进一步加强金融机构和支付机构反恐怖融资工作的通知

① 1.涉及反洗钱与反恐怖融资的法律文献有哪些简要介绍

为防范洗钱和恐怖融资活动，规范支付机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据内《中华人民容共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2 号发布）等有关法律、法规和规章，制定本办法。
第二条
本办法所称支付机构是指依据《非金融机构支付服务管理办法》取得《支付业务许可证》的非金融机构。
第三条
中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，对支付机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责：
（一）制定支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法；
（二）负责支付机构反洗钱和反恐怖融资的资金监测；
（三）监督、检查支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况；
（四）在职责范围内调查可疑交易活动；
（五）国务院规定的其他有关职责

② 微信转账收款方需要绑定银行卡吗

可以的。

微信没有绑定银行卡是可以进行转账的，但是转账的额度会有所限制，只能是200元每天。收款的话单日限额为3000元。

超过限额后若想继续使用，需要添加一张银行卡，验证身份信息。

对于绑定银行卡的微信用户来说，转账付款每日单笔限额20000元，收款的话则无限额；

因此，还是绑定银行卡为好，一方面方便使用，第二也是加强自身安全。

关于转账功能，选中微信好友后，填写金额（免手续费）并输入支付密码即可完成。转账金额将出现在好友聊天界面中，同时还可点击查看转账详情。转账接收方需升级微信后才能收到钱，如对方一天内未升级，钱将退还给用户。转出人每日转账限额2万元。

(2)进一步加强金融机构和支付机构反恐怖融资工作的通知扩展阅读

我们都知道微信转账和微信红包都有限额，微信红包限额200元，超过200只能使用微信转账，而微信转账限额又根据是否绑定银行卡而不同，微信二维码收款同样分以下两种情况：

1、已绑卡的用户：给好友付款的限额为15000元/笔/日;收款的限额为50000元/日。

2、未添加过中国大陆地区银行卡的用户：付款限额为200元/笔/日，500元/月;收款限额为500元/笔/日，5000元/月。

注：超过收款限额后若想继续使用面对面收钱功能，需要添加一张中国大陆地区银行卡。

注意事项：

1、如果没有绑定银行卡是可以通过零钱向别人转账的。但必须零钱足够多。

2、转账的话，对方必须在24小时内接收，超过24小时会被退回到微信零钱里。

3、转账可以写转账说明。

4、对方提现的话，金额超过1000元的话会收取0.1%的手续费，最低0.1元。

5、如果微信零钱太多的话，为了账号安全，建议绑定银行卡进行提现。

③ 微信支付30天累计超过5万元需要上传身份证

需要，微信方面表示是根据央行发布的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》而推行的专规定。属

④ 微信支付30天累计超过5万元需要上传身份证吗

需要，微信方面表示是根据央行发布的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办内法》而推行的容规定。

⑤ 微信钱包弹出支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法，是什么意思啊不拍身份证会有什么限制吗

从你的描述来看，你的微信钱包，弹出支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法，这是微信官方支付对用户的一种提醒。如果你不上传身份证，那么使用会有限制的，无法使用微信支付进行消费。

⑥ 微信钱包《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》30天累计首付款5W元是怎么计算的

个人身份信息名下的所有额度是5万

⑦ 支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 是多久实行的

《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
中文名 支付机构反洗钱和反恐怖融资管专理办法 文 件 令〔属2010〕第2 号发布 最 终 制定本办法 内 容 客户身份识别措施 发文单位 人民银行

⑧ 哪些机构应该当履行反洗钱和反恐怖融资义务

第二条 本办法所称支付机构是指依据《非金融机构支付服务管理办法》取得《支付业务许专可证》的非金融机构属。
第三条中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，对支付机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责：
（一）制定支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法；
（二）负责支付机构反洗钱和反恐怖融资的资金监测；
（三）监督、检查支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况；
（四）在职责范围内调查可疑交易活动；
（五）国务院规定的其他有关职责。
第四条 中国反洗钱监测分析中心负责支付机构可疑交易报告的接收、分析和保存，并按照规定向中国人民银行报告分析结果，履行中国人民银行规定的其他职责。
第五条 支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。