㈠ 求助农村信用社案件防控工作考核办法
会昌县联社：“四结合”创新案防考核办法
信息来源: 会昌县联社 作者: 本站收录时间: 2011-6-17 点击数: 3348
为有效防范经营和案件风险，探索建立案件防控长效机制，筑牢案件防控大堤，确保将风险控制在最低限度，会昌县联社从绩效考核入手，将案件防控与绩效考核挂钩，制定《会昌县农村信用社案件防控考核办法》。该办法的制定与实施得到了省、市银监部门的一致肯定，省银监局将此办法作为范本在全省农村中小金融机构推行。
该考核办法强调了信用社主任、机关部门落实日常案件防控工作要点，突出“四个结合”，具有较强的操作性和针对性，对消除风险隐患，控制案件发生，保持农村信用社的长治久安和可持续发展具有重要的作用。一是与业务发展相结合。将案防工作摆与业务发展同等的位置，纳入到日常管理过程中，以布置作业式规定信用社主任及机关部门负责人每月、每季案防工作要点，有效地解决案件防控与业务发展“两张皮”的现象，确保各项工作健康有序开展。二是与绩效薪酬相结合。考核实行百分制，其中月度考核占70分、季度占30分，考核结果与当期绩效薪酬挂钩，次月兑现，对得分95%（含）以上的全额计发薪酬，对于低于95%的按当月计价薪酬ⅹ当月案件防控考核得分率，进行兑现薪酬，调动了防控案件的积极性和主动性。三是与岗位主要风险点相结合。考核要点涵盖案防及岗位风险点学习教育、四项制度落实、重点业务风险、内控制度、问题整改等各岗位主要风险点，通过细化考核项目、评分标准，规定评价方法。考核操作性更强，预防和控制岗位风险更有针对性。四是与日常履职相结合。实行案防工作信用社主任、部门经理负责制，将案防工作融入日常履职中，规定每月初对上月案防工作进行总结，以手写稿形式上报联社，对案件防控考核得分率连续3个月低于85%的，或者全年累计5个月得分率低于85%的考核对象予以免职；对应付考核，弄虚作假的，一经查实就地免职。
㈡ 农村信用社案件防控治理的培训方案
一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到信用社每一个员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。
二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨 证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。
五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在农村信用社经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。
总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！
㈢ 山西省农村信用社案防工作日志怎么写
把以前每个季度的都攒起来 来回的反复的抄， 但是别抄晨会记录 晨会就学习当前相关的文件好了
㈣ 银行案件防控措施
对权力的有效制衡是预防金融机构内部人员违法违规的重要手段。农村金融机构要通过完善制度，不给违法违规人员留下可乘之机。如可以引入管理人员权利制衡机制，使管理人员的个体行为处于整个管理层的制约之下，防止权力的滥用；明确岗位责任并签订廉政保证书，规范管理人员的职务行为；坚持信贷审贷分离，采取大额贷款审批人员交纳风险金的做法，从操作环节上防止违规放贷，杜绝以权谋私行为；坚持岗位轮换制，及时发现问题和隐患；严格执行重要物品保管使用制度。
加大对内部人员违法违规的处罚力度是杜绝金融机构内部风险的又一个重要方面。内部人员违法违规，固然有心存侥幸的成分，但更深层次的原因是对违法违规成本的漠视。因此，要增加对违法违规者的处罚力度，使其不敢违规。
