律師事務所合夥人)我要評論 新浪聲明：此消息系轉載自新浪合作媒體，新浪網登載此文出於傳遞更多信息之目的，並不意味著贊同其觀點或證實其描述。文章內容僅供參考，不構成投資建議。投資者據此操作，風險自擔。
『貳』 約卡公司，改變網路金融運營模式的創新系統！
1. 企業供應鏈管理策略研究 2. 網路時代供應鏈管理模式的研究 3. 供應鏈風險形成機理分析 4. 構建我國企業間供應鏈的對策初探 5. 供應鏈管理下企業采購管理的發展趨勢 6. 基於供應鏈管理的庫存管理模式比較 7. 企業內部供應鏈流程中的時間分析 8. 某商品供應鏈各環節的時間分析 9. 供應鏈的風險防範對策研究 10. 供應鏈運作對企業的影響研究 11. 供應鏈管理中的信息共享問題研究 12. 供應鏈管理的發展及運行機制探討 13. 供應鏈企業間的委託代理問題研究 14. 供應鏈管理環境下的運輸問題研究 15. 供應鏈管理環境下的物流成本研究 16. 條碼技術在物流中的應用研究 17. 物流信息技術應用研究 18. 配送中心倉儲管理信息系統設計 19. 采購管理信息系統設計 20. 國內ERP應用狀況分析 21. 物流企業物流信息化建設案例分析 22. RFID應用案例研究 23. EPC應用案例研究 24. 某企業ERP實施方案分析 25. 電子產品代碼(EPC)在物流中的應用 26. 物流技術的經濟性研究 27. 貨物運輸方案優化研究 28. 物流配送中貨物裝載問題研究 29. 貨物運輸系統優化分析 30. 車船配載理論與方法研究 31. 城市建材配送中心選址研究 32. 城市日用品配送中心選址研究 33. 配送中心作業計劃優化方法研究 34. 物流設施選址問題研究 35. 隨機需求的最優庫存策略研究 36. 逆向物流網路中的選址問題研究 37. 試論某地區回收物流網路的形成與發展 38. 試論廢棄物物流體系的建立 39. 某企業物流規劃案例分析 40. 某地區物流發展規劃研究 41. 信息時代物流企業網路化發展模式探討 42. 物流網路化運營模式的探討 43. 物流網路化中的風險分析 44. 虛擬庫存案例分析 45. 倉儲企業向現代物流轉型研究 46. 企業生產物料的合理采購及存儲 47. 製造企業原料庫存量的控制研究 48. 企業倉庫管理流程中的時間分析 49. 物流成本核算研究 50. 運用物流成本進行企業物流決策 51. 商業企業物流成本分析 52. 企業物流作業環節費用的比較分析 53. 物流行業客戶滿意度研究 54. 物流客戶服務策略的制定 55. 某企業物流業務流程分析 56. 企業物流作業流程的再造與控制 57. 醫葯品儲備應急物流研究 58. 醫葯儲備問題研究 59. 農業供應物流研究 60. 農產品物流發展現狀和對策 61. 我國農產品物流與發達國家的差距分析 62. 農業銷售物流研究 63. 建設項目物流管理模式的比較 64．圖書物流合理化研究 65．印刷行業物流發展戰略 66．汽車企業供應物流研究 67．出版物物流標准化研究 68．企業銷售物流研究 69．企業供應物流研究 70．敏捷製造?
