1. 全球金融危机对中国的影响及中国应对的措施
改革开放以来,我国在经济上取得了举世瞩目的成就。特别是在经济全球化的趋势下,金融业迅速得到发展,它在经济中的影响力也越来越大。然而,伴随着金融业高速发展而频繁爆发的金融危机,也引起人们日益密切的关注。2007 年由美国房价下跌导致的次贷危机,让美国经济遭受衰退危险, 特别是2008 年9 月雷曼兄弟公司陷入严重财务危机，并宣布申请破产保护后，金融危机迅速蔓延到实体经济，全球经济急剧萎缩。 基于此,本文在注重可行性和操作性的指导思想下,收集国内外大量相关的文献资料和研究报告,查阅我国现行的金融危机管理的主要著作,并通过各类专业杂志及相关网站获取了大量的统计数据和研究结果,在此基础上中国目前在金融危机防范上的问题和国际上金融危机防范经验,提出中国金融危机风险防范的政策建议。 一、金融危机对中国经济的影响金融危机（Financial Crises）最简单的定义是指突发的、覆盖几乎全部金融领域的金融状况恶化。金融危机在《新帕尔格雷夫经济学大辞典》中的定义是：“全部或大部分金融指标--短期利率、资产（证券、房地产、土地）价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、短暂和超周期的恶化”。 金融危机具有三层含义： ①金融危机是金融状况的恶化；②这种恶化涵盖了全部或大部分金融领域；③这种恶化具有突发性质，是急剧、短暂和超周期的。总结起来, 金融危机对中国经济主要有以下影响: 1．影响我国的外贸出口 我国的对外贸易最近几年来一直保持着较高的增长率，但在金融危机的影响下，我国的外贸出口已经出现衰退，中国的出口商品竞争力较大幅度地减弱，对外经贸形势面临严峻挑战。导致我国外贸出口衰退的原因之一是由于中国与东南亚地区各国出口商品结构颇为雷同，出口市场结构也非常相似，竞争性大于互补性。产品种类均主要是电子、化纤、服装、玩具、鞋类等劳动密集性产品，市场也均集中在美国、欧盟、日本等地，因此，东南亚金融危机将削弱中国产品的出口竞争力。 由于中国进出口总额占我国国民生产总值比重近1/4，尤其是出口已成为国内生产总值增长的一个重要“边际因素”，因此，贸易顺差减少，对我国经济影响巨大。同时，由于我国的出口中一半以上属于两头在外的加工贸易,国民经济的对外依存度已达到较高水平，国际经济环境对中国经济运行和发展己开始产生较大直接影响，因此，国际贸易和国际金融市场的波动对国内经济的影响日益增加。 2．影响我国企业引进外资 此次金融危机对工业项目招商引资和企业投资产生了普遍影响。部分投资者缺乏投资信心，致使引进资金、技术等借助外力的发展受到限制和影响，招商引资难度加大，项目引进势头减弱。出于对未来宏观经济走势的担忧，部分生产企业对国际经济走势难以预料把握，多数企业处于观望状态，经济增长放缓及企业投资削减会逐渐凸显，将直接或间接地影响未来工业引进外资增资扩能。 二、对中国防范金融危机的政策建议 1．深化人民币汇率形成机制改革 一国汇率制度的选择应该顺应不同时期国内外经济、金融环境的变化和金融制度的特征而适时主动调整。中国渐进主义的改革路径，决定了人民币汇率形成机制改革也必然是渐进型的。目前人民币汇率还不适合完全自由浮动，但人民币汇率形成机制改革要继续深化和推进，进一步健全有管理的浮动汇率制度，逐步扩大汇率弹性区间， 以增强汇率对国际收支不平衡的调节能力，发挥汇率作为金融危机缓冲器的作用。汇率双向波动也有利于提高市场参与者防范风险的能力，并抑制短期资本的流入。同时，保持适度的外汇市场干预。货币当局应动态和准确地把握市场汇率相对于均衡水平的状况，遵从汇率目标区调控原则，采取“目标区内相机干预”和“边界干预”相结合的方式，逐渐扩大目标区宽度，保持渐进性与合理性，避免超调现象发生，使汇率水平能在自由浮动的情况下保持一定稳定的水平。 2．有计划有步骤地推进资本项目可自由兑换 资本自由流动这把双刃剑，在带来利益的同时也包藏着巨大风险。发达国家的资本自由流动是与其经济发展水平、市场完善程度和金融监管水平相适应的。对发展中国家来说，资本项目对外开放要慎之又慎， 如果在条件不具备或者准备不充分的情况下，贸然实行资本项目的自由兑换，当国际游资流入时，运用不当将使本国经济陷入困难， 如果一有风吹草动引起大量资金外流，本国将面临对外支付的困难。我国汇率弹性增大后，资本项目实行自由兑换应逐步推进，慎之又慎，待条件比较充分时再实现资本项目自由兑换，对投机资本的大量涌入和随后可能发生的流向逆转保持高度警惕。首先要夯实市场基础和完善市场规范，同时在开放中的动态博弈中逐步提高金融监管水平，有步骤地有计划地实现我国金融市场和金融制度的调整，从而更加安全地融入全球资本市场。 3．尽快建立充分成熟的国内资本市场 目前，大量流入的外商直接投资和数据巨大的外债，已对人民币形成压力。如果要避免因为过分依赖外商投资带来的潜在风险，中国就必须尽全力发展自己的资金市场。只有国内资本市场越活跃，中国对外资的依赖程度才会越低。因此，我们应该加快发展新的融资市场的步伐。在发展国内融资市场的过程中，特别应重视证券、债券和保险市场的发展，使它们成为中国国内基金的一个稳定来源的重要补充，特别是保证耗资巨大的基本建设项目的资金来源， 减少对外国资本尤其是对短期外国资本的过分依赖。当然，目前的国内资本市场还不十分成熟，要建立充分完整的、市场化的资本市场运行规则，加强对资本市场的监管；扩大市场流通总规模，提高市场内在价值；提高市场透明度、全面公布信息，以帮助投资者对金融风险做出正确评估，提高投资者抗击市场风险的能力。 4．对外开放要与国内改革协调配套，特别是对外国开放资本市场要慎之又慎 泰国政府在1992 年取消了过去几十年所采取的保护本国资本高达市场的一系列措施和做法，一下子全面向外资开放国内市场。