將犯罪所得存入金融機構或購買可流通票據

Ⅰ 別人用我貸款名義幫別人洗黑錢我不知情算犯罪嗎

1. 洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。

2. 洗錢罪的客觀表現主要有：

   （1）提供資金賬戶：是指為犯罪人開設銀行資金賬戶或者將現有的銀行資金賬戶提供給犯罪人使用。（2）協助將財產轉為現金或者金融票據：既包括將實物轉換為現金或金融票據，也包括將現金轉換為金融票據或者將金融票據轉換成現金，還包括將此種現金（如人民幣）轉換為彼種現金（如美元），將此種金融票據（如外國金融機構出具的票據）轉換為彼種金融票據（如中國金融機構出具的票據）。（3）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移（4）協助將資金匯往境外；（5）以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益來源和性：指其他掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其產生的收益的性質與來源的一切方法，如將犯罪所得投資於某種行業，用犯罪所得購買不動產等等。
3. 如果只是給犯罪分子提供了資金沒有提供賬號，算不的參與洗錢；如果給犯罪分子提供了賬號，但是有證據表明自己毫不知情，也可以免於處罰。如果在知情的情況下，能向公安機關舉報，屬於待罪立功的表現，可以減輕或免於處罰。

Ⅱ 洗錢的主要手段有哪些

利用金融機構，通過投資辦產業的方式，通過商品交易活動，利用一些國家和地區對銀行賬戶保密的限制，利用「地下錢庄」和民間借貸轉移犯罪所得，利用信用卡和國際互聯網，進行電子交易、網上交易等。

Ⅲ 洗錢行為分為哪些階段

洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。

處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統的過程，是最容易被偵查到的階段。

培植階段：即通過復雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來源分開，並進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。

融合階段：被形象地描述為「甩干」，即使非法變為合法，為犯罪得來的財務提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣後，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的收益，將清洗後的錢集中起來使用。

我國《刑法》第一百九十一條也規定了洗錢罪。對犯洗錢罪的，根據刑法規定，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。單位犯本罪的，對單位判處罰金，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

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我國刑法第一百九十一條也規定了洗錢罪。根據該規定，洗錢罪的構成條件有以下幾個方面：

1．行為人在主觀上出於故意，即有掩飾、隱瞞明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益的來源和性質的目的。本條所稱「毒品犯罪」是指走私、販賣、運輸、製造毒品等犯罪。「犯罪的違法所得及其產生的收益」，是指犯罪分子犯罪所獲取的非法利益以及利用犯罪所得的非法利益所生產的孳息或者進行經營活動所產生的經濟收益。根據刑法的規定，洗錢罪的行為對象只限於毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益。

2．行為人實施了掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益的來源和性質的行為。洗錢罪的本質在於為非法資金披上合法外衣，消滅犯罪線索和證據，逃避法律追究和制裁。實現臟錢、黑錢的安全循環使用。

刑法列舉了五種具體的洗錢行為：

（1）「提供資金賬戶」，指為犯罪分子提供銀行賬戶的編號，為其轉移非法資金提供方便

（2）「協助將財產轉換為現金或者金融票據」，具體是指協助犯罪分子將犯罪所得的財產通過交易轉移為現金或者本票、匯票、支票等金融票據，以掩飾犯罪所得財產的真實所有權關系等

（3）「通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移」，其目的是幫助犯罪分子掩蓋犯罪所得資金的來龍去脈，模糊其非法特徵。

（4）「協助將資金匯往境外」，如以各種方式將犯罪所得資金轉移到境外兌換成外幣、購買財產、或以國外親屬的名義存入國外銀行。

（5）「以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源」，如將犯罪所得投資於服務性行業、娛樂業等大量使用現金的行業，將非法獲取的收入注入合法收入中，或者用犯罪收入購買不動產、有價證券，然後再賣出等手段，掩飾、隱瞞犯罪違法所得及其收益的性質和來源的行為。

Ⅳ 支付寶刷流水是不是犯法，同學一直在慫恿我加入，說給我幾個號讓我賺錢，是不是違法

支付寶刷流水換種說法是洗錢行為，洗錢行為是犯法的。

根據《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規定：洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。

