頻繁申請金融機構

① 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑交易報告單筆累計

金融機構對來於以下情形需應進行自報告：
1、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他
形式財產的。
2、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或
者企圖提供資金或者其他形式財產的。
3、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金
或者其他形式財產的。
4、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。

② 中國人民銀行頻繁調整存款准備金率意味著什麼

存款准備金率的直接對象是商業銀行，顧名思義，是指商業銀行對所吸納的存款的准備金，而這個准備金是必須存到中央銀行的（我國的中央銀行就是中國人民銀行），起到穩定經濟運行的作用。是央行貨幣政策的三大法寶之一。提高存款准備金率意味著各商業銀行必須從自己吸納的存款中提取更多的部分存入央行，這樣商業銀行手中的可貸資金就相對減少，進而投入社會的貨幣總量也會少，進而貨幣供需不平衡，使貨幣資本的價格（利息）提高，起到抑制投資規模的作用，對經濟有降溫的效果。
對於老百姓而言，提高存款准備金率，意味著整個貨幣市場貨幣資本的價格提升，那麼銀行為了保持原來已經吸納的存款不流失（因為，貨幣資本市場價格提升，如果銀行不提高利息，那麼就可能導致資金從銀行流失），會相應的提高存款利率。當然，在我們國家，利率的決定還主要是以官定利率為准，因此，央行是否提高存款准備金率與存款利息是否提高並無直接聯系（當然，一般來講還是會作相應的調整）。對老百姓而言，還有一點很重要就是對於股票投資者的影響，存款准備金率升，則存款利率升，進而股市降溫。
總而言之，存款准備金率對於老百姓來講還是息息相關的，而且這個貨幣政策工具一般不會隨便用，因為效果還是很明顯的，稍有不慎可能會導致經濟崩潰，並不像上面幾位朋友說的那麼簡單。本次央行上調主要是目的是抑制房地產的過度投資，而並非股市，因此對一般股民來講不會有太大影響（並不是沒有）。
希望採納

③ 同一張銀行卡頻繁有資金進入會被監控嗎

如果交易金額在五萬以上，交易次數頻繁，會被監控。大額支付和可疑支付交易都會被監察。

大額支付交易，是指規定金額以上的人民幣支付交易。

可疑支付交易，是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。

詳細如下：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

3、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

14、中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；

15、金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

註：以上的各類存款均向報告人民銀行，報告後由司法機關和人民銀行共同確定，哪些需要調查、哪些只是資料備份。

(3)頻繁申請金融機構擴展閱讀：

金融機構對可疑支付做出舉措：

1、金融機構在辦理支付結算業務時，發現其客戶有本辦法第八條所列情形的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報告表》(格式見附表1)後進行報告。

2、金融機構對可疑支付交易需要進一步核查的，應及時向中國人民銀行報告。中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，並記錄存檔。

參考資料來源：網路——可疑支付交易

④ 金融機構對哪些交易或賬戶會進行反洗錢監測 頻繁開戶銷戶

金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。

⑤ 經常跟金融機構打交道，他們總說起薩摩耶數科，這家公司這么有實力嗎

他們在金融領域這塊不得不說佩服。研發了一套系統,跟常規的貸前審批什麼都不同，厲害。

⑥ 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可以報告a提前償還貸款

1. 金融機構對於以下情況需要提交可以報告提前償還貸款：

   商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信託投資公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：
   （一）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。
   （二）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標准。
   （三）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。
   （四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。
   （五）與來自於販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。
   （六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。
   （七）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。
   （八）客戶用於境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從非同名銀行賬戶轉入。
   （九）客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑。
   （十）客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符。
   （十一）外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款後，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符。
   （十二）外商投資企業外方投入資本金數額超過批准金額或者借入的直接外債，從無關聯企業的第三國匯入。
   （十三）證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。
   （十四）證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。
   （十五）保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。
   （十六）自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。
   （十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯後，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔並要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。
   （十八）多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。