但同时国内金融政策却没有相应配套改革，继续维持原先泰株同美元挂钩的固定汇率政策。由此造成自由开放的国内资本市场与不自由的外汇管制混为一体， 助长了1997 年亚洲金融危机的爆发。这使全球都明白了一个道理，能否经受大量的国际资本流动的冲击，关键看经济是否健全，企业制度是否健全，金融制度是否稳定，中央银行是否有足够的监管能力。有的国家能免受危机影响，就是这个原因。对于中国来说，防范和化解金融风险的关键是加快改革。但在加快改革步伐的同时，一定要保持对外开放与国内改革协调配套，特别是在对外开放资本市场的过程中更要慎之又慎。只有在已经具备开放资本市场的条件，包括已经建立有效的金融政策和相应的金融监管调控机制，建立了完整的法律基础，建立了一整套有效的宏观控制政策的情况下才能开放资本市场，决不能头脑发热，一哄而起。 5．坚持正确的利用外资政策，合理控制外债规模和外债结构改革开放后的中国已成为世界经济增长最快和最富活力的国家之一， 也已连续数年成为发展中国家中吸引外资最多的国家。外资的大量涌入的确弥补了国内资金缺口，也支持了重点项目或大型项目的建设。但与此同时，也对我国的外资和债务管理提出了更为严峻的课题。首先，我国必须将外债规模确定并维持在一个适度或合理的水平上，即借用外债既要考虑本国经济发展的需要，又要考虑对外债偿付能力和消化吸收能力，不能盲目大量向外举债。此外，还必须对外债结构的各个要素构成比例进行合理配置，优化组合，特别是要合理安排短期债务和中长期债务的比例，以达到降低成本、减少风险、保证偿还的目的。最后，尽管中国外债规模一直控制在国际公认的安全线以内，但应加快清理那些实际对外负债、又脱离政府监管的“隐性外债”，把“隐性外债”纳入外债监管范围之内，提高外债规范管理的有效性。 6．维持国际收支平衡，保持充足的外汇储备，提高国家经济的抗风险能力1997 年东南亚金融危机在某种程度上说， 是一场国际收支危机和债务危机。片面追求高的经济增长率，进口需求超过出口能力，必然会导致国际收支出现逆差，使外汇储备减少，削弱了国家经济的抗风险能力。改革开放以来，中国的外贸总额连年增长，对外贸易已成为世界贸易的重要组成部分，正在进行的外贸体制改革又为中国的对外贸易注入了新的活力。比如针对长期实行的贸易保护政策给工业带来不利于出口的倾向，我们已对进口许可证制度作了一定的调整。但是，无论我们怎么做，都必须维持国际收支平衡，我们既不能为出口而牺牲进口，更不能为进口而牺牲出口。在大量吸引外资的现阶段，我们更应大力发展出口加工工业，并鼓励制成品尤其是工业制成口的出口，提高本国出口产品的竞争力，在维持国际收支平衡的同时，保持良好充足的外汇储备，以提高国家经济的抗风险能力
2. 受国际金融危机的深层次影响,国际市场
A正确，通货紧缩出现①供过于求→去产能、去库存→产品结构优化→企业利润回升，当企业利润回升有利于③企业投资扩大→就业增加→居民收入增长，收入是消费的前提和基础，因此，②消费需求增加→社会总供给与社会总需求平衡，这样有助于预防通货紧缩；
BCD不符合题意，与上述分析推理不符；
故答案为A
3. 国际金融危机对对外贸易企业的影响
http://..com/q?word=%B9%FA%BC%CA%BD%F0%C8%DA%CE%A3%BB%FA%B6%D4%B6%D4%CD%E2%C3%B3%D2%D7%C6%F3%D2%B5%B5%C4%D3%B0%CF%EC&ct=17&pn=0&tn=ikaslist&rn=10&lm=0&fr=search
一、前3季度外贸继续快速增长
2008年前3季度，尽管受到世界经济增长放缓，国际能源资源价格上涨和国内生产成本大幅升高，中小企业流动资金紧张等不利因素影响，中国对外贸易加快结构调整，仍然实现了持续和快速增长。主要特点是：
1．出口增速回落，进口增长加快，外贸顺差减少。前3季度商品进出口总值为19671.3亿美元，比上年同期增长25.2%。其中出口第1季度出口增长30.3%，第2和第3季度增速回落。前3季度总计出口10740.6亿美元，增长22.3%，增速比上年同期回落4.8个百分点。进口增长自年初开始加速，总计进口8930.7亿美元，增长29.0%，增速比上年同期提高9.9个百分点。外贸顺差1809.9亿美元，比上年同期下降2.6%。
2．机电产品出口增长较快，能源资源进口量增价涨。前3季度中国第一大类出口商品机电产品出口6170.0亿美元，比上年同期增长24.0%。受经营成本升高和需求疲软的影响，传统大宗商品中的服装及衣着附件出口仅增长1.8%，增速比上年同期回落了21.2个百分点。其他大宗商品出口增长速度均有所回落。进口商品中增长最快的仍然是能源资源类商品。原油进口量比上年同期增长8.8%，金额增长85.5%；铁矿砂进口量增长22.0%，金额增长116.0%；大豆进口量增长32.3%，金额增长137.4%。
3．一般贸易保持强劲增长，加工贸易增速继续回落。前3季度中国一般贸易继续强劲增长，进出口总值达到9565.7亿美元，增长35.9%。其中，出口5007.8亿美元，增长26.9%；进口4557.9亿美元，增速高达47.3%，比去年同期加快22.7个百分点。加工贸易增长进一步趋缓，进出口总值8034.0亿美元，比上年同期增长13.8%。其中，出口增长15.6%；进增长10.7%。
4．对美出口增速大幅放缓，对新兴市场出口增长较快。前3季度中国对发达市场出口增长放缓。对欧盟出口2204.7亿美元，增长25.6%，对美国出口1891.3亿美元，增长11.2%，对日本出口858.5亿美元，增长16.0%。与一些新兴经济体双边贸易继续快速增长，例如对印度出口增长了43.1%，对韩国出口增长了28.4%，对巴西出口增长了90.2%。
二、全年出口增幅可能低于20％