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關於洗錢罪的特徵主要有以下幾個方面：

(一)、洗錢罪既侵犯了金融秩序，又侵犯了社會經濟管理秩序，還侵犯了國家正常的金融管理活動及外匯管理的相關規定。

(二)、提供資金帳戶：是指為犯罪人開設銀行資金賬戶或者將現有的銀行資金賬戶提供給犯罪人使用。

(三)、協助將財產轉為現金或者金融票據：既包括將實物轉換為現金或金融票據，也包括將現金轉換為金融票據或者將金融票據轉換成現金等。

(四)、通過轉帳或者其他結算方式協助資金轉移。

(五)、以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益來源和性：指其他掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其產生的收益的性質與來源的一切方法，如將犯罪所得投資於某種行業，用犯罪所得購買不動產等等。

(六)、本罪在主觀方面的表現為故意，即行為人明知自己的行為是在為犯罪違法所得掩飾、隱瞞其來源和性質、為利益而故意為之，並希望這種結果發生。

參考資料：網路-洗錢罪

Ⅳ 如何防範有組織犯罪

你寫了一個條約嗎？

該條約是什麼？
條約的國際法主體之間締結的，在按照國際法，以確定其相互權利和義務的書面協議。和平與友好同盟互助條約「邊界條約，貿易和投資協定，雙邊條約或多邊條約，該條約的參數設置協議的自然人，法人，國家或國際法律機構，無論其內容或性質。重要的條約只。

聯合國打擊跨國有組織犯罪公約
的目的，第一

該公約的目的是促進合作，以更有效地預防和打擊跨國有組織犯罪

第二個任期

本公約中：
（一）「有組織犯罪集團」，是指一個或多個三人們在一定的時間內，本集團直接或間接，金錢或其他物質利益而一致行動的組織結構，實施一項或多項嚴重犯罪或根據本公約確立的犯罪的;
</ （b）「嚴重犯罪」系指構成可能受到的最高刑罰至少4年的剝奪自由或更嚴厲的懲罰;

（三）「結構化集團」指集團並非隨機形成的直接傭金的罪行，但不必要求確定的成員，它的作用，而不是成員的連續性或組織結構的需求;
</（D）「物業」指資產，不論是物質的或非物質的，動產還是不動產，有形的還是無形的，以及法律文件或文書，以證明這些資產的所有權或利益; </（E）「犯罪所得」，直接或間接產生的犯罪委員會或任何財產;

（F）「凍結」或「扣押」是指法院或其他主管當局暫時禁止財產轉移，轉換，處置或移動的臨時保管或控制; BR />
（七）「沒收」，也包括在適用的情況下，沒收，是指法院或其他主管當局永久剝奪財產;

（八）「上游犯罪「是指任何產生的收入有可能成為犯罪的，作為」公約「第6條中定義的犯罪;

（IX）的控制下允許非法或可疑貨物交付」是指部門負責通信監控，通過一個或多個國家或運送移民的做法，其目的犯罪所涉及的罪行委員會的調查和鑒定;

（j）「區域經濟一體化組織」是指區域？提到的組織在其成員國主權國家的組織，交易，根據其內部程序的組織，簽署，批准，核准或加入「公約」的「正式授權」「公約」的范圍內，本公約締約國應接受這些組織的職權范圍內，適用於這些組織。

文章范圍

本公約除非另有規定，應適用於以下跨國有組織犯罪集團參與的預防，偵查和起訴：

（a）在根據本公約第五條，第23條的六個犯罪成立;

（二）條嚴重犯罪公約「的定義。

在以下情況之一第一款的目的，犯罪是跨國犯罪：

（一）在一個以上的國家所犯下的罪行; BR / >
（b）在一個國家，但其准備在其他國家的重要組成部分，策劃，指揮或控制犯罪的;

（三）在一國實施，但涉及有組織犯罪集團在一個以上的國家;

（四）犯罪在一國實施的犯罪活動，但另一個國家的顯著。保護主權

在性能在本公約下的義務，締約國應遵守的原則，主權平等，領土完整和不幹涉的原則，在其他國家內部的公司治理原則。

本公約中的任何內容都不應賦予締約國在另一權利專境內行使管轄權和履行的職能的機關，其他國家，其國內法。

參與有組織犯罪集團的刑事定罪，各締約國應採取必要的立法和其他措施可能是必要的下列故意行為屬刑事罪行：
（A），或少於兩個不同的未遂或已完成的犯罪：

以獲得直接或間接，金錢或其他物質利益的一個或更多的人，犯了嚴重罪行，如果國家法律所要求的，必須是參加者之一，以推動落實協議的行為或涉及有組織犯罪集團;

