金融機構發現非法集資資金異動線索

⑴ 銀行業金融機構從業人員應當自覺抵制並積極向有關部門舉報哪些活動

您好，很高興為您回答！
銀行金融機構及其從業人員應有效防範民間借貸、違規擔保和非法集資引起的風險向銀行體系轉移。

銀行業金融機構及其從業人員要依法合規開展業務活動，不得直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動。不得以變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲，不得以各種形式參與非法集資活動，不得介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財，不得利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金，不得自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構，不得向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，不得向民間借貸資金提供擔保，不得允許本行員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。
具體要做到加強員工思想教育，梳理完善銀行業金融機構前、中、後台的各項內部管理制度，特別關注「八小時」意外的行為，建立落實管理責任制，集中力量對內部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查。
另外，對現場檢查發現的違規問題及通過群眾來信、來訪等方式舉報核實的違規問題要依法從嚴處罰，對於發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，一律取消其高級管理人員任職資格。

⑵ 關於非法集資對財務人員處罰的案例

你好，對於財務人員，主要是看是否對這個知情的，畢竟有的會計根本不知道這種行為是違法的內。容
關於員工是否承擔責任，要看在公司實施合同詐騙和非法集資行為過程中，員工是否知情、是否協助老闆實施相應的違法犯罪行為。
對於公司實施的非法集資行為，應當由公司及相應的法定代表人、直接責任人承擔民事和刑事責任。組織、領導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
如果員工不知情，則員工不承擔責任；如果員工知情、在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯，則員工可能承擔相應的刑事責任。
遇到非法集資首先不能慌亂，當事人可以立即報案，當事人的權益受到侵害時，可以通過法律途徑維護自己的合法權益，如有必要，可請刑事律師介入。

⑶ 遇到金融詐騙了，向什麼機構報案

涉嫌金融詐騙應當及時撥打110或者到公安機關報案，由公安機關立案偵查，追究行為人法律責任。

金融詐騙罪類型如下：

1、集資詐騙罪：使用詐騙的方式集資，要求是有非法佔有的犯罪目的。

其犯罪客體是復雜客體，國家正常的金融管理秩序和公私財物的所有權。犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。

2、貸款詐騙罪：具體非法佔有的目的，詐騙的對象特定：銀行或金融機構，騙的是貸款。客體是國家正常的貸款管理秩序和金融機構對所借出資金的所有權。犯罪主體僅限於自然人。

3、票據詐騙罪：非法佔有為目的，利用金融票據進行詐騙。犯罪客體國家正常的金融管理秩序和公私財物的所有權。

4、金融憑證詐騙罪：非法佔有為目的，利用金融憑證進行詐騙。犯罪客體是國家正常的金融憑證管理秩序和公私財物的所有權。犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。

5、信用證詐騙罪：非法佔有為目的，進行信用證詐騙活動。犯罪客體國家正常的信用證管理秩序和公私財物的所有權。犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。

6、信用卡詐騙罪：非法佔有為目的，進行信用卡詐騙活動。犯罪主體是自然人。

7、有價證券詐騙罪：非法佔有為目的，使有偽造、變造的有價證券進行詐騙。犯罪主體是自然人。

8、保險詐騙罪：故意虛構保險標的，或是對已發生的保險事故編造虛假的原因或誇大損失程度，或編造未曾發生的保險事故，或故意製造保險事故，進行保險詐騙活動。是故意犯罪，並且犯罪主體是投保人、被保險人、受益人，包括自然人和單位。

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中國《刑法》第192條規定

以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下 罰金；

數額巨大或者有其他嚴重情節的，將處於五年以上十年以下有期徒刑，並將處與五萬元以上五十萬元以下罰金；

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上 有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

中國《刑法》第193條規定

是指以非法佔有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的行為。

根據刑法第一百九十九條的規定

進行票據詐騙活動，數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，並處沒收財產。

⑷ 如何舉報金融詐騙、金融傳銷、非法集資 我知道深圳有這樣一個團伙，他們正在設一個很大很大的局……

可以向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者舉報。報案、控告、舉報可以用書面或者口頭提出。

參照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百一十條，任何單位和個人發現有犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權利也有義務向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者舉報。