提高从业人员素质，培养守法和敬业精神不可或缺。目前，我国农村金融机构人员素质差异性很大，政治和业务素质的欠缺成为引致内部风险的主要因素之一。因此，有必要加强对管理人员和职工的守法教育和职业道德教育，使他们树立正确的人生观、价值观和金钱观，自觉抵制不良社会风气的影响；弘扬廉洁奉公和爱岗敬业的主人翁精神，形成健康向上的企业文化，使奉公守法成为一种自觉行为。
金融风险的产生会构成对金融安全的威胁，金融风险的积累和爆发会造成对金融安全的损害，对金融风险的防范就是对金融安全的维护。因此，要将农村金融机构通过加强内控防范风险，放在关系农业发展、农民增收、农村繁荣和保证国家金融安全的高度来看待，有针对性地采取切实措施，力争将风险化解于萌芽阶段。多未雨绸缪，少亡羊补牢。
㈤ 农村信用社基层主要负责人案防日常基础十二必做指
召开日工作例会（每日一次）记录案防工作日志（每日一次）查看监控录像（每周版一次）开展案权防教育（每月一次）召开案防形势分析会（每月一次）落实对账制度（每月一次）业务风险自查自纠（每月一次）落实查库制度（每月三次）履行大堂当班制（每季一次）员工行为失范排查（每半年一次）问题及风险隐患组织整改（适时开展）对员工担保行为进行监督（适时进行）
㈥ 如何做好农村信用社安全保卫工作提升案件防控能力
金融是现代经济的命脉，金融安全事关社会的稳定，金融机构的安全事关金融运行的稳定。随着农村经济的日益发展和银行各种业务的不断开拓，不法分子把金融机构作为掠取的主要目标，以盗窃、抢劫、诈骗、涉枪等手段实施的刑事犯罪时有发生，给资金财产和员工人身安全造成严重威胁。我行作为农村经济发展的主力军，以服务三农为己任，大力支持中小微企业、专业合作社、实体经济的发展，在经济建设、社会发展和维护社会稳定中发挥着十分重要的作用。在新形势下，安全保卫工作对我行的各项业务发展有着重要意义，而且这项工作只有起点、站点，却永远没有终点。
一、当前形势下安全保卫工作的现状和问题
我们不难从以往的各类金融案例中看出，农村信用社网点的发案率明显比其它商业银行高得多，由于农村信用社几十年来“上面”一直没有“头”，先后由当地农业银行、人民银行“代管”，内部管理较其它商业银行相对滞后的历史、客观原因，也有农村信用社自身点多、面广，人防、物防、技防整体水平落后的自身、主观原因。自2005年省联社成立以来，农村信用社安全保卫工作已日趋规范，但仍存在一些普遍问题，制约着总体安全防控能力的提高。
二、对做好农村信用社安全保卫工作、提升防控能力的几点思路和建议
安全保卫工作作为金融服务工作的重要组成部份，地位十分重要。要做好新形势下的安全保卫工作，就需要切实解决好网点安全保卫工作中存在的难点和问题，把高素质的保卫干部、完善的管理制度、先进实用的管理技术和手段有机的结合成为一个整体，逐步建立一种全新的安全管理体系，使之成为在今后的安全管理工作中消除不安全、不可控因素的根本措施。
（一）坚持员工安全教育常抓不懈，进一步强化全员的防范意识。要切实树立安全保卫工作的危机意识，加强对安全保卫工作的组织领导，按照“谁主管、谁负责”的原则，层层落实安全工作责任制。同时，选择典型案例，对员工进行经常性的警示教育，树立强烈的“责任重于泰山”的保卫工作意识，警钟长鸣，常抓不懈，努力消除麻痹思想、侥幸心理。
（二）必须认清科技防范是安全保卫工作的重要组成部分，安全保卫工作的重点还应以人防为主。科技防范手段是对人力防范手段和实体防范手段的功能延伸和加强，对人力防范和实体防范在技术手段上进行补充和强化。人力防范是人的主观能动性的具体体现，无论是人力防范还是科技防范，充分发挥人的主观能动性始终要放在首要位置，通过不断的探索、学习，一方面加强科技防卫的应用知识，另一方面锻炼安保人员处理安全事故的应变能力，从而能够及时发现、阻止、震慑犯罪，为及时有效地证实和打击犯罪提供良好时机和有力的人力资源保障。