当前金融危机正在向实体经济蔓延。由于个人消费开支和出口增长低于预期，美国第2季度GDP增长率已经由此前的3.3%修正至2.8%。一些研究机构预测第3、4季度美国的个人消费将出现负增长，相应地美国经济将至少步入温和负增长。欧元区和日本第2季度已经陷入负增长。发展中国家以及新兴经济体增长也都开始放慢。第4季度主要发达国家进口量可能萎缩，全球商品贸易也将显著放缓。因为金融危机，部分地区和企业出现支付困难。中国进出口企业已经明显感受到出口新订单减少和支付风险的增大。
国际市场主要初级产品的期货价格从7月份开始回落。近期金融市场的混乱和对未来全球经济下滑的担心，进一步挤压了期货价格虚高成分。但是以美元计价的初级商品价格目前仍处于历史高位，同时也不排除由于投机因素大幅波动的可能性。中国国内通胀率仍不算低，出口产业将继续受到成本上涨困扰。
自汇率机制改革以来，人民币对美元累计升值已超过20%，对欧元和日元升值也都在8%以上。近期人民币汇率基本稳定，与美、欧、日等主要发达经济体采取措施稳定金融市场，汇率大幅波动受到一定抑制有关。这暂时缓解了人民币快速升值给出口企业带来的困难。
综合上述因素，预计第4季度中国出口增长将进一步放缓，全年出口增速可能回落至20%以下。
三、2009年外贸形势很不乐观
第一，世界经济将陷入低迷，不排除危机加深可能
尽管各国政府正采取协调行动筑起防波堤，使得这场金融海啸还不至于引起1929年那样的大萧条，但是市场信心的恢复、体制和结构问题的解决预计将经历一个较长的过程。乐观地估计，发达国家经济至少要等到2009年下半年，甚至更晚时候才能开始复苏。发展中国家和新兴经济体受金融危机影响的程度还难以确定。整个世界经济将进入一段较长的低迷时期。目前美国房地产市场还没有显现出整体回暖迹象，次级贷款问题仍有可能恶化，使更多金融机构的不良信贷浮出水面。因此，不排除金融危机加深的可能性。
第二，初级产品价格将继续处于高位并剧烈振荡
如果初级产品价格能够回落至较低水平，对于减轻广大进口国成本负担，刺激经济回升显然是利好消息。但是，导致近年来能源、资源类商品价格飙升的主要因素——来自新兴市场的庞大需求，以及美国生物能源政策等并没有改变。而能源、资源类商品供给受到开采难度增大、生产国投入不足、以及农业生产耕地面积减少的制约，供给量的增长并非易事。为了维持高价，近日OPEC已酝酿调减全球石油产量。各国为拯救金融市场而注入的大量流动性，对美元等货币币值下跌的担心，将使得更多国际游资把大宗商品期货作为保值避险工具。这些因素都将加剧国际商品市场上的价格波动。
第三，多哈回合前景暗淡，贸易保护主义威胁增大
与1997年亚洲金融危机只影响部分市场不同，这次美欧等发达经济体陷入金融危机，影响到了全球贸易的稳定运行。7月份多哈回合谈判破裂后，虽然许多成员，尤其是发展中国家希望重启谈判，但是一些根本分歧短期内很难弥合。金融危机的爆发使得多哈回合取得突破的前景看上去更加黯淡。不仅如此，贸易量萎缩和失业率的上升，还将使一些国家和地区转而采取更为保守的贸易政策，全球范围的贸易保护主义威胁增大。
总体看来，国际金融危机引发的主要贸易伙伴经济下滑、进口需求锐减、国际商品市场价格大幅波动、主要货币可能出现的贬值，都将进一步波及中国。预计2009年外贸形势应很不乐观。进口和出口增长都将回落。
四、中国应对冲击有一定空间
中国对外贸易已经连续七年实现较快增长。近几年政府大幅调整外经贸政策，包括人民币汇率持续升值，已经让企业提前适应在趋紧的环境下生存发展。许多地方和企业都积极转变增长方式，优化进出口商品结构，加快技术进步和加工贸易转型升级，大力开拓新兴市场，并且取得了积极成效。少数仅靠低价竞争的企业被淘汰，具有一定技术、品牌和客户渠道优势的企业则获得了更大发展。大部分出口商品卖价有所提高。应当说，中国出口产业总体竞争力仍然是比较强的，低成本优势并没有失去。全球金融危机和经济下滑将催生新一轮国际产业调整。对于中国进出口企业来讲，既面临很大的挑战，但是也可能获得新的发展机遇。
2009年中国经济发展的内在动能依然充足。国民经济和金融体系的基本面是健康的。深入贯彻科学发展观，调整和优化结构，统筹城乡发展将带来巨大和长期的投资与消费需求。依托改革开放以来形成的坚实物质基础，采取灵活审慎的宏观经济政策，积极和有效地扩大内需，将支撑并推动经济继续保持平稳较快增长。
中国政府近日已经决定提高服装、纺织等劳动密集型产品和高附加值机电产品出口退税率，未来在支持优势企业和产品出口方面还有相当可操作空间。各地方、部门将加大对进出口企业信贷支持，加快出口退税进度，鼓励和帮助企业克服困难，开发适销对路产品，拓展新的市场。同时，中国外汇储备充足，将继续积极扩大进口，促进国际收支基本平衡。这有利于改善与主要贸易伙伴的关系，减轻贸易保护主义的压力。中国投资环境和基础设施不断改善，增长潜力很大，迄今为止外商对中国直接投资热情不减。所以，从中长期看，中国外贸发展前景依然十分光明。
4. 举例说明金融危机对国际市场营销的影响
外贸景气指数明显下滑
当前，美国次贷危机引发了全球金融风暴，并正在形成经济危机。在这一外部经济环境下，纺织企业两极分化的局面加剧。困难企业压力加大，资金周转更加紧张，多种原因致使10月份纺织品外贸景气指数明显下滑。
轻纺城面料市场外贸订单明显锐减。据了解，受全球金融危机影响，10月份轻纺城服饰面料外贸生意下降很快，出口订单与去年同比减少一半左右，轻纺城市场外贸生意遇到了2000年以来最困难的时期，多数市场经营户和贸易公司都面临出口业绩下降的状况。
生产企业外贸订单出现萎缩。除轻纺城市场经营户和贸易型公司外单减少外，生产企业外贸订单也出现萎缩。由于欧美市场需求出现萎缩，一些纺织印染企业外单比去年同期大幅减少。一些企业家担忧国际金融危机对中国的影响可能只是刚刚开始，未来市场的不确定性给企业带来的影响会较大。
