金融机构分析异常交易

A. 中行手机银行客户端怎么删除交易明细

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以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

B. 银行卡突然被冻结了是怎么回事

银行卡不会无缘无故冻结，可以致电发卡银行查询原因。一般是以下几种情况：

一、银行卡是信用卡(贷记卡)，如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等。

二、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。

三、银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。

四、银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结过期银行卡。

五、银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

(2)金融机构分析异常交易扩展阅读

一、作为协助执行人的金融机构完成查询、冻结等事项后，应当及时通过网络向人民法院回复加盖电子印章的查询、冻结等结果。人民法院出具的电子法律文书、金融机构出具的电子查询、冻结等结果，与纸质法律文书及反馈结果具有同等效力。

二、人民法院通过网络查询、冻结、续冻、解冻被执行人存款，与执行人员赴金融机构营业场所查询、冻结、续冻、解冻被执行人存款具有同等效力。金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、行政法规规定的，应当向人民法院书面提出异议。

C. 如果银行卡里突然转进来一个亿，银行会对你进行严格审查吗

大家要明白一个道理，银行上报跟银行审查是完全不同的两回事。

首先、可以肯定的是银行卡里面突然有一个亿进来，银行肯定会进行大额可疑交易报告的。

根据央行所发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》相关规定，金融机构应当报告下列大额交易：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

如果你银行卡长期不使用，或者平时使用交易的额度都是几十块钱几百块钱或者几万块钱，现在突然来了一笔一个亿的转账，这种肯定属于不正常的交易范畴，所以很容易被银行的大额交易监控系统监测到。

一旦银行监测系统监控到你这笔交易异常之后，它会分析你这笔交易的来源，并通过对比历史的交易数据来核对你这笔交易是否属于可疑交易。如果银行认为你这笔交易属于大额可疑交易，那么他们就会上报到央行反洗钱中心。

最后、只要大家的收入来源合法合理，即便银行进行大额可疑交易报告，也不会影响资金的使用。

我国实施大额可疑交易报告，目的是为了确保金融系统的安全，同时打击各种违法犯罪行为，平时大家在转账过程当中大额交易会被银行列为大额可疑交易报告，但银行报告了并不意味着大家这笔钱就会被冻结或者出现其他情况。

只要这一个亿的转账来源是合理合法的，有明晰的来源途径，那银行就不会管这笔钱，大家还可以正常使用，取现或者转账都不会受到影响。

D. 银行卡给冻结的原因

如果是信用卡被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码回连答续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。

二、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。

三、如果是借记卡被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。

四、如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。
出现过异常交易,可能被银行冻结。
2、透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
3、密码三次输入连续出错,自动冻结，24小时后解冻。
4、第三方原因造成的银行卡被冻结，一般这种情况下个人银行卡被冻结，有可能是法律办案办案需要，部分特殊情况需要冻结银行卡等。

E. 公司要发工资要我们把身份证拍成照片和银行卡拍成照片传给公司,这样对当事人有何不利吗

有影响，但银行卡内的资金不会被走的。

身份证复印件和银行卡照片发给正规公司一般是不会有问题的，公司一般都会有保密工作。但是这属于个人隐私，风险不确定，最好别发给陌生人或者是非正规机构，可能会不法分子利用，造成账号安全隐患。

银行卡没有密码是无法取走钱的，而且从法律的角度来看，不是本人（或有公证委托书的客户）持有有效证件，如原件和复印件，再加上本人的签名就没有问题。

而办理银行卡需要身份证，部分银行可能还需要收入证明。如果透露了自己的身份证号码，可能会被他人利用，对造成不必要的损失，所以最好不要随意透露自己的身份证号。

(5)金融机构分析异常交易扩展阅读

银行卡注意事项：

1、输入密码时注意用手遮挡，如果发现ATM机的密码防护罩和入卡防护槽有异常情况，为了安全起见，不要使用，同时立即告知银行；

2、为防范假ATM机的情况，客户应尽量选择有显著标识的自助银行，在银行的录像监控下使用ATM机；

3、最好将银行卡和身份证分开存放，不要将银行卡转借他人，不要随意泄露银行卡卡号及密码；

4、刷卡消费 时，不要让银行卡离开视线范围，留意收银员的刷卡次数，拿到签购单及卡片时，核对签购单上的金额是否正确，是否为本人的卡片；

5、开通手机短信服务，随时掌握账户变动情况，一旦发现异常交易，马上致电银行进行挂失；

6、如果怀疑资金被盗，应立即拨打银行客服电话，并对银行卡账户及时进行挂失。

F. 我的银行卡显示不收不付冻结，名下所有农行卡全部冻结，什么意思怎么处理

如查询到借记卡账户状态为“只收不付”或“不收不付”，可能是由于无法核实到身份信息的真实性或涉及司法冻结等情况导致，建议卡主本人携带有效身份证件及借记卡到任意农行网点核实具体原因。

一、银行卡账户只收不付冻是指用户可以进行资金转入的，但不允许转出。

二、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。

三、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。

四、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。

五、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。

六、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。

七、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

(6)金融机构分析异常交易扩展阅读：

一旦银行卡指定归属，录入客户的基本信息、金额、交易状况，会及时传至央行，防范洗钱、统计等很多信息会汇总至央行数据库，方便统一的金融管理的一种媒介。银行卡除了有记录客户信息,、资金流转信息，其他没有什么用处。磁性，和手机在一起易消磁。

银行卡是指经批准由商业银行（含邮政金融机构） 向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。

银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使这个“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。

G. 银行卡状态异常状态怎么办啊到底是什么原因，还有怎么解除

其属于大额交易和可疑交易报告，可向金融机构进行申诉处理即可。

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。

(7)金融机构分析异常交易扩展阅读：

银行卡状态异常的相关要求规定：

1、金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。

2、对上述资料，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按相关规定收取工本费。

3、有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关。

4、冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。

H. 对哪些大额交易如未发现该交易可疑的金融机构可以不报告

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条：对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。

（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

（六）金融机构内部调拨资金。

（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

（九）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。

（十）中国人民银行确定的其他情形。

(8)金融机构分析异常交易扩展阅读：

1、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

2、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

（五）中国人民银行要求关注的其他因素。