被害人對侵犯其人身、財產權利的犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者控告。

公安機關、人民檢察院或者人民法院對於報案、控告、舉報，都應當接受。對於不屬於自己管轄的，應當移送主管機關處理，並且通知報案人、控告人、舉報人；對於不屬於自己管轄而又必須採取緊急措施的，應當先採取緊急措施，然後移送主管機關。

參照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百一十一條，報案、控告、舉報可以用書面或者口頭提出。接受口頭報案、控告、舉報的工作人員，應當寫成筆錄，經宣讀無誤後，由報案人、控告人、舉報人簽名或者蓋章。

接受控告、舉報的工作人員，應當向控告人、舉報人說明誣告應負的法律責任。但是，只要不是捏造事實，偽造證據，即使控告、舉報的事實有出入，甚至是錯告的，也要和誣告嚴格加以區別。

公安機關、人民檢察院或者人民法院應當保障報案人、控告人、舉報人及其近親屬的安全。報案人、控告人、舉報人如果不願公開自己的姓名和報案、控告、舉報的行為，應當為他保守秘密。

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參照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百一十二條，人民法院、人民檢察院或者公安機關對於報案、控告、舉報和自首的材料，應當按照管轄范圍，迅速進行審查，認為有犯罪事實需要追究刑事責任的時候，應當立案；認為沒有犯罪事實，或者犯罪事實顯著輕微，不需要追究刑事責任的時候，不予立案，並且將不立案的原因通知控告人。控告人如果不服，可以申請復議。

參照《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，集資詐騙罪：以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

參照《中華人民共和國刑法》第一百九十三條，貸款詐騙罪：有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;

(二)使用虛假的經濟合同的;

(三)使用虛假的證明文件的;

(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;

(五)以其他方法詐騙貸款的。

參照《中華人民共和國刑法》第一百九十四條，票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪：有下列情形之一，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

(一)明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的;

(二)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的;

(三)冒用他人的匯票、本票、支票的;

(四)簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的;

(五)匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。

使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，依照前款的規定處罰。

參照《中華人民共和國刑法》第一百九十七條，有價證券詐騙罪：使用偽造、變造的國庫券或者國家發行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

參照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條，領導傳銷活動罪：

組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，並按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處罰金。

情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處罰金。

參照《關於辦理組織領導傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》第一條，關於傳銷組織層級及人數的認定問題。

以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，並按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷組織。

其組織內部參與傳銷活動人員在三十人以上且層級在三級以上的，應當對組織者、領導者追究刑事責任。組織、領導多個傳銷組織，單個或者多個組織中的層級已達三級以上的，可將在各個組織中發展的人數合並計算。

組織者、領導者形式上脫離原傳銷組織後，繼續從原傳銷組織獲取報酬或者返利的，原傳銷組織在其脫離後發展人員的層級數和人數，應當計算為其發展的層級數和人數。

辦理組織、領導傳銷活動刑事案件中，確因客觀條件的限制無法逐一收集參與傳銷活動人員的言詞證據的，可以結合依法收集並查證屬實的繳納、支付費用及計酬、返利記錄，視聽資料，傳銷人員關系圖，銀行賬戶交易記錄，互聯網電子數據，鑒定意見等證據，綜合認定參與傳銷的人數、層級數等犯罪事實。

參照《關於辦理組織領導傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》第三條，關於「騙取財物」的認定問題。

傳銷活動的組織者、領導者採取編造、歪曲國家政策，虛構、誇大經營、投資、服務項目及盈利前景，掩飾計酬、返利真實來源或者其他欺詐手段，實施刑法第二百二十四條之一規定的行為，從參與傳銷活動人員繳納的費用或者購買商品、服務的費用中非法獲利的，應當認定為騙取財物。參與傳銷活動人員是否認為被騙，不影響騙取財物的認定。

參照《關於辦理組織領導傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》第四條，關於「情節嚴重」的認定問題。