『叄』 金融類企業如銀行主要是什麼管理模式
商業銀行經營管理模式可以分為管理專業化、營銷集約化、機構扁平化、單證處理大集中、數據大集中和財務核銷制。
1、管理專業化
商業銀行經營貨幣的特性，決定了商業銀行的高風險性；銀行在社會經濟生活中的核心地位，決定了銀行風險較強的破壞性和社會動盪性。因此，商業銀行必須加強管理，把管理滲透到業務經營活動的全過程，建立嚴格科學的經營管理模式，堅持嚴格要求，嚴格管理，嚴格監督，嚴肅紀律。由於商業銀行業務的特殊性，其管理必須實行專業化。管理專業化有兩個方面內涵：一是用專業化的人才進行管理；二是加強專業職能部門的系統管理，實現管理規范化。
2、營銷集約化
營銷是商業銀行的業務基礎，其根本目的是擴大優質客戶群體，使銀行的發展、管理和質量都建立在穩定的客戶基礎之上。營銷集約化是指從有利於市場開拓出發，樹立發展意識、市場意識和競爭意識，圍繞統一營銷策略，明確營銷重點，建立健全相對集中、統一協調、總分行聯動、高效運轉的新的營銷體制和方式。營銷集約化主要分為營銷產品的集約化和營銷力量的集約化。
3、機構扁平化
現代信息理論告訴我們，信息傳遞每經過一個環節，其真實性就會有所減弱，因此，從信息傳遞的角度出發，傳遞層次越少，其傳遞的速度越快，真實性越強。從現代經濟學的角度看，無論是內部交易還是外部交易，每多一個環節，交易費用都會增加。因此，現代商業銀行機構集中化的趨勢實質是集中化與扁平化的統一。
4、單證處理大集中
單證處理是商業銀行的最基礎業務，也是商業銀行經營管理風險控制和防範的重點。目前，以支行（分理處）為中心的單證處理架構，雖然直接面對顧客，有利於了解情況、及時處理問題。但專業人員分散，從業人員素質參差不齊，缺乏專業化和集約化，並沒有起到提高效率的目的，同時，也不利於控制風險。近幾年來，我國商業銀行以金融詐騙為特徵的資金風險，大部分都與單證處理控制不力有關。
5、數據大集中
電子技術在銀行業的廣泛應用已經成為當今世界銀行業發展的一個顯著特徵，在世界各國國民經濟各行業中銀行業是應用電子技術最高的一個行業，金融系統的電子網路化已經成為世界金融業發展的基本趨勢。信息系統不僅僅是銀行改善管理、提高工作效率的手段，也是商業銀行保持競爭優勢、維持業務發展、增加利潤的戰略手段，更是商業銀行使產品和服務多樣化，開拓新業務的工具。
6、財務核銷制
財務管理是現代商業銀行經營管理的重心，是商業銀行經營管理成果的綜合反映。全面推行預算管理，按照現代化商業銀行經營要求，把財務管理貫穿到各項經營決策中，圍繞利潤最優化的經營目標，強化系統成本核算和成本控制，是現代商業銀行財務管理的趨勢。
『肆』 如何處理互聯網金融不良資產
以目前的法規和互聯網發展的階段，互聯網處置模式可以分為兩種。模式一：綜合處置平台形式；模式二：收益權轉讓形式。
近年來，隨著我國經濟進入轉型期、產業結構調整期，從過去的依靠投資、出口來拉動經濟的高速粗放期逐步轉變為以改革、創新為主導的新常態下的經濟發展模式。在新常態的背景下，一些長期依賴要素投入來促進發展的行業、企業生產經營出現困難、財務狀況每況愈下、償債意願明顯下降，銀行業風險管理和不良資產處置面臨新的壓力和挑戰。另外，從2013年開始，互聯網金融進入高速發展階段，一定程度上給商業銀行轉型帶來了更大的壓力，利率市場化、經營互聯網化等課題擺在了銀行面前。面對經濟新常態，如何破解難題、化解風險，用改革創新的思路做好不良資產處置工作，是亟待研究解決的重大課題。新常態下的不良資產 金融行業與經濟周期的變動有強烈關系。當經濟上行時，企業信貸需求旺盛，資產質量保持較好，不良資產清收處置難度和壓力相對較小；但當經濟進入調整期，隨著經濟增速放緩和宏觀政策趨於穩定，部分過去發展過熱的行業和企業出現了不景氣，「潮落效應」加速傳導放大，管控信貸資產質量面臨較大壓力，不良資產清收處置難度加大。