地方金融机构调查报告

㈠ 所有信托计划都有尽职调查报告吗

由下方第五条可以看出，信托公司设立计划都会对融资方，融资目的等做尽职调查的。

按照《中华人民共和国信托法》，信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：
（一）委托人为合格投资者；
（二）参与信托计划的委托人为唯一受益人；
（三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；
（四）信托期限不少于1年；
（五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；
（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位；
（七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；
（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。

㈡ 关于银行类金融机构发展情况调查报告应该从哪几个方面下手

下列哪种来交易，银行业金融机构自可以不报告（d）。
a.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
b.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
c.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
d.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

㈢ 金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容

发现过程、可疑账户开户情况、可疑交易情况、可疑点分析和初步判断意见。

第五条金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

第六条金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

第七条金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

(3)地方金融机构调查报告扩展阅读

第十条对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：

（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。

（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

（六）金融机构内部调拨资金。

（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

（九）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

（十）中国人民银行确定的其他情形。

㈣ 监察和稽查的区别

审计部门和监察部门的区别：

审计机关是依照法律，对国家各级行政机关、金融机构、企业事业组织进行财务收支、财经法纪、建设项目进行的经济监督。

监察机关是人民政府行使监察职能的机关，依法对国家行政机关、国家公务员和国家行政机关任命的其他人员实施行政监察。

审计机关的职责：

（1）、对本级各部门(含直属单位)和下级政府预算的执行情况和决算，以及预算外资金的管理和使用情况，进行审计监督；

（2）、地方各级审计机关分别在本级行政首长和上一级审计机关的领导下，对本级预算执行情况进行审计监督，向本级人民政府和上一级审计机关提出审计结果报告；

（3）、对国有金融机构的资产、负债、损益，进行审计监督；

（4）、对国家事业组织的财务收支，进行审计监督；

（5）、对国有企业的资产、负债、损益，进行审计监督；

（6）、对与国计民生有重大关系、接受财政补贴较多或亏损数额较大的国有企业和国有资产占控股地位或主导地位的企业的资产、负债、损益，进行审计监督；

（7）、对国家建设项目预算的执行情况和决算，进行审计监督；

（8）、对政府部门管理的和社会团体受政府委托管理的社会保障基金、社会捐赠资金以及其他有关基金、资金的财务收支，进行审计监督；

（9）、对国际组织和外国政府援助、贷款项目的财务收支，进行审计监督；

（10）、对其他法律、行政法规规定应当由审计机关进行审计的事项，依照和有关法律、行政法规的规定进行审计监督；

（11）、对与国家财政收支有关的特定事项，向有关地方、部门、单位进行专项审计调查，并向本级人民政府和上一级审计机关报告审计调查结果；

（12）、对各部门、国有金融机构和企业事业组织的内部审计，进行业务指导和监督；

（13）、对社会审计机构的业务质量，依照有关法律和国务院的规定进行监督；

（14）、承办本级人民政府和上级审计机关交办的其他事项；

（15）、此外，根据国家有关规定，审计机关还负责对县级以下的党政领导干部、国有企业及国有控股企业领导人员进行任期经济责任审计。

监察机关的职责：

（1）检查国家行政机关在遵守和执行法律、法规和人民政府的决定、命令中的问题；

（2）受理对国家行政机关、国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律行为的控告、检举；

（3）调查处理国家行政机关、国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为；

（4）受理国家公务员和国家行政机关任命的其他人员不服主管行政机关给予行政处分决定的申诉，以及法律、行政法规规定的其他由监察机关受理的申诉；

（5）法律、行政法规规定由监察机关履行的其他职责。

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㈤ 公司内审和稽查是什么意思

审计部门和监察部门的区别：

审计机关是依照法律，对国家各级行政机关、金融机构、企业事业组织进行财务收支、财经法纪、建设项目进行的经济监督。

