『壹』 公司金融与公司理财有什么区别
公司理财注重的是为了挣钱未来的钱如何花钱,面对的过去，公司理财的问题很大一部分就是在考虑的是通过协调平衡各种方案,有些可定量,有些可以做到定性.公司理财仅限于投资即怎样运用好现有财力，公司金融范围更广些包括投资，融资
『贰』 证券公司的理财经理是做什么工作
证券公司客户经理是指接受证券公司的聘用，从事客户招揽和客户服务等活动的专证券公司营销人员属（业内自称金融业农民工）。
证券公司的客户经理主要职能是开发和招揽客户、向客户进行理财产品销售等，可以根据证券公司的授权从事下列部分或者全部活动：
（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；
（二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；
（三）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；
（五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；
（六）法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。
负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；
负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的及潜在的客户；
负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；
负责组织并策划高级营销活动，开发高端市场。
『叁』 金融市场对公司理财有何影响
金融市场对公司理财的影响：
第一、金融市场为 企业融资和投资提供了场所。
第二、金融市场使企业的长短期资金相互转换。
第三、金融市 现提供的信息是企业财务管理的重要依据。
党的十七大报告提出要“推进金融体制改革，发 展各类金融市场，形成多种所有制和多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代 金融体系。”
金融市场作为资金融通的场所，是企业向社会融通资金必不可少的条件。企业 理财人员必须熟悉金融市场的类型和管理规则，有效地利用金融市场来组织资金的供应和使 用，同时还要遵守国家金融主管机关对金融市场的宏观调控和指导，发挥金融市场的积极作 用。 市场经济是法制经济，企业的一些经济活动总是在一定法律规范内进行的。法律即约束 企业的经济行为，也为企业从事各种合法经济活动提供保护。
『肆』 理财经理工作业绩怎么写
今天，我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫于崴，现年28岁，大专文化程度，中级理财师职称。2007年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位。现担任翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践，让我精通了银行的各项业务，也积累了许多从事客户经理的经验和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今天，我竞聘对私客户经理一职。
第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。
我国加入WTO以后，银行业首当其冲，迅速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的效益也就能随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。 谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心，满足客户的各种金融服务需求，提高服务质量，推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导，以客户为中心，满足客户多元化、层次化金融需求，追求更加直接、明确的效益和风险控制目标的新型营销服务体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁，担负着全面深入了解客户需求，为客户提供
综合性、全方位优质服务，为银行拓展信贷营销，为经营管理决策和金融创新提供准确、有效的信息的重要职责。我愿意在这一岗位上为建行的事业做出更大的贡献。
第二、如果组织和领导聘任我担任客户经理一职，我将从以下几个方面开展工作：