一方面，大量關注類、限制類甚至淘汰類企業和項目由於經營不景氣，現金流匱乏，亟需資金維持正常運營，它們普遍希望放寬准入門檻、放寬抵押擔保等條件，加大信貸扶持力度；另一方面，由於經濟下行壓力加大，社會總需求降低，不少優質企業或項目普遍減少了融資需求，商業銀行面臨有效信貸需求不足和流動性過剩的雙重壓力。新常態使不良資產清收處置的難度進一步加大。由於經濟下行，企業盈利能力下滑，加之市場需求不旺，生產要素市場價格下跌，一些企業還款能力和還款意願明顯下降。根據銀監會統計，截至2014年三季度的統計數據，不良資產余額為7669億元，不良資產率為1.16%，其中次級類為0.55%，可疑類為0.46%，損失類為0.15%，從數據上看都高於上季度。另外，一些地方政府的保護主義和行政干預現象開始抬頭，商業銀行不良資產大量增加的同時，直接清收、訴訟清收難度明顯加大。與此同時，由於景氣指數下降，投資缺乏動力，重組盤活面臨較大困難；拍賣、債務重組、兼並等手段達到資產保全的難度越來越大。傳統模式的弊端 在新常態下，不良資產數量和處置難度不斷增加，在傳統方式中通過公開拍賣、協議轉讓、招標轉讓、競價轉讓、打包處置等方式雖然在一定程度上有助於不良資產處置，但據長期在資產保全一線的專業人士透露，在傳統的線下處置方式中，不良資產交易的時間和資金成本都非常高，而且效率還比較低，同時還會經常出現道德風險，這種風險有別於我們熟知的操作風險，它主要是指為謀取私利而做出的有意不合規的行為。一方面，資產保全部門利用其特有的地位和權力，違背處置回收價值最大化和處置成本最小化原則，以表面「合法合規」形式，非法謀取個人或小團體利益。通常表現為相關人員取得現金返佣、回扣等不正當利益行為。另一方面，少數直接處置人員利用其獨家掌握的客戶信息、社會關系等外部資源，內外勾結，低價處置不良資產，同時謀取個人利益。因此線下非公開或內部交易中，普遍存在銀行信息不對稱，資產被低估、被賤賣，最終覆蓋不了相應的銀行貸款的情況。
處置創新探索 在當前互聯網金融領域日新月異、發展模式不斷創新、傳統金融的交易方面被不斷寄予新的拓展，研究不良資產處置網路化是目前進一步探索商業銀行互聯網化，處置方式信息化的重要途徑。打破以往資產管理公司「獨門獨院」處置不良資產的方式，將金融不良資產項目通過互聯網交易平台發布出去，海量吸納供求信息，通過市場公平定價、合理競價方式轉讓金融資產。根據財政部、銀監會關於印發《金融企業不良資產批量轉讓管理辦法》的通知，有權參與不良資產處置的機構必須有5年以上不良資產管理和處置經驗，公司注冊資本金100億元（含）以上，取得銀監會核發的金融許可證的公司，以及各省、自治區、直轄市人民政府依法設立或授權的資產管理或經營公司。上述資產管理或經營公司只能參與本省（區、市）范圍內不良資產的批量轉讓工作，其購入的不良資產應採取債務重組的方式進行處置，不得對外轉讓。批量轉讓是指金融企業對一定規模的不良資產（10戶/項以上）進行組包，定向轉讓給資產管理公司的行為。所以，10戶以下的處置（非批量）可以向社會投資者轉讓。上述這些規則給不良資產互聯網化業務范圍做了一個范圍，即非批量式處置模式才可以向社會開放。實際上，不良資產在很多人眼中屬於垃圾產品，但是對於專業的處置機構來說是可以變廢為寶的資源。筆者認為，以目前的法規和互聯網發展的階段，互聯網處置模式可以分為兩種。模式一：綜合處置平台形式 通過第三方機構建立互聯網交易平台，運用當前互聯網金融的高速發展的趨勢，將過去分散在線下和各省份的金融交易所有效地銜接起來，通過即時的信息發布，統一的競價方式提高中小資產管理公司的參與性，提高不良資產處置的前端的交易活躍度。