金融機構臨時凍結資金不得超過

A. 金融機構的一名反洗錢工作人員在協助人民銀行進行反洗錢 可以採取哪些措施

金融機構的一名反洗錢工作人員在協助人民銀行進行反洗錢，可以採取要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記等行為。

根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。與客戶建立人身保險、信託等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。

金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

(1)金融機構臨時凍結資金不得超過擴展閱讀：

《中華人民共和國反洗錢法》第二十六條經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批准，可以採取臨時凍結措施。

偵查機關接到報案後，對已依照前款規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定採取凍結措施；認為不需要繼續凍結的，應當立即通知國務院反洗錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。臨時凍結不得超過四十八小時。

金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求採取臨時凍結措施後四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

B. 公安機關有權凍結個人帳戶嗎

有的，根據《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 中國證監會關於查詢、凍結、扣劃證券和證券交易結算資金有關問題的通知》就人民法院、人民檢察院、公安機關查詢、凍結、扣劃證券和證券交易結算資金的有關問題通知如下：

一、人民法院、人民檢察院、公安機關在辦理案件過程中，按照法定許可權需要通過證券登記結算機構或者證券公司查詢、凍結、扣劃證券和證券交易結算資金的，證券登記結算機構或者證券公司應當依法予以協助。

二、人民法院要求證券登記結算機構或者證券公司協助查詢、凍結、扣劃證券和證券交易結算資金，人民檢察院、公安機關要求證券登記結算機構或者證券公司協助查詢、凍結證券和證券交易結算資金時，有關執法人員應當依法出具相關證件和有效法律文書。

執法人員證件齊全、手續完備的，證券登記結算機構或者證券公司應當簽收有關法律文書並協助辦理有關事項。

拒絕簽收人民法院生效法律文書的，可以留置送達。

三、人民法院、人民檢察院、公安機關可以依法向證券登記結算機構查詢客戶和證券公司的證券賬戶、證券交收賬戶和資金交收賬戶內已完成清算交收程序的余額、余額變動、開戶資料等內容。

人民法院、人民檢察院、公安機關可以依法向證券公司查詢客戶的證券賬戶和資金賬戶、證券交收賬戶和資金交收賬戶內的余額、余額變動、證券及資金流向、開戶資料等內容。

查詢自然人賬戶的，應當提供自然人姓名和身份證件號碼；查詢法人賬戶的，應當提供法人名稱和營業執照或者法人注冊登記證書號碼。

證券登記結算機構或者證券公司應當出具書面查詢結果並加蓋業務專用章。查詢機關對查詢結果有疑問時，證券登記結算機構、證券公司在必要時應當進行書面解釋並加蓋業務專用章。

四、人民法院、人民檢察院、公安機關按照法定許可權凍結、扣劃相關證券、資金時，應當明確擬凍結、扣劃證券、資金所在的賬戶名稱、賬戶號碼、凍結期限，所凍結、扣劃證券的名稱、數量或者資金的數額。扣劃時，還應當明確擬劃入的賬戶名稱、賬號。

凍結證券和交易結算資金時，應當明確凍結的范圍是否及於孳息。

本通知規定的以證券登記結算機構名義建立的各類專門清算交收賬戶不得整體凍結。

五、證券登記結算機構依法按照業務規則收取並存放於專門清算交收賬戶內的下列證券，不得凍結、扣劃：

（一）證券登記結算機構設立的證券集中交收賬戶、專用清償賬戶、專用處置賬戶內的證券。

（二）證券公司在證券登記結算機構開設的客戶證券交收賬戶、自營證券交收賬戶和證券處置賬戶內的證券。

六、證券登記結算機構依法按照業務規則收取並存放於專門清算交收賬戶內的下列資金，不得凍結、扣劃：

（一）證券登記結算機構設立的資金集中交收賬戶、專用清償賬戶內的資金；

（二）證券登記結算機構依法收取的證券結算風險基金和結算互保金；

（三）證券登記結算機構在銀行開設的結算備付金專用存款賬戶和新股發行驗資專戶內的資金，以及證券登記結算機構為新股發行網下申購配售對象開立的網下申購資金賬戶內的資金；

（四）證券公司在證券登記結算機構開設的客戶資金交收賬戶內的資金；

（五）證券公司在證券登記結算機構開設的自營資金交收賬戶內最低限額自營結算備付金及根據成交結果確定的應付資金。

七、證券登記結算機構依法按照業務規則要求證券公司等結算參與人、投資者或者發行人提供的回購質押券、價差擔保物、行權擔保物、履約擔保物等擔保物，在交收完成之前，不得凍結、扣劃。