一、认真学习，与时俱进，树立市场观念、客户观念、营销观念，为全方位对客户服务打定坚实的基础。我计划这一年加强六项内容的学习。
二是强化对金融政策和法律法规的学习，为依法开展客户的经营管理业务。银行客户经理年终总结三是认真学习行里的工作安排，按行领导的工作思路，创造性的开展工作。
二、认真履行客户经理的职责，积极拓展产品营销，发展客户。广泛宣传建行的金融服务政策、内容、特色，热情向客户介绍、推荐行里的业务，使客户在了解我行的金融政策和服务的基础上优先考虑采用;并运用一切手段为客户提供综合性的金融服务，圆满完成各类基本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场，为客户提供咨询和理财服务，行使金融顾问的职责，密切与客户的关系，更好地把银行产品营销和为客户服务两方面职责紧密结合起来。 三、分析研究市场，加强对客户的研究，建立客户资料档案，根据客户的实际状况，客观、公正地评价客户等级，不断调整服务措施，不断提高服务质量。广泛搜集客户资金、财务信息，捕捉金融需求信息和金融风险变化情况、收集、掌握同业对客户的竞争动
态，及时反馈客户对银行服务的意见和建议等，为领导经营决策提供可靠依据;深入进行市场调研和分析，掌握辖区客户特点和结构，进行市场细分;比较分析各类客户市场的特点，对确定和调整全行的目标市场提出意见和建议;研究本行金融产品和服务的市场占有率、同业竞争能力、获利能力及市场渗透能力，提出改进本行产品和服务的详细意见。
四、以客户为中心，加强内部沟通与业务协调，提高服务效率。客户经理一方面代表整个银行与客户建立和发展关系，同时也积极协调银行内部的相关业务部门，共同为客户提供相应的金融服务或解决方案，督促业务部门在规定时间内答复客户要求，提高服务效率。在实际工作中要做到特事特办，急事急办，易事快办，难事妥办，靠特色服务赢得客户。
五、监控客户风险，注重对客户的日常管理，主动掌握客户的思想动态、经营行为等，切实防范风险，提高经营管理水平。 六、求真务实，勇于创新，创造性的开展工作。对工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在对客户服务的同时，大力弘扬信用风气，帮助客户树立良好的信用理念。在具体工作中，既热情洋溢，又严格规范自己的言行，在社会上在客户中树立良好的“建行人”形象。靠诚信守诺留住客户，靠特色服务赢得客户，靠良好形象和优质服务拓展客户。
以上报告如有不妥之处，请各位领导和同事批评指正。之，如果这次竞聘成功，我将严格履行自己的诺言，以优良的工作作风开
创新的工作局面。如果不能，说明我的工作能力还有待提高，我将在今后的工作中加倍学习，与其他员工一道为建行的其它事业努力工作。
『伍』 我是做互联网金融理财的，请问年终总结述职怎么写啊
有什么业绩就总结啊 数据说话
『陆』 在金融公司上班从事理财经理会有哪些风险
如果从事非法的金融工作，非法集资之类的。这些时候员工会有连带责任，另一方面如果收益达不到预期或者说造成客户亏损，最坏的可能会造成客户对员工的报复
『柒』 理财客户经理定期向上级主管提交书面的工作报告内容有哪些
现在市场上一般咨询类公司里面的金融投资顾问，并不需要员工有太高的学历和工作经验，而主要工作就是开发市场，或者把新的员工通过 培训变成自己的客户！所以来者不拒！至于能力，也不太看重！(个别的除外)...所以它主要招的是市场人员，只要有能力就行，另外这个行业流动性非常大，前期压力大，但是也是发展前景不错的行业
而实际上金融投资顾问是一个非常严肃的工作!
首先，有一点，证券金融投资顾问不是普通的营销员，也不是单纯的荐股专家。也就是说，未来的证券投资顾问既不是证券公司的客户经理，也不是咨询专家或者分析师。
其次，也不是传统意义上的投资顾问，在证监会颁布这个管理办法之前，很多证券公司也有投资顾问岗位，但只是客户经理的升级版，并不是真正意义上的证券投资顾问。
最后，证券金融投资顾问的定义是：指在证券公司、证券投资咨询机构已经取得证券投资咨询业务资格、在中国证券业协会注册为证券投资顾问、以公司名义为签约客户提供证券投资顾问服务业务的工作人员。
顾问是一个职称，对某些范围知识有专家程度的认识，他们可以提供顾问服务。例如品牌顾问、法律顾问、政治顾问、投资顾问、港事顾问、军事顾问、国策顾问、地产顾问、工程顾问、国家安全顾问等。顾问提供的意见以独立、中立为首要。因此，证券投资顾问必须是同时拥有扎实的理论功底、丰富的实战经验，并且在证券投资领域有一技之长的专家。
光有扎实的理论功底，只能做个纸上谈兵的赵括
，丰富的实战经验固然可贵，但如果这种经验都是痛苦的经历，在没有升华之前，也就是还没有建立正确的证券投资体系，没有独门秘籍或者一技之长，随着市场的不断变化，想成为一名合格的证券投资顾问还是有差距的。
金融投资顾问岗位说明书或者工作职责都是书面的理论。我们就不在这里浪费口舌了!