知道的目標和一般犯罪活動的有組織犯罪團體或犯了罪的目的，並積極參與下列活動：

（1）有組織犯罪集團的犯罪活動;
BR />（2）知識，他的參與將有助於實現上述目標的犯罪，有組織犯罪集團的其他活動;

（b）組織，指揮，協助，教唆，采購或咨詢委員會涉及有組織犯罪集團的嚴重罪行。

二，第一款明知，故意，目標，目的或約定可以從客觀事實情況推斷。

締約國建立自己的法律規定，根據（a）段涉及有組織犯罪集團應確保其本國法律涵蓋所有涉及有組織犯罪集團的嚴重刑事案件。行為成立，以促進實施該協定的締約國，以及各締約國的法律的罪行的公約「，建立一個網路的第（一）項的規定，應當簽訂存款交存了批准書，接受書，批准或加入「公約」，「的工具，以通知聯合國秘書長。

第六條規定的洗錢行為的刑事定罪

各締約國應根據其國內法的基本原則，採取必要的立法和其他措施，下列故意行為規定為犯罪：

（一）1，明知財產犯罪所得，為隱瞞或掩飾該財產的非法來源的目的，其行為的目的，或協助任何人在執行的轉換或轉讓財產的上游犯罪，以逃避法律後果
2，明知是犯罪所得的財產，隱瞞或掩飾的真實性質，來源，所在地，所有權或處置，轉移;

（b）在基本情況本國法律制度的概念，

1，當地產的，因為他們知道，犯罪，獲取，佔有或使用的收益;

任何罪行，參與，合作夥伴關系，或陰謀犯，企圖實施，並按照本條成立的委員會協助，教唆，便利和參謀。

實現或應用程序的第一款：
/>（一）各締約國應首先尋求適用於上游犯罪的范圍;

（b）各締約國應本公約第二條所界定的所有嚴重犯罪的上游犯罪文章8和23公約確立的犯罪的上游犯罪中明確列出的締約國的法律，至少在這個廣闊的列表中的各類犯罪，有組織犯罪集團的上市清單中的項目
/>（C）（B），上游犯罪應包括內部和外部有關締約國管轄的范圍??發生的犯罪行為，但是，如果所犯下的罪行的刑事管轄權的締約國國內法的行為犯罪，也構成犯罪的，依照本節的范圍之外的國家的法律的實施或應用程序，其中一方構成上游犯罪;

（四）各締約國均應提供給聯合國秘書長和實施本節的規定，以及任何上述法律的副本或說明;
</（e）第一款所列犯罪的基本原則一締約國的國內法可以提供用於實施上游犯罪;

（六）款的規定，可以推斷，從客觀實際情況知道的元素的罪行，故意或目的。

措施，以打擊洗錢

締約國應：

（一個建立銀行和非銀行金融機構和其他機構）在其力所能及的范圍內，特別容易在適當的情況下，洗錢，全面的國內管理和監督制度，以便遏制並監測各種形式的洗錢。制度應著重要求的客戶身份，保存記錄和報告可疑交易項目，如要求;

（b）在第18和第27條「公約」的情況下，沒有偏見，以確保行政，管理，執法和其他主管部門負責打擊洗錢（允許國內法律，司法當局）根據其國內法，合作和信息交流在國家和國際一級所規定的條件，並為此應被視為一個國家的金融情報單位，收集，分析和傳播有關潛在的洗錢活動中心。

締約國均應當考慮採取切實可行的措施，調查和監督現金和有關流通票據出入本國國境的運動，但必須有保障措施，以確保正確使用

在本節的信息，不以任何方式阻礙，妨礙合法資本。這些措施可包括要求個人和企業報告大量現金和流通票據跨境轉移的。 ，國內管理和監督制度要求的情況下，不影響本公約的任何其他條款，締約國有不同的區域，區域間和多邊組織，反 - ，洗錢為導向。

美國締約方應努力打擊清洗黑錢及司法，執法和金融監管當局在全球，區域，次區域和雙邊合作的發展和推廣。

第腐敗行為的刑事定罪/ a>
每一個締約國均應當採取必要的立法和其他措施，下列故意行為屬刑事罪行定義為：
</（a）直接或間接向公職人員的承諾，提供或給予該公職人員或其他人員或實體，為了使官方在執行公務的行為或不行為;
/>（二）公職人員，我或我或其他人員或實體直接或間接地，廣泛徵求或不接受條件應有的效益，如公務，作為或不作為的表現。