同時，也可以一定程度上改變過去信用類資產包數量過多的情況下低價賤賣的局面。目前，淘寶網上已經開設了不良資產拍賣的處置渠道，坊間也有不少傳聞認為該舉措是開啟了不良資產觸網的新局面。不過，筆者還是認為，該項目模式僅僅是增加了一個不良資產拍賣的網路途徑罷了，並沒有從根本上改變現有的處置模式的本質問題。以現有的處理情況來看，商業銀行批量轉讓必須通過四大資產管理公司進行操作，當資產管理公司購得不良資產包後，會分銷給一部分投行，比如大家熟知的黑石、大摩等，而這些公司每年會在國內收購大量的不良資產進行處置。有媒體去年8月份報道，黑石集團擬支持Jason Brown在香港設立的不良債權基金，可以看出國外投行普遍對持有國內不良資產具有一定的積極性。而隨後我們可以發現，這部分投行獲得了資產包後會在三級市場進一步分銷給一部分民營的資產管理公司，這類公司普遍沒有之前一級、二級市場的大型資產公司背景實力雄厚，所以長期以來都是只能從大型資產管理公司和投行手中購買資產包。在這個分銷過程中，可以初步看到一個層層加碼的不良資產處置產業鏈，這條產業鏈上游的四大或者省級資產管理公司對不良資產的處置或者分銷價格具有很高的議價權。綜合處置平台的運營原理與目前的互聯網金融平台有所類似，但也有所不同，即參與的主體主要是商業銀行與資產管理公司之間。當商業銀行通過平台發布不良資產等處置信息，與此同時，對該資產信息有需求的資產管理公司可以在平台同時進行集合競價或者協議競價等方式完成初步交易，平台在該交易過程中充當信息撮合等服務，而彼此之間的資金結算將通過託管行完成。推廣綜合處置平台的模式，一方面是要解決過去處置過程繁瑣，不良資產被層層分銷導致產業鏈過長，最終交易成本相對較高、處置效率被人為降低等弊端。另一方面，有助於擴大整個交易行為的參與程度，使得不同層面的合格參與主體可以在同一個交易平台進行合理競價，廣泛、公開的參與形式既符合資產處置價值最大化原則，同時也是互聯網金融一直所推崇的平等參與原則。模式二：收益權轉讓形式 收益權轉讓形式在國外已實施多年，對於不良資產的處置提供了很好的途徑。簡單地說就是商業銀行通過向合格投資者出售不良資產，將不良資產出表，需要指出的是，該項交易過程中，一般商業銀行並不簽署回購協議，這也是對不良資產未來收益不確定性做到風險隔離。一般都屬於中小型支資產管理公司從銀行獲得資產包，然後通過互聯網金融平台以不良資產未來處置的預期收益作為轉讓條件，在較短的時間內滿足其流動性的一種交易方式，相比目前淘寶網司法拍賣，收益權轉讓形式並不是抵押物處置的過程，更多的是類似SPV（特殊目的載體），通過特殊目的載體以不良資產處置後的現金流為支撐發行的收益產品。該種形式的收益權轉讓，不僅增加了市場參與主體的積極性，更能加快商業銀行不良資產的處置的速度，適度擴大資產管理公司的經營杠桿倍數，有效地提高處置過程中的流動性，拓寬整個市場的投資渠道。從投資者角度上來看,由資產管理公司發起的收益權轉讓形式比較適合中小投資者參與,特別是小額分散的投資方式。另外，對於未來有重組兼並能盤活一定資產的項目可以採取股權投資等形式的處置方式。需要指出的是，目前大陸地區不良資產處置的門檻相對較高，具有一定的寡頭壟斷特徵，某些時候商業銀行在整個資產處置過程中處於一定劣勢，如何在當前新常態背景下，結合目前互聯網金融的高速發展趨勢，逐步開放不良資產處置市場的門檻，讓更多的市場力量來主動、科學地配置資源，是我們下一步需要逐步探索和討論的重要話題。
『伍』 銀行金融創新的基本內容包括（ ）。 A．金融產品創新 B．管理模式創新 C．機構設置創新 D．交易方式創新
答案是 ABC