四家龙头民营纺织企业及关联企业关停，亟待救援。作为绍兴县经济支柱的纺织业突然步入危局，浙江华联三鑫石化、浙江江龙控股集团、绍兴县夏履镇金雄轻纺集团和绍兴县齐贤镇五环氨纶实业集团，在绍兴当地都是具有较高知名度的公司，有些甚至是在国内同行业中的龙头企业，因全球金融危机及融资负担较重、超速发展致使企业财务负担加重，陷入困境。据了解，华联三鑫、江龙控股、金雄集团、五环氨纶四家企业正在重组进行中。
纺织品出口价格指数小幅下跌
出口滑坡，纺织业盈利空间骤降。国际原油价格在震荡中明显比上月下跌，聚酯原料销售疲软，价量下挫。化纤行业产销低迷，出口下降，厂家价格连日下滑。面料出口快速下滑，服装单月出口亦有下滑。受美国需求下降和经济疲软影响，纺织面料和服装出口下降明显，致使纺织品出口价格和数量急剧回落。
美国出台纺织服装新规，使出口企业雪上加霜。10月中旬，美国消费者产品安全委员局（CPSC）宣布了美国市场进口纺织服装产品的新规定。按此新规，不符合美国安全条例的进口纺织服装产品不仅要销毁还要被重罚，这对于绍兴部分纺织服装出口企业来说，无疑是雪上加霜。受此影响，国际纺织服装大众产品订单，外商不断压价，使得出口价格指数呈小幅下滑走势。
外需不足，市场疲软。美国市场因次贷危机演变成全球金融危机，美国大客户购买力继续下降，对美出口总体呈下滑走势，美国市场对中国纺织品需求明显减少。欧盟经济亦受全球金融危机和高汇率、高通胀影响，市场问题严重。今年欧洲的服装企业，已将打折提前了两个月，这说明目前的销售情况并不理想。
今年对传统转口市场，比如我国香港地区和阿联酋、新加坡、巴拿马出口也出现了下降趋势，尤其是对目前第三大出口市场我国香港地区的出口，呈明显下降趋势。综上所述，国际市场对口客商大众纺织品压价成交较为明显，价格指数呈小幅下滑走势。
企业利润微薄力保国际市场
针对国外纺织品订单不断压价的新情况，绍兴纺企为了不让生产停滞、不让市场丢失，采取保市场、保生存的办法。如有的企业为了防止停工和订单流失，即使利润微薄也勉强接单；有的生产企业为了缓解资金压力，除实行限产外，还采取降价措施，千方百计回笼资金。一些企业家表示，小企业关停歇业可以理解，但大企业即使没有利润、甚至亏损也要撑下去，否则就会丢掉国际市场。
预计11月份出口景气指呈小幅攀升走势。
从11月1日起，我国部分纺织品、服装等商品退税率从13%提高到14%，提高了1%。此次出口退税率上调，绍兴市约有3700家企业受益。如果按9月份的出口额测算，预计绍兴市出口企业可新增退税1.8亿元。此次出口退税率上调，可在一定程度上缓解纺织企业的经营压力。
国家今年接连两次上调了出口退税率，看到纺织、服装行业等劳动密集型企业在今年宏观形势下，受全球金融危机、国际市场需求减少等因素影响，经营遇到困难而做出的政策调整，也显示了国家对于稳定出口的信心。
部分规模型绍兴纺企和轻纺城前店后厂式布业公司因产品转型升级，最新研发的创新创意花型面料备受对口外商关注，国际市场营销仍有拓展空间，因此，推动出口景气指数呈小幅回升走势。
5. 金融市场对我国经济的影响
发达、完善和高效运作的金融市场是创业投资发展的基础。金融市场是整个金融体系的一个组成部分，它的作用是为金融交易的双方提供一个公开、公平和公正交易的场所和机制。由于创业投资机构的主要组织形式是股份制或合伙制，创业资本的运动贯穿于创业投资的整个过程，资金要能够通畅地进出，金融市场是不可缺少的条件。
加速技术实现的速度。发达的国内金融市场理论上讲会放大FDI的技术溢出效应，进而推动东道国经济增长。新技术、新发明作为中间产品促成了新资本品的产生或促进原来资本品的技术升级，提高了生产中所使用的实物资本的生产效率，这个过程需要国内特定金融市场的支持。
增大投资的效率。国内金融市场越发达，金融中介的力量越强，较强能力的金融中介能够把国内储蓄、FDI企业的流入资金介绍给国内最需要该资金的企业或者是国内边际产出较高的项目上，提高投资的利用效率。国内金融市场越发达，监管体系越健全，监管部门越能有效监督FDI资金的使用效率。
加速储蓄的资本化与国内外企业的联系。储蓄高效及时地转化为投资是促进经济增长的有效途径，从经济增长的一般途径来看，投资是实现经济增长的根本途径之一。储蓄水平提高为经济增长提供了可能，将储蓄有效地转化为投资为经济增长提供了现实性。
货币市场是金融机构调节资金头寸的重要场所。在市场经济条件下，货币市场生成并显示资金供求信号，是及时反映资金价格的窗口，对于中央银行正确制定利率政策具有重要的作用；同时，货币市场又是中央银行公开市场操作的平台，是货币政策传导的主要途径。
货币政策资本市场的传导过程，是货币供给量变动产生财富效应对资本市场和可贷资金的需求，以及社会公众、各经济主体持有金融资产数量的影响过程，而社会公众及各经济主体持有的金融资产数量的变化，决定了资本市场影响最终支出的操纵效果。
6. 金融危机对我国金融业的影响
此次国际金融危机对中国的宏观经济会有一定的影响，但是我相信影响程度不会太大。”对外经济贸易大学中国世界贸易组织研究院院长张汉林教授在接受本网记者专访时表示。目前我国国内的证券股票市场所出现的波动，实际上与这次的金融危机没有太直接的联系。它更多是我国国内的投资者对国内证券机构和证券监管机构以及证券市场发展本身的一些问题的认识而已。从这个角度来说，此次金融危机对我国宏观经济面的影响在短时间内不会显现的那么明显和突出。
对中国宏观经济影响不会太大
据张汉林教授介绍，自2001年我国加入世界贸易组织之后，很大程度上正在不断地融入到经济的全球化竞争当中。其中我国的外向型经济、开放经济对经济增长的影响，隐约呈现出比较大的因素。我国对国际市场的依赖同时也在不断地加深。