每個締約國均應當考慮採取必要的立法和其他措施，可能會涉及外國公職人員提段或國際公務員的行為列為刑事罪行，可能是必要的。締約國還應當考慮其他形式的腐敗行為列為刑事罪行。

此外，各締約方應採取必要的措施，為從犯，根據本節的刑事條文，設立刑事罪行的行為。

4，本公約第9條第一款規定，「公職人員」，是指國家

第9條的反腐敗措施

除了規定的各項措施在國家和政府官員的刑法或提供的公共服務人員提供法律上的定義。 「公約」第八條規定，締約國應在適當的情況下，其法律制度的情況下，採取立法，行政或其他有效措施，促進廉正，以防止，調查和懲治腐敗行為。

每締約國應採取措施，以確保其預防當局採取有效行動，調查和懲治腐敗行為的公職人員，包括使該當局具備適當的獨立性，使動作不正確的影響。

條企業的社會責任，締約國應採取必要的措施，以符合其法律原則，確定法人參與嚴重罪行涉及有組織犯罪集團，基於V，第六條第23條本公約，確定刑事責任。

二，違反國家的法律責任，包括刑事，民事或行政責任的法律原則的情況下，

責任不應該受到影響的自然人犯罪的刑事責任。

四，各締約國應特別確保在承擔責任的法人按照本條應受到有效，適度和勸阻性的刑事或者非刑事制裁，包括金錢制裁起訴，審判和制裁

締約國第11條，應當按照嚴重性本公約的第六，第八和成立犯罪的制裁。

起訴某人全權行使按照法律規定在該國法律，由於本公約所涵蓋的犯罪，締約國應努力確保這些犯罪的執法措施發揮最大的效益，並考慮適當的需要，以防止犯下這種罪行。

根據「公約」第五條，第六條，第八條和23個締約國建立了犯罪的，應根據其自己的法律，並充分考慮採取適當的措施來捍衛的權利，以確保必要的決定，考慮到需要確保出席會議的，被告人在其後的刑事訴訟審前釋放或上訴。

締約國應確保其法院和其他有關當局在考慮提前釋放或假釋的可能性被定罪者所涵蓋的犯罪本公約，同時考慮到這種犯罪的嚴重性。

在其國內法，都需要一個較長的時間，各締約國應在適當情況下，需要一個較長的時效期間為任何本公約所涵蓋的罪行，以及被指控犯罪的，逃避司法處置期。

六，本公約的任何規定不得影響捍衛「公約」確立的犯罪的法律依據和適用的法律原則或決策行為的合法性，澄清國內法的國家，這種犯罪應受到起訴和懲罰的法律原則。

沒收和扣押

12，美國締約方應在本國法律制度的范圍內盡最大可能採取必要的措施，以便能夠沒收：
BR />（一）「公約」或同等價值的財產犯罪案件，涉及款項; BR />
（二）所涵蓋的犯罪的財產的使用或打算使用「公約」，設備或其他工具。

兩個締約國應採取必要的措施，以便查明，追查，凍結或扣押的任何項目中的第一款，以便最終予以沒收。

如果犯罪所得已經部分或全部轉變或轉化為其他財產，應採取的措施中提到的這篇文章。

如果犯罪所得已經與從合法來源獲得的財產相混合時，應在不影響凍結或扣押的情況下沒收這類財產，沒收混合，其中的價值所得犯罪的估計值。

五，也應適用於所產生的收入從犯罪所得的收益混合所得的犯罪或犯罪，財物或者其他好處的自由轉變或轉化物業這篇文章中提到的各項措施承擔任何責任。同樣的方式和程度的犯罪所得。

6，這篇文章的目的，和第13條的目的，每一締約方應賦予其法院或其他主管當局有權命令或扣押銀行，財務或商務記錄。締約國不得以銀行保密為由拒絕採取行動，在依照本款的規定。

七各締約方可考慮犯罪的涉嫌犯罪所得或其他應予沒收的財產的合法來源證明，這樣的要求應符合其本國法律原則和司法程序和其他程序的性質。
8本節善意第三人的權利，不應當損害的解釋。

九，本節的任何規定不得影響在這篇文章中所提到的措施，定義和實施的原則，根據國家法律的規定。

沒收13個國際合作

締約國收到另一締約國所涵蓋的犯罪具有管轄權的沒收「公約」，該公約段位於請求國境內的犯罪??，財產，設備或其他工具，以最大程度地在其國內法律制度的要求：

（一）請求提交給主管當局尋求秩序和尋求強制執行的領土;