监察机关是人民政府行使监察职能的机关，依法对国家行政机关、国家公务员和国家行政机关任命的其他人员实施行政监察。

审计机关的职责：

（1）、对本级各部门(含直属单位)和下级政府预算的执行情况和决算，以及预算外资金的管理和使用情况，进行审计监督；

（2）、地方各级审计机关分别在本级行政首长和上一级审计机关的领导下，对本级预算执行情况进行审计监督，向本级人民政府和上一级审计机关提出审计结果报告；

（3）、对国有金融机构的资产、负债、损益，进行审计监督；

（4）、对国家事业组织的财务收支，进行审计监督；

（5）、对国有企业的资产、负债、损益，进行审计监督；

（6）、对与国计民生有重大关系、接受财政补贴较多或亏损数额较大的国有企业和国有资产占控股地位或主导地位的企业的资产、负债、损益，进行审计监督；

（7）、对国家建设项目预算的执行情况和决算，进行审计监督；

（8）、对政府部门管理的和社会团体受政府委托管理的社会保障基金、社会捐赠资金以及其他有关基金、资金的财务收支，进行审计监督；

（9）、对国际组织和外国政府援助、贷款项目的财务收支，进行审计监督；

（10）、对其他法律、行政法规规定应当由审计机关进行审计的事项，依照和有关法律、行政法规的规定进行审计监督；

（11）、对与国家财政收支有关的特定事项，向有关地方、部门、单位进行专项审计调查，并向本级人民政府和上一级审计机关报告审计调查结果；

（12）、对各部门、国有金融机构和企业事业组织的内部审计，进行业务指导和监督；

（13）、对社会审计机构的业务质量，依照有关法律和国务院的规定进行监督；

（14）、承办本级人民政府和上级审计机关交办的其他事项；

（15）、此外，根据国家有关规定，审计机关还负责对县级以下的党政领导干部、国有企业及国有控股企业领导人员进行任期经济责任审计。

监察机关的职责：

（1）检查国家行政机关在遵守和执行法律、法规和人民政府的决定、命令中的问题；

（2）受理对国家行政机关、国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律行为的控告、检举；

（3）调查处理国家行政机关、国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为；

（4）受理国家公务员和国家行政机关任命的其他人员不服主管行政机关给予行政处分决定的申诉，以及法律、行政法规规定的其他由监察机关受理的申诉；

（5）法律、行政法规规定由监察机关履行的其他职责。

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㈥ 关于银行类金融机构发展情况调查报告应该从哪几个方面下手

1、资产规模，包括资产和负债，现在最好加上不良分析
2、网点发展数量，区域分布以及发展趋势
3、人员架构，人员数量发展
4、业务创新和推广，以及渠道发展
5、盈利能力
6、社会相应
7（让你写这个报告的人关注的其他方面）

㈦ 银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备什么要素

依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》第八条：银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、杈责对等、责任明确、逐级追究的原则。

案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。

银行业金融机构案件问责工作应当接受银行业监督管理机构的监督和指导。

银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：

（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。

（二）经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。

(7)地方金融机构调查报告扩展阅读：

需要注意问题：

准确把握调查报告定位。调查报告拟认定的违纪事实，不得超出与被调查人见面的违纪事实材料内容。调查报告是一种只限于纪检机关内部运转的审查办案文书，只代表调查组及承办案件的案件检查部门意见，不代表所在纪检机关意见。

不宜直接向纪检机关以外的其他机关或部门发送，也不宜作为会议材料提供给本级纪委常委会审议，以免误导集体决策。案件审理部门提请本级纪委常委会审议的案件审理报告，如不同意调查报告的部分或全部内容，并经本级纪委常委会审议同意的，原案件调查报告归档备查，不再修改。

及时做好情况通报工作。被调查人所在单位党组织对被调查人的违纪事实、历史情况及现实表现，往往有比较清楚和全面的了解，为进一步完善调查报告。

根据《中国共产党纪律检查机关案件检查工作条例》第三十四条规定，调查组可将调查报告的主要内容向被调查人所在单位党组织通报，并征求意见。

㈧ 请问"概算不能超过批复估算的10%"这一规定出自什么文件或法规

在交通运输部颁发的《公路建设项目可行性究报告编制办法(交规划发[2010]178号)》的第七条有明确的规定。“工程可行性研究阶段投资估算与初步设计概算之差，应控制在投资估算的10%以内”。

拓展资料：

交通运输部 关于印发公路建设项目可行性研究报告编制办法的通知

交通运输部 交规划发〔2010〕178号

各省、自治区、直辖市、新疆生产建设兵团交通运输厅(局、委)，天津市市政公路管理局，上海市城乡建设和交通委员会：

原交通部于1988年颁布了《公路建设项目可行性研究报告编制办法》。20多年来，我国经济社会发生了巨大变化，原办法中的部分内容已不能适应形势发展的要求。

为进一步规范公路建设项目可行性研究及报告编制工作，加强前期工作管理，提高公路建设项目决策的科学性，我部组织专门力量对办法进行了修订。现将《公路建设项目可行性研究报告编制办法》印发给你们，请遵照执行。原交通部《关于颁发水运、公路建设项目可行性研究报告编制办法的通知》(〔88〕交计字500号)中《公路建设项目可行性研究报告编制办法》同时废止。