八、證券公司在銀行開立的自營資金賬戶內的資金可以凍結、扣劃。

九、在證券公司託管的證券的凍結、扣劃，既可以在託管的證券公司辦理，也可以在證券登記結算機構辦理。不同的執法機關同一交易日分別在證券公司、證券登記結算機構對同一筆證券辦理凍結、扣劃手續的，證券公司協助辦理的為在先凍結、扣劃。

凍結、扣劃未在證券公司或者其他託管機構託管的證券或者證券公司自營證券的，由證券登記結算機構協助辦理。

十、證券登記結算機構受理凍結、扣劃要求後，應當在受理日對應的交收日交收程序完成後根據交收結果協助凍結、扣劃。

證券公司受理凍結、扣劃要求後，應當立即停止證券交易，凍結時已經下單但尚未搓合成功的應當採取撤單措施。凍結後，根據成交結果確定的用於交收的應付證券和應付資金可以進行正常交收。在交收程序完成後，對於剩餘部分可以扣劃。同時，證券公司應當根據成交結果計算出同等數額的應收資金或者應收證券交由執法機關凍結或者扣劃。

十一、已被人民法院、人民檢察院、公安機關凍結的證券或證券交易結算資金，其他人民法院、人民檢察院、公安機關或者同一機關因不同案件可以進行輪候凍結。凍結解除的，登記在先的輪候凍結自動生效。

輪候凍結生效後，協助凍結的證券登記結算機構或者證券公司應當書面通知做出該輪候凍結的機關。

十二、凍結證券的期限不得超過二年，凍結交易結算資金的期限不得超過六個月。

需要延長凍結期限的，應當在凍結期限屆滿前辦理續行凍結手續，每次續行凍結的期限不得超過前款規定的期限。

十三、不同的人民法院、人民檢察院、公安機關對同一筆證券或者交易結算資金要求凍結、扣劃或者輪候凍結時，證券登記結算機構或者證券公司應當按照送達協助凍結、扣劃通知書的先後順序辦理協助事項。

十四、要求凍結、扣劃的人民法院、人民檢察院、公安機關之間，因凍結、扣劃事項發生爭議的，要求凍結、扣劃的機關應當自行協商解決。協商不成的，由其共同上級機關決定;沒有共同上級機關的，由其各自的上級機關協商解決。