最近一两年内由于我国的宏观经济政策正在做一定程度地调整，并主要把扩大内需，包括对国内的投资，当做很重要的推动经济增长的因素。因此虽然我国的外贸经济还维持着比较高速的发展，但是外贸对经济增长的贡献开始有所减缓。
此次国际金融危机对西方发达国家的金融市场，特别是投资银行的业务影响显著。但是中国的涉外金融机构，也就是我们中国金融机构的对外开放无论是在银行、证券还是保险，在WTO框架下，相对来说是采取比较稳健的、渐进的、逐步的开放自由化的进程。
在此经济背景下，张汉林教授认为此次国际金融危机对中国宏观经济影响不大，主要从三个方面反映：
首先，在中国的外资金融机构整个的金融资产、盈利水平以及盈利能力可以说都是相当好的。另一方面，外资金融机构的总资产在我国整个金融业总资产中的比重相当低，不到5%。所以在这样一个背景下，对中国的整体金融体系不会构成太大的影响。虽然我国也有一定数量的银行，如中行、工行、建行等局部的一些海外业务牵涉到了这次的次贷和金融危机之中，但是这一部分的资金规模比较小。因此这些中资银行的海外业务，对国内整个银行的业务也不会构成太大的消极影响。“整个中国的金融体系相对来说是比较稳健的，所以从金融层面上来讲，对中国宏观经济的影响不会太大。”
其次，这次金融危机对外贸领域的影响会显现得更直接一些，而对国内的内需和投资的影响并不太大。1到9月份的数据显示，我国整体出口一直维持在20%以上的增长水平，而进口相对来说速度快一些，在29%左右。整体来看，整个外贸出口的增长包括贸易顺差情况都是比较好的。所以即使最后的这三个月，可能会受到一些影响，也不可能从前9个月的20%的出口增长一下子降到负增长。即使出现所谓的低速增长，相信也不会低于10%以上。“我觉得整体全年出口增长的平均速度可能会在18%左右。所以从今年外贸的出口以及推动经济增长的三辆马车来看，对宏观经济的影响不会太大。”
第三，中国的宏观经济特别是资本项目并没有实现所谓的对外开放，人民币没有实现自由兑换。因此可以说从1998年亚洲金融危机以来，我国其实对自己设立了一道防火墙，这也恰恰是没有大量的游资进入或者大量的游资很短时间内流入或者流出中国资本市场的现象发生。所以对我国企业本身的发展以及证券市场的影响也不会太大。目前我们国内的证券股票市场所出现的低迷或者说波动，实际上是与这次的金融危机没有直接的联系，它更多的是我们国内的投资者对国内证券机构和证券监管机构以及证券市场发展本身的一些问题的认识而已。
对中国实体经济影响有限
张汉林教授认为此次国际金融危机对实体经济的影响，主要表现在两个方面：一个是体现在进出口贸易，另一个方面就是对我国金融体系的影响。
对金融体系的影响也分为两个方面：一是对我国本国的金融机构金融体系的影响；另一个是在国内的外资金融机构的影响。因为在2005年，我国才根据WTO的规定允许外资金融机构开设人民币本币业务。而实际上外资金融机构在国内人民币本币业务的开展规模和数量上，相对来说都是比较小的。而且他们在中国都是盈利的。所以，“我相信全球欧美几个大的银行投资机构包括证券公司等，虽然在欧美发达地区可能是亏损的，但是它们在中国地区乃至大中华区都是盈利的，这个得益于中国的影响。从这一点来看，它们不会在短期内过多过块地全面停止或者收缩中国区的业务，因为在中国区是赚钱的，而目前在其它地区不赚钱。我相信它不会把这个资金抽回去。”
另一方面，中国市场表现出盈利的能力。如果现在外资金融机构撤出去以后再想进入会很难。因此在中国境内的外资金融机构本身的发展，对国内企业的信贷规模的影响不会太大。再者我国得益于亚洲金融危机以后，完全按照国际货币基金组织关于82协议的规定，包括对国内金融机构的信贷比例、银行的呆坏账等用很长时间去消化和吸收。银行的呆坏账应该说在最近十年里面是最低的。中央银行的储备金，以及各大银行的流动金现对来说是比较充足的。所以在这个大背景下，中国金融体系没有受到太大的影响。这样也就保证了明年以及今年的信贷正常的发放，所以金融危机对实体经济的宏观层面的影响不是太大。而从微观企业层面上来看，我们注意到这种影响将会逐渐显现。
“这种影响的显现主要表现是综合性的：一方面国内的工资成本在上升，另一方面人民币升值的压力对国内企业特别是出口导向型企业构成了一定的压力。此外，国外市场需求在全球经济相对来说信心减弱的背景下萎缩，对出口型企业产生一定的影响。所以对实体经济的影响是通过这样一个方式出现的。我认为对我国宏观经济和实体经济的影响，可能会在明年上半年而不是在近期内表现出来。”
7. 国际金融危机产生的影响及我国的应对措施。分析国家（政府）在其中发挥的作用。
相关资料：
国际金融危机及我国的应对策略
内容摘要：随着全球经济一体化趋势的日渐明显，资本的国际流动和国际资本市场对于中国经济发展的重要性日益突出，但与之相伴的金融风险也越来越大。如何应对这种挑战，趋利避害是摆在中国金融界和政府面前的一项重要课题。本文在分析金融危机成因和后果的基础上提出了一系列的应对策略。
关键词：国际资本流动 国际金融危机 应对策略
国际资本流动是指资本在国际范围内的不同国家或地区之间的流动，可以用国际收支平衡表的资本帐户反映，资本流动分资本流入和资本流出两种情况。国际资本流动可以采取很多形式，最常见的有国际直接投资、国际融资和国际负债三种。
进入20世纪70年代以后，资本的国际流动日益活跃，成为许多重大经济事件背后的关键影响因素，这同国际资本市场的发展和完善有着密切关系。这些情况其实也不外乎一种非常简单的需求与供给的平衡关系。从需求角度来看，一是发达国家的老龄人口增加推动了养老金规模的逐步扩大，国际资本市场成为其投资和获取增值收益的主要场所；二是中产阶层人口增加，他们的经济实力强，对投资的需求旺盛，又理解而且愿意为获取更高投资收益而承担更高的风险，于是，其收入积蓄从传统的银行储蓄流向更高收益的股票市场，从而推动了共同基金的迅速发展；此外，世界各主要金融市场的管制从80年代中期以来逐渐放松，客观上推动了国际资本市场，特别是衍生金融产品市场的快速发展。