（二）締約國根據本公約十分之一22（1）請求法院發出的沒收令提交主管部門執行的請求的范圍，因為它需要首先，要求締約國內犯罪？，財產，設備或其他工具的收益。

本公約所涵蓋的罪行另一締約國有管轄權的，應要求，步驟，應採取的識別，跟蹤和凍結或扣押「公約」第12條的要求，國家黨犯罪，所得的財產，設備或其他工具的請求國黨或按照第一款提出請求的締約國排序最終予以沒收。

「公約」第18條的規定比照適用於本文。除了18日，根據本條提出的第15段中提供的信息，該請求應當包括：
（一）（一）本節，被沒收的屬性描述段的要求，以及由提出請求的締約國的充分陳述事實的基礎上，要求締約國根據其國內法;

（二）的規定尋求法院頒令段（b）規定的要求締約國簽名請求沒收令將法律上可以接受的聲明的事實和信息的要求來執行的命令的范圍;

（）第二段的應用程序，被請求締約國所採取的行動按照事實陳述以及描述的要求。

4，根據提出的第一和第二段落，或採取行動，根據及按照其國內法律和程序規則或約束，其與請求締約國的請求的決定締約國的任何雙邊或多邊條約，協定或安排。

五個締約國本節的秘書長，聯合國應等法律，法規及任何後續復制或描述的法律和法規的實施。

六，如果存在一個締約國採取措施，有關條約的第1和第2款的條件，該締約國應將本公約視為必要而充分的條約為基礎。

如果請求涉及本公約所涵蓋的犯罪，是犯罪，締約國可以拒絕提供本條所規定的合作。

八本節善意第三人的權利，應無偏見的解釋。

9締約國應考慮締結雙邊或多邊條約，協定或安排，以增強根據本條有效的國際合作。

第十四條沒收的犯罪或出售物業
一個締約國根據「公約」第12條「沒收犯罪所得或財產時，締約國應根據其國內法律和行政程序處理。

另一締約國根據本公約的締約國的要求，第13條的規定，應在本國法律許可的范圍內，在的要求，優先被沒收的犯罪所得的犯罪或犯罪財產提出請求的締約國，並賠償受害者的犯罪的犯罪所得或財產或要歸還其合法所有者。

30另一締約國的作用上的要求，按照「公約」和13「第12條的規定，可能會被給予特別的考慮締結協定或安排：
/>（一）支付的犯罪所得或財產的價值或犯罪所得或財產的銷售收到貨款，或這些資金的一部分，按照第30條第2款，「公約」（三）指定的帳戶和專門的政府在打擊有組織的犯罪組織;
BR />（b）按照其國內法律或行政程序，定期或逐案的基礎上，分享這種犯罪等犯罪所得款項或財產支付或財產，或出售所得款項與其他締約國。

司法權區15

締約國採取必要的措施，在下列情況下，應根據「公約」第六條，第8和23的罪行的管轄權：
a>
（一）罪行是在該國領土內;

（二）犯罪發生在犯罪時懸掛其國旗的船隻或根據其法律國注冊的飛機。

二，違反「公約」第四條的規定，締約國在下列情況下任何該等罪行也可以確立其管轄權： / a>
（一）犯罪系針對該締約國的國民;

（b）罪犯是締約國的國民或無國籍人在其??？？境內習慣性居住; ...... />
（三）犯罪部門：

在其領土內的嚴重犯罪，根據「公約」第5.1條的犯罪，目的是建立

這些按照本公約第6條（B）段的網路，在其領土內的「公約」第六條第一款第（一）確立的罪行，網狀或網狀或（b）成立共同犯罪。
BR />「」公約「第16條第10款的目的，締約國應採取必要的措施，在其領土內，被指控的原因，我引渡本國國民，以確定其轄區內由本公約的罪行。

四個國家也可以採取必要的措施，以確定被指控的罪犯在其領土管轄的，它不會引渡他本公約所涵蓋的犯罪行為。

根據第1條或2，在程序行使管轄權的一方得到通知，或通過其他途徑獲悉，一個或多個國家偵查，起訴或審判的主管機關（如適用），這些國家應相互協商，協調他們的行動。

6，不影響一般國際法准則的，本公約不排除根據其國內法設立的締約方行使刑事管轄權。

16引渡

本節適用於「公約」所涵蓋的犯罪，或第1（a）或（b）罪行涉及有組織犯罪集團的人尋求境內的引渡請求，根據請求締約國的請求締約國和被請求締約國的法律的罪行，應該受到懲罰犯罪的條件。