在爭議解決之前，協助凍結的證券登記結算機構或者證券公司應當按照爭議機關所送達法律文書載明的最大標的范圍對爭議標的進行控制。

十五、依法應當予以協助而拒絕協助，或者向當事人通風報信，或者與當事人通謀轉移、隱匿財產的，對有關的證券登記結算機構或者證券公司和直接責任人應當依法進行制裁。

十六、以前規定與本通知規定內容不一致的，以本通知為准。

十七、本通知中所規定的證券登記結算機構，是指中國證券登記結算有限責任公司及其分公司。

十八、本通知自2008年3月1日起實施。

C. 中國人民法院在何種情況下不對信用證凍結

凍結的存款，凍結過程中的行為，以確定最重要的法律依據，檢查扣的權力和權威的「商業銀行法」的法定權力。根據現有的法律，法規，部門許可權如下：
公安，檢察院，法院，安全機構有權查詢單位監督安全部門，軍隊，安全部門的監獄，海關，稅務，審計，證監會有權凍結單位的公安，檢察院，法院安全部門，安全部門，軍隊，安全部門的監獄，海關，稅務，單位有權扣除是非常小的，僅法院，海關稅收。
具體來說，我們可以分類根據的特權統計：
完整的查詢，凍結，電力部門的凈存款
（L）法院的充分程度。公，檢，法部門的檢查，冷凍扣「民事訴訟法」的刑事訴訟法，公安機關和檢察院的法官（司法），因此，只有查詢，凍結許可，不扣除本的法律基礎事實是密切相關的公，檢，法的定位。
（2）稅務機關稅收徵收管理法「第54條規定：」稅務機關有權查詢從事生產，經營的納稅人，扣繳義務人存款賬戶在銀行或其他金融機構，.. 。查詢...儲蓄存款的犯罪嫌疑人。 「第38條規定：」......書面通知納稅人的銀行或其他金融機構，以凍結納稅人的存款金額相等的金額的數額的稅收應付「，」稅務機關可以書面通知納稅人的稅務機關，銀行或其他金融機構，以凍結存款預扣稅後，債務人，如果沒有一個結束時的許可權，效率肯定會大大降低資金沒有著落的政府支出將不會成為一個重大的事件嗎？理解！
（3）海關。 6海關法「規定：」......可以查詢案件涉嫌單位和人員在金融機構，郵政企業的存款，匯款至第61條的規定：「海關可以以書面形式通知納稅人開立賬戶的銀行或其他金融機構暫停支付存款納稅人的金額相當於應納稅額的，海關可以通知暫停支付的書面預提稅納稅人的銀行或其他金融機構的存款，「很有趣，」海關法「措辭凍結的概念是一個長期的氣「暫停支付存款」是的「海關法」第17條規定：「......如果有必要，可以通知的擔保人或納稅人的銀行存款，被扣留在海關法「徵收行政處罰23：海關調查是確實從走私存款，匯款的非法行為，海關，書面通知的銀行或的後辦公室暫停支付，同時通知存款人或匯款人暫停付款期限不得超過3個月，14的海關檢查：「海關查詢審核存款賬戶的商業銀行或其他單位。」海關稽查條例「作為行政法規的規定，只<BR / 2，電力部門的查詢和凍結的存款，存款查詢權，按照法的規定，商業銀行穿幫！
這些部門：公安，檢察，安全，安保部門，武裝軍隊，安全部門的監獄和海關走私犯罪調查科的刑事訴訟法律的力量是有限的，公安機關，檢察機關，刑事訴訟法，公安機關，安全部門，武裝部隊，監獄安全部門的刑事調查，而且還可以享受同樣的權力，由公安機關。第四條國家安全機關在辦理刑事案件按照法律的規定，市民參考公安機關，國家安全機關：公安部門的軍隊軍隊內部的刑事案件，行使調查權力「第125條的規定行使。犯罪的罪犯在監獄中的犯人所犯的罪行的調查。安全部門，軍隊，監獄辦理刑事案件相關的應用程序法的規定。「
應該指出的是，1999年初，經國務院批准，海關總署，財政部公安部成立了一個走私犯罪偵查局，海關總署，2000年「海關法」，它清楚地表明，這是公安機關的權力一樣。海關法條：「海關走私調查的公安機關，以進行了調查，在海關走私犯罪偵查局拘留，逮捕，審訊前的職責，應按照刑事程序處理人民守則」的規定中國。「
3，的查詢存款電力部門
（1）檢查和監督部門。行政監察法「第二十21提供：查詢犯罪嫌疑人的單位和人員的檢查和監督機關的銀行或其他金融機構的;必要的情況下，可以繪制採取措施，保??障人民法院根據的法定存款在銀行或其他凍結犯罪嫌疑人的意見，金融機構和監管機構只能從事盡職調查和監管機構，讓他們參與和紀檢監察機關的合作，並行使這兩個函數。紀檢監察機關在辦案需要查詢或凍結存款的銀行或其他金融機構的存款，在紀檢監察機關的名稱，形式或認可的檢查和監督機關的代表，應使用的檢查和監督機關的代表縣以上的團級監控儀器，審批過程中應嚴格履行。應該可以注意到，雙方的檢查和監督機關或要求銀行向協助的紀律檢查機關要在該規定的格式文本中使用，見最高人民法院法院和，監察部聯合下發了文本文件的格式為「21中國人民共和國若干問題的執行附件的格式（包括」審批表「的規定，書籍提請保存，提請解除保全書）。