国际资本市场的现状
资本市场的组成不外乎两个方面：市场的参与者和市场上的产品。20年前，商业银行构成了整个金融市场的主体部分，而今天，尽管银行类机构仍然是清算体系的使用者和主要管理者，但是从资产规模来看已经远远低于投资类机构，如养老金和共同基金等。
国际资本市场的参与者和产品两方面同20年前相比已经大大丰富，从组成模式来看当前的国际资本市场呈现出一种部分之间相互联系紧密的格局，也就是说网络化。在这种日益凸现的网络化趋势中，一个重要的现象引起人们的高度警惕，这就是一些传统的风险监测和管理手段受到严峻的挑战，特别是所谓的对银行8%最低资本充足比率的要求，现在看来并不“充分”，因为银行仅仅有8%的“垫底资本”并不足以抗御日益增加的资本市场风险和信用风险。后果就是：实际生产部门所面临的一些困境对银行领域的“波及效应”被网络大大放大了。另外一个因素：电子交易手段的成熟和不断更新带来了更复杂的资本流动形式和更大的市场波动性，大大提高了全球资本市场的资本流动速度。更多的资金以短期获利为目的，导致市场波动性不断增加。70年代因为石油危机导致全球发生债务危机时，如果人们对当时全球各个分割的市场之间的连锁反应(chain reaction)还有惊诧的话，那么，在21世纪，如果由于全球资本市场体系中的某一个市场发生问题而导致整个体系陷入危机，估计大家不会再惊诧了。因为全球经济和金融一体化已经是一个不争的事实，没有哪一个市场会在全球危机的状态下而再独善其身。
导致国际资本市场资本流动加快的另一方面原因还在于进入90年代以来开始的放松管制策略的流行。各国放松金融管制造成的直接效应就是交易成本降低，跨境资本流动大幅度增加，最直接的后果之一就是全球各地市场上的金融资产价格的剧烈波动。
对于中国而言，虽然仍然处于社会主义初级阶段，资本市场的开放程度很低而且市场规模很小，但已经能够非常明显地感觉到外部市场变化的波及效应。随着中国加入世界贸易组织和介入全球经济一体化程度的加深，资本流动壁垒和保护墙将逐步减少直到最终消失，这些波动的影响将变得更为直接和明显。所以国际资本流动可能引发的问题从现在起就应该引起我们的高度重视。
国际金融危机及其成因
国际资本流动和国际资本市场对推动全球经济发展，促进资本和技术在各个地区之间的合理配置做出了很大的贡献，但是随之而来的波动和因此而导致的国际金融危机的风险也日益增加。全球化、网络化和信息化的国际资本流动以全球金融市场的急剧动荡为主要特征，金融资产价格波幅之大，传播范围之广，为前所未见，这种剧烈的波动及其附带的扩散效应就是国际金融危机产生的根源。
国际金融危机一般有3种表现形式。货币危机指一国货币在外汇市场面临大规模的抛压，从而导致该种货币的急剧贬值，或者迫使货币当局花费大量的外汇储备和大幅度提高利率以维护现行汇率；外债危机是指一国不能履约偿还到期对外债务的本金和利息，包括私人部门的债务和政府债务；银行危机是指由于对银行体系丧失信心导致个人和公司大量从银行提取存款的挤兑现象。
国际金融危机离中国并不远。从历史上看，上个世纪末是金融危机多发时期：从最早的1992年欧洲金融危机到1994年的墨西哥金融危机，再到1997年的亚洲金融危机；最近的有2000年的南美金融危机。其中以1997年爆发的亚洲金融危机最具备国际金融危机的特点，当然破坏力也最具全球性质。
作为现代经济的血液传导输送系统，国际资本市场的安全性和效率非常令人关注。亚洲金融危机及其触发的全球范围的市场动荡不安给世界经济造成巨大的破坏，直到今天其影响仍在继续，这足以说明国际资本流动而引发的金融危机应该引起我们的高度关注。对它的成因以及对策的研究是关系到国家乃至世界经济稳定和发展的重大问题。
国际金融危机的成因如果简单的列举，可以归结为以下几点：经济过热导致生产过剩；贸易收支巨额逆差；外资的过度流入；缺乏弹性的汇率制度和不当的汇率水平；过早的金融开放。但是在实际中这些因素往往是综合起来起作用的。以亚洲金融危机为例子来具体分析就不难看出，是内部和外部的多种因素共同作用结果导致了金融危机的总爆发。具体的原因可以归结如下：
经济发展过热，结构不合理，资源效益不佳。东南亚国家的经济从70年代开始相继起飞，增长很快。但长年的高速增长也积累了严重的结构问题，这些国家都注重于推动经济的新一轮的增长，忽略了对结构问题的解决。
“地产泡沫”破裂后造成银行坏帐呆帐严重。东南亚各国在过去十几年的经济高速增长期间房地产价格暴涨，吸引银行向房地产大量投资，银行呆帐的增加大大影响了东南亚金融体系的稳定，在危机之前一些金融机构已经濒临破产。
从外部看，其它资本市场，如日本股市的复苏和美元的持续走强，都使得一部分原来流入东南亚的外资撤离，构成了对这些亚洲国家货币的强大压力。在这种形势下,巨额国际资本的高流动性和高投机性终于搅起了这场空前的金融动荡。
国际金融危机具有广泛和巨大的影响。以亚洲金融危机为例子，它对各国都产生了程度不同的负面影响。由于在进行向市场经济转变的过程中中国政府的调控和管理得当，那次亚洲金融危机并没有对中国造成直接影响。但是不管如何，我国仍然感受到亚洲金融危机的种种间接影响。
我国防范未来金融危机的策略
六年后的今天亚洲金融危机的影响已经减弱了很多，但是其余波仍未完全消除，国际经济仍然在为成功摆脱衰退回归繁荣而努力。另一方面国际资本市场的波动性和不可预测性仍然存在，地区发展的不平衡性，不同国家金融、经济乃至政治上的缺陷都可能造成下一次金融危机的爆发。对于成功抵御了亚洲金融危机直接波及的中国而言，分析其产生原因我们可以从中得到不少有益的启示。同时如何抓住机遇调整结构制订策略，防范甚至提前化解下一次金融危机也是我国金融业今后发展的重要课题。