如果引渡請求包括幾項獨立的嚴重罪行，包括本文的討論范圍內，不包括某些罪行，被請求締約國可以要求這些罪行的規定，適用本條的規定。

3本條所適用的犯罪將被視為締約國之間現行的任何引渡條約作為引渡的犯罪。各締約國承諾將此種犯罪作為可引渡的罪行，它們之間將締結的每一項引渡條約。

條約接收沒有引渡條約，與其他締約國的引渡請求，使本條所適用的任何犯罪進行引渡的法律依據「公約」的存在為引渡條件的締約國。

一個條約的存在為引渡條件的締約國應：

（一）批准書，接受書，核准書或加入「公約」的通知工具到聯合國秘書長是否會以本公約作為「公約」其他締約國的引渡合作的法律依據;

（b）如果他們不採取本公約的法律依據進行引渡合作，在適當情況下尋求與本公約其他締約國締結引渡條約，以執行本條規定。

六，該條約的存在，本條所適用的應承認它們之間可引渡的犯罪的刑事引渡條件的締約國。

7引渡應符合被請求締約國的國內法或適用的引渡條約，其中包括，在特定的方面的最低限度刑罰要求的設置條件拒絕引渡的締約國的引渡請求條件。

8，根據其自身的規律，本條所適用的任何犯罪，締約國應努力加快引渡程序並簡化有關的證據要求。

九，而不是其國內法及其引渡條約，被請求締約國可以得到滿足，這是必要的和迫切性，提出請求的締約國，並拘留其境內的被請求引渡人或採取其他適當的措施，以確保存在的引渡程序。

十，被控人是黨的罪犯本國國民唯一的原因，根據本條適用的刑事引渡義務要求締約國的引渡請求，將案件提交其主管當局，

Ⅵ 洗錢行為最常用的形式有哪些

常見洗錢形式有：

1、成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。

2、化名存款或購置金融票證洗錢。

3、違規轉賬洗錢，通過金融機構將非法資金混入合法資金。

4、利用進出口貿易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉移贓款。

5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢後以外商身份回國投資。

6、騙稅洗錢。成立假企業，搞假出口，騙取退稅後將非法資金通過多種渠道分散轉款。

7、利用關聯單位洗錢。

8、異地大額套取現金洗錢。

9、通過「地下錢庄」洗錢。

10、通過保險公司洗錢。投保後以退費、退保等合法形式回收贓款。

11、以民間借貸形式洗錢。

12、通過頻繁的證券期貨交易洗錢。

13、利用國有企業改制洗錢。低價轉讓出售國有企業產權，將國有資產離析後轉入私人企業。

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洗錢的特徵

1、方式多樣性

為了逃避監管和追查，洗錢犯罪分子往往通過不同的方式和渠道對犯罪所得進行處理。長期的洗錢活動發展出了多種多樣的洗錢工具，例如利用空殼公司，偽造商業票據等。經濟方式的創新也使洗錢方式不斷翻新，更為隱蔽，如網上交易。專業的洗錢組織更是越來越熟練地對各種洗錢手段和方式加以組合運用。

2、過程復雜性

要實現洗錢的目的，主要方式之一就是改變犯罪所得的原有形式，消除可能成為證據的痕跡，為犯罪所得及其收益設置偽裝，使其與合法收益融為一體。這就迫使洗錢者採取復雜的手法，經過種種中間形態，採取多種運作方式來洗錢。

3、對象特定性

洗錢對象是資金和財產，這些資金和財產無一例外地與犯罪活動緊密相聯，例如，來源於毒品、走私、詐騙、貪污賄賂、偷稅逃稅等犯罪。一般來說，只有非法所得才有清洗的必要。

4、活動國際性

隨著經濟、科技的飛速發展，世界上人員往來、商品運送、資金流動、信息傳播、服務的提供日益國際化，導致了犯罪活動的國際化。在追逐非法經濟利益的跨國犯罪活動中，犯罪所得的轉移成為一個關鍵問題，直接導致洗錢活動日益具有跨境、跨國的性質。