銀行金融創新的概念和內容
1.銀行金融創新的概念
銀監會發布、2006年12月11日正式施行的《商業銀行金融創新指引》對銀行金融創新的定義。
2.銀行金融創新的內容
（1）戰略決策創新
（2）制度安排創新
（3）機構設置創新
在機構設置方面，我國銀行主要是實現從「部門銀行」向「流程銀行」的轉變。除了向流程銀行轉變之外，我國銀行在機構設置方面的另一基本方向是扁平化。
（4）人員准備創新
（5）管理模式創新
（6）金融產品創新
銀行金融創新的基本原則
1.合法合規原則
2.公平競爭原則
3.知識產權保護原則
4.成本可算原則
5.風險可控原則
6.信息充分披露原則
7.維護客戶利益原則
8.四個「認識」原則
四個「認識」包括「認識你的業務」、「認識你的風險」、「認識你的客戶」、「認識你的交易對手」。
客戶利益保護
銀行金融創新的根本目的是，直接拓寬業務領域，創造出更多更新的金融產品，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求。
1.審慎盡責
2.充分信息披露
3.引導理性消費
4.客戶資產隔離
5.妥善處理利益沖突
6.客戶教育
銀行進行客戶教育，就是要提高客戶（更廣泛地說是社會公眾）的金融素質，一方面，要為客戶提供相關信息和培訓，使他們具備理解各類金融產品和服務的知識；另一方面，也要使他們接受和遵循「買者自負」這一市場經濟基本原則。
『陸』 金融業經營管理模式中，分業經營與混業經營模式有何區別金融監管與經營模式之間如何選擇
與分業經營對應的監管模式是分業監管，也就是各個行業管理屬於自己的金融機構，而混業經營是更具綜合性和更為一體化的操作模式，不再象分業經營具有明確的行業界限，因此與之相對應的是綜合監管，雖著經濟一體化的發展，各行業間的界限越來越不明顯，比如證券與銀行的一體化，保險與銀行的一體化，因此分業監管模式下的操作就會越來越力不從心
『柒』 互聯網金融都包括什麼具體分幾類
互聯網金融簡單的講就是把金融業務放在網路平台上來做，目前最主要有六專大模式：
1、第三方支付屬 如支付寶
2、P2P網路貸款平台 如拍拍貸
3、大數據金融 如阿里小貸
4、眾籌 如創投圈 天使匯
5、信息化金融機構 如各大銀行的電商平台
6、互聯網金融門戶 如銀率網
『捌』 互聯網金融專業要學的課程都有什麼
這是個新專業，一般來說分成三類。
①互聯網金融概論，以及涉及到的網 貸、支付、眾籌等分支的學習；
②互聯網類課程，比如電子商務、計算機基礎、網路營銷等；
③金融類課程，比如金融學概論、政治經濟學、證券等課程。
另外，我發現不少書店的這類教材其實內容都比較淺顯，理論性太強，推薦學習專業課時看一些其他方面的書，比如《P2P網貸平台合規運營實操手冊》等，能夠幫助你快速入門，知道自己未來的工作重點是什麼。
寫了這么多，給個好評唄。
『玖』 在證券市場上,政府監管機構的模式有哪些
證券市場上，政府監管機構有兩種模式，一種是設置獨立機構管理的模式，另一種是政府機構兼管的模式。
獨立機構管理模式，是指設置中央一級的獨立機構對證券行業進行管理，是一種獨立機構、專職管理的模式。
例如美國的聯邦證券交易委員會（簡稱SEC，獨立於立法、司法和行政三權之外）；法國的證券交易所管理委員會（隸屬於行政內閣，相對獨立的行政管理部門）；義大利的全國公司與證券交易所管理委員會（與證券業相關的協調機構，由政府管理部門所組成）。
政府機構兼管模式，是指現有的政府相關部門在原職責之外，兼管證券行業事務的模式。主要有財政部兼管、中央銀行兼管、中央銀行和財政部共管等。以上資料參考自金融互聯網平台愛寶盆。
目前，我國的政府監管機構模式，為設置獨立機構管理的模式。