近期TP钱包相关的挖矿骗局频发，不少投资者深陷陷阱，一名男子因轻信该类骗局“高收益”的虚假宣传，不慎被骗走15万元资金，针对此类诈骗案件的增多，TP钱包官方已紧急发布风险提醒，警示公众警惕以“高收益挖矿”为幌子的诈骗活动，切勿轻信非正规渠道的投资宣传，增强风险防范意识，避免遭受财产损失。
近年来，虚拟货币领域的投资骗局持续高发，尤其是打着“TP钱包挖矿”“高收益稳赚”旗号的项目，更是让不少投资者一夜血本无归，近日一则“杭州李先生TP钱包挖矿被骗15万”的案例引发全网热议，再次为所有对虚拟货币抱有幻想的投资者敲响了振聋发聩的警钟。 家住杭州的李先生（化名）今年32岁，是一名朝九晚五的互联网公司普通职员，平时就有定期理财、追求“稳健增值”的习惯，希望通过合理规划让积蓄实现“小幅度增长”，这也让他对社交平台上的“高收益投资信息”多了几分关注，今年5月，他在某社交平台偶然加入了一个“虚拟货币交流群”，群内的“管理员”“理财导师”每天都会晒出“收益截图”“提现成功记录”，反复强调“TP钱包专属挖矿项目”是TP官方为“核心用户”打造的内部福利，年化收益率高达300%，远超市面上任何正规理财产品，只要通过群内提供的“专属链接”用TP钱包参与，就能“躺赚”。 一开始李先生半信半疑，在对方引导下，用自己的TP钱包向指定地址转入1万元，短短3天，他就收到了2000元的“收益”，看着账户里的数字增长，李先生渐渐放下了戒备，尝到“小甜头”后，群内的“导师”开始“精准洗脑”：称普通账户只能享受基础收益，只要升级“VIP会员”，就能解锁“专属高收益通道”“快速提现权限”，还能参与“内部专属任务”获得额外奖励，甚至暗示“错过这次升级，以后再也没有这样的机会”，心动之下，李先生先后分3次转入14万元，累计投资15万元——这是他多年的积蓄加上一部分公积金贷款，本想靠这笔钱让生活更踏实，可当他第一次提出要提现时，对方却以“账户未完成风控验证”为由，要求他缴纳2万元“保证金”才能解锁提现通道，还说“这是平台的硬性规定，所有VIP用户都要遵守”，此时李先生才猛然惊醒，意识到自己可能遭遇了诈骗，他赶紧联系之前的“导师”，却发现对方早已将自己踢出群聊，TP钱包账户也彻底无法登录，前后累计损失的15万元，瞬间化为乌有。 一是精准引流获客：骗子通过QQ群、微信群、短视频平台、甚至是正规理财论坛等渠道，发布“高收益挖矿”“TP官方合作项目”“稳赚不赔”等极具诱惑力的信息，筛选出对虚拟货币投资有兴趣、且渴望“快速赚钱”的潜在受害者； 二是建立信任铺垫：为了打消用户的疑虑，骗子会伪造TP官方合作证明、项目白皮书、甚至是“TP钱包官方授权书”等材料，还会安排“一对一客服”“理财导师”全程跟进，耐心解答用户的疑问，让用户觉得“这个项目是正规的”； 三是小额利益诱惑：初期骗子会让用户进行小额充值，承诺的高收益会准时到账，甚至还会让用户“免费提现”，让用户快速尝到“轻松赚钱”的甜头，彻底放松警惕，对项目深信不疑； 四是大额资金诱导：当用户投入一定资金后，骗子会以“升级VIP账户”“解锁更高收益”“完成内部专属任务”等理由，不断催促用户投入更多资金，甚至会暗示“投入越多，收益越高，错过这次机会就再也没有了”，让用户为了“更高收益”不断加码； 五是卷款失联跑路：当用户已经投入大量资金后，骗子会以“账户异常”“需要缴纳保证金”“风控审核未通过”等理由要求用户继续充值，一旦用户拒绝或无法继续充值，骗子就会立刻失联，冻结用户的账户，关闭项目平台，卷走所有资金,让用户血本无归。
针对此类以“TP钱包挖矿”为名的诈骗行为，TP钱包官方此前已多次发布官方声明明确澄清：TP钱包是一款去中心化的数字资产存储工具，本身不发行任何虚拟代币，也从未参与过任何虚拟货币挖矿项目，更不会主动联系用户推荐任何投资项目，官方特别提醒：任何以“TP钱包挖矿”“TP官方合作项目”“专属内部福利”等名义诱导用户投资的行为，均属于诈骗，广大用户务必提高警惕，切勿轻信陌生链接、聊天群内的投资信息，更不要随意点击非官方渠道的链接,避免个人资产遭受损失。
虚拟货币投资本身就存在极高的政策风险、市场风险和诈骗风险，而“挖矿”类项目更是诈骗分子的“重灾区”，此类骗局的核心就是利用投资者“追求高收益”的心理，一步步设套，最终卷走投资者的血汗钱，在此郑重提醒所有投资者：一定要擦亮眼睛，远离“高收益稳赚不赔”的陷阱，任何承诺“年化300%”“躺赚”的项目，都是赤裸裸的骗局；下载TP钱包务必通过官方应用商店或TP钱包官网，切勿点击陌生链接、扫描陌生二维码；若不幸遭遇诈骗，需第一时间保存好聊天记录、转账凭证、项目平台页面等所有证据，向当地公安机关报案，同时及时联系银行冻结相关账户，尽可能减少损失，守护好自己的“钱袋子”，才是理财的核心前提,也是对自己财产最负责任的态度。