（2）審計機構。 「審計法」第33條：審計機關審計有關問題向有關單位和個人進行調查，並取得有關證據的權利。 「有沒有明確的詞的查詢存款似乎真的進行盡職調查。後來，國務院和審計法實施條例」顯然在這個問題上，「第31條規定：」審計機關...金融機構存款有權查詢被審計單位，並取得證明材料，有關金融機構應當予以協助，提供證明材料。的行政規則和法規，國務院此外，該條例還滿足了立法層次查詢存款，在規定的法律對商業銀行「的審計委員會，中國審計機構審計執法過程中查詢人民銀行發出的吸引力，被審計單位存款問題的通知，通知審計機關適用於軍隊3月29日，1999 [1999] 35號）規定，審計機關部隊，還可以查詢存款。
（3）第一百六十八中國證券監督管理委員會「證券法」規定：「國務院證券監督管理機構履行職責，有權採取下列措施：查詢事件相關各方正在調查的單位和個人的資金賬戶證券賬戶。 「此外，為證監會期貨的交易需求的行為，也可以查詢存款，外匯管理條例」公布的國務院第52條的規定：「國務院期貨監管機構有權查詢單位事件正在調查相關的保證金賬戶和銀行賬戶。「
（4）財務部門。 「會計法」第32條規定：「......因涉嫌重大違法違規，國家財政部門的委員會及其派出機構可以監控經濟與金融機構的監管單位賬戶查詢，支持有關單位和金融機構的交易單位單位應被給予是否的情況下，包括銀行存款，也沒有指定，雖然後來，財政部，中國人民銀行頒布的「查詢有關的部財務和其派出機構的監管通知，在一個某些具體問題，但它是不清楚的經濟處罰非法行為條例「第22條規定，」財政部門，審計機關，監管機構的調查或檢查，可以詢問金融機構，根據調查，檢查的單位存款，有關單位和金融機構應當配合。
（5）經中國銀行業監督管理委員會批準的25負責反洗錢法「：」調查還需要進一步驗證派出機構行政主管部門的國家會反洗黑錢或省的調查，一份可以訪問賬戶信息，交易記錄和其他有關資料可能被轉移，隱藏，篡改或損壞的文件，數據可以被歸檔。第26節：「調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即報告向有管轄權的偵查機關。客戶帳戶，資金轉移海外的調查，審查和批准，由國務院行政主管部門負責打擊洗錢，可以採取臨時凍結措施。「哦，是暫時凍結，被列入第三類可能是一個有點不合適。
（6）個人住房公積金查詢，住房公積金管理條例「的規定，國務院36：工人，有權利到我的查詢，提取單位繳存住房公積金，住房公積金管理中心，受委託銀行應當不拒絕「因此，工人可以查詢住房公積金繳存單位在銀行的個人存款，非開個人查詢，第1種。
4，凍結扣斷電或調查機關
（1工商機關）的一部分。「投機性的行政處罰，由國務院9月17日發布，1987年，在國務院的行政法規和規章，按??照」商業銀行法「的規定，行政法規和規章沒有權利要求凍結存款，所以這個相同的廢物頒布的規則由國家工商行政管理總局的業內人士猜測，實施行政處罰的部門規章，無權根據存款查詢，凍結，扣除此規定是無效的。但是請注意，根據中國的反人民的共和國的反不正當競爭法「」規定，在監督檢查部門的監督和檢查的行為，不公平競爭，有權行使下列職權：向需要運營商能夠成為檢查按照本規定的程序，利害關系人和證人的行為，並要求提供證明材料或其他信息的不正當競爭行為有關的;總行的結果，人民銀行對金融機構，以協助查詢，凍結和工作規則也承認說：「到工商部門查詢根據國務院辦公廳轉發工商局等部門的通知，嚴厲打擊傳銷和變相傳銷計劃及其他違法經營活動的單位和涉嫌從事傳銷和變相傳銷的組織者和從事其他非法經營活動，縣以上工商局行政管理局批準的，工商行政管理機關的批准??文件後六個月內，通知，暫停其辦理結算業務的銀行應該支持，並與銀行合作。「有些工商行政管理部門處理帳單禁賽半年，這將凍結？
（2）執行人民銀行，中國人民銀行，中國法學和商業銀行，中國人民銀行，部分的行政規則和規章在法律面前，人民銀行查詢，凍結銀行存款，凈金融機構執行的存款後，人民銀行法「，人民銀行以凍結存款和凈功率損失，以檢查銀行存款為人民銀行的不同意見，」的法律和法律對商業銀行人民銀行並沒有作出具體規定，以檢查人民銀行的銀行存款，一些人認為，因此，人民銀行有沒有權利自己的存款和一些提供不良債務，如存款，貸款，結算，金融機構，根據人民銀行，中國法學32：「人民中國銀行的任何時間，審計，檢查和監督的權利。在商業銀行法「：第六十二條」中國人民銀行的權利有向被檢查在任何時間，如存款，貸款，結算，不良債務的商業銀行按照第二章第三，第四章的規定，章V，監督，法律文件的檢查和監督，檢查和監督人員的要求，商業銀行，按照中國人民銀行的要求，提供財務和會計信息，業務合同和商業管理方面的其他信息。 「這些結果表明，人民銀行查詢銀行存款的權利。事實上，人民銀行存款的金融機構，在為了吸收的數量，類型，和的檢查指定的息率，行為查詢存款是否不同的司法和行政機關的查詢性能所採取的措施，以方便執行的債務負擔，但檢查銀行？的行為。
