偽造變造金融機構

㈠ 偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪的刑法條文

第一來百七十四條 未經中國人民銀行源批准，擅自設立商業銀行或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
偽造、變造、轉讓商業銀行或者其他金融機構經營許可證的，依照前款的規定處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。

㈡ 什麼情況下身份證會被拉黑

身份證在以下情況會被拉黑：

1、以前辦的號碼太多而且極有可能是有好多還欠費的，現在移動公司有這種累積制度，每個人每張身份證的辦卡數量是有限的。

2、因為你在銀行的個人徵信有不良紀錄。

3、被法院拉黑，可能是有些案件未處理好。

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身份證被法院拉黑名單的後果

做人要講求誠信，這是所有人都知道的道理。然而在現實中，由於各種利益的影響，不少人選擇將誠信拋之腦後，追求眼前的一點小利。為了規范大家的行為，最近在全國各地都開展了失信被執行人名單公布行動，被列入全國法院失信被執行人名單的人不僅被曝光，其行為還將受到極大的限制，比如不能貸款、坐軟卧等。

被列入全國法院失信被執行人名單具體後果如下：

依據《最高人民法院關於公布失信被執行人名單信息的若干規定》以及《最高人民法院關於限制被執行人高消費的若干規定》執行部門可以對其進行信用懲戒將失信被執行人名單通過報紙、廣播、電視、網路、法院公告欄等其他方式予以公布向政府相關部門、金融監管機構、金融機構、承擔行政職能的事業單位及行業協會等通報，供相關單位依照法律、法規和有關規定，在政府采購、招標投標、行政審批、政府扶持、融資信貸、市場准入、資質認定等方面，對失信被執行人予以信用懲戒。

人民法院還可以對失信被執行人限制其高消費。被限制高消費後，不得有以下以其財產支付費用的行為：

(一)乘坐交通工具時，選擇飛機、列車軟卧、輪船二等以上艙位;

(二)在星級以上賓館、酒店、夜總會、高爾夫球場等場所進行高消費;

(三)購買不動產或者新建、擴建、高檔裝修房屋;

(四)租賃高檔寫字樓、賓館、公寓等場所辦公;

(五)購買非經營必需車輛;

(六)旅遊、度假;(七)子女就讀高收費私立學校;

(八)支付高額保費購買保險理財產品;

(九)其他非生活和工作必需的高消費行為。

㈢ 私人能開銀行承兌匯票貼現公司嗎 違不違法呀

私人是不能來做承兌匯票貼現的源。
「未經中國人民銀行批准，擅自設立商業銀行或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
偽造、變造、轉讓商業銀行或者其他金融機構經營許可證的，依照前款的規定處罰。」（《刑法》第一百七十四條）

承兌匯票貼現是指銀行承兌匯票的貼現申請人由於資金需要，將未到期的銀行承兌匯票轉讓於銀行，銀行按票面金額扣除貼現利息後，將余額付給持票人的一種融資行為。
銀行承兌匯票的貼現申請人只能是依法登記注冊並有效的企業法人或其他經濟組織。

㈣ 報銷的錢可以從公司賬戶直接轉賬嗎

報銷的錢原則上來是不可以源從公司賬戶直接轉賬，一般都是從備用金里給，如果金額較大的話可以轉賬。轉賬可以使用網銀，也可以使用ATM機，還可以在櫃台轉賬。

一、網銀轉賬

1、登錄銀行官網，點擊網銀登錄；

2、填寫正確的用戶名和密碼完成登錄；

3、選擇轉賬—同行/跨行轉賬，正確填寫收款人信息資料，點擊提交正確輸入手機驗證碼和動態口令才可以完成操作。

二、ATM機轉賬

1、將銀行卡插入ATM機中，輸入密碼登陸；

2、選擇轉賬，輸入收款人賬號，點擊確定；

3、確認收款人賬號，輸入轉賬金額，點擊確定即可完成。

三、櫃台電匯或支票轉賬

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一般戶不可以支出日常報銷，只有企業基本賬戶才可以支付日常報銷。

允許的范圍如下:

(一)職工工資、津貼;

(二)個人勞務報酬;

(三)根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金;

(四)各種勞保、福利費用以及國家規定的對個人的其他支出;

(五)向個人收購農副產品和其他物資的價款;

(六)出差人員必須隨身攜帶的差旅費;

(七)結算起點以下的零星支出;

(八)中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。

㈤ 偽造變造金融票證罪的追訴標準是什麼

第二十五條 [偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件案(刑法第一百七十四條第二款)]偽造、變造、轉讓商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構的經營許可證或者批准文件的，應予立案追訴。

第二十六條 [高利轉貸案(刑法第一百七十五條)]以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)高利轉貸，違法所得數額在十萬元以上的;

(二)雖未達到上述數額標准，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的。

第二十七條 [騙取貸款、票據承兌、金融票證案(刑法第一百七十五條之一)]以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，數額在一百萬元以上的;

(二)以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的;

(三)雖未達到上述數額標准，但多次以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等的;

(四)其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的情形。

㈥ 偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪的構成特徵

1、罪體
行為 偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪的行為可以版分為以下三種情權形：
（1）偽造金融機構經營許可證、批准文件。
（2）變造金融機構經營許可證、批准文件。
（3）轉讓金融機構經營許可證、批准文件。
客體 偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪的客體是金融機構經營許可證、批准文件。
2、罪責
偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪的責任形式是故意。這里的故意，是指明知是金融機構經營許可證、批准文件而非法偽造、變造、轉讓的主觀心理狀態。