笔者认为，我国防范和化解未来金融危机的策略可以归结如下：
防范金融风险的最佳途径是优化本国经济结构，强化本国经济。各次金融危机的教训表明，发展中国家只有优化国内经济结构，才能真正改善长期国际收支的状况，确实保护自身不受国际资本流动无常变化的影响。
有计划有步骤的开放资本市场。对发展中国家来说，资本项目对外开放要慎之又慎。发展中国家追求经济快速发展，为了吸引外资流入，往往在条件不具备或者准备不充分的情况下，贸然实行资本项目的自由兑换。殊不知当允许国外资金自由流入本国时，同样也必须允许自由流出。当国际游资流入时，如果运用不当将使本国经济陷入困难，如果一有风吹草动，大量资金外流时本国将面临对外支付的困难。因此我国今后资本项目实行自由兑换应放慢步伐，慎之又慎，待条件比较充分时再实行资本项目自由兑换。
中国的开放必须是在保证国家经济安全的条件下的开放。国家经济安全是在世界经济越来越融合的情况下很多国家必须考虑的问题。国家经济安全是指大国、小国共同地融在一个大的市场经济环境中，它们的地位是不同的，抵御越来越一体化的世界经济风浪冲击的能力也是不一样的，这种保卫自己的能力就是一国的经济安全度。经济安全的保卫需要本国一整套的系统，既要开放，又要在金融的管制、进出口资金的管理方面使本国的企业、政府和银行人员的经营能力与发达国家拉平，有在管理、经营、投资各方面和发达国家同等素质的人才、系统、制度。
开放金融市场要做好准备和试点，应该采取谨慎的步骤和策略。即使在加入WTO的今天也要清楚认识到我国与发达国家处于不同的发展阶段，我国的情况不能与发达国家进行简单对比。发达国家在实现资本自由流动方面也经历了若干历程。发达国家的资本自由流动是与其经济发展水平、市场完善程度和金融监管水平相适应的。同时，也是金融创新和技术进步的产物。我国由于市场基础和市场规范还很不完善，金融监管水平也需要在开放中的动态博弈中逐步提高，对于资本自由流动这把双刃剑，在带来利益的同时也包藏着巨大风险，因此在目前我国不能像发达国家那样，让资本自由流动。但是资本全球化、资本自由流动是大势所趋，因此在目前我们就应该积极进行准备，有步骤地有计划地实现金融市场和金融制度的调整，为中国安全、成功的融入全球资本市场打下坚实的基础。
为了促进经济的进一步发展，中国融入全球化市场是历史的必然。如何在这个过程中既享受国际资本市场和资本自由流动带来的种种好处，又同时防范和化解由此产生的金融危机风险就成为中国的金融界乃至政府需要关注的重大问题，它给中国金融机构、中央银行和政府都提出了许多政策上的挑战。对此，只有未雨绸缪早作准备才是应对挑战的正确策略。通过制定正确的政策措施，笔者相信中国一定能够健康、顺利地实现经济的更大发展。
参考资料：
1.姜波克，《国际金融新编》第三版，August, 2001
2.胡祖六（Fred Hu），“刺激经济增长与结构改革并行不悖”,亚洲华尔街日报,1998年8月5日
3.胡祖六(Fred Hu),“中国——亚洲的避风港”,《布隆帕格金融杂志》，1998年9月
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希望对您有帮助
8. 金融危机对外汇市场有什么影响
具体谁也说不准来，中自国的股市是熊长牛短，经过一轮井喷式的上涨，是每个人都知道有股票这么重东西存在，也许几个月后随着世界经济好转，股市逐渐起步，也许人们的信心一直不足，担心6000点至2000点那种高空摔痛的感觉。期间也许会涨到4000点，再跌下来，再涨，什么可能都是有的，世界经济在不停的变化着，突如其来的事件就是牛熊开始的导火索，比如美国次级债引起的这次全球股市低迷。相信中国的股市会复苏的，不会短期内，时间也不会超过1、2年。
祝你好运！
在金融危机不断蔓延和扩散的背景下，由于市场普遍担忧全球经济可能进一步恶化，外围股市持续低迷，并拖累A股市场继续维持弱势探底的格局。面对国际形势发生复杂变化和国内出现困难的情况，我国政府已经并将继续采取措施应对外部冲击，"努力保持经济稳定、金融稳定、资本市场稳定"。可以预期的是，上述一系列的政策措施都将有利于促进经济稳定增长，有利于改善企业的经营环境和盈利能力，同时也有利于改变市场的悲观预期，重新塑造投资信心。
9. 当前国际金融危机对中国股票市场的影响和当前国际金融危机对中国房地产市场的影响
全国社保基金理事长戴相龙在融洽会主题论坛上表示，金融危机使得国际资本在伦敦股票市场的证券投资大大减少，这些资金投向了亚洲，促进了亚洲股市的上涨。
戴相龙预测，全球经济在明年能恢复，恢复以后世界经济的发展可能会出现一个缓慢的低增长。
戴相龙指出，金融危机使得国际资本流向发生了变化，主要表现在：一是直接资本大幅度下降，特别是发达国家对发展中国家的直接投资大大减小，减小了25%左右。二是证券投资从伦敦转到了亚洲特别是中国，今年以来中国内地股票上升了50%，香港股市上升了29%，台湾股市上升了49%。三是，全球经济明年恢复，以后发达国家更注意了储蓄，而新兴市场国家更多开始注意消费。发展中国家新兴市场还要扩大出口，但是会更多的扩大自己消费，因此，将来国际资本新兴市场的国家的外汇储备有可能上升。
以下是发言实录：
金融危机出现以后，对资本流动有什么影响？这次金融危机，GDP从2007年增长了15%，今年预计只增长负1%甚至更低，全球股市下跌了40%，亚洲开发银行估计全球金融市场缩水了50万亿，所以说我们什么时候想到过花旗银行的股票33块钱一股变成了一块钱一股，我们什么时候想到的通用的股票100块钱只有一块钱，所以在这种大的国际金融危机下，国际资本对流量和流向都发生了变化。
首先，由于发达国家金融企业损失很大，所以它要补充资本金，导致国际投资资本、直接资本大幅度下降。