洗錢罪

洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段使非法所得收合法化的行為。

洗錢罪的主體是金融機構或個人，有五種行為：

（一）提供資金賬戶的。

（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據、有價證券的。

（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的。

（四）協助將資金匯往境外的。

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。

Ⅶ 支付寶掌櫃刷流水犯法嗎一天五六百萬刷

是犯法的。

支付寶刷流水換種說法是洗錢行為，洗錢行為是犯法的。

根據《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規定：洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益。

為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。

(7)將犯罪所得存入金融機構或購買可流通票據擴展閱讀

劉先生、雷先生等4位受害人從一個「中介」獲悉，幫人「代刷流水」可以白賺8000元的手續費。但讓他們沒想到的是，不僅手續費沒賺到，他們打進別人賬戶里的2000萬元也被取走了。

記者搜索網路得知，所謂「代刷流水」，就是代理人先把自己的錢打進別人的銀行卡，然後再轉出來。這樣對方的銀行卡就有了資金進出的記錄。對銀行卡的主人來說，此舉能提高信用等級。而代理人相應得到的是一筆手續費。

但全國多地頻現「代刷流水」詐騙案，受害人一刷卡錢即被轉走。昨日，越秀區法院對李某華等10名被告人涉嫌詐騙罪依法公開審理。

據公訴機關指控：2015年10月15日，被告人李某華、林某榮、何某傑、歐陽某、鄒某、鍾某夥同同案人郭某、李某傑（均另案處理）以新公司剛成立需要刷公司流水記錄為由，騙取4名被害人將2000萬元轉入廣州某有限公司的賬戶。

錢一到賬，被告人便將其中1999萬元轉入另一個公司賬號，再轉入另一個私人銀行賬戶內。被告人李某華、林某榮、何某傑、歐陽某、符某達、唐某樂分別於2015年12月、2016年12月、2016年2月、2016年1月、2016年10月、2015年10月被公安機關抓獲歸案。何某、鄒某、鍾某分別主動投案。

據審理法官介紹，所謂的「流水」，是指銀行卡的資金出入賬目。這個「流水」對於一般人來說並不太重要，但對很多小規模的公司來說直接關系經濟利益，比如不少銀行以「流水」來判斷公司業務量並最終確定貸款額。因此市面上出現了「刷流水」的暗地交易，不法分子正是利用此漏洞詐騙想通過「刷流水」獲得手續費的人。

Ⅷ 洗錢行為分為哪些階段

據全國人大常委會預算工作委員會介紹，洗錢活動的過程是相當復雜的，其模式也不固定。通常來講，典型的洗錢可以分為三個階段，即處置階段、離析階段和融合階段。

1、處置階段，亦稱放置階段，是指將犯罪所得投入到清洗系統的過程，是最容易被發現的階段。

利用金融機構或特定非金融機構，將犯罪所得存入銀行，或轉換為銀行票據、國債、信用證以及股票、保險單證或其他形式的資產。有的也將犯罪所得投入地下錢庄等非正規匯款體系轉移到外國。

2、離析階段，也叫培植階段，即通過復雜的金融交易，將犯罪所得與其來源分開，並進行最大限度的分散。在不同國家間進行錯綜復雜的交易，或在國內通過不同金融工具逐步模糊犯罪所得的真實來源、性質，使得犯罪所得與合法財產難以分辨。

3、融合階段，又叫歸並階段、整合階段，即將分散的犯罪所得與合法財產融為一體，為犯罪所得提供表面的合法掩飾，在犯罪所得披上了合法外衣後，犯罪分子就能夠自由的享用這些非法收益。