5，一些不知名的許可權部門
還有另外一個現實，模糊性和一般性的規定有關法律，法規，操作是很難把握的，如價格主管部門。「價格法」第34條規定：「政府價格主管部門的價格監督檢查，可以行使下列職權：查詢復制與價格違法行為有關書籍，筆記，證書和其他信息，檢查的價格，非法銀行信息，銀行信息「是沒有辦法理解是否包括銀行存款，應注意提到的人在銀行金融機構的前負責人辦公室的協助查詢，凍結，扣劃工作管理規定「有權不承認該部門負責的??政府機構查詢！
（二）不能被凍結，扣除存款和特殊
存款准備金1任何主管當局應有權凍結，扣劃
「的規定，最高人民法院的實施人民法院（司法解釋的[1998] 15）第34條規定：「向被執行的金融機構，其交叉儲備和超額准備金不得凍結和扣」人的銀行存款，存款准備金，並已被合並，法定準備金要求，的存款的金融機構在人民銀行的性質，人民法院可以不被凍結，的凈金融機構注34，人民銀行「，但在本機構，其他金融機構，在其他人的銀行存款可以凍結的分配，這個要求的存款准備金制度的引入之前，1999年9月11日人民銀行改革，人民銀行的存款准備金的金融機構改革人民銀行的存款的存款准備金，沒有其他性質的存款，因此，這一規定不再適用，人民法院可以不被凍結，按照這一規定，金融機構，扣除人民銀行的存款人民銀行存款准備金分配的司法司法機構的基礎上，人民銀行可能需要做耐心
封閉貸款，司法機關不能被凍結，扣劃，，
最高人民法院應注意的幾個問題實施臨時措施封閉貸款管理和外經貿企業封閉貸款管理暫行辦法「政府的」通知「規定管理：人民法院應當不被封閉貸款結算賬戶債務人財產保全措施或執行不得被強制執行，針對的人封閉貸款的支付結算賬戶關閉暫行辦法貸款管理辦法（銀發[1999] 261號），「第14條規定：司法不應該被凍結封閉貸款帳戶，但不包括特殊賬戶的資金。 BR /> 3，國庫資金不能檢查冷凍扣
國債資金屬於國家財政收入，銀行存款，司法和行政機關，不應該被視為金融業的可執行財產查詢，凍結，並網人民銀行的資金向庫務段，中國「回復」查詢，凍結，扣除資金銀函[1999] 48號），司法機關無權國庫庫款。查詢，凍結，扣劃。 BR /> 4，指出：社會保險基金
根據最高人民法院「民事，經濟糾紛案件的審判和處決，關閉，凍結，扣除社會保險基金的規定：約人民法院查封，凍結或扣劃社會保險基金的弱勢群體，養老錢，救命錢。
5，國有企業下崗職工生活保障資金
根據最高人民法院「通知」要求：不要凍結或基本生活保障的資金用於下崗職工從國家分配人民法院的國有企業不應該被凍結或者劃撥的資金用於清償債務的公司。 <BR / 6，信的信用保證金承兌匯票保證金。
的信譽保證金的信用擔保，信用證，銀行承兌匯票的保證金，一旦依法成立，具有對抗第三人的方式，因此，應優先給予保護債權人銀行的利益，最高人民法院法院認為，「能力人民法院在這方面，以凍結和扣減措施可以被採取在信的信用發行保證金（法釋[1997] 4），最高人民法院，中國人民銀行的法律准則人民的法院和金融機構，以協助執行「通知」的各項規定，法院可以採取的上述保證金凍結措施，但可能不被扣除，只有在上述的邊緣已經失去了保證金，如信用證的不合法或過期，拒絕支付字母的信貸和消除對外支付義務，保證金，扣除支付文件的平衡，人民法院可以合法扣減措施，此外，在存款凍結的中國銀行家人民銀行承兌匯票及較復雜的問題，信（銀條法[2000] 9號）條：「外匯保證金銀行承兌追索權的抽屜銀行承兌匯票和儲備基金，這些基金接受銀行存款的銀行承兌匯票，專用存款賬戶的建立，的抽屜里拿的最終付款義務的保證。此存款的保證金賬戶，支付，和平局是受到限制的銀行，其性質信用的有關規定，最高人民法院發出保證金，一個類似的信件發出保證金，因此，我們相信的是，在銀行承兌匯票的信保證金，人民法院可以依法凍結，但不應扣除。文章：「接受銀行已經不兌現，銀行承兌匯票和抽屜失敗，以滿足在最後的付款義務，銀行存款往來銀行的承兌匯票正確的優先償還。人民法院已凍結的存款，承兌優先償還的銀行應用的存款，到被凍結根據最高人民法院，人民法院（試行）「執行問題」，93，人民法院審理。「
7，出口退稅
」最高人民法院關於審理出口退稅託管賬戶，作為安全的規定「第三條規定：」特別帳戶的銀行的出口貸款退稅退稅質押帳戶應享有優先受償的貸款。條：「人民法院的情況下，應該是出口退稅專用賬戶的金額，承諾採取措施的財產保全或強制執行措施。」
（C）應注意的問題，銀行工作人員
生效，2002年2月1日的財政金融機構協助查詢，凍結和工作規則，
機構經辦人員應確認程序如下：
（1）查詢：工作文件+檢查（集團發行或縣級以上）;凍結
（2）：工作文件+協助凍結存款單存款的主要負責人的通知（簽字）+凍結存款切割（決定）書;
（3）扣除：工作文件+扣除存款單由主要負責人簽署的法律協助儀器在武力或金融機構，以協助以書面的決定凍結扣除，應審查的內容。