二O-O年四月十二日

公路建设项目可行性研究报告编制办法

第一条为进一步规范公路建设项目可行性研究及报告编制工作，加强前期工作管理，提高公路建设项目决策的科学性，在认真总结1988年颁布的《公路建设项目可行性研究报告编制办法》执行情况的基础上，结合近年来公路发展与建设的实际，制定本办法。

第二条本办法适用于各类公路建设项目(含长大桥梁、隧道等独立工程建设项目)，小型公路建设项目可适当简化。对于实行核准制或备案制的项目，其项目申请报告或资金申请报告的相关内容可参照执行。

第三条公路建设项目可行性研究，是对项目建设的必要性、技术可行性、经济合理性和实施可能性进行综合性研究论证的工作，是公路建设项目前期工作的重要组成部分，是建设项目决策的主要依据。

第四条公路建设项目可行性研究，按其工作阶段分为预可行性研究和工程可行性研究。编制预可行性研究报告，应以项目所在地区域经济社会发展规划、交通发展规划和其他相关规划为依据；编制工程可行性研究报告，原则上以批准的项目建议书为依据。

第五条公路建设项目预可行性研究，要求通过实地踏勘和调查，重点研究项目建设的必要性和建设时机，初步确定建设项目的通道或走廊带，并对项目的建设规模、技术标准、建设资金、经济效益等进行必要的分析论证，编制研究报告，作为项目建议书的依据，公路建设项目工程可行性研究，要求进行充分的调查研究，通过必要的测量和地质勘察，对可能的建设方案从技术、经济、安全、环境等方面进行综合比选论证，研究确定项目起、终点，提出推荐方案，明确建设规模，确定技术标准，估算项目投资，分析投资效益，编制研究报告。工程可行性研究报告一经批准，应为初步设计应遵循的依据。

第六条公路建设项目可行性研究报告的主要内容应包括项目影响区域经济社会及交通运输的现状与发展、交通量预测、建设的必要性、技术标准、建设条件、建设方案及规模、投资估算及资金筹措、经济评价、实施安排、土地利用评价、工程环境影响分析、节能评价、社会评价等，特殊复杂的重大项目，还应进行风险分析。预可行性研究及工程可行性研究报告内容的具体要求详见附件《公路建设项目预可行性研究报告文本格式及内容要求》和附件2《公路建设项目工程可行性研究报告文本格式及内容要求》。

第七条公路建设项目可行性研究报告，应在对可能的工程建设方案进行初步比选的基础上，筛选出有比较价值的方案，进一步做同等深度的技术、建设费用、经济效益比选。二级及以上公路的预可行性研究、工程可行性研究阶段的路线方案，应分别在1：5万、1：1万或更大比例尺地形图上进行研究，其中特殊困难路段需分别在1：1万、1：2000地形图上进行研究；工程可行性研究阶段应进行必要的地质勘探，对长大桥梁、隧道等控制性工程，可采用遥感、物探、地质调绘等进行专项的地质勘探和调查，地质条件复杂时需进行必要的钻探分析。工程可行性研究阶段投资估算与初步设计概算之差，应控制在投资估算的10%以内。

第八条交通量预测相关内容，应按附件3《公路建设项目交通量分析与预测方法》编制，经济评价方法与参数另行颁布。

第九条编制可行性研究报告，必须遵守国家的各项政策、法规并执行交通运输部颁布的相关标准、规范、规定等。研究工作必须科学、客观、公正。

第十条公路建设项目可行性研究报告应由具备相应工程咨询资质的机构编制。编制单位对报告的质量负责。

多个编制单位共同承担项目时，应确定一个主办单位。主办单位应负责协调有关参加单位承担的工作，使各部分工作相互衔接，内容统一。主办单位应对研究报告全面负责。

第十一条公路建设项目可行性研究报告编制完成后，经项目负责人、编制单位的技术负责人和单位主管签字后报送主管部门或委托单位。

公路建设项目可行性研究报告的审批按国家有关规定办理。需中央政府审批的项目先由地方政府进行预审，提出预审意见，对报告进行修改完善后再上报审批。

已经完成的公路建设项目可行性研究报告，其基础依据有重大变化时，应及时修改完善或重新编制，已经批复的报告，应重新报批。

第十二条公路建设项目可行性研究报告由主报告及附件两部分组成。幅面尺寸：主报告采用297X210毫米(A4)，附件图册采用297<420毫米(A3)。封面颜色：预可行性研究报告采用淡黄色，工程可行性研究报告采用墨绿色。

第十三条本办法由交通运输部负责解释。

第十四条本办法自颁发之日起施行。原交通部1988年8月发布的《关于颁发水运、公路建设项目可行性研究报告编制办法的通知》(〔88〕交计字500号)中《公路建设项目可行性研究报告编制办法》同时废止。