金融投顾服务

⑴ 投资顾问是干什么的

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。投资顾问就是从业证券投资顾问业务的从业人员。

⑵ 身为一个金融投资顾问需要的是什么条件来才能拉到客户

电话不听的打。。。不停。。。不停。。。不停的打 ，从上班坚持到下班。
抓住任何一个有哪怕那么一点意向的客户，哪怕他是无聊在听你说话。
对一些能聊的上话的客户，定时给他去个电话，多聊聊，注意把握尺度，别让人烦了，看好时间点在去电话，自己琢磨，坚持到他成为你的客户或者他让你以后别再烦他。
客户的积累需要时间，尤其是刚进入这一行的人，不要心急。口才好到天花乱坠的也比不上一个能坚持的人，几个月布开单很正常，坚持下去你就成功了，否则将被自我淘汰。
最后还需要一点运气，运气就在于你每天电话的数量，大海捞针吧。
这一行就是大浪淘沙，心急的人必将淘汰。。。祝你成功

⑶ 金融投资顾问是什么职业工作内容有哪些

可以从事的岗位有很多，例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、主席、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等

介于每个人的情况都有所不同，以拿CFA从业者的投资分析师为例，为大家普及了金融人的职业发展之路。

一、Analyst（分析员）

投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。

研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是锻炼人的岗位。

这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。

二、Associate（副经理）

Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。

虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。

三、VP（副总裁或经理）

如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。

VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。

四、Director（总经理、董事）

根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在重要的客户上。

五、MD（董事总经理）

Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定。

MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。

以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。

当然，CFA的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的CFA证书，恐怕连门槛都进不去呢。

⑷ 本人想转做投资顾问或者类似金融的工作，但是之前一直没接触过金融，想问对这方面了解的。

2010年，证监会推出“证券投资顾问业务暂行规定”，此后各大券商营业部开始陆续开展投资顾问业务。
投资顾问需要：两年相关从业经验，通过证券投资分析。
问题就在于这两年的从业经验怎么办？
首先不要以为证券从业资格考试是什么NB的东西，通过考试不代表你有任何能力以胜任工作，而是说你具有从业资格。也就是说，你拿到了证券从业资格证，然后去了证券公司营业部（总部是不可能的，除非你有关系或者排名前十大学的金融经济专业硕士毕业），你能做什么？别以为柜员那些轻松又有不错薪水的工作你能做，这种工作谁都想做谁都能做，所以都是关系户的，你所能做的只有证券经纪人，说白了就和拉保险的差不多。至于薪水，按提成算，即1000万资产的证券交易，能获得0.08%的佣金，30%的提成，你能够拿2400块，好吧你自己算算你能拉来多少钱买股票，这可不是银行的存款理财那么大众化稳定的产品，你敢忽悠你亲戚朋友买理财，但你敢忽悠他们买股票？证券经纪人，10个里面8个饿死，1个半死不活，还有一个赚钱的。

你要明白一点，证券公司凭什么招聘你做投资顾问？你会做什么？
很简单，你做证券经纪人，拿佣金，然后你想做投顾了，就要放弃佣金，用你放弃的佣金作为公司培养你做投顾的资本，这就是一场交易，只有这样公司才肯培养你。还有一条路是你自己操盘，能做的非常出色，但是你要想想这个是需要时间精力的，即使这个你能做的很好，但是你还是要从经纪人的业务做起，否则公司同样不会给你机会。