對符合本意見第一條第一款規定的傳銷組織的組織者、領導者，具有下列情形之一的，應當認定為刑法第二百二十四條規定的「情節嚴重」：

（一）組織、領導的參與傳銷活動人員累計達一百二十人以上的；

（二）直接或者間接收取參與傳銷活動人員繳納的傳銷資金數額累計達二百五十萬元以上的；

（三）曾因組織、領導傳銷活動受過刑事處罰，或者一年以內因組織、領導傳銷活動受過行政處罰，又直接或者間接發展參與傳銷活動人員累計達六十人以上的；

（四）造成參與傳銷活動人員精神失常、自殺等嚴重後果的；

（五）造成其他嚴重後果或者惡劣社會影響的。

⑸ 發現非法集資該如何處理

1、審理民間借貸案件發現有非法集資嫌疑的，如何處理?
非法集資：非法吸收公眾存款，集資詐騙，擅自設立金融機構罪等，非法集資有四個特點：涉眾性、公開性、社會性、利誘性。人民法院發現案件本身涉嫌非法集資，應依法移送給公安機關。行為本身涉嫌非法集資犯罪的，法院不受理，但行為本身並不涉嫌非法集資而是只有關聯，人民法院必須審理。
2、發現與民間借貸有牽連的犯罪線索、材料的，應當如何處理?
應該堅持「邊民邊刑」、「民刑分開」。《物權法》規定個人利益、集體利益、國家利益依法平等保護，所有民事權利、利益一律平等，民事和刑事分開，互不幹預，相互獨立。人民法院的民事案件並不當然讓位於刑事案件。對待生效在先的民事判決，民事案件並不當然改判。因為刑事案件認定的是犯罪事實，遵循的客觀真實，民事案件追求的是法律真實，判決結果建立在雙方當事人舉證證明責任的基礎上，通過訴訟提交的證據來認定的事實。所以，民事判決與刑事判決的結果有時不一致是正常現象，民事訴訟追求是法律真實，不以追求客觀真實為訴訟目標。
如果生效在先的刑事判決，與之後生效的民事判決認定的借款數額不一致，那麼以刑事判決的結果數額作為後面的民事判決結果數額的前提依據是：如果不以刑事案件認定的事實為依據，那麼之後的民事案件基本事實或者主要事實無法查清，只有無法查清民事案件的基本事實或者主要事實的前提下，才能以生效在先的人民法院刑事判決的事實為之後民事判決事實的依據。

⑹ 處置非法集資工作操作流程的第五章 調查取證

處置非法集-資工作操作流程
第五章調-查取證
第十九條案-件調-查取證由省級人-民政-府組-織，行業主（監）管部門主辦。省級人-民政-府應組-織、督導各相關部門依據工作職責和實際需要，及時開展涉嫌非法集-資案-件調-查取證。
第二十條對案情單一、主（監）管部門職責明確的涉嫌非法集-資案-件，公-安機-關、行業主（監）管部門應在職權范圍內開展調-查工作。
第二十一條對案情復雜、涉及面廣、調-查難度大的涉嫌非法集-資案-件，由省級人-民政-府組-織召開有關部門參加的聯席會-議，成-立聯合調-查組，確定牽頭部門和參與部門，開展聯合調-查取證。
第二十二條聯合調-查取證工作可按以下程序進行：
（一）成-立調-查組。調-查組主要由公-安、工商、稅務及相關行業主（監）管部門參加。
（二）制定調-查方案。調-查方案包括調-查方式、調-查內容、調-查重點和人員安排等。
（三）實施調-查取證。調-查組應做好涉案單位或個人涉嫌非法集-資證據資料的收集、保全工作，對可能滅失或以後難以取得的證據可依法先行登記保存。收集的證據主要包括書證、物證、視聽資料、證人證言、當事人陳述、現場筆錄等。
（四）撰寫調-查報告。調-查結束後，調-查組應形成調-查報告並提出處理意見和建議，向省級人-民政-府報告。對涉嫌犯罪的，將有關調-查材料、案卷等資料及時移送公-安機-關。
第二十三-條調-查取證可採取行業執-法調-查和專項調-查兩種方式。
行業執-法調-查以行業主（監）管部門和工商、稅務機-關為主，相關部門配合，主要調-查涉嫌單位或個人基本情況。
專項調-查以公-安機-關、人-民銀-行和金融監-管部門為主，相關部門配合，主要對涉嫌單位或個人資金運作情況進行調-查和核實。
第二十四條調-查取證主要包括以下內容：
（一）涉嫌單位或個人基本情況。
（二）集-資方式、數額、范圍和人數。
（三）經營方式、經營范圍、合同兌付、納-稅情況。
（四）高管人員及家庭成員構成、主要社-會關系。
（五）涉嫌單位或個人的資金運作情況。
（六）涉嫌單位或個人的主要關聯企業情況。
（七）其他違法違規問題等。
調-查中對涉嫌企業的生產經營狀況、盈利水平、市場發展前景進行分析評價，為定性處置工作提-供參考。
第二十五條在案-件調-查取證期間，省級人-民政-府應組-織相關部門對涉嫌非法集-資單位或個人進行動態監控，防止抽逃、轉移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發現異常情況要及時採取必要的管控措施。
第二十六條調-查取證工作一般應在三十個工作日內完成。如案情復雜，省級人-民政-府可根據實際情況適當延長調-查時間。