经常有朋友或者同事问，兄弟有没有好股票?我就反问他，什么的股票是好股票，大盘蓝筹、小盘股、黄金股还是其他，其实这些都不准确，会涨的股票就是好股票。再问，股票该如何操作才能挣钱?答曰：高抛低吸，波段操作，可以严格按照月线、周线、日线分配不同的资金量进行波段操作、高抛低吸降低持股成本，实现利润最大化。其实，在月线Macd指标金叉后介入，如果真能按计划或纪律操作，投资收益还是可以的，最起码能获得市场的平均利润水平。但又有多少人能按照计划、纪律操作，难道是这种方法成功的概率低于50%吗，是的不可否认，在日线Macd金叉就买入死叉就卖出，不能保证每次都有正收益，成功的概率也在50%左右，但月线和周线还是可以的，成功的概率肯定高于50%
这就是股市的魅力或者让人困惑的地方。因为市场每天都在变化，影响因素很多，而且短期的波动总是牵动着每一个投资者的心。而且投资者还要不断的转换自己的身份，分析时要像职业经理人一样专业，独立思考，按标准选择目标股，制定操作方案，这一步能做好就不容易了。但随着投入资金买入股票，变成了股东、投资人，股东最关心的就只剩下利润两个字了，其实这个时候还需要他像职业经理人一样严格执行，但做到的人少了很多。国家在搞政企分离改革、企业在建立股东会、董事会的经营与管理现代化企业制度改革，出资人与职业经理人必须分开，而投资者却要在这两身份之间不断的转换，太难了。但是，做不到，投资收益肯定好不了，也就是预料之中的事情了。1赚、2平、7亏的铁律啊!
证券金融投资顾问就是帮助客户建立与其投资风格相适宜的证券投资体系。包括但不限于：建立正确的证券投资理念、建立有针对性的证券投资策略、建立严格的证券投资选股标准、建立严格的证券投资交易体系、资金管理体系、仓位管理体系等，制定其个人或者家庭证券投资计划，甚至个人或者家庭综合理财计划(包括养老、保险、医疗、子女教育等)
，实现客户总体个人或家庭资产的保值增值，为其个人或者家庭的美好生活提供扎实的物质财富基础。但证券投资顾问不是理财规划师，侧重点还是证券投资。现在您知道证券金融投资顾问的工作啦....
.做为一个专业的金融行业的投资顾问需要具备以下几点；
1.投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。
2.全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标.
量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。
3.解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
4.调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
5.投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。.
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『捌』 理财经理工作内容
银行客户经理的工作职责：1、通过集中商业银行内部各种可用资源，向目标客户大力营销金融产品，提供优质金融服务，搭建起银企双方沟通联系与关系发展的桥梁。2、执行银行战略决策和产品创新，实现银行整体发展战略与目标。3、负责银行的客户办理存款和贷款的方面的银行业务，并且负责维护与银行客户之间的关系。银行客户经理(BCM)是在银行内从事市场分析、客户关系管理、营销服务方案策划与实施，并直接服务于客户的专业技术人员（银行作为特殊的企业，其客户经理说的明白点就是银行的销售人员）。该岗位的服务对象的行业具有多样性，客户对信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、综合性。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。(8)金融公司理财经理年终总结扩展阅读：银行客户经理考核流程：第一步：申请岗位能力考核，个人相关资料经审核通过后参加统一培训（不少于40个课时）；第二步：参加系统培训证明后申请参加岗位能力考核；第三步：参加考核之后20个工作日内，公布成绩；第四步：成绩合格后获取相应级别的银行客户经理岗位能力证书与BCM专业资格证书（参加考核后30个工作日）。银行客户经理证书颁发：（一）、颁证机构简介考试合格者，由人力资源和社会保障部教育培训中心统一颁发《银行客户经理岗位能力证书》；同时由中国金融教育发展基金会颁发《银行客户经理专业资格证书》（二）、证书颁发：说明：欲取得银行银行客户经理岗位能力证书，除符合申报资格外，必须参加培训及考试且成绩合格，方可取得证书。银行客户经理岗位能力证书由人力资源和社会保障部教育培训中心统一颁发，颁发时间为考试后三十个工作日。（三）、证书实行全国统一编号，在人力资源和社会保障部教育培训中心备案。可通过登录人力资源和社会保障部教育培训中心网站及银行客户经理（BCM）官方网站进行查询。
『玖』 在金融公司做理财顾问怎么样收入怎么样
保险、银行、证券都是金融机构，理财顾问/财务规划师 都是参加国家考试取得资格人员，他们用专业技能为客户提供家庭理财方面的合理建议。在国外高级人才是要收费的。