一次性金融服务客户身份识别措施

1. 什么叫一次性金融服务

一次性金融服务指的是金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元含以上或者外币等值1000。

现在的人越来越追求便捷，在金融服务的办理上面也是不断的追求速度效率，而因此也出现了企业对应的提供越来越多的一条龙服务，也就是一次性金融服务。一次性金融服务推出的优点之一就是能有效地为人们提高金融业务的效率。

(1)一次性金融服务客户身份识别措施扩展阅读：

应履行客户身份识别义务的一次性金融服务指：

一、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供交易 金 额单笔人民币1万元以上或外汇等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付 等一次性金融服务。

二、客户识别对象包括客户和代理人。

三、办理一次性金融服务时，应该查看客户的身份文件包括：

1、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件

2、组织机构代码证

3、税务登记证

4、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

5、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

2. 银行交易记录保持多长时间

自交易记账当年计起至少保存5年。

超过5年以上，银行就不再保留了。

银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构) 向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。

银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。

银行卡自动结算系统的运用，使个"无支票、无现金社会"将成为现实。

(2)一次性金融服务客户身份识别措施扩展阅读：

银行交易记录特点和优势

您可以使用工商银行企业网上银行账户明细查询（今日明细查询、历史明细查询）功能查询本部以及分支机构所有已注册人民币以及外币账户的今日明细和历史明细，并可以将查询结果进行下载和打印，还可以将查询结果通过EMIAL发给其他需要的人。

工商银行为您提供7×24小时全天候账户明细查询功能，通过企业网上银行账户明细查询、打印功能，使您不但可以轻松了解公司所有银行账户的交易情况，同时您还可以通过下载功能将所有账户的交易信息下载到您的计算机上，并通过中国工商银行客户端工具软件随时进行浏览。

账户明细查询功能可以查询到某一笔交易的详细信息包括交易用途、借贷信息、交易发生额、交易发生时间、对方账号、对方单位名称，使您可以随时了解企业每一笔交易的详细情况，同时还提供了电子回单功能。

使用工商银行企业电话银行进行账户明细查询申请手续简单、功能操作便利。

3. 按照《反洗钱》的规定，客户身份证在业务办理结束后，客户的交易信息，金融机构应当保存多少年

5年，具体法律规定如下：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。

（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

(3)一次性金融服务客户身份识别措施扩展阅读：

金融机构核对身份证明的义务：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

第二十三条金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：

（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

（二）回访客户。

（三）实地查访。

（四）向公安、工商行政管理等部门核实。

（五）其他可依法采取的措施。

4. 一次性金融服务识别对象有哪些

一次性金融服务识别对象

1. 客户

2. 经理人

5. 一次性金融服务识别要点包括哪些

一次性金融服务识别要点包括：了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其 他证明文件 ， 登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印伴或影印件。