⑺ 非法集資公安立案後程序如何走，何時可以返款，集資資金去向和前期支付的利息等都可以算清嗎

根據《抄非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第十八條規定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動而受到的損失，由參與者自行承擔，所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其它金融機構以及其它任何單位。

法院在債權債務清退後，有剩餘非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作，而不能採取財政撥款的方式彌補非法集資造成的損失。

這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護，經人民法院執行、集資者仍不能清退集資款的，應由參與人自行承擔損失，而不能要求有關部門代償。

⑻ 金融非法集資詐騙網逃,能不能監在執行

非法集資詐騙犯罪被判刑，如果符合監外執行的法定條件，則可以申請監外執行。
監外執行，是指被判處有期徒刑和拘役的罪犯，由於其具有不宜收監執行的特殊原因，按照法律規定，由居住地社區矯正機構執行，在監外來執行刑罰的一種執行辦法。但對於被判處死刑或者死刑緩期2年執行尚未減刑的罪犯，一律不準監外執行。
《刑事訴訟法》：第二百五十四條 對被判處有期徒刑或者拘役的罪犯，有下列情形之一的，可以暫予監外執行：
(一)有嚴重疾病需要保外就醫的；
(二)懷孕或者正在哺乳自己嬰兒的婦女;
(三)生活不能自理，適用暫予監外執行不致危害社會的。
對被判處無期徒刑的罪犯，有前款第二項規定情形的，可以暫予監外執行。
對適用保外就醫可能有社會危險性的罪犯，或者自傷自殘的罪犯，不得保外就醫。
對罪犯確有嚴重疾病，必須保外就醫的，由省級人民政府指定的醫院診斷並開具證明文件。
在交付執行前，暫予監外執行由交付執行的人民法院決定；在交付執行後，暫予監外執行由監獄或者看守所提出書面意見，報省級以上監獄管理機關或者設區的市一級以上公安機關批准。
第二百五十七條 對暫予監外執行的罪犯，有下列情形之一的，應當及時收監：
(一)發現不符合暫予監外執行條件的;
(二)嚴重違反有關暫予監外執行監督管理規定的;
(三)暫予監外執行的情形消失後，罪犯刑期未滿的。
對於人民法院決定暫予監外執行的罪犯應當予以收監的，由人民法院作出決定，將有關的法律文書送達公安機關、監獄或者其他執行機關。
不符合暫予監外執行條件的罪犯通過賄賂等非法手段被暫予監外執行的，在監外執行的期間不計入執行刑期。罪犯在暫予監外執行期間脫逃的，脫逃的期間不計入執行刑期。
罪犯在暫予監外執行期間死亡的，執行機關應當及時通知監獄或者看守所。