（1）協助凍結，扣除存款單的單位或個人，以滿足用戶的需求，凍結或存款賬戶名稱，用戶名和帳戶的金融機構，資本中扣除？量;
（2）協助在同一債務人的義務，按照本通知的法律文書;
（3）款確定的數額缺乏法律文書或法律文書的通知不匹配，退款的原因。
不能提供的帳戶當局提供該人的姓名和身份證件或單位名稱，金融機構應當協會？
金融機構應當予以登記：
（1）有權的機關名稱;
（2）執法人員的姓名和身份證號碼;
機構名稱（3）財務調查; <BR /（4）查詢，凍結，扣除的單位或個人的名稱;
（5）協助查詢，凍結，扣除的時間和金額; <BR / （6）有關法律文書和符號;
（7）查詢結果;
（8）其他獨立決定

查詢，凍結，扣除應有權登記表有關當局和金融機構經辦人簽名要求
（1）查詢：有限的存款信息，可以錄制復印，照相，但你不能帶走原
（2）凍結6個月[ BR /> 4，計算方法 - 起始日期不包括繼續凍結，繼續凍結日期凍結反復凍融次助攻和解釋的情況，和前發出通知，對合適的器官需要解凍凍結。
（3）減：分類指定的帳戶所需的現金提款，當局不協助
銀行的具體要求和責任
（一）金融機構的具體要求，協助工作：
1，和金融機構協助主管部門根據業務需要完全凍結，凈存款手續，通知存款，單位或個人。
2，專款專用接待處，協助部門或個人;
立即收到請求後的援助不應該有任何拖延扯皮;
4，凍結扣除的通知，不收貸收息，通風報信，幫助隱匿或轉移存款;
5依法享有的權利，嚴格保守國家秘密法的要求，建立健全內部控制和登記制度;
加強查詢，凍結，扣除管理
（二）金融機構拒絕協助的法律責任
收到凍結收回貸款及利息收入，還需要返回扣除的金額要承擔法律責任的通知;
拒絕協助處理的主要負責人或直接責任人員，按照妨害訴訟的，對單位判處罰金，仍然不履行自己的職責，可能會被拘留，受到紀律處分的司法建議，並監測器官或器官。 「，」罰款數額是小於萬元。單位的罰款金額低於人民幣和30萬元。 「
3，拒絕協助或存款人通風報信的金額轉移，金融機構應當承擔賠償責任的金額轉移支付;
4，拒絕協助執行的判決法院的判決，其後果是嚴重的，可以構成拒絕履行判決，被裁定構成犯罪的，依法追究刑事責任。

有點復雜，我希望能幫助你。

D. 金融機構如何加強對公存款賬戶的管理

《中國人民銀行法》、《商業銀行法》及其他金融法律法規規定金融機構應向人民銀行交存存款准備金。該資金是由人民銀行來支配使用的。從歷次有關存款准備金政策調整的文件看，人民銀行在系統內一直強調：存款准備金(包括法定存款准備金和超額存款准備金)是中央銀行實施宏觀調控、金融監督管理、維護清算紀律和區域金融穩定的重要手段，具有法定用途，司法機關不得凍結和劃撥。但對於存款准備金賬戶內資金能否凍結和扣劃，相關法律法規均沒有對具體操作作出規定，司法機關和人民銀行對此在實踐中也一直存在著爭議。尤其《立法法》頒布實施以來，人民銀行的行業規章文件的效力低於司法解釋，人民銀行維護自身職責處於弱勢地位。從相關規定可以看出，對法定準備金部分，人民銀行和有關司法機關基本達成共識，不能凍結和扣劃，爭議的焦點集中在超額存款准備金部分。人民銀行堅持超額部分相當於存款准備金制度改革前的備付金，也不得凍結、扣劃。而從司法機關的規定看，從較早規定人民法院有權查詢、凍結、劃撥專業銀行在人民銀行的存款，到後來中央政法委協調下的「司法機關對商業銀行存在人民銀行的『兩金』不宜凍結、扣劃，但對非『兩金』資金可以依法凍結、扣劃」，再到最高人民法院規定的「被執行人為金融機構的，對其交存在人民銀行的存款准備金和備付金不得凍結和扣劃，但對其在本機構、其他金融機構的存款，及其在人民銀行的其他存款可以凍結、劃撥」，可以看出，司法機關堅持的是存款准備金及備付金部分不可以凍結、劃撥，其他的存款可以凍結、劃撥。