投资顾问的薪水非常不错，一万是最起码的，但是要注意，投资顾问不是做实地调研的。这意味着什么？这是一群闭门造车全凭市场消息的家伙，也就是说除非你非常NB，否则很难超越市场，当然投顾里确实存在这种人才。还有一点是，由于你无法获得超越市场的信息，所以你的优势就在于对行情和咨询的大范围搜索，这就意味着你需要非常多的工作时间，别人下班就陪老婆孩子了，你还要坐在电脑前仔细的看行情。
至于你说的期货黄金投资顾问，我问你，你以为全世界只有中国人做这些吗？你以为你一个闭门造车国外消息都没有的家伙，凭什么和外国的金融大鳄们在这个市场上争钱？这是一个零和游戏，你能指望那些金融大鳄们赔钱？他们赚钱，你也赚钱，谁赔钱？所以投资顾问只能玩玩国内特有的东西，也就只有股票。
另外投顾是刚刚展开的业务，应该是从今年开始才有券商慢慢的推展，因为从去年开始才有建虚拟盘，你起码搞一年的虚拟盘，拿出成绩，才能给客户推荐服务吧？应该说前途还是不错的，但是中国的证券市场，说实在的都是屁民玩的，真正的有钱人才不玩这个人家有的是投资途径，太不靠谱，根本就不是一个稳定健康的市场，等你混到五六十岁，发现脑子记性越来越不济，你还能做投顾？你过去几十年都是对着股票这玩意，以后国家变了股市也变了，你有什么技术呢？甚至于你换一个券商，都会发现以前积累的客户和名声收入都打一个大折扣。
当然，只要你有恒心，口才脑子又不太差的话，做什么都会是有前途的，否则的话，学一门手艺技术，安稳过日子。修车的都能开个修理店，厨子都能开个饭店，一样赚钱，人家也不用寄人篱下靠天吃饭。作为中国的本科毕业生，毕业后发觉这个国家几乎无法找到让发挥才智的工作，，那些工科生只有领着3000块的薪水和工人吃住一起，学医的要靠关系才能进三甲医院否则你成绩再好也是乡村小医院，学商学文的和民工一个样子，中国男人真的很累很无奈，这个社会真是可悲，他们不起来更可悲 。

⑸ 金融投资顾问收入（高分给质量）

要看给复你打电话的公司是不是制正规的，一般都是查找工商注册号，其他的具体情况具体对待。再就是这都是些投资顾问的形式，做的都是拉客户来公司做投资的，做投资就做投资，但是一定不要在不正规合法的公司做，会害人害己的。有的公司是给电脑营销的，有的公司是给电话打的，再有的公司就是两者都有。自己慎重考虑，不是每个人都适合此类销售。专业，专注，真诚，负责的太少了。

⑹ 中信证券能提供的理财服务都有什么签约投顾的收费标准是多少中信融资融券，期货等业务可以做吗

中信证券是中国证监会核准的第一批综合类证券公司，截止2009年底，总资产2067亿元人版民币，是国内规权模最大的证券公司。2005年，被《新财富》杂志社评选为“本土最佳证券公司”第一名，2006、2007、2008年连续三年评选为“本土最佳研究团队”第一名。2008年被《亚洲金融》杂志评为“中国最佳经纪行”，是首批6家融资融券试点中实力最雄厚，借贷能力最强的证券公司。
我公司可办理： AB股票、美股，港股，IPO、基金、债券回购、融资融券、权证、创业板、基金定投、私募基金、商品期货/股指期货、国债回购、集合理财等所有证券品种。期货开户也是免费的。如果对融资融券和期货办理有疑问的话，欢迎来电免费咨询（用户名手机号）即可，中信证券张经理竭诚为您服务。

⑺ 做金融投资顾问有没有风险

没有风险，但对于资质的要求较高，行业淘汰率也是比较高的。
金融投资顾问是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专户理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此需要始终与客户保持全面深入的交流。
主要职责：
1.投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。
2.全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标.
量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。
3.解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
4.调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持当前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
5.投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

⑻ 证券投资顾问的工作是什么，如何成为一名投顾

证券投资顾问一般是跑业务的，就是拉一些大客户到所任职的公司进行开户交易，代理客户炒股，分担风险与收益等等，在国外和香港把他们叫做股票经纪人

⑼ 腾讯金融布局的投顾服务一起投，和蚂蚁帮你投有什么不同

相比蚂蚁帮你投的直接展示收益目标与对应的产品，腾讯一起投是通过引内导用户将资产划分为四个容账户，为用户厘清投资目标，推荐合适的投资策略，通过管理帮助用户实现投资目标，个人感觉更能够体现出投顾服务的作用吧。。我的回答您满意吗？满意的话，请采纳