金融消费合法权益

❶ 好生意收款码是不是骗局

到“洗钱”这个词，大家通常只能想到电影里黑帮大佬通过各种方式把钱洗白的情节，都觉得跟现实生活一点也不沾边，但是今天点子王要提醒你，千万别大意，你的收款码也可能被用来洗钱！

去年底，刚开始运营网店的小刘就被不法分子套路了，只不过是出借了自己店铺的收款码，为何会被卷入动辄千万的洗钱骗局，甚至差点因此背上经济犯罪的不良记录？现在就让我们一起看一看！

小小收款码 竟能引发洗钱骗局

去年刚毕业的小刘在年底开始运营自己的网店，想通过互联网+的模式把家乡的土特产卖到全国各地，可是网店营业了大半个月，客流量少，销量更是惨不忍睹。

正在小刘一筹莫展之际，他接到了一个神秘的电话，对方说小刘的网店生意差，主要是因为客流量太少，而他们可以帮店铺刷单，把人气刷起来，打开客源。而且电话对面的人再三保证，说自己拥有非常雄厚的资金和“专业”人手，只要把收款码给他们，完成作业后保证查不出来，不用担心网店被封杀。

小刘将信将疑地添加了对方的微信，看了对方给的案例，确实发现通过刷单能取得很好的客流量，于是小刘就把网店里使用的收款码和收款账目给了对方。之后，小刘发现自己店面的客流量和销售量确实有显著提高。

过了一个月，小刘去银行取款的时候，奇怪的事情发生了，银行工作人员告知小刘，说他的账户涉嫌洗钱。在银行工作人员询问下，小刘交代了自己出借收款码刷单的事情，在银行提供的交易明细中，他才发现自己的账户在近一个月的时间里有将近1000万的流水出入，而且转账的基本都是境外账户，自己竟然真的在不知不觉中参与到了洗黑钱的交易当中！

像这样利用收款码进行洗钱的案例

是近年来新兴的金融犯罪活动之一

小小的收款码

竟然也能成为骗子

洗黑钱的犯罪通道

兴业银行南宁分行法律与合规部总经理兼特殊资产经营部总经理廖冰冰说：

在类似的骗局中，骗子通过借用收款码等手段，让犯罪团伙数以亿计的赃款经由众多的普通账户进行洗白，而且由于参与人数众多、方式隐蔽，给警方追踪资金的去向增加了难度。

这样的洗黑钱行为，比以往通过银行等金融机构洗黑钱的手段更加隐蔽，用户更难甄别，资金更难追踪，这样的骗局不仅影响了正常的金融消费环境，而且严重触犯了国家相关的法律法规，是一种极其恶劣的违法犯罪行为。根据刑法第191条，“为洗钱行为提供资金账户”，提供账户的人会被立案追诉，最高刑罚是处5年以上、10年以下的有期徒刑，并处洗钱数额5%以上、20%以下的罚金。

出借收款码严重影响用户账户的安全使用，侵害用户的合法权益，给用户带来押金被骗、信息泄露等重大风险。出借收款码，如涉嫌赌博、色情、诈骗等违法违规行为，账户会被冻结，影响正常使用，害人害己。

❷ 中国银行因原油宝事件被罚5000万，该事件的始末有何细节

中国银行业监督管理委员会表示，中国银行业监督管理委员会高度重视“原油宝”产品的风险事件，并立即要求中国银行按照法律法规解决问题，与客户平等协商，及时处理问题，切实保护投资者的合法权益，同时将与有关部门联合成立跨部门联合调查组，认真核实事实，处理风险，堵漏漏洞。

中国银行“原油宝”产品违法违规事件主要包括内容

中国银行业监督管理委员会除依法给予行政处分外，还中止了中国银行的有关业务和分支机构准入事项，责令中国银行依法全面清理有关人员的职责，法规，认真对待问责制，以确保权力必须是问责制和过失的，问责制必须到位，同时责令中国银行立即采取有效措施纠正有关问题，下一步将继续坚持依法严格监督，督促银保机构加强合规建设，继续提高业务运作的专业性和审慎性，有效保护金融消费者的合法权益，防范系统性金融风险底线

❸ 目前在市场上存在哪些侵害金融消费者合法权益的行为或现象

1、违反诚实信用原则的侵权行为：销售假冒伪劣产品、以次充好、以旧充新。
2、侵犯消费者悉知真情权的行为：漫天要价，不按照生产商的相关要求、违背市场规则进行销售。
3、侵犯消费者求知获教权的行为：主要是针对售后服务不到位的一些行为。
4、恶意欺诈、虚假要约的行为：主要是针对虚假广告或与产品实际不相符合的宣传。

❹ 净资产是什么

净资产（Net asset），是指所有者权益或者权益资本。企业的净资产(net asset value)，是指企业的资产总额减去负债回以后的净额，它答由两大部分组成，一部分是企业开办当初投入的资本，包括溢价部分，另一部分是企业在经营之中创造的，也包括接受捐赠的资产,属于所有者权益。