E. 在什麼情況下，銀行可以凍結企業資金

根據《關於印發銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定的通知》：

第八條人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求銀行業金融機構協助查詢、凍結或者解除凍結時，應當由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋縣級以上人民檢察院。

公安機關、國家安全機關公章的協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書，到銀行業金融機構現場辦理，但符合本規定第二十六條情形除外。

無法現場辦理完畢的，可以由提出協助要求的人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派至少一名辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業金融機構取回反饋結果。

也就是說，銀行凍結企業或個人資金：

1、須由人民檢察院、公安機關、國家安全機關兩名以上辦案人員

2、持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋縣級以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關公章的協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書

3、到銀行業金融機構現場辦理

4、符合本規定第二十六條情形除外。

(5)金融機構臨時凍結資金不得超過擴展閱讀：

根據《關於印發銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定的通知》：

第十一條對於涉案賬戶較多，辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要對其集中查詢、凍結的，可以分別按照以下程序辦理：

人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要查詢、凍結的賬戶屬於同一省、自治區、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關出具協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書。

逐級上報並經省級人民檢察院、公安機關、國家安全機關的相關業務部門批准後，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書原件。

到有關銀行業金融機構的省、自治區、直轄市、計劃單列市分行或其授權的分支機構要求辦理。人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要查詢、凍結的賬戶分屬不同省、自治區、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關出具協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書。

逐級上報並經省級人民檢察院、公安機關、國家安全機關負責人批准後，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書原件，到有關銀行業金融機構總部或其授權的分支機構要求辦理。

第十二條對人民檢察院、公安機關、國家安全機關提出的超出查詢許可權或者屬於跨地區查詢需求的，有條件的銀行業金融機構可以通過內部協作程序。

向有許可權查詢的上級機構或系統內其他分支機構提出協查請求，並通過內部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機關、國家安全機關。

第十三條協助查詢財產法律文書應當提供查詢賬號、查詢內容等信息。人民檢察院、公安機關、國家安全機關無法提供具體賬號時。

銀行業金融機構應當根據人民檢察院、公安機關、國家安全機關提供的足以確定該賬戶的個人身份證件號碼或者企業全稱、組織機構代碼等信息積極協助查詢。

沒有所查詢的賬戶的，銀行業金融機構應當如實告知人民檢察院、公安機關、國家安全機關，並在查詢回執中註明。

第十四條銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢的信息僅限於涉案財產信息。

包括：被查詢單位或者個人開戶銷戶信息，存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息，電子銀行信息，網銀登錄日誌等信息，POS機商戶、自動機具相關信息等。

人民檢察院、公安機關、國家安全機關根據需要可以抄錄、復制、照相，並要求銀行業金融機構在有關復制材料上加蓋證明印章，但一般不得提取原件。

人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求提供電子版查詢結果的，銀行業金融機構應當在採取必要加密措施的基礎上提供，必要時可予以標注和說明。

涉案賬戶較多，需要批量查詢的，人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當同時提供電子版查詢清單。

F. 銀行可以拿金融機構人民幣存貸款基準利率這部分凍結的資金，銀行自己可以拿去投資嗎比如投資股票，債券

可以投資。銀行是不能在二級市場上投資股票的，但是可以購買債券。
希望能幫到你哈。

G. 哪些部門有權查詢單位或個人銀行存款

1、查詢、凍結、扣劃單位和個人款項：人民法院、稅務機關、海關
2、查詢、凍結單位和個人款項：人民檢察院、公安機關、國家安全機關、軍隊保衛部門、監獄、走私犯罪偵查機關
3、查詢單位和個人款項：監察機關（軍隊監察）
4、查詢單位款項：審計機關、工商行政管理機關、證券監察機關
5、根據金融機構反洗錢規定，中國人民銀行令[2006]第1號：對客戶要求將調查所涉及資金轉往境外的，金融機構應立即向中國人民銀行當地分支機構報告，經中國人民銀行當地分支機構負責人批准，中國人民銀行當地分支機構可採取臨時凍結措施，並以書面形式通知金融機構，臨時凍結的時間不得超過48小時

