地方金融機構調查報告

㈠ 所有信託計劃都有盡職調查報告嗎

由下方第五條可以看出，信託公司設立計劃都會對融資方，融資目的等做盡職調查的。

按照《中華人民共和國信託法》，信託是指委託人基於對受託人的信任，將其財產權委託給受託人，由受託人按委託人的意願以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。
信託公司設立信託計劃，應當符合以下要求：
（一）委託人為合格投資者；
（二）參與信託計劃的委託人為唯一受益人；
（三）單個信託計劃的自然人人數不得超過50人，但單筆委託金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制；
（四）信託期限不少於1年；
（五）信託資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產業政策以及其他有關規定；
（六）信託受益權劃分為等額份額的信託單位；
（七）信託合同應約定受託人報酬，除合理報酬外，信託公司不得以任何名義直接或間接以信託財產為自己或他人牟利；
（八）中國銀行業監督管理委員會規定的其他要求。

㈡ 關於銀行類金融機構發展情況調查報告應該從哪幾個方面下手

下列哪種來交易，銀行業金融機構自可以不報告（d）。
a.證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符
b.證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
c.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保
d.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

㈢ 金融機構的可疑交易分析意見應關注並清晰描述哪些內容

發現過程、可疑賬戶開戶情況、可疑交易情況、可疑點分析和初步判斷意見。

第五條金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。

金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，並向中國人民銀行報備。金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。