2007年当时全球对外直接投资总额11万八千亿美元，比2006年增长30%，但是2008年投资只有一万四千亿，下降了21%。其中发达国家下降了32.7%，因此，今年1到4月份我们国家实际引进外资277亿，比上年同期下降20%，这是第一个现象，特别是发达国家对发展中国家的直接投资大大减小，减小了25%左右。
第二，发展中国家、新兴市场国家、发达国家对伦敦股票市场的证券投资大大减少，现在这个资金减少以后到了什么地方？特别是到了亚洲。促进了亚洲股市的上涨，当然亚洲股市的上涨原因多方面，也有这次金融危机冲击比较小，特别是中国，但是和国际资本流动在向发达国家的证券投资减少，而这一部分资金开始转向亚洲市场分不开的。
那么，今年初到现在，我们中国内地股票上升了50%，香港股市上升了29%，台湾股市上升了49%，印度股市上升了53，一些外国机构投资者成为这次亚洲股票的大买家，我看这些人还是很了解市场的。与此同时，我们国家在股权投资方面也表现活跃，迄今为止，亚洲所有股权融资发生交易的54%过于2008年的37%。
第三，预测一下，全球经济恢复以后，这个国际资本流动会有是什么变化？我认为不管是美国的经济是年底恢复还是明年一季度恢复，我们可以看到的美国的恢复是缓慢到来的。现在它的主要问题房地产价格还在下降，它的汽车销售量也还是下降，这两大需求如果下降的话，它的恢复还不能真的得到恢复。
但是我相信，在明年能恢复，恢复以后世界经济的发展可能会出现一个缓慢的低增长，较长时间的低增长，尤其是发达国家更注意了储蓄，而我们只是新兴市场国家更多开始注意消费。发展中国家新兴市场还要扩大出口，但是会更多的扩大自己消费，所以因此将来国际资本新兴市场的国家的外汇储备有可能上升，有的还可能下降。
所以新兴市场国家对发达国家的证券投资也可能持平也可能上升甚至还会有大幅度下降。相反，发达国家对发展中国家的投资恢复起来将是比较缓慢的过程。因此，世界经济危机的克服以后，世界经济的格局也不一定是像金融危机之前那样，也会有一些新的调整。
国际上的金融危机逐步向亚洲蔓延，金融负债的黑洞正张开大口吞噬着广大纳税人的钞票；这个无底洞能填满吗？当纳税人的积蓄被吞噬干净之后怎么办？政府大量的对金融系统注资的做法其实就是一把双刃剑，救市的结果可能是把通胀的泡沫堆积的更高。当我们看到金融危机被遏制或放慢了恶化的脚步之后，也许，我们精疲力尽的体力再也扛不住金融危机乃至经济萧条的余威，回复起来的时间将会更加漫长。
危机两字如果用汉学来释译就很有意思，前面是危险，后面就是机会。危险就不去说了，其机会有三：其一，世界金融危机暴发后会使得金融体系发生彻底的革命，重新认识和改革之后的金融体系将会更加接近于现代社会的需求；比如，现在许多金融学家提出的世界统一货币问题，虽说不可能马上得到实现，但必然会打破原有金融结构，重新建立起更加多元化和更能抗风险的金融新体系；向世界统一货币的梦想接近一大步。其二，对中国和人民币来讲这次金融危机是上帝赐予的绝佳机会，中国稳定的市场经济将会使世界重新认识和定位中国的作用；随着中国在整个金融危机中的良好表现，中国的社会地位会提高；人民币的作用会加强，成为世界另一种硬通货币；在新的世纪中人民币也会促进中国的崛起。其三，对中国的实体经济来讲，如果能够抓住机遇合理利用这次机会，就会打破以前出口结构形式和方式，取得更加有利于我方的合作途径或方式；另则，伴随着人民币的坚挺，国内企业可以向世界进军并占领更大的商业市场份额。
实际上，我国的房地产市场现在的不景气和世界金融危机并没有直接的相连关系。就整个国内房地产企业来讲，除了建筑业的过剩已经向世界进军外，开发企业因为国内具有的强大内需很少有企业向国外扩展，就是有个别企业已经打出国门其影响也可以忽略不计。我们现在房地产市场低迷的主要原因还是由内部供需双方的矛盾或不平衡所导致；所受到国际金融危机的影响不是很大。截至现在虽说前半年已经有高达8000亿美金的国际热钱外逃，但大多是股市而非房市；国外投资地产业的钱还没有大量外逃的主要原因还是因为我们强大的内需吸引力所致。相信，国际热钱还会大量继续进入国内地产业。
我们的房地产企业可以说都是近10年来发展起来的土生土长企业，包括地产业的龙头大哥万科也还没有进军国际市场，也只是引进来合作。像万通等企业在国外也只是小打小闹不成气候。现在开发商资金紧张，其主要原因还是因为受国家宏观调控所致和消费者观望的结果；和国际金融危机没有直接的连带关系（不含上市企业股市资金的缩水，因为，老百姓在股市的资金也照样缩水）。
面对国内强大的内需市场和国家政策的逐步利好，我们的开发企业会迎来难得的新的机遇。当然，机遇和挑战共存；金融危机不可能不影响中国市场和金融体系。在金融危机大潮中所有的企业都会受到冲击或接受洗礼；不管企业大小强弱，适者生存是不二的法则。那些时代的弄潮儿和投机者们自然会主动撤离或被清洗出这一行业；而把房地产事业视作生命和人生一部分的企业大多数将会坚持下来，并在新的机遇中做强做大。我崇敬那些把房地产作为事业和视作生命一部分的企业家，祝愿一路走好，顺利图强。
市场经济体系不可能都那么完美，买方市场或卖方市场都有自己的优缺点。这次金融危机中那些出口企业就因为国外的买方市场而吃了大亏；而地产行业多年来的卖方市场也使消费者不能接受。通过这次金融危机供需双方必然会寻求出一种最佳途径来解决这一难题。就像国家实行的经济政策中市场经济体系和国有经济体系一样，在危机中都会暴露出自身的不足，从而会产生出新的机制来。房地产市场的革命性变革不仅仅是使得高房价回归理性，而应该是市场机制得到进一步完善。
在这次百年难遇的金融危机中，客观认识金融危机对中国房地产市场的影响十分重要。我们没必要自己吓唬自己老是沉浸在悲观情绪当中不能自拔，应该客观重新认识自我和重新定位。充分发扬自力更生、奋发图强的精神，哪怕是自我瘦身当一次猪坚强也要力图自保，留得青山在，不怕没柴烧。愿与同行共勉。