Ⅸ 利用網路進行錢財轉移是什麼罪

您好！利用網路進行錢財轉移構成洗錢罪。
洗錢罪侵犯的客體是復雜客體，即國家關於金融活動的管理秩序、社會管理秩序以及司法機關查處犯罪的正常活動，且主要是破壞了國家的金融管理秩序。
根據《刑法》第一百九十一條和《刑法修正案》（六）的規定，洗錢罪的客觀行為方式有以下五種：
1、提供資金帳戶。這是贓款在金融領域內流轉的第一個環節，贓款持有人首先在金融機構開立一個帳戶，然後才將該贓款匯出境外或開出票據以供使用等。行為人將「上游犯罪」分子的犯罪所得及其收益存入自己在金融機構擁有的帳戶，或者將自己的帳戶提供給犯罪分子使用，或者是為有關的犯罪分子開立新的帳戶，讓其將贓款存入金融機構。該帳戶往往掩蓋了贓款持有人的真實身份，具體手法是為贓款持有人提供幫助，為其在金融機構開立合法帳戶或開立假帳戶。通過上述行為，使贓款與贓款持有人在形式上分離，使司法機關難以追查贓款的去向。根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構主要包括：銀行類金融機構，包括政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行和農村商業銀行；信用合作社，包括城市信用合作社及其聯社和農村信用社極其聯社；郵政儲蓄機構；非銀行類機構，包括企業集團財務公司、信託投資公司和金融租賃公司；外資金融機構，主要包括外資獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外資獨資財務公司、合資財務公司等外資非銀行類金融機構。
2、協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券。毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪在犯罪過程中，除可以獲得現金、收益外，還往往會得到大量不便於攜帶、難以轉移的財產，諸如股票、債券、貴重金屬、名人字畫乃至汽車、船舶和其他一些不動產。行為人只要明知該財產是上述三種犯罪所得的，無論採取質押、抵押還是買賣的方式同財產持有人交易，將該財產換為現金或金融票據，即可構成本罪。
3、通過轉帳或者其他結算方式協助資金轉移。也就是將非法資金混雜於合法的現金中，憑借銀行支票或其他方法使這筆資金以合法的形式出現，以便用來開辦公司、企業，從而使得非法資金具有流動性並獲得利潤。
4、協助將資金匯往境外。將國內的贓款迅速轉移至境外的一些「保密銀行」是贓款持有人經常採用的方式。而在我國，資金的境內、外之間流動是在國家的監控之下，尤其是資金調往境外更不是一般的公民或企業所能辦到的。所以一些特殊的享有將資金調往境外權利的公民、企業，只要其為贓款調往境外提供幫助，即可構成本罪。
5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質。這主要是指：將犯罪收入藏匿於汽車或其他交通工具中，帶出國境，然後兌換成外幣或購買財產，或以國外親屬的名字存入國外銀行，然後再返回本國；開設酒吧、飯店、旅館、超市，夜總會、舞廳等服務行業及日常大量使用現金的行業，把非法獲取的收入混人合法收入之中；用現金購買不動產等然後變賣出去；用「高昂」的價格購買某種劣質的產品甚至廢料等將錢寄往異地或異國的同夥，以此將錢轉移出去，使贓錢合法化等。如，廣州市海珠區人民法院於2004年3月審理判決的國內首宗洗錢罪案件就是典型的一例。長期在加拿大、香港以及廣東從事毒品販賣活動的區某將毒資摺合港幣約600萬元，由香港入關帶回廣州，汪某負責接應。區某將港幣520萬元（摺合人民幣550萬元）作為投資購得廣州某木業公司60％的股權，並擔任法定代表人，負責公司財務。汪某出任公司董事長，每月領取5000元以上的工資，負責公司對外聯絡事宜，並收取區某贈送的一輛賓士小汽車。區某通過該公司掩飾、隱瞞其違法所得的來源和性質，再從該公司將資金轉出使毒品犯罪的違法所得轉為合法收益。2003年3月區某販毒案告破，區某、汪某被依法逮捕。法院審理後認定，被告人汪某的行為構成洗錢罪，遂依法判處其有期徒刑一年六個月。
這里有兩點值得注意。第一，洗錢罪是行為犯，只要行為人實施了上述五種行為之一，不論其犯罪目的是否達到或其結果如何，均屬既遂；第二，洗錢必須是在實施毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪以後才能實行，而且事先與贓款持有人（即上述各種犯罪的罪犯）沒有通謀。如果事先與贓款持有人通謀，在其犯罪以後幫助洗錢的，應按照共同犯罪處理。
謝謝閱讀！

Ⅹ 金融學思考題中央銀行如何·大幾洗錢犯罪

將犯罪所得存入金融機構或購買可流通票據，這是洗錢的離析階段。答案回：X將犯罪所得存入金答融機構或購買可流通票據，這是洗錢的放置階段，不是洗錢的離析階段。一個典型、完整的洗錢過程，一般要經過如下三個階段：首先是放置階段，在此階段，主要是將犯罪活動所得的現金轉換成便於控制和減少被懷疑的形式。其次是離析階段，此階段的首要目的是隱藏，即通過復雜的金融交易，以隱瞞和掩飾非法資金的來源、性質、受益方。三是融合階段，即將已經清洗過的賬款通過化整為零、「螞蟻搬家式」的方法轉移到與犯罪行為無明顯聯席的組織或個人的賬戶中。