第六條金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。

第七條金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

(3)地方金融機構調查報告擴展閱讀

第十條對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：

（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

（六）金融機構內部調撥資金。

（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。

（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

（九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

（十）中國人民銀行確定的其他情形。

㈣ 監察和稽查的區別

審計部門和監察部門的區別：

審計機關是依照法律，對國家各級行政機關、金融機構、企業事業組織進行財務收支、財經法紀、建設項目進行的經濟監督。

監察機關是人民政府行使監察職能的機關，依法對國家行政機關、國家公務員和國家行政機關任命的其他人員實施行政監察。

審計機關的職責：

（1）、對本級各部門(含直屬單位)和下級政府預算的執行情況和決算，以及預算外資金的管理和使用情況，進行審計監督；

（2）、地方各級審計機關分別在本級行政首長和上一級審計機關的領導下，對本級預算執行情況進行審計監督，向本級人民政府和上一級審計機關提出審計結果報告；

（3）、對國有金融機構的資產、負債、損益，進行審計監督；

（4）、對國家事業組織的財務收支，進行審計監督；

（5）、對國有企業的資產、負債、損益，進行審計監督；

（6）、對與國計民生有重大關系、接受財政補貼較多或虧損數額較大的國有企業和國有資產占控股地位或主導地位的企業的資產、負債、損益，進行審計監督；

（7）、對國家建設項目預算的執行情況和決算，進行審計監督；

（8）、對政府部門管理的和社會團體受政府委託管理的社會保障基金、社會捐贈資金以及其他有關基金、資金的財務收支，進行審計監督；

（9）、對國際組織和外國政府援助、貸款項目的財務收支，進行審計監督；

（10）、對其他法律、行政法規規定應當由審計機關進行審計的事項，依照和有關法律、行政法規的規定進行審計監督；

（11）、對與國家財政收支有關的特定事項，向有關地方、部門、單位進行專項審計調查，並向本級人民政府和上一級審計機關報告審計調查結果；

（12）、對各部門、國有金融機構和企業事業組織的內部審計，進行業務指導和監督；

（13）、對社會審計機構的業務質量，依照有關法律和國務院的規定進行監督；

（14）、承辦本級人民政府和上級審計機關交辦的其他事項；

（15）、此外，根據國家有關規定，審計機關還負責對縣級以下的黨政領導幹部、國有企業及國有控股企業領導人員進行任期經濟責任審計。

監察機關的職責：

（1）檢查國家行政機關在遵守和執行法律、法規和人民政府的決定、命令中的問題；

（2）受理對國家行政機關、國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律行為的控告、檢舉；

（3）調查處理國家行政機關、國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為；

（4）受理國家公務員和國家行政機關任命的其他人員不服主管行政機關給予行政處分決定的申訴，以及法律、行政法規規定的其他由監察機關受理的申訴；

（5）法律、行政法規規定由監察機關履行的其他職責。

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㈤ 公司內審和稽查是什麼意思

審計部門和監察部門的區別：

審計機關是依照法律，對國家各級行政機關、金融機構、企業事業組織進行財務收支、財經法紀、建設項目進行的經濟監督。

監察機關是人民政府行使監察職能的機關，依法對國家行政機關、國家公務員和國家行政機關任命的其他人員實施行政監察。

審計機關的職責：

（1）、對本級各部門(含直屬單位)和下級政府預算的執行情況和決算，以及預算外資金的管理和使用情況，進行審計監督；

（2）、地方各級審計機關分別在本級行政首長和上一級審計機關的領導下，對本級預算執行情況進行審計監督，向本級人民政府和上一級審計機關提出審計結果報告；

（3）、對國有金融機構的資產、負債、損益，進行審計監督；

（4）、對國家事業組織的財務收支，進行審計監督；

（5）、對國有企業的資產、負債、損益，進行審計監督；

（6）、對與國計民生有重大關系、接受財政補貼較多或虧損數額較大的國有企業和國有資產占控股地位或主導地位的企業的資產、負債、損益，進行審計監督；

（7）、對國家建設項目預算的執行情況和決算，進行審計監督；

（8）、對政府部門管理的和社會團體受政府委託管理的社會保障基金、社會捐贈資金以及其他有關基金、資金的財務收支，進行審計監督；

（9）、對國際組織和外國政府援助、貸款項目的財務收支，進行審計監督；

（10）、對其他法律、行政法規規定應當由審計機關進行審計的事項，依照和有關法律、行政法規的規定進行審計監督；

（11）、對與國家財政收支有關的特定事項，向有關地方、部門、單位進行專項審計調查，並向本級人民政府和上一級審計機關報告審計調查結果；

（12）、對各部門、國有金融機構和企業事業組織的內部審計，進行業務指導和監督；

（13）、對社會審計機構的業務質量，依照有關法律和國務院的規定進行監督；

（14）、承辦本級人民政府和上級審計機關交辦的其他事項；

（15）、此外，根據國家有關規定，審計機關還負責對縣級以下的黨政領導幹部、國有企業及國有控股企業領導人員進行任期經濟責任審計。

監察機關的職責：

（1）檢查國家行政機關在遵守和執行法律、法規和人民政府的決定、命令中的問題；

（2）受理對國家行政機關、國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律行為的控告、檢舉；

（3）調查處理國家行政機關、國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為；

（4）受理國家公務員和國家行政機關任命的其他人員不服主管行政機關給予行政處分決定的申訴，以及法律、行政法規規定的其他由監察機關受理的申訴；

（5）法律、行政法規規定由監察機關履行的其他職責。

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㈥ 關於銀行類金融機構發展情況調查報告應該從哪幾個方面下手

1、資產規模，包括資產和負債，現在最好加上不良分析
2、網點發展數量，區域分布以及發展趨勢
3、人員架構，人員數量發展
4、業務創新和推廣，以及渠道發展
5、盈利能力
6、社會相應
7（讓你寫這個報告的人關注的其他方面）

㈦ 銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備什麼要素

依據《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》第八條：銀行業金融機構案件問責應當遵循依法依規、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。

案件責任人員范圍應當根據相關崗位和業務條線的職責內容、管理許可權、履職情況等因素予以認定。

銀行業金融機構案件問責工作應當接受銀行業監督管理機構的監督和指導。

銀行業金融機構案件問責主要包括但不限於以下方式：

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

（二）經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。

(7)地方金融機構調查報告擴展閱讀：

需要注意問題：

准確把握調查報告定位。調查報告擬認定的違紀事實，不得超出與被調查人見面的違紀事實材料內容。調查報告是一種只限於紀檢機關內部運轉的審查辦案文書，只代表調查組及承辦案件的案件檢查部門意見，不代表所在紀檢機關意見。

不宜直接向紀檢機關以外的其他機關或部門發送，也不宜作為會議材料提供給本級紀委常委會審議，以免誤導集體決策。案件審理部門提請本級紀委常委會審議的案件審理報告，如不同意調查報告的部分或全部內容，並經本級紀委常委會審議同意的，原案件調查報告歸檔備查，不再修改。

及時做好情況通報工作。被調查人所在單位黨組織對被調查人的違紀事實、歷史情況及現實表現，往往有比較清楚和全面的了解，為進一步完善調查報告。

根據《中國共產黨紀律檢查機關案件檢查工作條例》第三十四條規定，調查組可將調查報告的主要內容向被調查人所在單位黨組織通報，並徵求意見。

㈧ 請問"概算不能超過批復估算的10%"這一規定出自什麼文件或法規

在交通運輸部頒發的《公路建設項目可行性究報告編制辦法(交規劃發[2010]178號)》的第七條有明確的規定。「工程可行性研究階段投資估算與初步設計概算之差，應控制在投資估算的10%以內」。

拓展資料：

交通運輸部 關於印發公路建設項目可行性研究報告編制辦法的通知

交通運輸部 交規劃發〔2010〕178號

各省、自治區、直轄市、新疆生產建設兵團交通運輸廳(局、委)，天津市市政公路管理局，上海市城鄉建設和交通委員會：

原交通部於1988年頒布了《公路建設項目可行性研究報告編制辦法》。20多年來，我國經濟社會發生了巨大變化，原辦法中的部分內容已不能適應形勢發展的要求。

為進一步規范公路建設項目可行性研究及報告編制工作，加強前期工作管理，提高公路建設項目決策的科學性，我部組織專門力量對辦法進行了修訂。現將《公路建設項目可行性研究報告編制辦法》印發給你們，請遵照執行。原交通部《關於頒發水運、公路建設項目可行性研究報告編制辦法的通知》(〔88〕交計字500號)中《公路建設項目可行性研究報告編制辦法》同時廢止。

