信托公司做消费金融

『壹』 什么是人民币大额交易

A、C、D。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十三条规定：客户通过银行业金融机构进行的下列交易属于大额交易：

1、人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的当日单笔或累计现金收付；

2、单位之间当日单笔或累计人民币100万元以上或外币等值50万美元以上的转账支付；

3、个人之间、个人与单位之间当日单笔或累计人民币20万元以上或外币等值10万美元以上的转账支付。

4、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

(1)信托公司做消费金融扩展阅读：

大额现金交易的人民币报告标准从20万元调整为5万元：

金融机构大额交易报告义务已在2006年通过的反洗钱法中明确，具体报告标准在2006年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中已有规定。仔细对照管理办法的新旧版本，可发现新版本与旧版本的主要区别在于：

1、在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，将大额现金交易的人民币报告标准从现行的“20万元”调整为“5万元”。

2、在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，新增自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准“20万元”。