2. 提前還貸是指：

   （1）借款人將自己的貸款部分向銀行提出提前還款的申請，並保證以前月份沒有逾期且歸還當月貸款；按照銀行規定日期，將貸款部分全部一次還清或部分還清。

   （2）目前最常用的兩種還款方式為等額本息還款法和等額本金還款法。等額本息還款法，即借款人每月以相等的金額償還貸款本金和利息。這種方式在償還初期的利息支出最多，本金還得相對較小，以後隨著每月利息支出逐步減少，歸還的本金就逐步增多。
   

⑦ 金融機構的可疑交易分析意見應關注並清晰描述哪些內容

證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近於大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。

（二）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

（三）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。

（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，並在短期內發生大量證券交易。

（五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。

（六）開戶後短期內大量買賣證券，然後迅速銷戶。

（七）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付。

（八）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。

（九）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉後平倉出局，支取資金。

（十）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。

（十一）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。

（十二）客戶頻繁辦理基金份額的轉託管且無合理理由。

（十三）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。

(7)頻繁申請金融機構擴展閱讀

第十四條除本辦法第十一、十二、十三條規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。

第十五條金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，並配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。

⑧ 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑交易報告提前

第十一條商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信託投資公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：
（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。
（二）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標准。
（三）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。
（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。
（五）與來自於販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。
（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。
（七）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。
（八）客戶用於境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從非同名銀行賬戶轉入。
（九）客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑。
（十）客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符。
（十一）外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款後，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符。
（十二）外商投資企業外方投入資本金數額超過批准金額或者借入的直接外債，從無關聯企業的第三國匯入。
（十三）證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。
（十四）證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。
（十五）保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。
（十六）自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。
（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯後，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔並要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。
（十八）多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。
第十二條證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：
（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近於大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。
（二）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。
（三）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。
（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，並在短期內發生大量證券交易。
（五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。
（六）開戶後短期內大量買賣證券，然後迅速銷戶。
（七）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付。
（八）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。
（九）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉後平倉出局，支取資金。
（十）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。
（十一）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。
（十二）客戶頻繁辦理基金份額 的轉託管且無合理理由。
（十三）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。
第十三條保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：
（一）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。
（二）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
（三）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。
（四）猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。
（五）發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。
（六）購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋後，仍堅持購買的。
（七）以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。
（八）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日後短期內退保或者提取現金價值，並要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。
（九）不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。
（十）明

⑨ 我是一名金融機構的話務員.每天打陌生電話.經常一句話沒說完被掛掉.甚至不禮貌的掛掉.怎麼。我該怎麼調整.

選擇一門行業，就用心去愛一門行業！
這是在騙你的。
如今的社會，什麼不都是在和利益掛鉤。想想自己這個月的生活，有沒有比上個月好？想想這個月，會不會比下個月差？
不知道你又沒有成功過？如果成功了，你是怎麼對待你的老客戶的？難道只有活動的時候才打電話告知？平常的沒有過溫馨的問候？新客戶對陌生電話反感是正常的，難道別人給你打電話，你會一直聽完嗎？
可能是你最近的心情不好，導致不能全身心的投入工作，金錢的力量是最大的，，別人掛電話那是他不需要，你就給一些需要的人打電話，比如，有人會說暫時不需要，你就要把他的號碼記標記，等著第二次的去打，中間時間隔半個月為好；直接掛電話的也不要放棄，沒接到電話，不代表人家沒需求啊，另一種標記，隔一個小時再打，聽完介紹的掛電話，說明他是想了解下，這個電話也不能放棄，每周問一次，直接說不需要的，可能就真的不需要了。

⑩ 為什麼這樣金融機構總是惡意騷擾公民呢有什麼辦法可以解決呢感情煩惱

很正常，為了自己的目的不惜犧牲別人利益為代價，這就是社會蛀蟲，法律機構嚴打，一天天在減少，更需要警民一心而除之