二O-O年四月十二日

公路建設項目可行性研究報告編制辦法

第一條為進一步規范公路建設項目可行性研究及報告編制工作，加強前期工作管理，提高公路建設項目決策的科學性，在認真總結1988年頒布的《公路建設項目可行性研究報告編制辦法》執行情況的基礎上，結合近年來公路發展與建設的實際，制定本辦法。

第二條本辦法適用於各類公路建設項目(含長大橋梁、隧道等獨立工程建設項目)，小型公路建設項目可適當簡化。對於實行核准制或備案制的項目，其項目申請報告或資金申請報告的相關內容可參照執行。

第三條公路建設項目可行性研究，是對項目建設的必要性、技術可行性、經濟合理性和實施可能性進行綜合性研究論證的工作，是公路建設項目前期工作的重要組成部分，是建設項目決策的主要依據。

第四條公路建設項目可行性研究，按其工作階段分為預可行性研究和工程可行性研究。編制預可行性研究報告，應以項目所在地區域經濟社會發展規劃、交通發展規劃和其他相關規劃為依據；編制工程可行性研究報告，原則上以批準的項目建議書為依據。

第五條公路建設項目預可行性研究，要求通過實地踏勘和調查，重點研究項目建設的必要性和建設時機，初步確定建設項目的通道或走廊帶，並對項目的建設規模、技術標准、建設資金、經濟效益等進行必要的分析論證，編制研究報告，作為項目建議書的依據，公路建設項目工程可行性研究，要求進行充分的調查研究，通過必要的測量和地質勘察，對可能的建設方案從技術、經濟、安全、環境等方面進行綜合比選論證，研究確定項目起、終點，提出推薦方案，明確建設規模，確定技術標准，估算項目投資，分析投資效益，編制研究報告。工程可行性研究報告一經批准，應為初步設計應遵循的依據。

第六條公路建設項目可行性研究報告的主要內容應包括項目影響區域經濟社會及交通運輸的現狀與發展、交通量預測、建設的必要性、技術標准、建設條件、建設方案及規模、投資估算及資金籌措、經濟評價、實施安排、土地利用評價、工程環境影響分析、節能評價、社會評價等，特殊復雜的重大項目，還應進行風險分析。預可行性研究及工程可行性研究報告內容的具體要求詳見附件《公路建設項目預可行性研究報告文本格式及內容要求》和附件2《公路建設項目工程可行性研究報告文本格式及內容要求》。

第七條公路建設項目可行性研究報告，應在對可能的工程建設方案進行初步比選的基礎上，篩選出有比較價值的方案，進一步做同等深度的技術、建設費用、經濟效益比選。二級及以上公路的預可行性研究、工程可行性研究階段的路線方案，應分別在1：5萬、1：1萬或更大比例尺地形圖上進行研究，其中特殊困難路段需分別在1：1萬、1：2000地形圖上進行研究；工程可行性研究階段應進行必要的地質勘探，對長大橋梁、隧道等控制性工程，可採用遙感、物探、地質調繪等進行專項的地質勘探和調查，地質條件復雜時需進行必要的鑽探分析。工程可行性研究階段投資估算與初步設計概算之差，應控制在投資估算的10%以內。

第八條交通量預測相關內容，應按附件3《公路建設項目交通量分析與預測方法》編制，經濟評價方法與參數另行頒布。

第九條編制可行性研究報告，必須遵守國家的各項政策、法規並執行交通運輸部頒布的相關標准、規范、規定等。研究工作必須科學、客觀、公正。

第十條公路建設項目可行性研究報告應由具備相應工程咨詢資質的機構編制。編制單位對報告的質量負責。

多個編制單位共同承擔項目時，應確定一個主辦單位。主辦單位應負責協調有關參加單位承擔的工作，使各部分工作相互銜接，內容統一。主辦單位應對研究報告全面負責。

第十一條公路建設項目可行性研究報告編制完成後，經項目負責人、編制單位的技術負責人和單位主管簽字後報送主管部門或委託單位。

公路建設項目可行性研究報告的審批按國家有關規定辦理。需中央政府審批的項目先由地方政府進行預審，提出預審意見，對報告進行修改完善後再上報審批。

已經完成的公路建設項目可行性研究報告，其基礎依據有重大變化時，應及時修改完善或重新編制，已經批復的報告，應重新報批。

第十二條公路建設項目可行性研究報告由主報告及附件兩部分組成。幅面尺寸：主報告採用297X210毫米(A4)，附件圖冊採用297<420毫米(A3)。封面顏色：預可行性研究報告採用淡黃色，工程可行性研究報告採用墨綠色。

第十三條本辦法由交通運輸部負責解釋。

第十四條本辦法自頒發之日起施行。原交通部1988年8月發布的《關於頒發水運、公路建設項目可行性研究報告編制辦法的通知》(〔88〕交計字500號)中《公路建設項目可行性研究報告編制辦法》同時廢止。