（三）要充分发挥科技、人防的效能，建立相应的内控制度执行机制。建立健全有效的内控制度是农村信用社得以生存和发展的生命线，是防范和化解金融风险的重要手段和有效途径，也是衡量农村信用社经营管理水平高低的标志。具体涉及到安全保卫工作，管理者就要根据安防科技、人防的现状，建立行之有效的内控制度，而内控制度的落实要依靠管理者的监督、检查、保卫人员的执行、安防科技设施的监控来完成。针对安防科技设施难以发挥作用的领域，修订完善人力防范制度，明确各职能部门职责，如保卫人员培训上岗制度、后续教育制度，从制度创新着手，立足人员素质提高，自发学习岗位知识技能，激活岗位人员的工作潜力，不断适应安全防范科技化的需要，促进安防科技设施效能的发挥。同时，把安全防范责任制落实到各个部门、各个岗位，搞好内部安全管理，定期分析治安形势和岗位人员的思想情况，积极掌握员工思想动态，做好思想政治工作，不断提高全体人员安全防范意识。
（四）实现由静态管理向动态转变。安全保卫工作要转变观念，彻底打破过去那种只单纯管理的传统工作模式和只在办公室静等，问题上门再去处理解决的方法。保卫工作人员必须走出办公室，深入到营业场所，加大现场行非现场检查力度，特别对重要岗位、防卫重地，如金库管理、监控死角等，进行现场管理服务，并根据实际情况，因地制宜，创造性的开展工作。这样一来，不仅是对安保人员自身能力有一个提高，更能够起到宣传教育的作用，让大家时刻能够保持警惕，促进安全保卫工作落到实处。
（五）建立健全各类突发事件处置应急预案，不断增强保卫人员掌握使用现代化物防技防设备的能力和妥善处置突发事件、抗击制服犯罪分子的能力。在日常工作中，建立一套行之有效的安全事故应急预案，对于员工处理突发事故是大有裨益的，例如在发生火灾情况下，如何开展自救，保护员工人身和财产不受伤害和损失。在很多时候，事件发生时，大多数员工的思维是混乱和慌张的，根本就没有很好的处置能力，这样一来，在发生突发事件后，员工没有清醒的认识和处理事故的方式方法，便无法保证在第一时间内将事故遏止在萌芽状态。制定预案要在日常演练中落实，如开展消防演练，动员全体员工参与，认真学习使用各类消防器材；开展“反抢劫”演练，增强交箱人员抗击制服犯罪分子的能力等，将制定的预案切实落实到工作中，以此来提高全员处理突发事件的能力和安全防范意识。
（六）提高管理水平，促进安防科技与内控的有效融合。现代化的管理与高科技手段的有机结合，是实现安防科技与内控有效融合的根本保证。从更高的层面上来讲，所谓安防科技、内控的结合，就是现代化管理与高科技手段的结合，实现这种结合的现实必要性和紧迫性，是农村信用社安全的需求，是科技创安的需要。就目前而言，对现代化管理的需求，甚至比高科技的手段、设施更为迫切，因为现代化安防科技系统（设施）由于落后的管理方式而失效、瘫痪，造成巨大浪费的例子已屡见不鲜。所以，我们能够而且已经看到，“安防科技”化的完善，带来的不仅仅是安全保卫硬件设施的提升，而是对安全防范整体能力的现实考验，考验着每一位信用社员工的执行能力，更考验着管理者的管理水平是否能跟上日新月异的安防科技化步伐。当然，如何抓好农村信用社安全保卫工作是个大课题，也不是哪个人能三言两语就能说得清道得明的。我们应该清醒地知道，随着犯罪分子侵袭农村信用社的手段不断变化，农村信用社安全防范工作的要求和标准也越来越高，当然农村信用社面临安全形势依然十分严峻，安全防范工作是一项长期而又艰巨的系统工程，只靠个别人或少数人的力量和努力是远远不够的，必须依靠全员的合力扎扎实实地去做好这项工作，才能为农村信用社安全稳健发展筑起一道坚实的安全屏障。