H. 銀行卡凍結了半年，一查又被續凍了，這一次又會是多久

銀行卡被凍結了半年，現在查詢被續凍了，現在的期限一般也是半年。

凍結存款的期限按照有權機關凍結存款通知書中所註明的期限辦理，一般不得超過六個月。

有特殊原因需要延長的，有權機關在凍結期滿前辦理繼續凍結手續。民事執行中法院採取的凍結措施，續凍的期限為三個月，除此情形以外的續凍期限為六個月。

(8)金融機構臨時凍結資金不得超過擴展閱讀：

銀行卡凍結的解除明細

銀行卡臨時凍結，解除臨時凍結有兩種方式：

1、自動解除。金融機構在按照銀行的要求採取臨時凍結措施後48小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

2、通知解除。偵查機關接到報案後，對已經臨時凍結的資金，應當立即決定是否繼續凍結。偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知銀行，銀行應當立即通知金融機構解除凍結。

I. 法院執行經濟糾紛查封帳戶什麼時候強行劃款

1、金融機構存款准備金、備付金不得凍結扣劃
依據：《最高人民法院關於人民法院執行工作若干問題的規定》第34條：被執行人為金融機構的，對其交存在人民銀行的存款准備金和備付金不得凍結和扣劃，但對其在本機構、其他金融機構的存款，及其在人民銀行的其他存款可以凍結、劃撥，並可對被執行人的其他財產採取執行措施，但不得查封其營業場所。
2、社會保險基金不得凍結、扣劃
依據：《關於在審理和執行民事、經濟糾紛案件時不得查封、凍結和扣劃社會保險基金的通知》(法【2000】19號)規定：
各地人民法院在審理和執行民事、經濟糾紛案件時，不得查封、凍結和扣劃社會保險基金;不得用社會保險基金償還社會保險機構及其下屬企業的債務。各地人民法院如發現有違反上述規定的應當及時依法予以糾正。
3、國有企業下崗職工基本生活保障資金不得凍結、扣劃
依據：《最高人民法院關於嚴禁凍結或劃撥國有企業下崗職工基本生活保障資金的通知》(法【1999】228號)「規定：
國有企業下崗職工基本生活保障資金是採取企業、社會、財政各承擔三分之一的辦法籌集的，由企業再就業服務中心設立專戶管理，專項用於保障下崗職工基本生活，具有專項資金的性質，不得挪作他用，不能與企業的其他財產等同對待。
各地人民法院在審理和執行經濟糾紛案件時，不得將該項存於企業再就業服務中心的專項資金作為企業財產處置，不得凍結或劃撥該項資金用以抵償企業債務。各地人民法院應對已審結和執行完畢的經濟糾紛案件做一下清理，凡發現違反上述規定的，應當及時依法予以糾正。」
4、信用卡賬戶不宜凍結、扣劃
依據：《中國人民銀行關於金融機構協助凍結、扣劃信用卡賬戶款項有關問題的批復》(銀辦函[1996]30號)規定：
信用卡賬戶不同於其他存款賬戶，凍結、扣劃信用卡賬戶，不能立刻停止持卡人使用信用卡進行違法犯罪活動或進行消費性活動，反而會造成銀行墊付資金。因此，不宜對信用卡賬戶採取凍結、扣劃等強制措施。
5、政府財政經費賬戶：不得對政府財政經費賬戶採取強制執行措施，但可以執行政府財政經費以外賬戶內的存款。
依據：《關於審理軍隊、武警部隊、政法機關移交、撤銷企業和與黨政機關脫鉤企業相關糾紛案件若干問題的規定》（注釋［2001］8號）
第十五條 人民法院在審理有關移交、撤銷、脫鉤的企業的案件時，認定開辦單位應當承擔民事責任的，不得對開辦單位的國庫款、軍費、財政經費賬戶、辦公用房、車輛等其他辦公必需品採取查封、扣押、凍結、拍賣等保全和執行措施。
第十六條 人民法院在執行涉及開辦單位承擔民事責任的生效判決時，只能用開辦單位財政資金以外的自有資金清償債務。如果開辦單位沒有財政資金以外自有資金的，應當依法裁定終結執行。

J. 客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉移境外時，金融機構可以直接臨時凍結嗎

有法院的凍結令才可以