在股票投资基本分析（Fundamental Analysis ）的各种技巧和方法中，净资产和与市盈率、市净率、市销率、净资产收益率等指标一样，都是最常用的参考指标。

(4)金融消费合法权益扩展阅读

房地产行业在经过几年高速发展以后，负债规模也在同步攀升，2019年，在外部宏观经济下行压力和内部融资环境不断收紧的情况下，降负债成为房地产企业共识。

2019年，净资产规模TOP100企业净资产达到62574.8亿元，同比增长22.9%，较2018年增速下降，但高于总资产规模的增速，房地产企业降负债取得一定成效。企业入榜门槛提高，2019年，净资产规模TOP100入榜门槛为15.1亿元，较2018年12.3亿元的入榜门槛提高了2.8亿元。

❺ 天亿SLA是合法的吗

天亿SLA是合法的。

天亿国际集团，总部位于马来西亚，是一家25年的经营企业回，旗下共经营农业、大健答康、新能源、金融与第三方支付5大版块领域。同时，scanpay扫码付也与世界支付巨头支付宝、IPAY88达成战略合作，三方共享数据，开发线下支付盒子，在中国也有跟支付宝也是合作的关系。

因此天亿国际集团在今年的2月21日刚刚进入中国区域来推广。以他近30年的实体业资产与scanpay的市值做了资产评估，经过资产证券化处理，能够更好的便于互联网交易流通。

SLA是一种基于区块链智能合约支付协议，的跨界支付系统，由LUXURYGOAL科技研发有限公司潜心研发。通过建立一个分布式的P2P清算网络，让全世界服务器互相进行点对点金融交易，去中心化管理；无须中间人，也无须任何繁杂的兑换手续，为跨界支付提供极强流动性。

SLA是"数字货币数字权益"双重属性的数字通证，SLA以企业信用为支撑，企业资产证券及支付应用场app--scanpay市值的规模为SLA发行上限。用户可通过SLA科技所带来的消费新体验，在线购买商品实现SLA的流通应用，也可实现线下实体店的同步购买。

❻ 贝思客蛋糕疑似倒闭，所有产品无法兑换，对此你怎么看

我的看法是之所以倒闭和今年的疫情有直接关联，今年的疫情给全球带来了很大的影响。

还有一种观点认为新冠肺炎疫情显示了全球化促进流行疾病在世界范围的迅速传播，并成为系统性风险。正如美国气象学家爱德华·洛伦茨指出的，一只在南美洲亚马逊热带雨林中的蝴蝶偶尔扇动几下翅膀，两周后可能在美国得克萨斯州引发一场龙卷风。随着全球贸易、金融、网络和其他领域的互联互通的扩大与增加，经济全球化带动了物流、人流、资金流、信息流等在全球范围的大规模流动，全球经济日益一体化、复杂化，也日趋不稳定，存在着明显的“蝴蝶效应”。

❼ 京东白条账单分期是怎样的

每期分期服务费=消费本金×分期服务费率（月）。

具体分期服务费率见下述费用标准，每期服务费与当期本金一同收取。

注：如提前还款白条订单，应将剩余的分期服务费全部一次性还清。

说明：

1、违约金（日）不足0.01元时按0.01元收取。

2、违约金按日累计计算。

❽ 银行最怕投诉哪个部门

银行最怕银监会和纪检委。

因为银监会对银行的业务以及资金具有监督性的作用，版尤其是资金的流权向问题，也是银监会最重视的问题之一。但是投诉银监会的话，只拨打投诉电话是不可以的，一定要有当地派出所部门协同，银监会才会受理投诉。

纪委主要是查询银行内部一些经济贪污问题，所以如果发现银行存在不良的经济作风问题，可以直接向当地纪委部门进行投诉。

(8)金融消费合法权益扩展阅读：

监察机构一共有三家，人民银行、银保监会、证监会。其中只有银保监会一家，不但对国有银行、其他商行、地方商行进行监管，同时也对其他金融公司，政策性银行、保险行业以及保障机构进行监管，这快要顶天的位置可谓是一家顶起了金融圈的半壁江山。

在工作内容上，银保监会、证监会依照法律法规统一监督管理银行业和保险业，维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。

❾ 平安普惠贷款合法吗

网络贷款平台很多存在违法，平安普惠贷款合法吗？

判断一个网贷平台是否合法，只要了解它的放款资质、贷款利息、催收方式就可以了。接下来，我们一起了解一下平安普惠贷款在这三个方面的情况。

因此从国家的规定来看，平安普惠是合法经营的，不过如果用户在平安普惠进行贷款后，发生任何不合法的行为，都可直接向银监会进行投诉，保护自己的合理权益。